Este documento proporciona un manual paso a paso para completar correctamente un formulario SARLAFT. Explica los 17 pasos requeridos para diligenciar la información del cliente, incluyendo datos personales, ocupación, actividad económica, información financiera, y declaración del origen de fondos. También advierte sobre 11 casos comunes que podrían resultar en la devolución del formulario, como falta de firma, huella ilegible, o información incompleta. El objetivo es brindar orientación para evitar errores y agilizar los procesos de

1. MANUAL SARLAFT

3. A continuación vamos a mostrar el paso a paso de cómo llenar un sarlaft esto es con el fin de evitar más
devoluciones y tener más agilidad en los procesos
 1. PASO (ENCABEZADO)
NOTA: LA FECHA DEBE SER LA DEL DIA DEL DILIGENCIAMIENTO DEL FORMULARIO.

4.  2 PASO ( VINCULOS EXISTENTES)
Cuando la persona es el mismo tomador, asegurado y beneficiario
Cuando son autos o motos con prendas de: (bancos, cooperativas, en fin)

5. Para las pólizas LB PROFESIONALES (médicos, odontólogos) o en general cuando la empresa es el tomador y
los empleados son los asegurados ejemplo: taxistas

6.  3 PASO ( NUMERO DE IDENTIFICACION Y ENTIDAD EN LA QUE SE CONFIRMA
Verificar que el número de identificación concuerde según el tipo de persona así:
DOCUMENTO PERSONA NATURAL: CON LA BASE DE DATOS DE LA REGISTRADURIA.
DOCUMENTO PERSONA JURIDICA: CON LA BASE DE DATOS LA CAMARA DE COMERCIO

7.  4 PASO( LUGAR E IDENTIFICACION)
Los siguientes datos deben de ser diligenciados y deben contener
información veraz.
 Tipo de documento
 Número de identificación, fecha, lugar de expedición.
 Lugar y fecha de nacimiento
 Nacionalidad

8.  5 PASO (OCUPACION Y PROFESION)
Son de carácter obligatorio llenar los campos de ocupación y/o profesión
OCUPACION: el conjunto de funciones, obligaciones y tareas que desempeña un individuo.
PROFESION: Es la actividad permanente que sirve de medio de vida y que determina el ingreso en un grupo
profesional determinado.

9.  6 PASO (TIPO DE ACTIVIDAD ECONOMICA)
Diligenciar con x la actividad correspondiente, procurar no marcar mas de una vez la información.

10.  7 PASO (DATOS PERSONALES, PERSONA NATURAL)
• CIIU: No es indispensable en persona natural
• Asalariados: Información residencia y laboral
• Todas las actividades económicas: Información residencia
• Debe encontrarse el teléfono de residencia y/o el No. de celular
• E-mail: Opcional aunque importante
• Fax: Opcional

11. Conocimiento del Cliente para personas mayormente expuestas al LA/FT – PEP’S
* Manejar recursos públicos y ostentar algún grado de poder público (altos dignatarios políticos, congresistas,
alcaldes, diputados, etc.)
* Gozar de reconocimiento público (personas de la farándula, deporte, etc.),
8 PASO (DILIGENCIAMIENTO PEP`S)
Si cualquiera de los 3 campos esta diligenciado positivamente = PEP’s. En este caso, debe especificar el detalle
en el campo correspondiente y el Gerente debe colocar su Vobo en señal de aprobación

13. 9 PASO ( INFORMACION FINANCIERA)
 Diligenciar todos los espacios correspondientes con cifras numéricas completas
 Concepto otros ingresos: Si no posee valor, colocar una línea horizontal (--------)

14. 10 PASO (REPRESENTANTE LEGAL)
Diligenciamiento de la información resaltada de manera completa

15. 11 PASO (DATOS PERSONA JURIDICA)
• Campos obligatorios: Ciudad, dirección y teléfono oficina principal
• Fax: Campo opcional
• Datos sucursal – agencia Persona Jurídica: Campo opcional
• Se incluye el diligenciamiento con x de tipo de empresa

16. 12 PASO (ACTIVIDAD ECONOMICA PERSONA JURIDICA)
Diligenciar con x la actividad correspondiente. No marcar mas de una vez la información

17. 13 PASO (CIIU PERSONA JURIDICA OBLIGATORIO)
Campo obligatorio en persona jurídica, extraído del Formulario del Registro Único Tributario RUT

18. 14 PASO ( IDENTIFICACION DE ACCIONISTAS)
Campos obligatorios de diligenciar de manera clara y correcta

19. 15 PASO ( OPERACIONES INTERNACIONALES)

20. 16PASO ( ACTIVIDADES EN OPERACIONES INTERNACIONALES)
Describir la información de manera completa de los productos financieros en el exterior:

21. 17 PASO ( DE CLARACION DE ORIGEN DE FONDOS)
En el numeral 1 se busca identificar la procedencia de los recursos del cliente, por lo tanto se debe detallar
claramente la proveniencia de sus recursos
Ejemplos:
• Ingresos provenientes de salario
• Recursos provenientes de herencia, arriendos, rentista de capital
• Descripción del tipo de negocio en el cual se desempeña

22. ACONTINUACION ALGUNOS EJEMPLO EN LOS CUALES LOS SARLAFT HAN
SIDO DEVUELTOS:
1 CASO (SIN FIRMA)

23. 2 CASO (SIN HUELLA)

24. 3 CASO (HUELLA ILEGIBLE)

25. 4 CASO (EXCESO DE HUELLAS)

26. 5 CASO (DATOS INCOMPLETOS DEL ASESOR)

27. 6 CASO (CAMPOS DE VERIFICACION POR FUNCIONARIO INCOMPLETA)

28. 7 CASO (INFORMACION PERSONA NATURAL O JURIDICA EN CAMPOS NO CORRESPONDIENTES)

29. 8 CASO (TACHONES Y/O ENMENDADURAS)

30. 9 CASO (DOCUMENTO NO RELACIONADO CON FORMULARIO SARLAFT)

32. 10 CASO (FORMULARIO TOTALMENTE ILEGIBLE O SIN DILIGENCIAR)

33. 11 CASO (FOTOCOPIA DEL FORMULARIO DEFECTUOSA)