El documento describe las etapas del proceso de planeación de las finanzas personales, que incluyen revisar la situación financiera actual, determinar metas financieras, desarrollar un plan de acción, implementar el plan, y controlar el progreso. Explica que el objetivo de las finanzas personales es garantizar la sostenibilidad del individuo mediante la planeación financiera para generar niveles de seguridad y responsabilidad. También proporciona consejos sobre mejorar las finanzas a través de la educación financiera, el ahorro,

1. FINANZAS PERSONALES
José Santiago Ruiz Jaramillo
Área: Informática y Convergencia Tecnológica (51251)
Bogotá D.C
24/09/2021

2. ¿CUÁL ES EL OBJETIVO DE LAS
FINANZAS PERSONALES?
Garantizar la sostenibilidad del individuo mediante
acciones personales soportadas en la planeación
financiera, para generar niveles de seguridad y
responsabilidad.

3. PROCESO DE PLANEACION EN
LAS FINANZAS PERSONALES
Revise su
Situación
Financiera
Actual
Determine sus
Metas
Financieras
Desarrolle un
Plan de
Acción
Ponga en
Marcha su
Plan
Controle su
Progreso,
Reevalúe y
Reconsidere su
Plan

4. ETAPA 1. REVISE SU SITUACION
FINANCIERA ACTUAL
Cuantifique
1. Sus ingresos
2. Sus Egresos-Gastos
3. Su Patrimonio

5. ETAPA 2 DETERMINE SUS METAS
FINANCIERAS
• Defina de una manera realista sus metas financieras de acuerdo con su situación
financiera actual.
• Establezca el costo real para alcanzar cada meta. Las metas deben ser puntuales. Ej.
Adquirir un vehículo
• Fije la fecha en la cual usted necesita el dinero para cumplir con su meta.

6. ETAPA 3.
DESARROLLE UN
PLAN DE ACCIÓN
CARACTERISTICAS DEL PLAN
Debe ser flexible para poderse
modificar de acuerdo con el
cumplimiento de metas
Identificar la capacidad de liquidez
es decir la capacidad de convertir
activos físicos en dinero, rápida y
fácilmente sin perder mucho valor.
Identificar posibles riesgos
Contiene acciones de soporte de
imprevistos.
Debe contener un presupuesto.

7. ETAPA 4. PONGA EN
MARCHA EL PLAN.
Manténgase siempre
positivo.
Conserve la ruta trazada sin
importar los obstáculos.
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8. ETAPA 5. CONTROLE SU PROGRESO,
REEVALUE Y RECONSIDERE SU PLAN.
Realice evaluaciones periódicas para
observar el progreso.
Determine, si es necesario realizar
ajustes en el plan de acción o las metas.
Asegúrese que las metas de su plan
estén interrelacionadas.
Prepárese para comenzar de nuevo las
veces necesarias si usted considera que
su plan no contempla realmente la
satisfacción de sus necesidades.
(Figueroa Delgado, 2009).

9. TIPS PARA MEJORAR TUS FINANZAS
• 1. EDUCATE FINANCIERAMENTE
• La educación financiera es “el dominio de habilidades, conocimientos,
herramientas y practicas diarias necesarias para que una persona pueda tomar sus
propias decisiones financieras acorde a su personalidad y necesidades”

10. TIPS PARA MEJORAR
TUS FINANZAS
2. Ahorra dinero
Debes definir prioridades y recortar gastos.
3. Aprende a invertir
Una inversión es una actividad que consiste en dedicar recursos
con el objetivo de obtener un beneficio de cualquier tipo.

11. TIPS PARA MEJORAR TUS
FINANZAS
4. PROTEGE TU PATRIMONIO
Evita hacer movimientos que pongan en riesgo tu patrimonio