1. Conferencia Riesgo de Crédito
Alcanzar el equilibrio entre el riesgo y la oportunidad para lograr
un uso adecuado y responsable del crédito como herramienta
para impulsar el crecimiento económico
Agosto 3-4, 2016
Ciudad de México
Presidente de Honor:
Ricardo Hernández
Director de Asesoría Legal
Bolsa Nacional de Valores de Costa Rica, S.A. Ponentes confirmados Incluyen a:
Eduardo Laguna Carranco,
Director Estructuración de Crédito, Grupo
Financiero Actinver
Ricardo Hernández
Director de Asesoría Legal
Bolsa Nacional de Valores
de Costa Rica, S.A.
Socrates Paredes
Senior Risk Manager
HSBC
Abraham Izquierdo
Director Ejecutivo
Grupo Financiero Banorte
Arturo Flores
Risk Management
Metlife
Andrés Rizo
Director Estrategia de Riesgo
Adquisición Clientes
Scotiabank
Alberto Munguía
Director General de Metodologías
y Análisis de Riesgos
Comision Nacional Bancaria
y de Valores de México
Jonás Bernés
Director General Adjunto
de Regulación Prudencial
Comisión Nacional Bancaria y
de Valores de México
Alejandro Tinajero Oñate
Sales Head , Credit Risk Expert
Experian
Victor Portillo
Director De Productos de Crédito
Banco Monex, S.A.
Christian Carmona
Especialista Financiero Subgerente /
Dirección de Administración de Riesgos,
Banco de Mexico
Antonio Mañón Macías
Subdirector de Programas de Crédito
Grupo Financiero Banorte
Martin Rivero
Gerente de Riesgo y Recuperacion
Administradora de Soluciones
Integrales ASI
Carlos Viveros
Chief Risk Officer
Alpha Credit
Carlos Alberto Velázquez
Gerente de Riesgo, Inteligencia Analítica
Bancoppel
Pablo Villamichel
Risk Management Director
Banco Central de Costa Rica
Asista a esta conferencia y logre:
• Promover la adecuada gestión del riesgo de crédito
de manera que se fortalezca la solidez y estabilidad
de su organización
• Plantear un esquema que responda a las necesidades
del entorno actual para reducir la pérdida esperada
• Definir el apetito de riesgo y la tolerancia para
plantear objetivos medibles y alcanzables
en sintonía con la visión de la organización
• Comprender los pilares de la normatividad local
e internacional para alcanzar el nivel máximo de
eficiencia una vez incorporados ambos lineamientos
• Atender a la creciente sofisticación de la industria
por medio de la oferta de más y mejores productos
• Innovar la oferta de servicios por medio del análisis
del Big Data y la inversión en nuevas tecnologías
¿Quién debería asistir?
marcus evans invita a los VPs, Directores, Gerentes,
Jefes o con responsabilidades en:
• Riesgo de crédito / operaciones de riesgo de crédito
• Crédito, Riesgo de Gestión y Cobranza
• Crédito y Cobranza
• Oficial de crédito
• Cobranza
• Tesorería
Regístrese Ahora:
Rodrigo Lopez
T: + 52 55 4170 5555 Ext.:2424
E: rodrigol@marcusevansmx.com
Establezca los requerimientos de capitalización tomando en cuanta normatividad
local e internacional para reflejar de manera realista la exposición al riesgo
de su organización.
Reducir el riesgo de incurrir en pérdida crediticia
a través de una gestión sostenible y blindada
ante escenarios de incertidumbre en el largo plazo
Patrocinador Almuerzo: Apoyo de Medios:
Para detalles de inscripción oprima aquí

2. Primer día | Miércoles, Agosto 3, 2016
7:30 Registro
8:00 Taller A
Cultura de riesgo enfocada a la gestión de Riesgo Crediticio los retos de CRM
en Latinoamérica
A pesar de que en varios de los países de Latinoamérica ya se ha avanzado
en adecuar la regulación para incluir el tema de administración de riesgos, existe
un largo camino por recorrer. Incluso se observa que uno de los desafíos
más relevantes que las compañías enfrentan en Latinoamérica es la falta
de una mejor definición de la regulacióny las herramientas necesarias para lograr
una gestión de riesgo crediticio lo más eficiente posible.
Asista a este taller y logre:
• Poner en práctica una cultura de CRM multicanal para capturar la información
relevante de cada uno de los canales de contacto
• Redefinir la estrategia comercial para conocer a profundidad las necesidades
de los clientes
• Reconocer las técnicas de estimación de los requisitos de capital consistentes
con los objetivos del negocio
• Reducir el nivel de exposición por medio del empleo de colaterales y garantías
a través de la compensación de posiciones
Jonás Bernés, Director General Adjunto de Regulación Prudencial
Comisión Nacional Bancaria y de Valores de México
9:30 Café y Networking
GESTIÓN DE RIESGO CREDITICIO: PUNTO DE PARTIDA
Y COMPONENTES CLAVE
10:00
El contexto actual del crédito en México y la región Latinoamérica
• Comprender la diferencia del crédito entre países para identificar
lecciones aprendidas y áreas de oportunidad
• Analizar la penetración promedio del crédito en México para aumentar
este indicador de manera responsable
• Proyectar un crecimiento realista y mesurado del crédito en México
a mediano plazo e identificar tanto ventajas como riesgos potenciales
• Alcanzar un nivel sano de crédito en la región por medio de estrategias
prudentes que tomen en cuenta los factores estructurales de la economía
de cada país
Antonio Mañón Macías, Subdirector de Programas de Crédito
Grupo Financiero Banorte
10:45
El papel de los intermediarios financieros como herramienta para lograr
la expansión responsable del crédito
• Facilitar el proceso de inversión para asegurar que los fondos se asignan
de la manera más productiva
• Diversificar el riesgo y proporcionar liquidez con el objetivo de lograr sanos
niveles de crédito
• Accionar planes que eviten que el crédito crezca más rápido que la capacidad
de generar ingresos se manera que se disminuya la probabilidad de no pago
Ricardo Hernández, Director de Asesoría Legal
Bolsa Nacional de Valores de Costa Rica, S.A.
11:30
Los riesgos de la expansión irresponsable y desmedida del financiamiento
• Evitar el endeudamiento excesivo para mitigar los riesgos
a la estabilidad macroeconómica
• Asegurar una regulación bancaria apropiada que actúe como eje para
la expansión
• Analizar las lecciones aprendidas del entorno crediticio en México
(Crisis 1994-1995)
• Aprender la experiencia internacional de países que pueden actuar como
referente para aprovechar las oportunidades (ej: Chile)
Socrates Paredes, Senior Risk Manager
HSBC
12:15 Almuerzo patrocinado por:
EMPATAR NORMATIVIDAD LOCAL E INTERNACIONAL PARA
ALCANZAR LA EFICIENCIA Y LA OBTENCIÓN DE RESULTADOS
1:30
Los efectos de la Reforma Financiera a dos años y medio de su implementación
• Analizar si en efecto se otorgó más crédito a mejores condiciones y cuál ha sido
el impacto
• Comprender los canales de transmisión que afectan de manera positiva
el ingreso a corto plazo tras una política monetaria expansiva (canal de interés,
de crédito y de tipo de cambio)
• Estudiar las implicaciones de la Reforma Financiera en las instituciones
financiera para comprender su impacto en la competitividad de cada una
• Capitalizar los resultados obtenidos hasta el momento y formular una
visión a futuro
2:15
La adopción de Basilea III en México y la implicación de su implementación
paralela a la Reforma Financiera
• Entender el contrapeso que representa Basilea III a la Reforma
• Financiera al imponer regulaciones extras al tiempo que se busca aumentar
el número de créditos
• Aprovechar las ventajas que conllevan las reglas de capital que vuelven
a los bancos más seguros y disminuyen su inversión en sistemas y capacitación
• Impulsar la correcta implementación de ambos marcos normativos para elevar
la calidad del capital de las instituciones financieras para alcanzar el mayor
nivel de complementariedad
• Mejorar la gestión de riesgos como método para elevar los niveles
de certidumbre tanto para los depositantes como para el sistema financiero
Abraham Izquierdo, Director Ejecutivo
Grupo Financiero Banorte
TIPOLOGÍA, MEDICIÓN, APETITO Y EXPOSICIÓN DE RIESGO
DESEABLE DE ACUERDO AL TIPO DE ORGANIZACIÓN
3:00
Cuantificación del riesgo de crédito: probabilidad, impacto y vulnerabilidad
• Liderar las mejores prácticas en el mercado y en cumplimiento de las directrices
locales e internacionales
• Integrar la relación entre rentabilidad-riesgo en la toma de decisiones
mediante el uso de medidas como pérdida esperada, capital
económico, probabilidad de incumplimiento, severidad y exposición
al momento del incumplimiento
• Utilizar la información histórica para asignar calificaciones a los clientes
y minimizar tanto la probabilidad de incumplimiento como el impacto de ésta
• Reforzar la solidez de los parámetros de riesgo basados en la calificación
crediticia y ajustar las estimaciones de los mismos continuamente para acelerar
el proceso recuperatorio
Alberto Munguía, Director General de Metodologías y Análisis de Riesgos
Comision Nacional Bancaria y de Valores de México
3:45 Café y Networking
4:15
Lineamientos y metodologías para minimizar el riesgo de portafolio
• Considerar primeramente la participación de cada crédito en el portafolio total
y definir la correlación entre los diferentes activos que la componen
• Establecer con claridad dentro de un modelo interno de riesgo que implica
el incumplimiento en cada segmentos e instrumento
• Verificar consistentemente la adecuación del perfil y límites de riesgo
establecido para tener una perspectiva realista de la exposición
crediticia actual y potencial
• Realizar análisis por escenarios y pruebas de estrés complementarias
al análisis de riesgo de crédito con el objetivo de valorar los impactos
de escenarios alternativos
Christian Carmona, Especialista Financiero Subgerente /
Dirección de Administración de Riesgos
Banco de México
5:00 Fin de la primera jornada
Los créditos CPE son otorgados a los participantes que
representan empresas registradas en la bolsa de Estados Unidos.
marcus evans está registrado con el National Association
of State Boards of Accountancy (NASBA) como un patrocinador
de educación profesional continuada en el Registro Nacional
de Patrocinadores de CPE. Las Juntas estatales decontabilidad
tienen las autorizaciones finales de las aceptaciones de los cursos individuales
para el crédito de CPE. Los reclamos en cuanto a los patrocinadores certificados
pueden ser dirigidas al National Registry of CPE Sponsors, 150 Fourth Avenue
North, Suite 700, Nashville, TN, 37219-2417. Web site: www.nasba.com.

3. Segundo día | Jueves, Agosto 4, 2016
8:00 Discurso de apertura
8:30 Taller B
Garantizar la continuidad del negocio a pesar de la creciente volatilidad
en el mercado a través de la expansión hacia nuevos segmentos: Ofrecer
productos de crédito acorde a las necesidades de distintos tipos de cliente
Durante las últimas dos décadas los procesos de reformas y modernización
de las economías de América Latina han fortalecido y dinamizado las instituciones
y los mercados financieros de la región. Sin embargo la volatilidad representa
un componente sustancial en el cual es imperativo contar con un sistema
de gestión de riesgos responsable, creíble y acorde con sus propias necesidades.
Asista a este taller y logre:
• Inspeccionar la diversificación internacional del riesgo en el contexto
del mercado latinoamericano
• Diseñar más y mejores productos que cubran las necesidades
del cliente final al tiempo que se reduce la probabilidad de incumplimiento
• Alinear el apetito de riesgo con los objetivos de la compañía tomando
en cuenta la desaceleración del mercado para incentivar el crecimiento
• Crear innovación consiente en un marco de desaceleración a través
de la correcta medición de riesgos
Victor Portillo, Director De Productos de Credito
Banco Monex, S.A.
METODOLOGÍAS Y COMPONENTES CLAVE PARA MITIGAR EL
RIESGO CREDITICIO
10:00
Actividades formativas de riesgo para contribuir a la consolidación
de la cultura corporativa de gestión de riesgo crediticio
• Garantizar las formación y el desarrollo de todos los profesionales de riesgo
con criterios homogéneos
• Reforzar continuamente las capacidades de los profesionales de riesgo
de manera que se asegure en entendimiento y la aplicación de cada
una de las políticas
• Alinear la exigencia de la gestión de riesgos con los objetivos del negocio
Eduardo Laguna Carranco, Director Estructuración de Crédito,
Actinver
10:45 Café y Networking
11:15
Mejores prácticas en la gestión del Riego de Crédito
• Diligenciar de manera completa el ciclo de riesgo de crédito con un modelo
de gestión basado en el establecimiento de presupuesto, estructura de límites
y mecanismo de seguimiento y control integrados con alcance global
• Establecer una visión global e interrelacionada de la exposición de crédito
• Evitar la toma de decisiones discrecionales individuales a través
de una combinación con una estructura estratégica de delegación
de responsabilidades
• Utilizar de manera sistemática los modelos de calificación y decisión
Martin Rivero, Gerente de Riesgo y Recuperacion
Administradora de Soluciones Integrales ASI
12:00
Métricas y herramientas de medición en materia de Riesgo de Crédito
• Desarrollar métodos internos de medición y solvencia adaptados al contexto
de cada entidad
• Apalancar las herramientas de calificación globales para la banca
mayorista global
• Complementar los procedimientos internos y globales con sistemas
de admisión que permitan una mayor predictibilidad del riesgo asumido
• Gestionar de manera prudente el riesgo de crédito fundamentado
en la pérdida observada
Carlos Viveros, Chief Risk Officer
Alpha Credit
12:45 Almuerzo
RETOS Y PERSPECTIVAS EN LA GESTIÓN DE RIESGOS
AVANZAR HACIA LA ESTABILIDAD Y EFICIENCIA
2:00
Tendencias en gestión de riesgos: El reto que presenta la estandarización
de procesos y la interacción del Comité de Riesgos Crediticios con el resto
de las áreas
• Incorporar prácticas de gobierno corporativo claras en la estructura organizacional
• Incrementar la vigilancia e interacción con la Junta Directiva y los comités
de riesgo de alto nivel
• Comunicar una filosofía de riesgo que sea ejecutable y evaluable
• Orientar la toma de decisiones a la razón de riesgo / rentabilidad tomando
el cuenta que el riesgo es proporcional al tamaño de la organización
Andres Rizo, Director Estrategia de Riesgo Adquisición Clientes
Scotiabank
2:45
La irrupción de la era digital y su impacto en el sector financiero
• Tomar en cuenta que el consumidor ha pasado de ser un actor pasivo a tomar
las riendas de la relación con las entidades
• Apalancar el acceso a la información como oportunidad para ofrecer
mejores productos
• Establecer una filosofía de transparencia por parte de las entidades en todas
las tipologías de productos que ofrecen
• Desarrollar plataformas digitales que refuercen la banca on-line, la banca móvil
y la presencia en redes sociales para lograr una verdadera multicanalidad
y anticiparse a riesgos potenciales
Alejandro Tinajero Oñate, Sales Head - Credit Risk Expert
Experian
3:30 Fin de la primera jornada
4:00
Gestión de Riesgos Financieros en Condiciones de Estrés
• Responder ante los sustanciales niveles de incertidumbre que afectan
a los modelos tradicionales de manejo de riesgo
• Analizar metodologías que permitan a los gestores de cartera obtener edición
lo más precisa posible sobre los verdaderos niveles de riesgo
• Traducir estos resultados en políticas efectivas para la gestión de riesgo
en condiciones de estrés
Arturo Flores, Risk Management
Metlife
4:45
Big Data y Data Mining. Mejores prácticas en la creación y el uso de modelos
de datos en el Riesgo de Crédito
• Crear el mejor modelo en el papel sin fracasar en la implementación
en la vida real
• Sincronizar la experiencia y la minería de datos al desarrollar un modelo
de Riesgo de Crédito
• Transmitir eficazmente la idea que un modelo de Riesgo es dinámico y requiere
mantenimiento regularmente
• Establecer la importancia de los Modelos de Riesgo de Crédito con todas
las áreas involucradas en su diseño, implementación y mantenimiento
• Desarrollar modelos de Riesgo de Crédito respetando la privacidad
de los clientes
Carlos Alberto Velázquez, Gerente de Riesgo, Inteligencia Analítica
Bancoppel
5:00
Elementos cuantitativos para definir el apetito de riesgo frente
a la ocurrencia de eventos de liquidéz
• Mostrar como la liquidéz de las garantías financieras de un portafolio
de crédito pueden contrarrestar el efecto de diversificación de riesgo de crédito
• Presentar modelos de valor en riesgo para las garantías financieras
de los créditos, que consideren explícitamente el factor de liquidez
• Definir los principios y políticas de valoración de garantías financieras
que consideren el riesgo de liquidéz.
Pablo Villamichel, Risk Management Director
Banco Central de Costa Rica
5:30 Discurso de clausura
5:45 Fin de la Conferencia
Para detalles de inscripción oprima aquí
Nota Aclaratoria:
Esta agenda está sujeta a cambios ajenos a nuestro control y Marcus Evans, Inc.
se reserva el derecho de reemplazar, sustituir o eliminar una ponencia en caso
de emergencia o de una situación inesperada en la cual un ponente confirmado
no pueda asistir al evento. Marcus Evans, Inc. hará todo lo posible para sustituirlo
por otro profesional igualmente calificado para la presentación indicada.
Sin embargo, Marcus Evans, Inc. no garantiza la sustitución.

4. PATROCINADOR ALMUERZO:
TESTIMONIOS:
¿POR QUÉ ASISTIR A ESTA CONFERENCIA?:
APOYO DE MEDIOS:
“He disfrutado de muchas conferencias de Marcus Evans, el mejor uso de mi tiempo en comparación con todas las demás conferencias que he asistido. Cada sesión
me dio algo para llevar a casa”
BOK Financial
“Muy Buen Evento, la calidad de los exponentes fue excelente”
Banco Nacional Costa Rica
Para el profesional en materia de riesgos es imperativo implantar un modelo sistemático, objetivo y homogéneo de la gestión de riesgos financieros que les permita evaluar
y controlar la creación de valores de los diferentes negocios en los que operan. Transitar de manera eficaz y rápida a la gestión del riesgo tomando en cuenta normatividad
local e internacional así como mejores prácticas y herramientas tecnológicas resulta un imperativo la competitividad en el corto, mediano y largo plazo para las entidades
financieras en la región Latinoamérica.
Sin embargo no se puede plantear una expansión sin tomar en cuenta el riesgo inherente que ésta representa, plantear una dinámica razonable de crédito resultará
en un crecimiento económico y evitará crisis financieras por endeudamiento excesivo.
Esta conferencia busca proporcionar a los líderes en materia de riesgo crediticio las herramientas para lograr una gestión responsable, sostenida y que presente resultados
tangibles para el negocio.
Solunion joint venture entre MAPFRE, primer grupo asegurador multinacional en América Latina; y Euler Hermes, número uno mundial
en seguro de crédito y líder en caución y en cobranza. Ofrece un servicio integral de seguro de crédito para compañías de todos los tamaños
que operan tanto en el mercado doméstico como en el internacional.
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del mundo, empresas multinacionales y agencias gubernamentales.
Global Risk Community es una próspera comunidad de gestores de riesgos y proveedores de servicios asociados. Nuestro propósito es fomentar
el negocio, la creación de redes y el desarrollo educativo entre los miembros. Nuestro objetivo es ser el foro premier de Riesgos a nivel mundial
y contribuir a una mejor comprensión del mundo complejo del riesgo.
CICLO DE RIESGO® es la primera revista de nicho especializada en la cadena de valor del Ciclo de Crédito y la Cobranza, con presencia en 3 países
llegando de manera conjunta a más de 15,000 líderes de la industria financiera de Colombia, México y Chile. www.cicloderiesgo.net
AMAR es una Asociación que brinda cohesión para todos los profesionales en el área de Administración de Riesgos así como hacer
accesible para ellos materiales novedosos generados en el entorno mundial en el tema de AR mediante actividades de grupo y boletines.
Buscamos ser un soporte para las organizaciones de sectores financieros interesadas en aplicar las técnicas de Risk Assesment en sus procesos.
www.amar.education
FundsSociety es el punto de encuentro para los profesionales de la industria offshore de asset y wealth management. Con presencia
local en Madrid, Miami, Ciudad de México y Sao Paulo FundsSociety presenta la información más relevante del sector.
www.fundssociety.com
Oportunidades de Negocio:
Si usted quiere más información sobre el evento o sobre como hacer a reserva por favor contacte con: Rodrigo Lopez, rodrigol@marcusevansmx.com,
+ 52 55 4170 5555 Ext. 2424