Este documento describe varias modalidades de fraude financiero, incluyendo la copia de la información magnética de tarjetas de crédito/débito para realizar compras fraudulentas, la instalación de troyanos en computadores para robar datos bancarios, y técnicas de engaño como fingir encontrar dinero para robar a las víctimas.

3. Consiste en la copia de la banda magnética de las tarjetas, para realizar fraudes.
¿Cómo ocurre?
Puede ocurrir en los cajeros automáticos o los Establecimientos Comerciales, al
momento de retirar o pagar. Consiste en la copia de la banda magnética de las
tarjetas, para realizar fraudes. Los delincuentes utilizan para esto un dispositivo
de tarjetas que copia información solamente deslizando la tarjeta por su
ranura, y puede ser puesto en los cajeros automáticos o PAC electrónicos.
También instalan otro dispositivo para copiar su clave.
En el caso de tarjetas de crédito, además de poder fabricar una idéntica a la
suya, los delincuentes podrán realizar compras a su nombre falsificando la
firma. También saber su clave secreta, por lo que la observarán en un momento
de distracción.

5. Es una modalidad de engaño a los clientes en cajeros automáticos contiguos.
¿Cómo ocurre?
Ocurre cuando un cliente se encuentra realizando una transacción con su tarjeta
en un cajero automático y es abordado por personas extrañas que mediante
engaños logran que el cliente se pase para un cajero automático
contiguo, dejando su transacción abierta en el cajero donde había iniciado su
operación. El delincuente observa al cliente cuando está digitando la clave e y
realiza una transacción simultánea en el cajero automático donde se encontraba
inicialmente.

6. Los troyanos son programas maliciosos que se instalan en su computador con o
sin su consentimiento para capturar sus datos personales y financieros como
números de identificación, NIT y claves de sus cuentas bancarias.
Cómo ocurre el Troyano:
Los programas o archivos descargados de fuentes poco confiables como
software gratuito, fotos, videos y juegos pueden contener programas ocultos que
se instalan en su computador para capturar la información que usted
ingresa, incluyendo datos de sus tarjetas, para luego enviarlas a delincuentes.
Los troyanos también pueden programar su computador para que cuando
ingrese a la página web su entidad financiera la navegación se redireccione a
sitios fraudulentos.

7. Modalidad de engaño a los clientes en cajeros automáticos o PAC electrónico
¿Cómo ocurre?
Ocurre cuando un cliente se encuentra realizando una transacción con su tarjeta
en un cajero automático o PAC electrónico y permite ayuda de terceras personas
que logran mediante engaños cambiar su tarjeta y ver su clave personal, para
posteriormente realizar transacciones fraudulentas.

8. Es una modalidad de fraude por medio de engaño o estafa en donde algunos
delincuentes fingen encontrar un paquete lleno de dinero dentro o fuera de una
entidad financiera e incluso en los cajeros o PAC electrónicos luego invitan a
compartirlo con la próxima victima con el fin trasladarlo a otro lugar y efectuar
le un intercambio de billetes y así robarle su dinero.

9. Una de las modalidades de fraudes financieros mas utilizado en el siglo XXI en
el área metropolitana del valle de aburra es el fleteo llevada a cabo por los
grupos de personas de bandas criminales , que actúan en el interior de las
sucursales bancarias con el objetivo de robar el dinero al cliente después de
hacer la transacción.
¿Cómo ocurre?
Esta modalidad es operada por bandas de 5 a 7 personas que actúan al interior
de las sucursales bancarias. Identifican clientes que realizan retiros por altas
sumas de dinero y una vez el cliente se retira de la sucursal, lo siguen hasta una
zona solitaria o hasta su residencia para robarle la totalidad del dinero que
retiró.