La administración de riesgos financieros estudia la probabilidad de eventos que tengan consecuencias financieras para una organización, como resultados mayores o menores de lo esperado, según Yudel (2011), el Economista (sitio web) y Bodie y Merton (1998). Evalúa el riesgo y establece estrategias para identificar y administrar eventos que puedan afectar a la entidad.
Cite 10 ejemplos de riesgos para un individuo en lo personal y patrimonial
La administración de riesgos financieros
1. La Administración de Riesgos Financieros
1. ¿Qué estudia la administración de riesgos financieros? Cite 03 autores diferentes
- YUDEL, ABRIL 2011
El riesgo financiero evalúa la probabilidad de ocurrencia de un evento que tenga consecuencias
financieras para una organización, incluso, la posibilidad de que los resultados financieros sean
mayores o menores de los esperados. Es aplicado en el establecimiento de estrategias de toda
la empresa, diseñada para identificar eventos potenciales que puedan efectuar a la entidad y
administrar los riesgos para proporcionar una seguridad e integridad razonable referente al logro
de objetivos.
- WWW.ELECONOMISTA.COM
La administración de riesgos asegura el cumplimiento de las políticas definidas por los comités
de riesgo, refuerza la capacidad de análisis, define metodología de " valoración, mide los riesgos
y, establece procedimientos y controles homogéneos
- Z.Bodie y Merton, 1998
Es el proceso mediante el cual se identifica, se mide y se controla la exposición al riesgo. Es un
elemento esencial para la solvencia de cualquier negocio.
2. Cite 03 ejemplos de objetivos y funciones de la administración de riesgos financieros adicionales
a los citados.
2. 3. Grafique con un ejemplo como se administra el riesgo financiero.
4. Grafique con un Ejemplo las dimensiones de la transferencia de un riesgo.
3. 5. ¿En qué instituciones del sistema financiero peruano se comercializa con forwars, en qué
consiste, requisitos y precios?
Un forward es un contrato entre dos partes para comprar o vender un activo a precio fijado y
una fecha determinada. Existen dos formas de resolver los contratos de forward de moneda
extranjera:
- POR COMPENSACION: Al vencimiento del contrato se compara el tipo de cambio spot contra
tipo de cambio forward y el diferencial en contra es pagado por la parte correspondiente.
- POR ENTREGA FISICA: Al vencimiento el comprador y el vendedor intercambian las monedas
según el tipo de cambio pactado.
Reduce el riesgo cambiario de tu empresa fijando desde hoy el tipo de cambio a futuro
REQUISITOS:
- Tener línea forward aprobada
- Firmar el contrato marco forward una sola vez.
- Si no has realizado operaciones forward con interbank, puedes pactar una operación
forward constituyendo un deposito en garantía.
-
PRECIO:
La cotización de compra/ venta dependerá de las condiciones de mercado en la fecha de pacto y
de las condiciones acordadas.
6. Lea un contrato futuro en internet y comente ampliamente en que se diferencia de un forward.
A grandes rasgos un contrato a futuro no es mas que una especie de contrato forward pero
estandarizado y negociable en un mercado organizado (instrumentos intra bursátiles), es decir,
un contrato a futuro es mucho mas detallado que un forward, incluye detalles como cantidad,
calidad, fecha de entrega, método de entrega, etc. El contrato de forward se ajusta a las
condiciones y necesidades de las partes, ya que no esta tan estandarizado. Los futuros casi
siempre generan liquidez a comparación de los forwards.
4. 7. ¿Cuál es la diferencia entre tasa de interés activa y tasa de interés pasiva? De 03 ejemplos de
cada una.