Una solución para controlar y prevenir el lavado de dinero

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UNA SOLUCIÓN PARA
CONTROLAR Y PREVENIR EL
LAVADO DE DINERO

Carlos Sánchez
Gerente Comercial
CMT Latin America
Argentina – Chile – Perú

Carlos Canal
Consultor comercial para
Banca y Seguros
Grupo Lanka
España – Venezuela - Colombia


Bancontrol
Tecnología aplicada a la prevención y control del Lavado
de activos y financiación del terrorismo

Carlos Canal Sánchez
Consultor Banca y Seguros


Agenda
• Marco de referencia:
– Origen de ALA/CFT - Normativas
– Sujetos obligados y Obligaciones
• Tecnología aplicada: BANCONTROL
– Cómo puede ayudar la tecnología a los S.O.
– Pivotal Bancontrol :
• Aportación a ALA/CFT
• Integración en el S.O..
• Demostración práctica.
• Beneficios de la tecnología
• Ruegos y preguntas


MARCO DE REFERENCIA
ALA/CFT


Marco de referencia
Lavado de Activos:
Acto de convertir, transferir, administrar, vender, gravar o aplicar de cualquier
otro modo dinero u otros bienes provenientes de un delito
Fuente: Código Penal

Financiación de terrorismo:
Provisión o recolección de fondos con la intención de ser utilizados, en parte
o en su totalidad, en acciones terroristas.
Fuente: UIF

La lucha ALA/CFT constituye una prioridad para el gobierno nacional, no
sólo porque la República Argentina es un miembro de pleno del Grupo de
Acción Financiera Internacional (GAFI) sino también porque es parte de la
comunidad mundial institucionalmente organizada.
Fuente: Informe Anual 2010 - UIF


Origen: GAFI
GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA INTERNACIONAL
• Pretensiones:
– Combatir el mal uso del sistema financiero que pudieran hacer
los lavadores de dinero procedente de la droga.
– Posteriormente se incorpora la lucha contra la financiación del
terrorismo.
• Recomendaciones:
– 40 de ALA.
– 9 CFT
• Objetivo:
– Servir de guía a los países, para estructurar sus organismos y
normativas frente al ALA/CFT.


Origen: UIF
• Ley 25.246 – Encubrimiento y Lavado de activos de
origen delictivo.
– Creación de la Unidad de Información Financiera.
• Competencias.
– Sujetos Obligados.
• Decreto del Poder Ejecutivo 1936/2010
• Resoluciones
– Reportes de operaciones (RSM , ROS, RFT)
– Medidas y procedimientos para prevenir, detectar y reportar ALA/CFT
– …


UIF
• Competencias:
– Recibir, solicitar y archivar la información recibida de los Suj.Ob.
– Solicitar informes, documentos, antecedentes y cualquier otro
elemento que considere.
• Sujetos obligados:
Entidades financieras / admon. de fondos Empresas aseguradoras

Compraventa de divisas Emisoras de cheques de viaje /
operadoras de tarjetas de crédito.
Juegos de Azar Transportadoras de caudales

Agentes y sociedades de bolsa / fondos Escribanos públicos
de inversión
Reg. públicos de comercio / organismos
de fiscalización y control de personas / …
Reg. Propiedad inmueble, automor y
prendarios.


Sujetos obligados
• Obligaciones:
– Art. 21-a: Identificación de clientes.
– Art. 21-b: Informar de las operaciones sospechosa.

• Medidas y procedimientos:
– Política de prevención.
– Manual de procedimientos
– Mecanismos de prevención:
– Política de identificación
– Política de conocimiento del cliente.
– Conservación de documentación
– Reporte Sistemático Mensual.


Sujetos obligados
• Medidas y procedimientos:
– Reporte de Operaciones Sospechosas
• Detección
– Montos, tipos, frecuencias inusuales respecto del perfil.
– Operaciones fraccionadas
– Operaciones con Paraísos fiscales
– …
• Plazo.
• Descripción de los indicios.
• Documentación adicional.
– Registro de toda la documentación.
– Registro de operaciones sospechosas.


Últimos acontecimientos
• Febrero 2010 - Hito histórico
– Primera multa dineraria a una entidad bancaria.
• Motivo: No reportar transacciones sospechosas
• Septiembre 2010
– Dos sanciones mas:
• Motivo: Infringir los deberes de la Debida diligencia.

Desde Febrero de 2010 - $115.501.272,48


TECNOLOGÍA APLICADA


BANCONTROL
SEGUCONTROL
ESICONTROL
…


Tecnología: Aportación
Centralización
de la información

Detección

Análisis

Comunicación


Bancontrol
Centralización
de la información

Detección

Análisis

Bancontrol™ (PIVOTAL = Flexibilidad
PIVOTAL)
Comunicación
Mejoras evolutivas
Otras áreas de competencia


¿Qué es Bancontrol?
• Bancontrol™ es un aplicativo informático
específicamente diseñado para acreditar la debida
diligencia , controlar el riesgo y gestionar de
forma integrada los elementos relativos a la
prevención y control del Lavado de Activos y
Financiación del terrorismo.


Aportación Bancontrol

Consolidación Automatización Trazabilidad

Debida Diligencia


Consolidación
• Centralización de la información.
– Información de cliente y empleado
– Categorización en riesgo
– Gestión de listas
– Diagramación de operativas
• Biblioteca digital.
– Clasificación por tipos
– Documentación estructurada y ordenada
– Búsquedas avanzadas


Automatización de procesos
• Agilizar trabajos:
– Mecánicos:
• Proceso de detección de alertas
• Comunicación con SRO:
– Reporte sistemático mensual (RSM) Ficheros
– Reporte de operaciones sospechosas ROS-RFT XML
– Humanos:
• Proceso de definición de reglas (independencia de informática)
• Análisis:
– Definir procesos, etapas, tareas y requisitos ajustados al
sector.


Trazabilidad
• Almacenamiento de datos y documentos.
• Gestión de expedientes de análisis.
• Archivo de comunicaciones.
– RSM / ROS / RFT
• Histórico de acciones realizadas.
– Registro de “debida Diligencia”


Plataforma informática
Listas OFAC y UE
Integración Bancontrol

Bancontrol
Centralización de la
-Definición de reglas
información
- Generación de alertas de: Definición de proceso de
Políticas de:
-Clientes
-Conozca su cliente análisis.
-Transacciones/Pólizas
-Conozca su empleado
-Empleados

Gestión de Expedientes
Automatización del proceso
de análisis.
Repositorio documental
Comprobación en listas. Comunicación con
Oficinas

Comunicación y reportes a UIF:
-RSM
-ROS /RFT


DEMO


Escritorio por tipo de usuario


Centralización de información


Detección operaciones


Metodología de análisis


Alerta de operación inusual


Expediente de análisis


Expediente + ROS


F19 word


Bancontrol
• Capacidad para gestionar todos los elementos
ALA/CFT
• Visión Global de la unidad de prevención.
• Posibilidad de integrarse a otros sistemas.
• Flexibilidad para incorporar cambios :
– Procedimientos contenidos en los manuales operativos
.
– Recomendaciones que realizan inspectores y expertos
externos..
• Potencial funcional para la compañía.


Beneficios de la tecnología
• Cumplimiento de las exigencias de la
normativa de ALA/CFT.
• Acreditar la debida diligencia
• Control de riesgo
• Agilidad en el acceso y procesamiento de la
información
– Independencia de la UPBC
– Orden y estructura
• Reutilización de la tecnología


Preguntas y respuestas


Gracias por su tiempo
Carlos Sánchez - csanchez@cmt-la.com

Carlos Canal – ccanal@grupolanka.com

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