PLANEAMIENTO FINANCIERO. PLAN DE INVERSIÓN Y PLAN DE FINANCIAMIENTO. U.T.S. EXTENSIÓN BARINAS, VENEZUELA.

1. República Bolivariana De Venezuela
Ministerio Del Poder Popular Para La Educación
Instituto Universitario De Tecnología “Antonio José de Sucre”
Extensión Barinas
Autor: Victorá Eimy
Docente: Sotillo Belkis
Febrero, 2023
PLANEAMIENTO FINANCIERO

2. PLANEAMIENTO FINANCIERO
El plan de inversión y financiamiento
¿Qué es una inversión?
Es la acción de dedicar capital (dinero) a una empresa o individuo para un proyecto
o actividad económica, con el objetivo de obtener ganancias a largo plazo.
¿Qué es el financiamiento?
Acción mediante la cual se le proporciona a una empresa o individuo, cierto capital
para emplearlo en un proyecto o actividad económica. Suelen ser préstamos bancarios
o aquellos recursos proporcionados por los accionistas.

3. ¿Cuál es la función de un plan de inversión y/o de financiamiento?
Estudia, organiza y planifica los movimientos con conceptos de inversión y/o
financiamiento para la obtención de los recursos económicos, en donde se exponen los
beneficios y los contra para determinar la vía correcta de recepción de los recursos.
¿Qué se necesita para hacer un plan de inversión y/o de financiamiento?
 Identificación y segmentación de cada elemento de inversión.
 Fechas de pago de cada uno.
 Amortización de los recursos.
 Plan financiero para la gestión adecuada de los elementos y recursos.

4. El Presupuesto Financiero
Es una herramienta que diagnostica la situación financiera de una empresa o
individuo , y, en base a ello, planifica y gestiona los recursos a disposición para logar y
alcanzar los objetivos financieros predeterminados. Son requeridos en diversas áreas,
como:
 En el ámbito laboral; proporciona la información necesaria para conocer, así como
gestionar los costos, ganancias y pérdidas de un proyecto.
 En el ámbito familiar; proporciona la información necesaria para conocer, así como
gestionar los ingresos y los gastos de un grupo familiar o de un individuo de acuerdo
su definido flujo de ingresos.
Objetivos de la Planificación Financiera
• Planificar las actividades y proyectos.
• Ofrece una serie de opciones como soluciones a problemáticas futuras.
• Alcanzar objetivos.
• Gestiona, al vez de que ejerce funciones de seguimiento de cada operación o
proyecto.
• Recolecta una serie de datos que facilitan el proceso de retroalimentación con
respecto a la empresa y el mercado.

5. Un administrador financiero
Entonces, tenemos que..
Tiene como función
Elaborar Planificar
Inversiones de la
empresa
Necesidades de capital
de la empresa
Normas para producir y
exponer
Planes y presupuestos
(de corto y largo plazo)
De un
Proyecto económico
De acuerdo a
Lo medios de financiación
más comunes

6. ¿Cuáles son los elementos del proceso de planificación?
1. Determinación de objetivos estratégicos y financieros.
2. Análisis de sistemas y procesos (internos y externos) empresariales, estableciendo
las ventajas y desventajas de la empresa.
3. Pronosticación de posibles escenarios y salidas alternativas.
4. Selección de estrategias.
5. Elaborar un plan empresarial (financiero, operativo y funcional).
Modelo de Planificación Financiera
Es una herramienta que permite proyectar y gestionar los resultados de las
decisiones actuales en el futuro. Se clasifican en:
 Modelos predefinidos: modelos genéricos con una estructura general.
 Modelo adaptables: toma las bases de la estructura general de los procesos,
adaptándolos o personalizándolos a las necesidades de la empresa.

7. Entre los modelos de planificación, encontramos:
1. Planificación financiera a corto plazo: enfocada en los activos y pasivos circulantes;
optimizándolos dentro de los procesos.
2. Planificación financiera a mediano plazo (1-3 años): estudia las necesidades
financieras de la empresa y tomar medidas a ejecutar en el tiempo estipulado.
3. Planificación financiera a largo plazo (3-5 años): estudio y planificación, en donde
se cuantifican los proyectos empresariales, reflejando los costos de inversión y las
necesidades de financiación.