Este documento detalla los requisitos para abrir cuentas personales en un banco, incluyendo la presentación de documentos de identificación como la cédula o pasaporte vigentes, comprobantes de ingresos para depósitos mayores a cierta cantidad, y direcciones de residencia verificables. Los requisitos varían dependiendo de si el cliente es nacional o extranjero, mayor o menor de edad, pero todos deben presentar identificación válida y cumplir con normas contra el lavado de dinero.

1. REQUISITOS PARA LA APERTURA DE CUENTAS PERSONAS FISICAS
[Escriba aquí]
Apartado 10015-1000 San José, Costa Rica/Teléfono: (506)2212-2000/ Web: www.bncr.fi.cr/SWIFT: BNCRCRSJ Pág. 1 de 1
Requisitos para apertura de productos a
Solicitantes nuevos o desvinculados
Estimado(a) señor(a):
Para el Banco Nacional es un honor brindarle los requisitos para la apertura de cuentas de ahorro, corrientes y
cuentas electrónicas. Le solicitamos presentar a nuestros colaboradores los documentos originales en el
momento de la apertura de algún producto. Estos documentos son solicitados en la Normativa SUGEF para el
cumplimiento de la Ley 8204 “Conozca a su Cliente”.
Para darle un mejor servicio y acompañamiento en la apertura de nuestros productos, sírvase contarnos al
2212-2000, para tomar sus datos y guiarle en la apertura de su cuenta por medio de https://www.bnonline.fi.cr
Aspecto Requisitos
Identificación
Se desglosa según la condición del cliente:
• Nacionales mayores de Edad: Cédula de identidad vigente (última cédula emitida).
• Nacionales menores de Edad: Cédula de identidad (TIM) o certificado de nacimiento y cédula de
identidad del padre/madre o encargado del menor.
• Extranjeros residentes: DIMEX o DIDI con su estatus migratorio al día en su pasaporte
• Extranjeros no residentes o personas en condiciones especiales: pasaporte con vigencia y
autorización de permanencia al país (este es el sello que la Dirección de Migración le estampa en el
pasaporte y que tiene la fecha de permiso de permanencia al país)*.
• Refugiados: DIMEX.
• Extranjeros menores de edad: Pasaporte vigente del menor de edad, y documento DIMEX, DIDI o
pasaporte con Estatus Migratorio al día del padre/madre o encargado del menor. Todo menor debe
estar acompañado de su padre o encargado o quien ostente la patria potestad. Para cumplir con ello,
deberá presentar una Certificación de parte de la Dirección de Migración y Extranjería que haga
constar esta condición de la persona que acompaña al menor. Esta misma Certificación el solicitante
extranjero la puede pedir en el siguiente sitio Web www.migración.go.cr o directamente en
Solicitudes de Certificaciones en la Dirección de Migración y Extranjería.
Verificación
de ingresos
 Prueba documental que evidencie el origen de los fondos (para flujo transaccional mayor a dos
salarios base o $1.500.00). Ejemplos: certificaciones de libros contables, estados financieros del
último periodo fiscal auditado o internos debidamente refrendados por el contador y
representante legal, flujos de caja, entre otros.
Condiciones
de los
documentos a
presentar
-Se deberán de cancelar los montos mínimos establecidos al momento de la apertura.
₋ El documento de identidad debe estar vigente.
₋ La referencia comercial o bancaria, aplica únicamente para Extranjero que se identifiquen con el
pasaporte. Esta referencia, debe ser generada por un cliente del BNCR o bien por un ente financiero que
esté brindándole servicios.
- El cliente indicará la dirección de su residencia mediante declaración jurada a través del formulario de
solicitud de la cuenta. En caso de que la dirección sea imprecisa o incongruente, el colaborador del Banco
Nacional podrá solicitarle: un verificador del domicilio, por ejemplo un recibo de servicios públicos o
privados que indique su residencia, realizar una visita, entre otros.
- En consecuencia a este extranjero se le puede abrir una cuenta por el plazo vigente del permiso de
permanencia y al vencimiento del mismo (permiso) tendrá un plazo máximo de 1 año para presentar su
renovación, caso contrario la cuenta se cierra.