Este documento trata sobre la importancia de las finanzas personales. Explica que las finanzas personales ayudan a las personas a planificar sus objetivos y metas financieras a través de estrategias como los planes de retiro, seguros, educación y administración de riesgos. También detalla algunos consejos clave como hacer un presupuesto, investigar préstamos y tarjetas de crédito, pagar deudas, ahorrar e invertir para el retiro, y crear un fondo de emergencia. El objetivo final es que las personas puedan

1. Vera Pérez-Accino Calabuig
Ivana Alvarez

2. Introducción
 ¿Tienes algún plan para el retiro? ¿plan
testamentario? ¿plan sobre la
administración de riesgos y seguros?
¿planes de salud? ¿Tienes algún plan
para garantizar la educación de tus hijos?
 Todos necesitamos tener objetivos y para
cumplirlos lo mejor es una buena
estrategia financiera.

3. Concepto
 Las finanzas personales se ocupan de la planeación
financiera personal. Al igual que una empresa planifica
sus pasos económicos a seguir, las personas también
deben planificar sus finanzas para determinar metas,
objetivos y estrategias que permitan ir hacia las metas
pactadas. Todos tenemos necesidades y objetivos
diferentes, queda en uno conocer los suyos para poder
comenzar.

4. ¿Para qué sirven las finanzas
personales?
 El conocimiento y las decisiones inteligentes nos ayudan
a lograr nuestros objetivos.
 Pueden evitar equivocaciones como:
 Endeudamientos excesivos.
 Ignorar oportunidades para un buen retiro.
 No disponer de dinero suficiente cuando de verdad se
necesite.
 Tener seguros que no correspondan a nuestras necesidades
reales.

5.  Pueden ayudar a:
 Tomar decisiones
inteligentes acerca de
cómo ahorrar para
comprar una casa.
 Garantizar una buena
educación a nuestros
hijos .
 Cubrir
adecuadamente
contingencias.

6.  Pueden apoyarnos
para lidiar con cambios
importantes como:
 Matrimonio.
 Nacimiento de un
hijo.
 Cambio de trabajo.
 Retiro.

7. Consejos para manejar sus finanzas
 Haz constantemente un presupuesto
y apégate a él.
 Antes de tramitar un préstamo o
tarjeta de crédito, investiga cuál se
adapta mejor a tus necesidades.
 Paga más del mínimo en tus tarjetas
de crédito. De preferencia paga el
100% de lo que debes.
 Cuida mucho los bienes materiales
(coche, celular, computadora, etc.).
Entre más los cuides, menos gastarás
en repararlos y más tiempo tardarás
en reemplazarlos.

8.  Sé
creativo en los regalos.
Generalmente se agradece más un
regalo hecho por uno mismo, que
uno muy ostentoso. En lugar de
comprar una tarjeta, hazla tú.
 Planea
con anterioridad
las
compras que vas a realizar y
priorízalas.
 Ahorra por lo menos el 10% de tu
ingreso.
 Ahorra para tu retiro. Investiga qué
plan te conviene más y se ajusta a lo
que necesitas.

9.  Crea un fondo de emergencia. Independientemente del
ahorro que hagas, ten una cuenta en donde mantengas
una cantidad importante ÚNICAMENTE para
emergencias (3 meses de tu sueldo es lo ideal).
 Date cuenta que no se puede comprar la felicidad. Lo
más importante en la vida es el amor de la familia y los
amigos. Disfruta lo que tienes, NO serás más feliz por
comprar más.