1. Panamá, Marzo 2013

2. Impact-ITech Software, una solución con funcionalidades
modulares y segura integración
Contabilidad
Facturación
Accounting
Contratos
Invoicing
Presupuesto
Agreements
Mercado de Valores
Budgeting
Activos
Money Markets
Administración de Fondos
Assets
Off Shore Banking
Funds Administration
Banking
IBS
Integrated Banking System
Administration
Transfer Instruction
Manager
TIM
Transfer Management
SWIFT Integration
Workflow Approval
Tracking
CAMS
Contact Management
Due Diligence
Risk Management
AML Manager
E-Banking
Query
Transactions
AM
Activity Manager
Task Tracking,
Time Recording,
Corporate Administration Management
System

3. Quienes somos?
 Impact-iTech – Intec Asociados
Grupo de empresas dedicadas al desarrollo, comercialización e implementación de
Soluciones Financieras, especializados en el área Bancaria, Servicios Corporativos y
Administración de Fideicomisos y Fondos de Inversión.
Donde estamos?
 Oficinas centrales en Uruguay y Bahamas
Experiencia?
 Mas de 10 años de experiencia en el desarrollo de Sistemas
para el área financiera, Cumplimiento y de Servicios Corporativos.
Cuáles son nuestros productos?
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CAMS-iTech: Sistema de Gestión de Cumplimiento y Corporativa
IBS-iTech: Sistema ERP - Contabilidad y Facturación
TIM-iTech: Monitoreo de Transacciones Bancarias
Activity Manager-iTech: Gestión de Procesos y Actividades

4. CAMS-ITech: Corporate Administration Management System
 Es un Sistema de gestión automatizada de los procesos
corporativos y de cumplimiento, basada en un CRM específico
cuya función es la de centralizar y unificar la información de los
contactos y negocios.
 Es un completa Solución de Gestión Administrativa que organiza
la información en función del Negocio o Servicio contratado, para
enfocarlo en el cliente.
 Es un Sistema que hace frente a los desafíos que presentan las
regulaciones y normativas de las diferentes jurisdicciones
financieras en el contexto internacional de la lucha contra el
lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
 Su capacidad de integración lo hace relevante para las empresas
dedicadas a los negocios financieros y de administración.

5. Cumplimiento: Qué es y como CAMS puede ayudar
Que es?
Corporate Administration Management System. Un Sistema de Gestión de
Cumplimiento y prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo:
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Procesos de Debida Diligencia.
Control de perfil de clientes.
Control de perfil transaccional de clientes (aplicable a Bancos).
Abordaje desde una perspectiva de riesgo de lavado de activos.
Notificación de operaciones sospechosas y presentación de informes requeridos a
las autoridades (UAF, Superintendencias, Bancos Centrales, Comisiones de Valores).
 Todos los procesos están alineados con la estrategia de la empresa.
Como puede ayudar?
 Automatizando estos procesos.
 Organizando y estructurando la información
 Centralizando la información de quienes son objetos de análisis de
cumplimiento.
 Dando una respuesta inmediata.

6. Cams-iTech – Centraliza, unifica y normaliza la información
 La capacidad de integración de CAMS permite construir una imagen
completa del cliente y su relación con la empresa.
 Información unificada y normalizada (un solo contacto)

7. Módulos principales:
 CORE: Administrador de Contactos y Negocios: Registro total de la información
del contacto y de la empresa de una manera única y centralizada
 Administrador de Due Diligence (KYC): Requisitos de documentación de clientes
(particulares y empresas) y el seguimiento, en función de sus relaciones definidas
(propietarios, directores, apoderados, etc.).
 Administrador Marco de Evaluación de Riesgo: Tipos de riesgo que afectan a los
clientes. Es compatible con los más modernos conceptos de riesgo: Lucha contra el
Lavado de Dinero, como la interconexión de Riesgos.
 Administrador Lucha contra el Lavado de Dinero: Control de las conductas
financieras operativas contra los perfiles, de acuerdo con el marco recomendado por
las normas internacionales.
 Listas de control de sospechosos: Comparación de los nombres de los contactos
de la base de datos, con las diferentes listas, tales como: OFAC, ONU, etc. y
coincidencias de alertas.
Módulos opcionales:
 Administrador Integrador de Aplicaciones: Se integra con otros Sistemas
existentes (integración nativa con: IBS, TIM, AM, MS Office, MS Outlook)
 Generación de Reportes Dinámicos: Combinando distintas variables de la
información del cliente y/o la compañía.

8. Administrador de Contactos y Entidades
CONTACTO INDIVIDUAL Y/O CORPORATIVO
 Es muy sencillo ingresar la información del contacto.
 Registra toda la información de contacto de la empresa de una manera
única y centralizada (individuales y corporativos).
 Cada contacto relacionado con cualquier área de la empresa tiene una
única entrada, donde todos los datos se manejan, independientemente
del sector en el que se introduce la información.
 Esto permite que la información de cada contacto se acumule en
concordancia con el tipo y la cantidad de relaciones con la empresa.

9. Administrador de Contactos y Entidades
VINCULO DE RELACIÓN DE CONTACTOS
 Los contactos individuales y empresariales pueden ser relacionados entre sí.
 Las relaciones tienen un vínculo propio.
 La creación de contactos empresariales se puede hacer desde un contacto
individual, basada en la relación.
 Y un contacto individual también se puede crear a partir de un contacto
empresarial.

10. Administrador de Contactos y Entidades
ENTIDAD – Actividades relacionadas con la empresa y sus clientes
Financial & Corporate Service Provider
 Las actividades relacionadas con la empresa y sus clientes están
representadas como una entidad.
 Se trata de una pieza activa de la información que puede tener controles,
relaciones, ser objeto de un análisis de riesgos, debidas diligencias, etc.
 El Sistema modela que cada negocio tenga datos y comportamientos
específicos en función de su efecto en el mundo real y le permite trabajar
en cada escenario planteado para la compañía.

11. Visión total:
 A partir del análisis de los diferentes tipos de contactos y sus relaciones,
se obtiene una visión de 360.
 Forma una RED de vinculaciones entre contactos y entidades.

12. CAMS: Centraliza, unifica y normaliza la información.
 Centralizar la información manejada por distintos sectores de la empresa.
 Unificar la información a nivel de los contactos y las entidades.
 Normalizar toda la información necesaria para automatizar los procesos y
cumplir con las regulaciones.

13. Administrador de Debidas Diligencias
(Due Diligence)
Exigencias Internas y Externas
 Guía la ejecución de las Debidas Diligencias y documenta todas las
acciones tomadas con el fin de cumplir con las regulaciones.
 Los requisitos de documentación se pueden configurar para cada función
que desarrolla un contacto dentro de los distintos tipos de empresas.
 Cumple con las exigencias de cada Jurisdicción externa pre-definida para
cada lugar (por ejemplo, leyes o reglamentos) permitiendo que los
cambios sean aplicados.

14. Administrador de Debidas Diligencias
Exigencias según funciones
 Las demandas de documentación se
aplican a los contactos de acuerdo con las
funciones que llevan a cabo sobre los
diferentes productos.
 La documentación puede ser diseñada de
acuerdo al riesgo que representa cada
cliente.
(Due Diligence)
Recepción y vencimiento
 Actualización en línea cuando se recibe la
documentación
(cualquier
canal),
resultados visibles de inmediato.
 Modificaciones, aplicación instantánea a
las normas internas o externas junto con
las consecuencias de los requisitos de la
documentación.
 Estado de cumplimiento (clientes) es
conocido en todo momento, controlando
las
fechas
y
teniendo
toda
la
documentación digital relacionada.

15. Marco de evaluación de riesgo
 Permite la definición y el control de los marcos conceptuales de riesgo
para el cliente y la relación comercial con la organización, para evaluar
situaciones como el posible riesgo de lavado de dinero.
 Toma como base la red generada entre los clientes y las funciones que
se llevan a cabo dentro de las empresas, para evaluar los riesgos
emergentes totales de todas y cada una de las estructuras.

16. Marco de evaluación de riesgo
Conceptos sobre el Beneficial Owner (Client)
 El primer paso es tener en cuenta la información del cliente

17. Marco de evaluación de riesgo
Conceptos sobre análisis de Productos contratados (compañias)
 El segundo paso de la evaluación implica la categorización de las relaciones
comerciales del cliente con la empresa.

18. Marco de evaluación de riesgo
Valor integrado de Riesgos de un Cliente
 En el último paso del cálculo de riesgo del cliente se combina con el
riesgo de las entidades relacionadas para obtener el valor integrado
de riesgos de un cliente.

19. Administrador de Anti-Lavado de Dinero (AML)
 Los criterios básicos de control soportados son: Cantidad de
Movimientos, Montos totales y Volúmenes.
 Todas las actividades son registradas, se dan las alertas de desviación y
se generan los reportes para apoyar y presentar los informes oficiales y
la documentación requerida para la auditoría.

20. Control de Sospechosos Internacionales
 Permite realizar un control en forma individual o de toda la Base de
Datos de Contactos.
 En los Contactos se incluyen los empleados de la empresa, agentes, etc.
 Marca aquellos sospechosos reales o descartar falsos sospechosos.

21. Módulos opcionales: Generación de Reportes Dinámicos
 La información contenida en la base de datos se puede consultar para producir
informes específicos personalizados por el usuario final.
 Los parámetros y los filtros a utilizar son de todo tipo y además se pueden
almacenar para su uso posterior.
 Los resultados de los reportes se pueden exportar a archivos de Excel, PDF y
enviarlos a través de correo electrónico.

22. Resumen:
 Administrador de Contactos y Negocios.
 Administrador de Debidas Diligencias
 Administrador de Marco Evaluación de Riesgo
 Administrador Control Sospechosos Internacionales
 Análisis y Toma de Decisiones, a parir de Reportes Dinámicos
 Integración con otras aplicaciones

23. Muchas Gracias