El documento ofrece recomendaciones sobre cómo manejar de forma segura el dinero y evitar fraudes financieros como phishing, suplantación de empleados bancarios y skimming. Se enfatiza la importancia de no compartir información personal, verificar la autenticidad de las fuentes y revisar regularmente los estados de cuenta. También se sugieren precauciones prácticas al realizar transacciones en efectivo y al usar cajeros automáticos.

1. Aprende a manejar mejor tu dinero en:
Solicitud
de Información
¿De qué se trata?
Recibes un correo electrónico que parece ser de tu entidad financiera solicitando tus
datos personales.
Antes
1. Averigua con tu entidad financiera si
mandan correos electrónicos, la frecuen-
cia y los formatos.
1. No respondas a mensajes extraños.
2. Nunca abras archivos sospechosos.
3. Nunca entregues tu usuario ni tu clave a terceros.
4. No contribuyas a la difusión de virus al reenviar archivos adjuntos
infectados.
1. Revisa tus estados de cuenta
cada mes y analiza si hay alguna
transacción desconocida.
2. Notifica a tu entidad inmediata-
mente si encuentras algo extraño.
DespuésDurante

2. Aprende a manejar mejor tu dinero en:
Virus
Informático
¿De qué se trata?
Son programas informáticos que se instalan en tu computador sin tu conocimiento
para engañarte y obtener tu información confidencial.
Antes
1. Averigua los procedimientos a seguir
para acceder a banca electrónica.
2. Instala en tu equipo un antivirus.
1. Verifica que la dirección web inicie con HTTPS
2. Ingresa solo tu información de usuario y contraseña que hayas
registrado.
3. No descargues programas en los que no tengas confianza.
4. Escribe tú mismo en tu explorador de internet la dirección del
banco.
5. Asegúrate de cerrar la sesión una vez finalizada.
6. Mantén el sistema operativo de tu computadora y antivirus
actualizados.
1. Revisa tus estados de cuenta
cada mes y analiza si hay alguna
transacción desconocida.
2. Notifica a tu entidad inmediat-
amente si encuentras algo extraño.
DespuésDurante

3. Aprende a manejar mejor tu dinero en:
Phising
¿De qué se trata?
Consiste en crear una página web similar a la página oficial de la institución financiera
para robar información de los usuarios.
Antes
1. Averigua con tu entidad financiera si
mandan correos electrónicos, la frecuen-
cia y formatos.
1. Escribe directamente la página en la barra de tu navegador.
2. Guarda en tus favoritos la página de inicio de sesión.
3. Verifica que la dirección web inicie con HTTPS.
4. Denuncia si encuentras una página fraudulenta.
5. Si recibes algún mensaje extraño, no respondas.
1. Revisa tus estados de cuenta
cada mes y analiza si hay alguna
transacción desconocida.
2. Notifica a tu entidad inmediat-
amente si encuentras algo extraño.
DespuésDurante

4. Aprende a manejar mejor tu dinero en:
Suplantación de
empleados bancarios
¿De qué se trata?
Los delincuentes fingen ser empleados y te ofrecen realizar el depósito/retiro,
apoderándose de tu dinero.
Antes
1. Ten lista la papeleta de depósito y
cuenta tu dinero con anticipación.
2. Reconoce el uniforme del personal
del Banco.
3. Si vas a retirar altos montos, hazlo
acompañado de otras personas.
4. Consulta sobre los diferentes servi-
cios tecnológicos para hacer retiros o
depósitos de dinero.
1. Deposita el dinero en efectivo solo en ventanillas destinadas para
ello.
2. No hagas evidente que depositas una suma alta de dinero.
3. Si observas algo extraño, notifica al personal de seguridad.
4. El dinero en efectivo que retiras no requiere de sellos de seguri-
dad.
1. Evita retirar o depositar fuertes
sumas de dinero en efectivo, usa
otros canales.
DespuésDurante

5. Aprende a manejar mejor tu dinero en:
Sacapintas
¿De qué se trata?
Los delincuentes identifican a su víctima y la siguen fuera de la institución para
asaltarla y apoderarse de su dinero.
Antes
1. Elige diferentes horarios y rutas para ir al
Banco.
2. Evita retirar o depositar fuertes sumas
de dinero en efectivo.
3. Si vas a retirar altos montos, hazlo acom-
pañado de otras personas.
4. Consulta sobre diferentes servicios
tecnológicos para realizar retiros/depósitos
de dinero.
1. Mantén la información reservada cuando vayas a retirar o deposi-
tar montos altos de dinero.
2. Mantente alerta cuando estés en el banco, si notas algo sospecho-
so no hagas la transacción.
3. Cuando salgas de la agencia observa si alguien te sigue.
1. Si te encuentras ya lejos, cambia
de inmediato de ruta y dirígete donde
te puedan ayudar.
DespuésDurante

6. Aprende a manejar mejor tu dinero en:
Paquetazo
¿De qué se trata?
Los delincuentes engañan a las personas que acaban de realizar retiros en efectivo en una
agencia bancaria y logran apoderarse de su dinero, haciendo caer un paquete de dinero al
piso, e invitando al cliente a repartirse el dinero.
Antes
1. Evita retirar altas sumas de dinero en
efectivo.
2. Utiliza otros servicios que te ofrece el
Banco (cheques de gerencia, transferencias
electrónicas)
3. Pide el apoyo de la policía Nacional
ofrece si vas a retirar altas sumas de
dinero.
4. Consulta sobre diferentes servicios
tecnológicos para realizar retiros/depósitos
de dinero.
1. No hagas evidente que vas a retirar una fuerte suma de dinero en
efectivo.
2. Si ves que ha caído al piso un paquete de dinero, no hagas caso y
aléjate.
3. No te dejes llevar por la tentación de “repartirse el dinero”
1. Si detectas que alguien te sigue,
regresa y pide apoyo al personal de
seguridad.
2. Si te encuentras lejos, cambia de
ruta y dirígete a un lugar donde te
puedan ayudar.
DespuésDurante

7. Aprende a manejar mejor tu dinero en:
Skimming
¿De qué se trata?
Es el robo de datos de la banda magnética de una tarjeta de crédito o débito.
Antes
1. Utiliza cajeros de tu misma entidad.
2. Planifica ir al cajero durante el día.
3. Evita establecer rutinas para ir al cajero
automático.
1. Comprueba que el cajero no tenga ningún dispositivo sospechoso.
2. Cubre con tu mano el ingreso de la clave.
3. Cuando realices pagos con tu tarjeta observa que pasen tu tarjeta
por el equipo de procesamiento.
1. Revisa tus estados de cuenta cada
mes y analiza si hay alguna transac-
ción desconocida.
2. Notifica a tu entidad inmediata-
mente si encuentras algo extraño.
DespuésDurante

8. Aprende a manejar mejor tu dinero en:
El cambiazo
¿De qué se trata?
Los delincuentes identifican a los clientes que tienen alguna dificultad para usar el cajero automáti-
co, les ofrecen su ayuda y aprovechan para ver su clave y cambiar la tarjeta por otra de las
mismas características.
Antes
1. Averigua bien cómo utilizar la tarjeta.
2. Practica cómo se usa en un cajero dentro
de la agencia.
1. No pidas o aceptes ayuda de desconocidos.
2. Exige a la persona que se encuentre detrás de ti, guardar distan-
cia.
3. Utiliza tu cuerpo como una barrera visual al momento de ingresar
tu clave.
4. Verifica tu nombre en la tarjeta al finalizar la transacción.
5. Verifica que no te sigan al salir del cajero.
1. Notifica de inmediato si pierdes tu
tarjeta, para que sea bloqueada.
2. Revisa tus estados de cuenta cada
mes y analiza si hay alguna transac-
ción desconocida.
3. Notifica a tu entidad inmediata-
mente si encuentras algo extra
DespuésDurante

9. Aprende a manejar mejor tu dinero en:
Pescador
¿De qué se trata?
El delincuente coloca un objeto en el lector de tarjeta del cajero automático que retiene la tarjeta, ofrece ayuda
al cliente solicitándole que ingrese tres veces su clave, para que la tarjeta sea devuelta, en ese momento aprovecha
para ver la clave. La tarjeta no es devuelta, y cuando el cliente se retira, el delincuente se apodera de la tarjeta.
Antes
1. El uso de tu clave es personal e intrans-
ferible.
2. Elige una clave única para tu tarjeta.
3. No anotes tu clave en ningún lugar.
1. No aceptes ayuda de terceros.
2. No ingreses tu clave delante de desconocidos.
3. No compartes tu clave con nadie.
1. Cambia con regularidad tu clave.
2. Revisa tus estados de cuenta cada
mes y analiza si hay alguna transacción
desconocida.
3. Notifica a tu entidad inmediata-
mente si encuentras algo extraño.
DespuésDurante