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1. Bases Legales para la Gestión Bancaria y Financiera Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
Banca Escuela de Negocios

2. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
2
Autorización de Organización
La SBS debe autorizar a la creación de una
empresa del sistema financiero, seguros o
administradoras privadas de fondos de pensiones,
para ello se debe obtener la autorización de
organización. Para el caso de las empresas
comprendidas en los incisos A, B y C del Artículo
16 de la Ley N° 26702, se requiere opinión previa
del BCRP.

3. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
3

4. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
4
Autorización de Organización
Son los organizadores los encargados de llevar a cabo
este proceso, debiendo demostrar reconocida solvencia
económica, moral, así como capacidad de gestión.
Las empresas pueden constituirse bajo la forma de
Sociedad Anónima o Sociedad Anónima Abierta.
La solicitud de organización debe adjuntar estudios
técnicos de factibilidad de mercado, financiero y de
gestión.

5. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
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RESOLUCION SBS Nº 211- 2021
ARTICULO 4: SOLICITUD DE ORGANIZACIÓN
ORGANIZADORES
SOLICITUD DIRIGIDA A LA SBS:
a) Proyecto de minuta de constitución social.
b) Relación de organizadores y accionistas indicando su participación y la
información que se solicita en los artículos 5,6 y 7 del reglamento
(información sobre los organizadores, información sobre los accionistas,
información sobre grupo económico).
c) Relación de los directores, gerentes y principales funcionarios que figuran
en el proyecto de minuta de constitución social o de los que se haya
propuesto su designación y la información solicitada en el articulo 8
(directores, gerentes y principales funcionarios) del reglamento.
REGLAMENTO DE AUTORIZACION DE EMPRESAS Y REPRESENTANTES DE LOS
SISTEMAS FINANCIEROS Y DE SEGUROS

6. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
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RESOLUCION SBS Nº 211- 2021
ARTICULO 4: SOLICITUD DE ORGANIZACIÓN
ORGANIZADORES
d) Estudio de factibilidad de mercado financiero y de gestión.
e) Certificado de deposito de garantía.
f) Cronograma de implementación de actividades requeridas para la presentación de la solicitud de
comprobación de funcionamiento.
g) Cuestionarios de autoevaluación de organización debidamente suscrito conforme a los
mecanismos y condiciones que establezca la superintendencia, de acuerdo a lo publicado en el
portal web institucional.
h) Documentos que sustenten las fuentes de capital propio con el que se propone iniciar
operaciones.
REGLAMENTO DE AUTORIZACION DE EMPRESAS Y REPRESENTANTES DE LOS
SISTEMAS FINANCIEROS Y DE SEGUROS

7. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
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RESOLUCION SBS Nº 211- 2021
REGLAMENTO DE AUTORIZACION DE EMPRESAS Y REPRESENTANTES DE LOS
SISTEMAS FINANCIEROS Y DE SEGUROS
PROCEDIMIENTO
ARTICULO 10: PRESENTACIÓN DE LA SOLICITUD DE ORGANIZACIÓN
a) Remite a los organizadores una comunicación con el modelo del aviso de publicación de la solicitud de
organización.
b) Realiza una evaluación integral de la solicitud de organización conforme al articulo 12 del reglamento
(evaluación integral de la solicitud de organización).
c) Pone en conocimiento del organismo similar a la Superintendencia del país de origen del organizador,
cuando corresponda, conforme al párrafo 10.2 del reglamento.
d) Pone en conocimiento del Banco Central la solicitud de organización presentada, cuando corresponda
conforme al articulo 19 del reglamento.

8. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
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RESOLUCION SBS Nº 211- 2021
REGLAMENTO DE AUTORIZACION DE EMPRESAS Y REPRESENTANTES DE LOS
SISTEMAS FINANCIEROS Y DE SEGUROS
PROCEDIMIENTO
ARTICULO 11: PUBLICACIÓN DE LA SOLICITUD DE ORGANIZACIÓN
a) La presentación de la solicitud de organización.
b) Los nombres de los accionistas y de sus representantes, de ser el caso, así como de los directores, gerentes
y principales funcionarios o de los que se haya propuesto su designación, que figuran en el proyecto de
minuta de constitución social.
c) El derecho de toda persona interesada para que en el plazo de diez días hábiles, a partir de la fecha de
publicación del ultimo aviso, formule ante la Superintendencia cualquier objeción fundamentada sobre la
organización de la nueva empresa o de las personas vinculadas con la empresa en organización.
11.1. Los organizadores deben publicar lo siguiente para conocimiento público

9. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
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RESOLUCION SBS Nº 211- 2021
REGLAMENTO DE AUTORIZACION DE EMPRESAS Y REPRESENTANTES DE LOS
SISTEMAS FINANCIEROS Y DE SEGUROS
PROCEDIMIENTO
ARTICULO 11: PUBLICACIÓN DE LA SOLICITUD DE ORGANIZACIÓN
11.2.
10 DIAS HABILES
10 DIAS HABILES

10. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
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RESOLUCION SBS Nº 211- 2021
REGLAMENTO DE AUTORIZACION DE EMPRESAS Y REPRESENTANTES DE LOS
SISTEMAS FINANCIEROS Y DE SEGUROS
PROCEDIMIENTO
ARTICULO 11: PUBLICACIÓN DE LA SOLICITUD DE ORGANIZACIÓN
11.3.

11. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
11
RESOLUCION SBS Nº 211- 2021
REGLAMENTO DE AUTORIZACION DE EMPRESAS Y REPRESENTANTES DE LOS
SISTEMAS FINANCIEROS Y DE SEGUROS
PROCEDIMIENTO
ARTICULO 11: PUBLICACIÓN DE LA SOLICITUD DE ORGANIZACIÓN
11.4.
3 DIAS

12. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
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RESOLUCION SBS Nº 211- 2021
REGLAMENTO DE AUTORIZACION DE EMPRESAS Y REPRESENTANTES DE LOS
SISTEMAS FINANCIEROS Y DE SEGUROS
PROCEDIMIENTO
ARTICULO 20: RESOLUCION Y CERTIFICADO DE AUTORIZACION DE ORGANIZACIÓN
20.1
90 DIAS
2 AÑOS

13. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
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Autorización de Organización

14. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
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RESOLUCION SBS Nº 211- 2021
CAPITULO III
ARTICULO 21: SOLICITUD DE AUTORIZACION DE FUNCIONAMIENTO
ORGANIZADORES
REGLAMENTO DE AUTORIZACION DE EMPRESAS Y REPRESENTANTES DE LOS
SISTEMAS FINANCIEROS Y DE SEGUROS
PLAZO PARA PRESENTAR LA SOLICITUD DE FUNCIONAMIENTO:
MAXIMO; 360 DIAS DE NOTIFICADOS CON LA AUTORIZACION DE ORGANIZACIÓN

15. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
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RESOLUCION SBS Nº 211- 2021
CAPITULO III
ARTICULO 21: SOLICITUD DE AUTORIZACION DE FUNCIONAMIENTO
ORGANIZADORES
REGLAMENTO DE AUTORIZACION DE EMPRESAS Y REPRESENTANTES DE LOS
SISTEMAS FINANCIEROS Y DE SEGUROS
21.2.
a) Datos de la inscripción registral de la constitución de la empresa.
b) Información actualizada de los organizadores señalada en el articulo 5. del presente reglamento.
c) Relación actualizada de accionistas y la información señalada en los artículos 6 y 7 del reglamento.
d) Relación actualizada de directores, gerentes y principales funcionarios y la información señalada en el
articulo 8 del reglamento.
e) Manuales de políticas y procedimientos aprobados y demás documentos pertinentes, conforme a los
mecanismos y condiciones que establezca la Superintendencia, de acuerdo a lo publicado en el portal web
institucional.

16. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
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RESOLUCION SBS Nº 211- 2021
CAPITULO III
ARTICULO 21: SOLICITUD DE AUTORIZACION DE FUNCIONAMIENTO
ORGANIZADORES
REGLAMENTO DE AUTORIZACION DE EMPRESAS Y REPRESENTANTES DE LOS
SISTEMAS FINANCIEROS Y DE SEGUROS
21.2.

17. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
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RESOLUCION SBS Nº 211- 2021
CAPITULO III
ARTICULO 22: EVALUACION INTEGRAL DE LA SOLICITUD DE AUTORIZACION DE FUNCIONAMIENTO
ORGANIZADORES
REGLAMENTO DE AUTORIZACION DE EMPRESAS Y REPRESENTANTES DE LOS
SISTEMAS FINANCIEROS Y DE SEGUROS
EVALUACION INTEGRAL
120 DIAS

18. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
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RESOLUCION SBS Nº 211- 2021
CAPITULO III
ARTICULO 23: VISITA DE COMPROBACIÓN
ORGANIZADORES
REGLAMENTO DE AUTORIZACION DE EMPRESAS Y REPRESENTANTES DE LOS
SISTEMAS FINANCIEROS Y DE SEGUROS

19. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
19
RESOLUCION SBS Nº 211- 2021 ORGANIZADORES
REGLAMENTO DE AUTORIZACION DE EMPRESAS Y REPRESENTANTES DE LOS
SISTEMAS FINANCIEROS Y DE SEGUROS
ARTICULO 24: RESOLUCION Y CERTIFICADO DE AUTORIZACION DE ORGANIZACIÓN
24.1
30 DIAS

20. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
20
RESOLUCION SBS Nº 211- 2021 ORGANIZADORES
REGLAMENTO DE AUTORIZACION DE EMPRESAS Y REPRESENTANTES DE LOS
SISTEMAS FINANCIEROS Y DE SEGUROS
ARTICULO 24: RESOLUCION Y CERTIFICADO DE AUTORIZACION DE ORGANIZACIÓN
24.2
10 DIAS HABILES
10 DIAS HABILES

21. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
21
Autorización de Funcionamiento

22. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
22
Autorizaciónde Reorganizaciónde ESF
Esta autorización se requiere para el caso de la
transformación de una modalidad de empresa del sistema
financiero a otra (por ejemplo Edpyme Proempresa se
transformó en Financiera Proempresa), fusión (Banco
Wiesse Sudameris y Banco Sudamericano se fusionaron
para dar origen a Scotiabank) o escisión.

23. Organización y Funcionamiento de las Instituciones Financieras
23
Actividad en clase
• En grupos de 5 elaborar un cuadro comparativo entre el
proceso para obtener la autorización de organización y
la autorización de funcionamiento.