El documento presenta un curso de educación financiera para empresas en Ciudad de México, enfocado en temas como planificación financiera, manejo de crédito y jubilación. La formación tiene como objetivo mejorar la calidad de vida de los empleados y aumentar la productividad empresarial al inculcar en ellos el conocimiento sobre sus finanzas personales. Además, se destacan errores comunes en la gestión del dinero y se promueve la creación de presupuestos como herramienta clave para un mejor control financiero.

1. Finanzas Personales
Curso para Empresas
Organización Práctica del Dinero
Ciudad de México
2011

2. Temario
I. Planeación financiera básica
II. Creación y protección del patrimonio
III. Presupuesto, balance y estado financiero
IV. Ingresos ganado, residual y pasivo
V. Manejo del crédito comercial revolvente
VI. Planificación de seguros e impuestos
VII. Principios de inversiones financieras
VIII. Manejo de fondos de inversión
IX. Diagnostico financiero individual
X. Programación del retiro y jubilación
Esta educación financiera para empleados
generará en ellos un mayor compromiso,
incrementando su lealtad y productividad,
aumentando tangiblemente las utilidades y
ahorrando dinero a la compañía.

3. Ventajas para la empresa
Los empleados felices son empleados productivos y
esto influye claramente en los resultados financieros
de la compañía. Para lograrlo se debe incorporar la
educación financiera a cada empleado, sin importar
el nivel jerárquico.
A medida que se capacite y conecte
emocionalmente a los empleados con la compañía,
estos desarrollaran más pronto sus talentos y
encontrarán un mejor significado y propósito de sus
actividades cotidianas, se integraran como un
equipo y lograrán un sentido de pertenencia a la
organización.
Según estudios de la “Society for Human Resource
Management”, afirma que las organizaciones
exitosas reconocen la importancia de los beneficios
extra salariales, especialmente los planes de
educación financiera para todos los departamentos
de la compañía.

4. Ventajas para el empleado
Adquirir conocimiento de sus propias "Finanzas
Personales“ de manera que puedan organizar,
clasificar y ubicar los ingresos y egresos con el
objeto de lograr una mejor calidad de vida.
Adquirir la Maximizar sus
vivienda fuentes de
adecuada ingresos
Garantizar la
Crear un plan
educación de
de jubilación
sus hijos
Crear planes flexibles y revisarlos con periodicidad
es la base para construir un buen futuro financiero.

5. Principales errores
• Gastar más de lo que ganas
• No llevar registros de gastos
• Mantenerte en tu área de comodidad
• No permitirte ahorrar
• Pensar que alguien cuidara de tus finanzas
• Hacer de las TC una forma de vida
• Hacer compras que no necesitas
• Conducir un auto sin seguro
• Carecer de seguro gastos médicos mayores
• Pensar que nunca va a envejecer
• Heredar a tus hijos en vida
• Casarte por bienes mancomunados
• Perder tu dinero en vicios

6. Cambio de paradigmas
• No me alcanza
No puedo • El dinero no lo es todo
• No me siento capaz de hacerlo
• El dinero no compra la felicidad
Lo voy • Se necesita dinero para triunfar
intentar • No se a quien acudir
• No domino el tema del dinero
No tengo • Mi trabajo me impide capacitarme
tiempo • Nunca me alcanza el dinero
Debes ser capaz de ver reflejada tu vida a través de
un presupuesto y de un balance personal. Minimizar tu
egreso ordinario y maximizar tu ingreso extraordinario.

7. Creación del presupuesto
Te orientamos a desarrollar tu propio presupuesto,
que te brindará una idea precisa respecto a:
Cuándo?
Dónde
se va?
Cuanto?
Consumo inteligente
Obtendrás un plan de gastos, ingresos y ahorros con
proyección al futuro para balancear los mismos, en
donde la cantidad de dinero que sale siempre debe
ser menor, o igual, a la cantidad de dinero que entra”

8. Manejo del crédito
Evita sorpresas desagradables, las tarjetas de
crédito pueden ser tu peores enemigas, pero
también pueden ser un aliado formidable para
apalancar tu crecimiento financiero.
• Reconoce todas tus deudas
• Calcula el importe total que adeudas
• Deja de adquirir más deudas
• Busca mayores fuentes de ingresos
.
• Eliminar algunas de tus tarjetas de crédito
• Paga primero las deudas con tasa mas alta
• Consolida y renegocia la deuda

9. Control sobre el dinero
Bienestar
Familiar
La educación financiera es la manera de alcanzar
una mejor calidad de vida de manera sostenible.
Personal
Social
Muchos viven una situación económica difícil y carece de
posibilidades y habilidades para superar esta condición.

10. Inversiones financieras
Activos
Fondos Excedente
financieros
Variable Técnico
Mercados
Perfil Inversionista
financieros
Fundamental Económico
Análisis Acciones Asesoría
Un tema con un encanto misterioso, para algunos
un pasatiempo, para otros un estilo de vida y hay
quienes la consideran una adicción.

11. Jubilación y retiro
Marca el cierre de una etapa, y como todo cierre
puede ser majestuoso o problemático
cuanto
Establece tu Calcula la
necesitas
meta inflación
ahorrar
Estima el
Calcula tus Actúa hoy
dinero que
necesidades mismo
necesitaras
Estima tu Libérate de Lleva
ingreso pasivos registros
Hay quienes ganan actualmente bastante dinero al
año y les será difícil mantener un buen nivel de vida
una vez que se retiren, además muchos tendrán
que sostener económicamente a sus padres.

12. Material didáctico en CD
…+ 150 archivos !!
5 .exe
34 .ppt
PowerPoint
19 .xls
Excel
16 .doc
Word
76 .pdf
Adobe
“Los ingenieros cambian el rumbo de las aguas, los
carpinteros dan forma a la madera, pero sólo los
virtuosos se moldean a sí mismos”

13. Diploma de Participación
Registrado como Agente Capacitador Externo con
reconocimiento de Validez Oficial por parte de la
Secretaria del Trabajo y Previsión Social, según el
Registro número SAMJ690930F160005 de fecha 07
de Abril de 2006, según folio 331/11774

14. ¿Quienes pueden participar?
Solteros
Casados
Emprendedores
Empleados
Empresarios
Directores
Egresados Dueños
Todos aquellos que tengan necesidad de hacer un
diagnóstico y un plan de acción que les permita
encaminar positivamente los aspectos financieros
personales en el marco de su carrera profesional o
empresarial.

15. Reconocido Autor
• Maestría en Administración Financiera (ITESM)
• Diplomado en Mercadotecnia (ITESM)
• Diplomado en Asesoría y Orientación Educativa
• Diplomado en Negociación (Cali, Colombia)
• Catedrático Escuela de Graduados Administración
del Tecnológico de Monterrey.
• Catedrático en la Universidad Iberoamericana
• Director de Comercializadora Modelo
• Director de Finanzas Personales México, S.C.
• Publicaciones: CNN Expansión, Dinero Inteligente,
Notimex, Nuestro Medio, El Económista y Reforma.
• Entrevistas en TV: Cadena Tres y EfectoTV.
• Trayectoria laboral: Tate&Lyle, Unilever, Cargill,
Grupo Alfa, Grupo Urpri, Aerovías México.

16. Contacto
MBA. Juan José Salas M.
Director.
jjsalas@finanzaspersonalesmexico.com
Lic. Gabriela Montiel L.
Relaciones Públicas
gabym@finanzaspersonalesmexico.com
Puerta de Tzalam Sevilla Núm. 13
Fracc. Bosque Esmeralda
Atizapán, Estado de México
Tels. (55) 5364 5362 / 2653 4210
www.finanzaspersonalesmexico.com

17. Bibliografías
Más de 30 libros Más de 60 ligas
de reconocidos a sitios en
autores internet
“En el camino a la sabiduría”
El primer paso es silencio;
el segundo, escuchar;
el tercero, recordar;
el cuarto, practicar;
y el quinto, enseñar a otros.