El documento habla sobre la gestión de clientes y la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo (SIPLAFT-SARLAFT). Explica que la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) es responsable de combatir el lavado de activos y recopilar información de entidades públicas y privadas. También describe los requisitos para que las empresas implementen sistemas SIPLAFT-SARLAFT como conocer a los clientes, designar oficiales de cumplimiento y reportar operaciones sospechosas.
1) El documento presenta información sobre la actualización de la prevención del lavado de dinero y activos en Venezuela, incluyendo el marco legal y normativo, así como detalles sobre el proyecto de Ley Especial para la Prevención, Control y Sanción del Lavado de Activos. 2) El proyecto de ley busca regular el lavado de activos en el sistema financiero y sector real con un enfoque basado en riesgos y ampliar las facultades de la Unidad Administrativa Financiera. 3) La Unidad Administrativa Financiera será el único centro n
El documento provee una introducción al lavado de activos y financiamiento del terrorismo, describiendo estas actividades ilícitas y las etapas del lavado de activos. También resume la situación legal en Argentina, incluyendo la creación de la Unidad de Información Financiera (UIF) y sus facultades, así como las políticas implementadas por el Instituto Provincial de Lotería y Casinos de Misiones para prevenir el lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
El documento explica el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT). Define el riesgo de lavado de activos y su penalización en Colombia. Detalla los objetivos, elementos, etapas y tipos de riesgo del SARLAFT, así como los conceptos de operación inusual y sospechosa. Finalmente, explica las responsabilidades de los funcionarios y posibles sanciones.
El documento presenta un resumen de un curso sobre prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. El curso cubre temas como tipologías de lavado de activos y delitos precedentes, consecuencias del lavado de activos, el sistema nacional para prevenir lavado de activos y financiamiento del terrorismo en Perú, prevención en empresas supervisadas, operaciones inusuales y sospechosas, conocimiento del cliente, señales de alerta, infracciones y sanciones.
El documento define el lavado de activos y la financiación del terrorismo, explica cómo se define legalmente en Colombia y describe los organismos internacionales y normativa nacional relacionados con prevenir estas actividades. También identifica riesgos para las empresas de ser usadas en operaciones de lavado de activos y quiénes están obligados a reportar información sospechosa a la Unidad de Información y Análisis Financiero de Colombia.
El documento presenta la información sobre el Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo para el Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SAGRILAFT) que deben implementar las empresas vigiladas por la Superintendencia de Sociedades. Explica los objetivos del SAGRILAFT, los delitos relacionados con LA/FT y las funciones y responsabilidades de las personas involucradas en su implementación y seguimiento. Adicionalmente, provee formatos e in
Este documento presenta información sobre la capacitación anual sobre prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos. Explica las leyes y normativas que rigen esta área, define conceptos clave como lavado de activos y sus etapas, e identifica políticas y procedimientos internos para la prevención como conocer al cliente, empleado, mercado y proveedores. El objetivo es crear conciencia sobre los riesgos y como cumplir con los requerimientos legales para prevenir el uso indebido de las compañías
El documento trata sobre el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Explica que el lavado de activos busca darle una apariencia legal a dinero de actividades ilegales, mientras que el financiamiento del terrorismo usa fondos de cualquier fuente para apoyar actividades terroristas futuras. También describe las tres etapas del lavado de activos (colocación, integración y estratificación) y enfatiza la importancia de la prevención, detección e investigación para combatir estos delitos.
1) El documento presenta información sobre la actualización de la prevención del lavado de dinero y activos en Venezuela, incluyendo el marco legal y normativo, así como detalles sobre el proyecto de Ley Especial para la Prevención, Control y Sanción del Lavado de Activos. 2) El proyecto de ley busca regular el lavado de activos en el sistema financiero y sector real con un enfoque basado en riesgos y ampliar las facultades de la Unidad Administrativa Financiera. 3) La Unidad Administrativa Financiera será el único centro n
El documento provee una introducción al lavado de activos y financiamiento del terrorismo, describiendo estas actividades ilícitas y las etapas del lavado de activos. También resume la situación legal en Argentina, incluyendo la creación de la Unidad de Información Financiera (UIF) y sus facultades, así como las políticas implementadas por el Instituto Provincial de Lotería y Casinos de Misiones para prevenir el lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
El documento explica el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT). Define el riesgo de lavado de activos y su penalización en Colombia. Detalla los objetivos, elementos, etapas y tipos de riesgo del SARLAFT, así como los conceptos de operación inusual y sospechosa. Finalmente, explica las responsabilidades de los funcionarios y posibles sanciones.
El documento presenta un resumen de un curso sobre prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. El curso cubre temas como tipologías de lavado de activos y delitos precedentes, consecuencias del lavado de activos, el sistema nacional para prevenir lavado de activos y financiamiento del terrorismo en Perú, prevención en empresas supervisadas, operaciones inusuales y sospechosas, conocimiento del cliente, señales de alerta, infracciones y sanciones.
El documento define el lavado de activos y la financiación del terrorismo, explica cómo se define legalmente en Colombia y describe los organismos internacionales y normativa nacional relacionados con prevenir estas actividades. También identifica riesgos para las empresas de ser usadas en operaciones de lavado de activos y quiénes están obligados a reportar información sospechosa a la Unidad de Información y Análisis Financiero de Colombia.
El documento presenta la información sobre el Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo para el Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SAGRILAFT) que deben implementar las empresas vigiladas por la Superintendencia de Sociedades. Explica los objetivos del SAGRILAFT, los delitos relacionados con LA/FT y las funciones y responsabilidades de las personas involucradas en su implementación y seguimiento. Adicionalmente, provee formatos e in
Este documento presenta información sobre la capacitación anual sobre prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos. Explica las leyes y normativas que rigen esta área, define conceptos clave como lavado de activos y sus etapas, e identifica políticas y procedimientos internos para la prevención como conocer al cliente, empleado, mercado y proveedores. El objetivo es crear conciencia sobre los riesgos y como cumplir con los requerimientos legales para prevenir el uso indebido de las compañías
El documento trata sobre el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Explica que el lavado de activos busca darle una apariencia legal a dinero de actividades ilegales, mientras que el financiamiento del terrorismo usa fondos de cualquier fuente para apoyar actividades terroristas futuras. También describe las tres etapas del lavado de activos (colocación, integración y estratificación) y enfatiza la importancia de la prevención, detección e investigación para combatir estos delitos.
La ley y su reglamento establecen el marco jurídico de la seguridad y salud en el trabajo en Perú. Cubren temas como los sistemas de pensiones, el Seguro Complementario de Trabajo de Riesgo, y las compensaciones por invalidez y sobrevivencia. El Seguro Complementario provee cobertura de salud y pensiones por accidentes laborales y enfermedades profesionales para trabajadores de empresas de alto riesgo.
El documento define quiénes son considerados comerciantes según la ley, como aquellas personas que se dedican profesionalmente a actividades comerciales, como propietarios de grandes empresas o exportadores/importadores. No se consideran comerciantes quienes realizan operaciones comerciales de forma ocasional, como vendedores ambulantes o campesinos. Para ejercer el comercio se requiere tener capacidad legal y estar registrado en el registro mercantil o anunciarse públicamente como comerciante.
Requisitos de SOX y FCPA para diseñar un sistema de control interno para cump...Hernan Huwyler, MBA CPA
El documento describe los requisitos de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero de Estados Unidos (FCPA) y las estrategias para garantizar el cumplimiento. La FCPA prohíbe sobornar a funcionarios públicos extranjeros para obtener ventajas indebidas. El documento analiza los elementos de una violación, las excepciones permitidas, sanciones y estrategias de cumplimiento como políticas anticorrupción, debida diligencia de terceros, identificación de señales de alerta y mapeo de riesgos.
Este documento trata sobre la planificación de la auditoría. Explica que la planificación implica establecer una estrategia global de auditoría y un plan de auditoría. También cubre la evaluación del riesgo de auditoría, incluyendo los riesgos inherente, de control y de detección. Además, describe los requisitos para identificar y valorar los riesgos de incorrección material mediante el conocimiento de la entidad y su entorno y su control interno.
El documento describe los tipos, motivos y estrategias de detección del fraude financiero en entidades. Explica que el fraude se define como un acto intencional que distorsiona los estados financieros para beneficio propio. Se enumeran modalidades como el fraude corporativo y laboral. También se detallan teorías como la de oportunidades y ocultación, así como factores de riesgo como presiones financieras o estilos gerenciales agresivos.
El documento define lavado de activos y financiamiento del terrorismo, y describe técnicas contra el lavado de activos como la creación de organizaciones internacionales y tratados. También explica cómo la prevención requiere cooperación social y herramientas legales para investigar y confiscar activos ilícitos. Finalmente, resume el rol de la Unidad de Información y Análisis Financiero de centralizar y analizar datos para detectar operaciones relacionadas con lavado de activos.
Este documento presenta la información general de 1302 Asociados M&M S.A. de C.V., una firma de contabilidad, auditoría y consultoría establecida en El Salvador. Describe la historia, estructura organizativa, servicios y valores de la firma. También incluye información sobre los accionistas, representación legal, autorizaciones y ubicaciones de la firma.
Este documento presenta lineamientos sobre prevención de lavado de activos y financiamiento de delitos. Define términos clave como cliente, criterios de riesgo, debida diligencia mejorada y perfiles de comportamiento. Detalla políticas y procedimientos de control obligatorios, así como contenido mínimo del manual de prevención de lavado de activos. Explica conceptos como matriz de riesgos, debida diligencia y sus procedimientos, y señales de alerta.
El documento define el acto de comercio como todos los actos privados cuyo objetivo es crear, transferir, modificar o extinguir derechos u obligaciones con el fin de obtener lucro. Para ser considerado un acto de comercio, debe cumplir con cuatro características: 1) tener capacidad para ejercer el comercio, 2) proponerse hacer circular la riqueza, 3) ejercitarse habitualmente, y 4) tener como propósito obtener lucro. El comercio puede clasificarse según las personas que intervienen, los medi
El documento presenta conceptos clave relacionados con la normativa contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo en Costa Rica. Define términos como operaciones únicas, múltiples, señales de alerta y etapas del lavado de dinero. También describe los métodos utilizados para lavar dinero y las señales de alerta en el sector de seguros, así como la importancia de evaluar el riesgo de los clientes y reportar operaciones sospechosas.
CUESTIONARIO DE CONTROL INTERNO AUDITORIA DE GESTION 1personal
Este documento presenta los resultados de una auditoría de gestión realizada a la empresa Orientruck S.A. para evaluar su manejo de riesgos. La auditoría analizó objetivos, política, identificación de riesgos y manejo del cambio. Los resultados mostraron que la empresa tiene objetivos y política alineados, identifica riesgos adecuadamente y maneja bien el cambio, con un alto grado de confiabilidad del 94% y bajo riesgo del 6%.
Este documento presenta información sobre modalidades delictivas que afectan a usuarios del sistema financiero en Ecuador. Explica tácticas como el "paquetazo", donde delincuentes engañan a personas para robarles dinero recién retirado fingiendo que encontraron un paquete de billetes. También describe cómo suplantan empleados bancarios para robar depósitos o retiros, y cómo siguen a clientes para asaltarlos después de retirar dinero. Finalmente, ofrece recomendaciones para prevenir estos delitos y proteger la seguridad de las
Este documento presenta las fases del proceso de auditoría financiera. Estas incluyen la planificación preliminar, la planificación específica, la ejecución de la auditoría y la comunicación de resultados. En la planificación preliminar, el auditor conoce la empresa y evalúa los riesgos. En la planificación específica, elabora programas de auditoría y evalúa los riesgos de la entidad. Luego, en la ejecución, realiza pruebas para determinar la razonabilidad de los estados financieros. Finalmente, comunica los
El documento habla sobre los fundamentos de la vigilancia en inteligencia de seguridad privada. Explica conceptos como vigilancia, seguimiento, agente encubierto, sujeto, entre otros. Luego describe los objetivos, clases, modalidades, cualidades requeridas y principales motivos de fracaso de una vigilancia. Finalmente, detalla las fases y aspectos clave a considerar en la planeación de una vigilancia.
Lesson1 generalidades del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.Erick Chacon
Este documento resume las generalidades del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Define el lavado de dinero como el proceso de integrar bienes de origen ilícito en el sistema económico legal para ocultar su origen verdadero. Explica las tres etapas del lavado de dinero y las consecuencias negativas que tiene, como aumentar la delincuencia y corromper instituciones. También distingue el lavado de dinero del financiamiento del terrorismo, señalando que este último busca ocultar el destino del dinero para apoyar actos terrorist
Este documento analiza la responsabilidad de la firma de auditoría ante el fraude financiero de la empresa Parmalat en Brasil en 2001. Describe cómo el fundador de Parmalat cometió uno de los fraudes contables más grandes mediante operaciones fraudulentas y desvío de fondos durante más de una década. El objetivo es analizar los informes emitidos por los auditores externos de Parmalat entre 2001 y 2003 y enumerar los factores clave de la estructura ética de los auditores independientes ante fraudes.
los elementos que componen la norma establecida por la Superintendencia Financiera en la circular 026 de 2008, aspectos que las entidades sometidas al control y vigilancia de esta entidad deben desarrollar, con el propósito de evitar la penetración de recursos ilícitos en sus actividades
La Circular Externa 022 de 2007 de la Superfinanciera instruye a miembros de juntas directivas, representantes legales, revisores fiscales y oficiales de cumplimiento de entidades vigiladas sobre la administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo. Establece parámetros mínimos para el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo y nuevos formatos de informes. Fija como fecha límite de implementación el 1 de enero de 2008 y asigna vigilancia
La ley y su reglamento establecen el marco jurídico de la seguridad y salud en el trabajo en Perú. Cubren temas como los sistemas de pensiones, el Seguro Complementario de Trabajo de Riesgo, y las compensaciones por invalidez y sobrevivencia. El Seguro Complementario provee cobertura de salud y pensiones por accidentes laborales y enfermedades profesionales para trabajadores de empresas de alto riesgo.
El documento define quiénes son considerados comerciantes según la ley, como aquellas personas que se dedican profesionalmente a actividades comerciales, como propietarios de grandes empresas o exportadores/importadores. No se consideran comerciantes quienes realizan operaciones comerciales de forma ocasional, como vendedores ambulantes o campesinos. Para ejercer el comercio se requiere tener capacidad legal y estar registrado en el registro mercantil o anunciarse públicamente como comerciante.
Requisitos de SOX y FCPA para diseñar un sistema de control interno para cump...Hernan Huwyler, MBA CPA
El documento describe los requisitos de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero de Estados Unidos (FCPA) y las estrategias para garantizar el cumplimiento. La FCPA prohíbe sobornar a funcionarios públicos extranjeros para obtener ventajas indebidas. El documento analiza los elementos de una violación, las excepciones permitidas, sanciones y estrategias de cumplimiento como políticas anticorrupción, debida diligencia de terceros, identificación de señales de alerta y mapeo de riesgos.
Este documento trata sobre la planificación de la auditoría. Explica que la planificación implica establecer una estrategia global de auditoría y un plan de auditoría. También cubre la evaluación del riesgo de auditoría, incluyendo los riesgos inherente, de control y de detección. Además, describe los requisitos para identificar y valorar los riesgos de incorrección material mediante el conocimiento de la entidad y su entorno y su control interno.
El documento describe los tipos, motivos y estrategias de detección del fraude financiero en entidades. Explica que el fraude se define como un acto intencional que distorsiona los estados financieros para beneficio propio. Se enumeran modalidades como el fraude corporativo y laboral. También se detallan teorías como la de oportunidades y ocultación, así como factores de riesgo como presiones financieras o estilos gerenciales agresivos.
El documento define lavado de activos y financiamiento del terrorismo, y describe técnicas contra el lavado de activos como la creación de organizaciones internacionales y tratados. También explica cómo la prevención requiere cooperación social y herramientas legales para investigar y confiscar activos ilícitos. Finalmente, resume el rol de la Unidad de Información y Análisis Financiero de centralizar y analizar datos para detectar operaciones relacionadas con lavado de activos.
Este documento presenta la información general de 1302 Asociados M&M S.A. de C.V., una firma de contabilidad, auditoría y consultoría establecida en El Salvador. Describe la historia, estructura organizativa, servicios y valores de la firma. También incluye información sobre los accionistas, representación legal, autorizaciones y ubicaciones de la firma.
Este documento presenta lineamientos sobre prevención de lavado de activos y financiamiento de delitos. Define términos clave como cliente, criterios de riesgo, debida diligencia mejorada y perfiles de comportamiento. Detalla políticas y procedimientos de control obligatorios, así como contenido mínimo del manual de prevención de lavado de activos. Explica conceptos como matriz de riesgos, debida diligencia y sus procedimientos, y señales de alerta.
El documento define el acto de comercio como todos los actos privados cuyo objetivo es crear, transferir, modificar o extinguir derechos u obligaciones con el fin de obtener lucro. Para ser considerado un acto de comercio, debe cumplir con cuatro características: 1) tener capacidad para ejercer el comercio, 2) proponerse hacer circular la riqueza, 3) ejercitarse habitualmente, y 4) tener como propósito obtener lucro. El comercio puede clasificarse según las personas que intervienen, los medi
El documento presenta conceptos clave relacionados con la normativa contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo en Costa Rica. Define términos como operaciones únicas, múltiples, señales de alerta y etapas del lavado de dinero. También describe los métodos utilizados para lavar dinero y las señales de alerta en el sector de seguros, así como la importancia de evaluar el riesgo de los clientes y reportar operaciones sospechosas.
CUESTIONARIO DE CONTROL INTERNO AUDITORIA DE GESTION 1personal
Este documento presenta los resultados de una auditoría de gestión realizada a la empresa Orientruck S.A. para evaluar su manejo de riesgos. La auditoría analizó objetivos, política, identificación de riesgos y manejo del cambio. Los resultados mostraron que la empresa tiene objetivos y política alineados, identifica riesgos adecuadamente y maneja bien el cambio, con un alto grado de confiabilidad del 94% y bajo riesgo del 6%.
Este documento presenta información sobre modalidades delictivas que afectan a usuarios del sistema financiero en Ecuador. Explica tácticas como el "paquetazo", donde delincuentes engañan a personas para robarles dinero recién retirado fingiendo que encontraron un paquete de billetes. También describe cómo suplantan empleados bancarios para robar depósitos o retiros, y cómo siguen a clientes para asaltarlos después de retirar dinero. Finalmente, ofrece recomendaciones para prevenir estos delitos y proteger la seguridad de las
Este documento presenta las fases del proceso de auditoría financiera. Estas incluyen la planificación preliminar, la planificación específica, la ejecución de la auditoría y la comunicación de resultados. En la planificación preliminar, el auditor conoce la empresa y evalúa los riesgos. En la planificación específica, elabora programas de auditoría y evalúa los riesgos de la entidad. Luego, en la ejecución, realiza pruebas para determinar la razonabilidad de los estados financieros. Finalmente, comunica los
El documento habla sobre los fundamentos de la vigilancia en inteligencia de seguridad privada. Explica conceptos como vigilancia, seguimiento, agente encubierto, sujeto, entre otros. Luego describe los objetivos, clases, modalidades, cualidades requeridas y principales motivos de fracaso de una vigilancia. Finalmente, detalla las fases y aspectos clave a considerar en la planeación de una vigilancia.
Lesson1 generalidades del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.Erick Chacon
Este documento resume las generalidades del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Define el lavado de dinero como el proceso de integrar bienes de origen ilícito en el sistema económico legal para ocultar su origen verdadero. Explica las tres etapas del lavado de dinero y las consecuencias negativas que tiene, como aumentar la delincuencia y corromper instituciones. También distingue el lavado de dinero del financiamiento del terrorismo, señalando que este último busca ocultar el destino del dinero para apoyar actos terrorist
Este documento analiza la responsabilidad de la firma de auditoría ante el fraude financiero de la empresa Parmalat en Brasil en 2001. Describe cómo el fundador de Parmalat cometió uno de los fraudes contables más grandes mediante operaciones fraudulentas y desvío de fondos durante más de una década. El objetivo es analizar los informes emitidos por los auditores externos de Parmalat entre 2001 y 2003 y enumerar los factores clave de la estructura ética de los auditores independientes ante fraudes.
los elementos que componen la norma establecida por la Superintendencia Financiera en la circular 026 de 2008, aspectos que las entidades sometidas al control y vigilancia de esta entidad deben desarrollar, con el propósito de evitar la penetración de recursos ilícitos en sus actividades
La Circular Externa 022 de 2007 de la Superfinanciera instruye a miembros de juntas directivas, representantes legales, revisores fiscales y oficiales de cumplimiento de entidades vigiladas sobre la administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo. Establece parámetros mínimos para el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo y nuevos formatos de informes. Fija como fecha límite de implementación el 1 de enero de 2008 y asigna vigilancia
Este documento contiene definiciones de varios términos clave relacionados con el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Explica conceptos como lavado de activos, financiación del terrorismo, riesgo de LA/FT, SARLAFT y otros.
Este documento describe tres tipos de trenes de propulsión híbrida que combinan motores eléctricos y de combustión interna, incluyendo sistemas en serie, combinados y paralelos. También menciona supercondensadores, grupos electrógenos, paneles fotovoltaicos, baterías inerciales y de alta capacidad como elementos para almacenar energía eléctrica y mover el vehículo.
El documento analiza el sistema de administración de riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo (SARLAFT) en Colombia. Establece sanciones de 6 a 15 años de prisión y multas de 500 a 50.000 salarios mínimos por lavado de activos. Las penas aumentan si se comete por una persona jurídica o sus administradores. También permite el decomiso, congelamiento y confiscación de bienes relacionados.
Mapa conceptual actividad dos -- excelentedaguerloko
La DIAN trabaja para prevenir el lavado de activos mediante controles aduaneros, cambiarios y auditorías integrales. En los últimos años han incautado grandes cantidades de mercancías de contrabando y denunciado numerosas operaciones tributarias y aduaneras sospechosas. También colaboran con otras agencias para identificar patrones de lavado de activos como el uso de empresas fachada y la falsificación de documentos.
El documento habla sobre el Sistema de Administración de Riesgo Operativo (SARO). El SARO tiene como objetivo principal disminuir las pérdidas mediante la mitigación de riesgos operativos que afectan las metas institucionales. El SARO es un instrumento fundamental para la gestión de riesgos y requiere identificar, medir, controlar y monitorear los riesgos inherentes a los procesos de la organización.
Este documento trata sobre el lavado de activos y la financiación del terrorismo en Colombia. Brevemente describe: 1) El lavado de activos es un delito que busca dar apariencia de legalidad a dinero proveniente de actividades ilegales como el narcotráfico; 2) El lavado de activos mueve grandes cantidades de dinero a nivel global y en Colombia, por lo que el país ha implementado varios sistemas y controles normativos para combatirlo; 3) La Circular Externa Número 100-000005 de 2014 de la Superintendencia de Socied
Este documento proporciona una introducción al delito de lavado de dinero, incluyendo su historia, definición y técnicas comunes. Explica que aunque el lavado de dinero ha existido durante mucho tiempo, solo recientemente se ha tipificado como un delito independiente. Describe las tres etapas del lavado de dinero - colocación, estratificación e integración - y varias técnicas comunes como estructurar transacciones, usar compañías de fachada y mezclar fondos ilegales con fondos legítimos.
Este documento presenta la guía de aprendizaje número 1 de un programa de formación virtual sobre análisis del sistema de administración del riesgo y lavado de activos y financiación del terrorismo (SARLAFT). La guía tiene una duración de 10 horas y se centra en el manejo de herramientas para combatir el lavado de activos. Incluye actividades de reflexión, contextualización, apropiación del conocimiento, transferencia del conocimiento y evaluación. El objetivo es que los aprendices adquieran conocimientos sobre este tema a través de un apre
Este documento presenta información sobre riesgo operativo. Define riesgo operativo y cita conceptos de varios autores. Luego, el grupo propone su propia definición de riesgo operativo en 3 oraciones. Explica los antecedentes históricos del paradigma de riesgo operativo y menciona el acuerdo Basilea II de 2004. Incluye organigramas de varias empresas e identifica las funciones del área de gestión de riesgo operativo. Finalmente, explica por qué la gestión profesional de riesgo operativo es importante para las empresas
ABC del SAGRLAFT MARIO IGUARAN ABOGADOS ASOCIADOSHarol Moreno
Instructivo de información para las sociedades obligadas a implementar el sistema de autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo SAGRLAFT.
El documento habla sobre las normas de rotulación y publicidad de alimentos en el Código Alimentario Argentino. Establece que la rotulación incluye cualquier inscripción, leyenda o texto en el producto o envase que identifique al mismo. También indica que los alimentos que contengan aspartamo deben incluir una advertencia para personas con fenilcetonuria sobre la presencia de fenilalanina, así como declarar la concentración de cualquier edulcorante no nutritivo.
El documento habla sobre el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Explica que el lavado de activos busca dar apariencia de legalidad a dinero de origen ilegal. Define el lavado de activos según la ley colombiana y menciona organismos internacionales y nacionales que luchan contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo, así como la normatividad relevante en Colombia. También cubre riesgos de que empresas sean usadas para lavado de activos y quiénes deben reportar información a la Unidad de Inform
Planificación estratégica de tecnología de la información 2012fabian_analuisa
El documento describe la estrategia de TI del Banco del Estado para alinearse con la estrategia del banco. Se identifican objetivos como apoyar los objetivos del negocio, atender requisitos de regulación, e implementar una gestión basada en procesos usando tecnología. Se planifican actividades clave como investigar software de código abierto e implementar proyectos para cumplir los requisitos.
La profesora Cristina Sales Arasa señala que algunos profesores rechazan el uso de las tecnologías de la información y la comunicación (TIC) debido a criterios como que "con las TIC no se puede aprender" o que "las utilizaré cuando quiera entretener a mis alumnos", asociando las TIC solo con prácticas de entretenimiento.
Este documento certifica que Yan Estiben Martínez Mendez completó con éxito un curso de 40 horas de duración sobre Análisis del Sistema de Administración del Riesgo y Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT) en el SENA. Martínez Mendez obtuvo una evaluación de "Apto" y una equivalencia de 4.5 puntos. El documento fue expedido en Cartagena, Colombia el 12 de diciembre de 2014.
Este documento proporciona un manual paso a paso para completar correctamente un formulario SARLAFT. Explica los 17 pasos requeridos para diligenciar la información del cliente, incluyendo datos personales, ocupación, actividad económica, información financiera, y declaración del origen de fondos. También advierte sobre 11 casos comunes que podrían resultar en la devolución del formulario, como falta de firma, huella ilegible, o información incompleta. El objetivo es brindar orientación para evitar errores y agilizar los procesos de
Biblioteca Virtual S E N A VersióN 2008guest957e0c
Este documento presenta la Biblioteca Virtual del SENA, un centro de documentación electrónico que ofrece varios tipos de documentos digitales en formato PDF, Word, Excel y PowerPoint sobre temas como hotelería, turismo, buenas prácticas de incubadoras de empresas y caracterizaciones ocupacionales y económicas de sectores como el caucho, madera, cuero, aeronáutico y metalmecánico. Además, la biblioteca virtual cuenta con foros de discusión para conectar a usuarios de todo el mundo.
El documento presenta dos pares de dibujos que ilustran diferentes actitudes de los proveedores de servicios de salud hacia sus pacientes. El primer par sugiere que a veces los proveedores ven a los pacientes como una carga, mientras que el segundo par muestra a los proveedores con gestos de satisfacción al brindar cuidado. El documento pregunta cuál es la diferencia principal que reflejan los dibujos y ofrece recomendaciones para que los proveedores cambien su actitud a una más positiva como la del segundo par de dibujos.
Newsletter de Conversia sobre requerimientos, normativa y casos sobre el Blan...Conversia
En el siguiente documento de Conversia se analiza la normativa LPBC, los diferentes requrimientos y las posibles infracciones y sanciones.
Caso Yao Ping--> Infracción muy grave de la normativa LPBC
Más información en:
http://www.conversia.es/castellano/proteccion-datos/noticias/noticia.php?id=202
Sistema de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y d...ianka ramos
El documento describe el sistema de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y delitos funcionarios en el sector público chileno. Explica que las entidades públicas chilenas forman parte del sistema nacional antilavado y están obligadas a informar sobre operaciones sospechosas. También presenta una guía con seis componentes para que las organizaciones gubernamentales formulen e implementen su propio sistema de prevención.
El documento explica el riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo en Colombia. Detalla que estas actividades son penadas por la ley 599 de 2000 con penas de prisión y multas. También resume los elementos clave del SARLAFT como conocer al cliente, control de riesgos, capacitación y monitoreo continuo.
Este documento resume las responsabilidades de los sujetos obligados bajo la Ley contra el lavado de dinero y de activos, incluyendo la obligación de enviar reportes de transacciones, establecer políticas de debida diligencia para identificar clientes, verificar el origen de fondos, mantener registros y archivos, capacitar al personal, establecer mecanismos de auditoría, y más. También cubre los requisitos para que ciertos giros empresariales se acrediten ante la Unidad de Investigación Financiera para poder operar con la banca.
Sistema de prevención de lavado de activos Parte IRonald Olivera
1) El documento describe el origen y desarrollo del sistema de prevención contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo a nivel internacional, regional y bilateral. 2) Involucra el control penal del delito, la prevención administrativa y la cooperación judicial internacional. 3) Cuenta con sistemas de evaluación multilateral que validan la consistencia de los sistemas anti lavado nacionales.
Este documento presenta el programa de la especialización en Derecho Penal Financiero de la Universidad del Rosario. Incluye generalidades sobre la Superintendencia Financiera de Colombia, prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, ilícitos administrativos, delitos financieros y otros delitos conexos. Explica conceptos como lavado de activos, financiamiento del terrorismo, mecanismos de prevención como conocimiento del cliente y registro de transacciones en efectivo. También cubre temas como el SARLAFT, operaciones sospe
Abc del lavado de activos y la financiacion del terrorismoisaid06
En este archivo encontraras información realmente valiosa acerca el lavado de activo, formas de detectar, formas de prevenir y como Colombia esta enfrentando este problema.
Este documento presenta información sobre la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú), incluyendo su creación, funciones, marco legal, estructura organizacional, sujetos obligados, iniciativas globales contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, y estadísticas sobre reportes de operaciones sospechosas recibidos.
Este documento presenta 11 secciones con señales de alerta indicativas de lavado de activos o blanqueo de capitales para el sistema financiero y otros sectores. La guía describe señales relacionadas con el comportamiento de clientes, transacciones en efectivo, empresas de cambio de divisas, transferencias de fondos, compañías de seguros y otros servicios financieros, entre otros. El objetivo es que las entidades financieras y otros sujetos obligados adopten medidas para prevenir operaciones sospechosas y reportarlas a la autoridad competente.
Lavado de dinero, medidas preventivas que deben tomar las empresasMiguel Ramírez
Colombia ha visto cómo las redes de crimen organizado causan profundos perjuicios a su ciudadanía y proyectan una imagen negativa del país. Los distintos gobiernos de la nación han firmado convenios internacionales para procurar la persecución de numerosos delitos.
El cierre de ventas es el proceso final luego de presentar el producto o servicio al cliente y haber hecho frente a sus objeciones, se induce a convencerlo por la compra, pasando de ser un prospecto de venta pasa a convertirse en nuestro cliente.
Lugar y Fechas:
Quito, martes 23 de febrero
Guayaquil, miércoles 24 de Enero
Horario: 09h00 a 18h00
El documento habla sobre el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Explica que la mafia mueve grandes cantidades de dinero a nivel global mediante actividades ilegales como el narcotráfico y el tráfico humano. También describe las funciones y recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional y la Unidad de Información Financiera de Argentina para prevenir estas actividades a través de la regulación de sujetos obligados y el reporte de operaciones sospechosas.
Este documento trata sobre la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Explica conceptos como lavado de activos, financiamiento del terrorismo, y las tres etapas del lavado de activos. También describe las responsabilidades legales para prevenir el lavado de activos y reportar transacciones sospechosas, así como buenas prácticas para los negocios.
El documento trata sobre el lavado de activos. Explica que el lavado de activos es el proceso de ocultar el origen ilícito del dinero a través de tres fases: colocación, transformación e integración. También describe las consecuencias negativas del lavado de activos para la economía y la sociedad, así como las señales de alerta, los sujetos obligados a reportar operaciones sospechosas, y las medidas de prevención.
Este documento trata sobre el lavado de activos. Define el lavado de activos como el proceso mediante el cual organizaciones criminales buscan dar apariencia de legalidad a los recursos generados de forma ilícita. Explica las fases del lavado de activos y las entidades nacionales e internacionales involucradas en la lucha contra este delito. Finalmente, ofrece consejos para evitar verse involucrado en actividades de lavado de dinero.
Inventario de mercancia para prevenir el lavado de (1)marialeboj
El documento trata sobre el control interno y la prevención del lavado de dinero. Explica que el control interno consiste en verificar automáticamente los datos reportados por diferentes departamentos para detectar inconsistencias. También describe las políticas y mecanismos que una empresa puede implementar para prevenir el lavado de dinero, como conocer a clientes y empleados, realizar controles y capacitación. Finalmente, explica que el lavado de dinero esconde el origen ilegal de fondos para hacerlos parecer legítimos y puede dañar la economía.
La ley 19.913 crea la Unidad de Análisis Financiero para prevenir el lavado de dinero proveniente de actividades ilegales a través del sistema financiero u otros sectores económicos. Establece que ciertas entidades como bancos, casinos y compañías de seguros deben implementar sistemas para prevenir el lavado de dinero, incluyendo programas de capacitación anual sobre lavado de dinero y cómo identificar transacciones sospechosas. La capacitación debe ser impartida por expertos y evaluada para asegurar la comprensión de
Este documento describe un curso de capacitación de 4 días para auditor líder ISO/IEC 27001. El curso está dirigido a auditores, gerentes de proyecto, responsables de seguridad de la información y otros interesados en auditar sistemas de gestión de seguridad de la información. El curso cubre temas como estándares, procesos de certificación, principios de auditoría, y cómo planificar, realizar y documentar una auditoría de seguridad de la información de acuerdo con ISO/IEC 27001. Incluye un examen en lí
Este documento describe un curso de capacitación para auditor líder de sistemas de gestión para organizaciones educativas (SGOE) basados en la norma ISO 21001:2018. El curso de 35 horas enseña sobre los principios y requisitos de los SGOE, el proceso de auditoría, y cómo planificar, realizar y cerrar una auditoría de certificación. El objetivo es que los participantes aprendan a liderar equipos de auditoría para certificar organizaciones educativas en cumplimiento con ISO 21001. Incluye un examen en línea para obtener la
The document appears to be a report on an ISO survey from 2018 that promotes the website www.consultoresauditores.com and its professional services. It describes smart workspaces that use technological touches to improve work efficiency. The document consists primarily of repeated links to the same website pages.
Este documento describe un curso para adquirir las competencias para la implementación y administración de un Sistema de Gestión de Seguridad para la Cadena de Suministro conforme a la norma ISO 28000 y los requisitos de Operador Económico Autorizado. El curso dura tres días e incluye temas como generalidades de ISO 28000 y OEA, planificación e implementación de un modelo de seguridad, gestión y tratamiento de riesgos, y planes de continuidad del negocio. El objetivo es que los participantes obtengan conocimientos y
Este documento presenta la información sobre un curso dirigido a gerentes, consultores y auditores involucrados en la gestión de la continuidad del negocio. El curso tiene como objetivo que los participantes adquieran las competencias necesarias para la implementación y administración de un sistema de gestión de continuidad del negocio basado en la norma ISO 22301 a través de cuatro días de entrenamiento que cubren temas como introducción a la norma, liderazgo, planeación, gestión de riesgos, objetivos y mejora continua.
Este documento presenta la información sobre un curso de implementación y administración de un modelo de gestión de riesgos basado en las normas ISO 31000, ISO 31010, ISO 73 e ISO/TR 31004. El curso dura dos días y se enfoca en generar conocimiento y habilidades prácticas para aplicar el modelo de gestión de riesgos ISO 31000 en organizaciones. Incluye temas como el marco de referencia, el proceso de gestión de riesgos, la implementación y el uso de software para gestión de riesgos. Al finalizar el curso se
Este documento presenta un curso de capacitación para auditar sistemas de gestión de seguridad para la cadena de suministro de acuerdo con la norma ISO 28000:2007. El objetivo del curso es generar competencias relacionadas con los conocimientos y habilidades necesarias para realizar auditorías internas y externas de acuerdo con esta norma. El curso se desarrollará durante dos días con una metodología que combina teoría y talleres prácticos. Al final del curso se emitirá un certificado a quienes aprueben con una
CONA GE S.A. es una empresa dedicada a prestar servicios con pasión y responsabilidad. Su número de identificación tributaria es 900.498.475-7 y ofrece información de contacto y profesionales en su sitio web cona ge.com/profesionalespecb.
Este documento presenta un plan de continuidad de negocios en respuesta a la pandemia de COVID-19. Resalta la importancia de realizar un análisis de impacto de negocios para determinar la dependencia de los procesos críticos en el personal y evaluar los riesgos. Propone estrategias como el teletrabajo, la automatización y la diversificación de sitios para mitigar los riesgos asociados con las interrupciones causadas por el virus. También enfatiza la necesidad de contar con un equipo competente y planes detall
Este documento presenta una introducción general sobre el Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo (SGSST) de acuerdo con la norma ISO 45001:2018. Incluye temas como los objetivos del SGSST, factores de riesgo, ciclo PHVA, contenido de la norma ISO 45001, definiciones clave, requisitos para la implementación del sistema y su evaluación continua para la mejora. El documento concluye presentando al entrenador autorizado para impartir el curso certificado sobre esta norma.
CONA GE S.A. es una empresa dedicada a prestar servicios con pasión y responsabilidad. Su número de registro es 900.498.475-7 y ofrece certificados de comercio electrónico e información de contacto en su sitio web cona ge.com/profesionalespecb.
Este documento describe un curso de tres días para obtener la certificación de Risk Manager ISO 31000. El curso enseña a los participantes a implementar procesos de gestión de riesgos según el estándar ISO 31000 a través de ejercicios prácticos y estudios de caso. Los temas incluyen identificación de riesgos, evaluación, tratamiento, comunicación y vigilancia. Al finalizar, los participantes pueden tomar un examen de dos horas para obtener la credencial de Risk Manager ISO 31000 Certificado emitida por PECB.
The Professional Evaluation and Certification Board recognizes Consultores & Auditores en Gestión S.A.S as an Authorized Reseller with certification number APP017 that is valid until June 13, 2019 according to the document from PECB.
Este documento describe un curso de capacitación de 5 días para implementadores líderes de sistemas de gestión para operaciones de seguridad privada (SGOS) basados en la norma ISO 18788. El curso cubre todos los aspectos de planificación e implementación de un SGOS, incluida la estructura, políticas, evaluación de riesgos, operaciones y mejora continua. Los participantes aprenderán a implementar con éxito un SGOS en una organización y podrán certificarse como implementadores líderes ISO 18788 al aprobar un examen de certificación
El autor expresa su satisfacción por los logros alcanzados durante sus casi 20 años como director de BASC PERÚ, incluyendo haber ocupado el cargo de Presidente del Consejo Directivo. Resalta el crecimiento de la organización desde sus inicios con pocos recursos hasta contar actualmente con una sede propia y convenios con importantes entidades públicas y privadas. Destaca logros como haber obtenido la certificación ISO 9001 en 2008 y haber impulsado proyectos como el Programa Global de Control de Contenedores en el puerto del Callao.
Este documento presenta el estándar ISO 18788 sobre el sistema de gestión de operaciones de seguridad privada. El estándar establece requisitos y proporciona orientación para las organizaciones que realizan u ofrecen servicios de seguridad privada con el objetivo de mejorar dichas operaciones de forma coherente y previsible, respetando los derechos humanos y cumpliendo con las leyes nacionales e internacionales.
El documento habla sobre el Sistema Nacional Anticorrupción de México y los desafíos que enfrenta. El SNA se creó para coordinar a las autoridades en la prevención, detección y sanción de la corrupción, pero todavía falta modificar el marco legal para su plena implementación y existe más interés político que voluntad para realizar reformas. Además, la corrupción cuesta a México el equivalente al 9% de su PIB anual.
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36. Y AHORA……
1. EMPRESAS DE TRANSPORTE -
2. LAS MULTINACIONALES PETROLERAS
3. EMPRESAS MINERAS
4. CONSORCIOS QUE PARTICIPAN EN
LICITACIONES CON EL ESTADO.
45. Sistema Integral de Prevención
y
Control del Riesgo de Lavado de
Activos
y
Financiación del Terrorismo
(SIPLAFT),
46. SUPERINTENDENCIA DE PUERTOS Y
TRANSPORTE
www.supertransporte.gov.co
CIRCULAR 011 DE 25-11-2011
PARA: Representantes legales, socios, accionistas, revisores
fiscales y administradores de las empresas transportadoras
de vehículos de carga terrestre vigilados por la súper
intendencia de puertos y transporte
47. SUPERINTENDENCIA DE PUERTOS Y
TRANSPORTE
www.supertransporte.gov.co
CIRCULAR 011 DE 25-11-2011
RIESGO LEGAL Y REPUTACIONAL
EVITAR SE UTILIZADAS PARA EL OCULTAMIENTO,
MANEJO, INVERSION O APROVECHAMIENTO, EN
CUALQUIER FORMA DE DINERO U OTROS BIENES
PROVENIENTES DE ACTIVIDADES DELICTIVAS O
DESTINADAS A ELLAS, O PARA DAR APARIENCIA DE
LEGALIDAD A LOS MISMOS.
48. SUPERINTENDENCIA DE PUERTOS Y
TRANSPORTE
www.supertransporte.gov.co
CIRCULAR 011 DE 25-11-2011
GRUPO DE ACCION FINANCIERA / GAFI : 1990 “40 Recomendaciones LA/FT”
GRUPO DE ACCION FINANCIERA INTERNACIONAL GAFISUD: 2000
“Recomendaciones
Las 12, 16, 20 y 24 Actividades y profesiones no
financieras deben adoptar medidas LA/FT”
Colombia Articulo 2 Decreto 1497 de 2002
La 25 solicita a las Autoridades competentes establecer
directrices y dar retroalimentación en LA/FT
49. SUPERINTENDENCIA DE PUERTOS Y
TRANSPORTE
www.supertransporte.gov.co
CIRCULAR 011 DE 25-11-2011
SEÑALES DE ALERTA PERSONAS NATURALES O JURIDICAS
1. Reportada en listas restrictivas o vinculantes (Lista OFAC, Terroristas ONU, etc)
2. No presenta documentación financiera o de vinculación (Referencias Bancarias)
3. Presenta vínculos con delincuentes
4. Efectúa altos movimientos en efectivo y se encuentra en zonas de alta
influencia de grupos narcoterroristas
5. Presenta fraccionamiento de operaciones internacionales
6. Compra un inmueble para venderlo en un periodo inferior a 6 meses
7. Presenta incremento patrimonial injustificado
8. Presenta fraccionamiento en cheques cobrados por ventanilla
9. Presenta fraccionamientos frecuentes en su operaciones financieras
10. Presenta altas operaciones en efectivo no acordes con su estructura financiera
11. Utiliza sus productos financieros para recibir transferencias internacionales, que
posteriormente son retiradas en cajeros automáticos
12. Efectúa operaciones notariales no canalizadas a través del sector financiero