Protección de las Infraestructuras CríticasSIA Group
La Ley 8/2011, de 28 de Abril, por la que se establecen medidas para la protección de las infraestructuras críticas, y su reglamento de desarrollo, aprobado mediante el Real Decreto 704/2011, de 20 de mayo, está suponiendo un importante reto para los responsables de muchas de estas infraestructuras, tanto en empresas privadas como en el sector público.
Continuamos con un nuevo tema relacionado con la Evaluación del Riesgo de Fraude Organizacional, desde el punto de vista de las técnicas de detección para descubrir eventos de fraudes, cuando las medidas preventivas fallan o cuando los riesgos no mitigados se materialicen por controles inadecuados.Tener controles de detección eficaces y visibles, es uno de los mas fuertes elementos de disuasión contra el comportamiento fraudulento .
Protección de las Infraestructuras CríticasSIA Group
La Ley 8/2011, de 28 de Abril, por la que se establecen medidas para la protección de las infraestructuras críticas, y su reglamento de desarrollo, aprobado mediante el Real Decreto 704/2011, de 20 de mayo, está suponiendo un importante reto para los responsables de muchas de estas infraestructuras, tanto en empresas privadas como en el sector público.
Continuamos con un nuevo tema relacionado con la Evaluación del Riesgo de Fraude Organizacional, desde el punto de vista de las técnicas de detección para descubrir eventos de fraudes, cuando las medidas preventivas fallan o cuando los riesgos no mitigados se materialicen por controles inadecuados.Tener controles de detección eficaces y visibles, es uno de los mas fuertes elementos de disuasión contra el comportamiento fraudulento .
Detalle de Módulos de la Solución Sysde SAFSYSDE Sysde
En busca de satisfacer las necesidades de nuestros clientes, SYSDE ofrece una
solución que consiste en un software denominado SAF (Sistema de Automatización
Financiera), una herramienta financiera de alta tecnología que automatiza e integra
de forma eficiente los procesos y operaciones de las instituciones dedicadas a la
gestión de intermediarios financieros.
La presencia de China en el hemisferio Occidental Seba Inostroza
China y Estados Unidos presentan una gran influencia en occidente. Ahora en el contexto latinoamericano, ambas potencias son los principales socios comerciales de varios países en vías de desarrollo.
Detalle de Módulos de la Solución Sysde SAFSYSDE Sysde
En busca de satisfacer las necesidades de nuestros clientes, SYSDE ofrece una
solución que consiste en un software denominado SAF (Sistema de Automatización
Financiera), una herramienta financiera de alta tecnología que automatiza e integra
de forma eficiente los procesos y operaciones de las instituciones dedicadas a la
gestión de intermediarios financieros.
La presencia de China en el hemisferio Occidental Seba Inostroza
China y Estados Unidos presentan una gran influencia en occidente. Ahora en el contexto latinoamericano, ambas potencias son los principales socios comerciales de varios países en vías de desarrollo.
La importancia del de risking y las implicaciones en los sistemas financiero...John Owens
This is the Spanish version of my presentation on the implications of de-risking on the financial sector, especially in Latin America. I highlighted what de-risking is, its impact, regional and international groups working on de-risking and some of the potential steps that the industry can take to address the thorny issue of de-risking.
Let me now your thoughts.
ENJ-400 Introducción al Derecho de la Regulación Monetaria y Financiera M4-AENJ
aquí encontraran la definición de régimen, los antecedentes, e entorno regulatorio actual y a supervisión basada en cumplimiento reguatorio y en riesgo.
Pedro Pablo López, Gerente de Infraestructura Seguridad, Auditoría y Normalización de Rural Servicios Informativos (RSI), basó su presentación en un recorrido por el proyecto de implantación de PCI DSS que se está llevando a cabo en su entidad. Pedro Pablo destacó la estrategia de tokenizacion como solución a alguno de los requisitos de la normativa PCI DSS.
Norma. ntc iso-iec 27001
NTC 27001
NTC ISO 27001
NTC ISO-IEC 27001
ISO/IEC 27001:
Publicada el 15 de Octubre de 2005, revisada el 25 de Septiembre de 2013.
Es la norma principal de la serie y contiene los requisitos del sistema de gestión de seguridad de la información.
Tiene su origen en la BS 7799-2:2002 (que ya quedó anulada) y es la norma con arreglo a la cual se certifican por auditores externos los SGSIs de las organizaciones.
En su Anexo A, enumera en forma de resumen los objetivos de control y controles que desarrolla la ISO 27002:2005, para que sean seleccionados por las organizaciones en el desarrollo de sus SGSI; a pesar de no ser obligatoria la implementación de todos los controles enumerados en dicho anexo, la organización deberá argumentar sólidamente la no aplicabilidad de los controles no implementados.
'Avances de la Intendencia en el cumplimiento
de Plan de Acción acordado con GAFI'
INTENDENCIA DE SUPERVISIÓN Y
REGULACIÓN DE SUJETOS NO
FINANCIEROS
23 de Septiembre 2015
Documento que habla sobre las regulaciones bancarias en México, las oportunidades de negocio que se brindan para la misma asi como los diferentes nichos en los cuales la banca se desempeña.
Agenda:
¿Qué se entiende por Compliance? ¿Cómo ayuda al gobierno disminuyendo riesgos?
Áreas de aplicación y funciones
Cumplimiento por niveles: regulatorio; políticas internas; mejores prácticas de la industria
Cumplimiento de los órganos de las empresas: Directorio y Alta Gerencia; gerencias; unidades de negocio; unidades operativas; unidades de apoyo
Cumplimiento por procesos: gobierno; gestión de negocios; monitoreo de actividades del negocio
3Redu: Responsabilidad, Resiliencia y Respetocdraco
¡Hola! Somos 3Redu, conformados por Juan Camilo y Cristian. Entendemos las dificultades que enfrentan muchos estudiantes al tratar de comprender conceptos matemáticos. Nuestro objetivo es brindar una solución inclusiva y accesible para todos.
Es un diagrama para La asistencia técnica o apoyo técnico es brindada por las compañías para que sus clientes puedan hacer uso de sus productos o servicios de la manera en que fueron puestos a la venta.
(PROYECTO) Límites entre el Arte, los Medios de Comunicación y la Informáticavazquezgarciajesusma
En este proyecto de investigación nos adentraremos en el fascinante mundo de la intersección entre el arte y los medios de comunicación en el campo de la informática.
La rápida evolución de la tecnología ha llevado a una fusión cada vez más estrecha entre el arte y los medios digitales, generando nuevas formas de expresión y comunicación.
Continuando con el desarrollo de nuestro proyecto haremos uso del método inductivo porque organizamos nuestra investigación a la particular a lo general. El diseño metodológico del trabajo es no experimental y transversal ya que no existe manipulación deliberada de las variables ni de la situación, si no que se observa los fundamental y como se dan en su contestó natural para después analizarlos.
El diseño es transversal porque los datos se recolectan en un solo momento y su propósito es describir variables y analizar su interrelación, solo se desea saber la incidencia y el valor de uno o más variables, el diseño será descriptivo porque se requiere establecer relación entre dos o más de estás.
Mediante una encuesta recopilamos la información de este proyecto los alumnos tengan conocimiento de la evolución del arte y los medios de comunicación en la información y su importancia para la institución.
Índice del libro "Big Data: Tecnologías para arquitecturas Data-Centric" de 0...Telefónica
Índice del libro "Big Data: Tecnologías para arquitecturas Data-Centric" de 0xWord escrito por Ibón Reinoso ( https://mypublicinbox.com/IBhone ) con Prólogo de Chema Alonso ( https://mypublicinbox.com/ChemaAlonso ). Puedes comprarlo aquí: https://0xword.com/es/libros/233-big-data-tecnologias-para-arquitecturas-data-centric.html
En este documento analizamos ciertos conceptos relacionados con la ficha 1 y 2. Y concluimos, dando el porque es importante desarrollar nuestras habilidades de pensamiento.
Sara Sofia Bedoya Montezuma.
9-1.
Diagrama de flujo - ingenieria de sistemas 5to semestre
Sysde Minds
1. MINDs
CONFÍE
EN LOS EXPERTOS
EN PREVENCIÓN DE LA ADO DE DINERO
V
Prepárese con SYSDE MINDS y supere con éxito sus retos regulatorios, desde
el dictamen de sus actuales procesos, envío de reportes, capacitación y
establecimiento de nuevas políticas y procedimientos, hasta la actualización
oportuna ante nuevas disposiciones.
Solución tecnológica lista para ser operada y auditada, permitiendo
obtener un dictamen favorable ante la autoridad en materia de
MINDs prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
2. SYSDE [ En breve ]
Proveedor líder de servicios y tecnología
para la industria microfinanciera, con más
de 600 proyectos a la fecha y con soluciones
en 34 países alrededor del mundo.
Desde hace 21 años, SYSDE se ha dedicado a
construir oportunidades tangibles para el
sector microfinanciero, a través de
soluciones basadas en el talento humano,
metodologías probadas y tecnología de
punta; gracias a esto, muchas instituciones
microfinancieras en todo México y alrededor
del mundo, han enfrentado exitosamente sus
retos de negocio, llámense financieros,
competitivos o regulatorios.
EL RETO [ Contextualizando ]
SOFOMES EN LA MIRA
FUERTES SANCIONES PARA SOFOMES QUE INCUMPLAN
REGULACIÓN EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE
LAVADO DE DINERO.
Contar con sistemas automatizados es clave para cumplir con las
disposiciones y requerimientos de las autoridades.
En agosto del 2011, se publica decreto que establece que la CNBV
tendrá a cargo la inspección y vigilancia de las SOFOMES ENR para
verificar el cumplimiento de las disposiciones de la ley general de
organizaciones y actividades auxiliares del crédito.
VER MÁS
3. A TOMAR EN CUENTA
A. Flujo de la supervisión e información
A REPORTAR ANTE LA CNBV
UIF
1. 2. 3. 4. 5.
SOFOMES CNBV SHCP UIF PGR
Control de Secretaria de Unidad de Procuraduría
Reporte de
cumplimiento por Hacienda y de Inteligencia General de la
operaciones
parte de la Comisión Crédito Público. Financiera. República.
relevantes,
Nacional de Banca y Recibe los reportes Da seguimiento a las
inusuales e internas
de Valores. de operaciones. querellas.
preocupantes ante
la CNBV.
B. En caso de no cumplir
LAS SOFOMES SUFRIRÁN FUERTES SANCIONES
Según “LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES
AUXILIARES DEL CRÉDITO”; la violación a las disposiciones será sancionada
por la CNBV con MULTA DE 200 HASTA 100,000 días de salario mínimo general.
Las sanciones podrán ser impuestas tanto a las sociedades financieras de objeto
múltiple no reguladas, a los centros cambiarios y a los transmisores de dinero, así
como a los miembros del consejo de administración, directivos, funcionarios,
apoderados y toda aquella persona que haya intervenido para incurrir en la
irregularidad.
4. LA SOLUCIÓN
MINDs
Solución especializada, que le ayudará a cumplir con las Disposiciones de Carácter General en
materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, aplicables a las
ENTIDADES DEL SISTEMA FINANCIERO.
SYSDE MINDS cuenta con un módulo con las principales listas restringidas a nivel mundial emitidas
por diversas autoridades y organismos internacionales en materia de seguridad, prevención de
operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.
consultoría pld
Servicio de asesoría basado en conocimientos técnicos y prácticos, en materia de prevención,
detección y reporte de operaciones con recursos de procedencia ilícita, que le permitirán a las
ENTIDADES DEL SISTEMA FINANCIERO prepararse y cumplir con las disposiciones y
requerimientos de la AUTORIDADES. Incluye asistencia, capacitación, evaluación y seguimiento.
El énfasis del servicio está en el cumplimiento regulatorio, en la evaluación de procedimientos y en
la aplicación de las funciones del Comité de Comunicación y Control. El servicio de consultaría en
PLD incluye ASISTENCIA, CAPACITACIÓN, EVALUACIÓN Y SEGUIMIENTO.
5. SYSDE CONSULTORÍA PLD
ASISTENCIA
• Elaboración de matriz de riesgo transaccional.
• Diseño e implementación de programas de cumplimiento regulatorio.
• Desarrollo de políticas, manuales operacionales y metodologías para
la identificación y conocimiento del cliente, riesgos y controles.
CAPACITACIÓN
• Administración de riesgos.
• Matriz de riesgo transaccional.
• Control interno, ética y valores.
• Prevención y detección de Operaciones con recursos de procedencia ilícita.
• Niveles: básico, intermedio y avanzado.
EVALUACIÓN Y SEGUIMIENTO
• Políticas de identificación y conocimiento del cliente.
• Perfil y comportamiento transaccional de los clientes.
• Entorno tecnológico y estructura operativa, recomendando soluciones
multidisciplinarias.
• Verificación de reportes de operaciones Relevantes, Inusuales e Internas
Preocupantes.
• Programas establecidos por las entidades para la prevención de
operaciones con recursos de procedencia ilícita.
• Procedimientos y aplicación de las funciones del Comité de Comunicación
y Control.
• Entorno de control Interno y los procesos de administración de riesgo para
ayudar a identificar las áreas y/o actividades que resultan más vulnerables
al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
6. POSIBILIDADES
MINDs consultoría pld
KYC (CONOCIMIENTO DEL CLIENTE) AMBIENTE REGULATORIO ACTUAL
• Administración de la información de los clientes. • Mayor riesgo legal derivado de los escándalos
• Check List de Información y Documentos. financieros y políticos.
• Método de Asignación de Riesgo de Lavado de Dinero • Mayor responsabilidad para las áreas de cumplimiento.
(Calificación del Cliente) . • Acciones radicales de las autoridades en la
persecución del lavado de dinero.
LISTAS RESTRINGIDAS
ENFOQUE CONSULTORÍA
• OFAC, ONU Terrorismos, KingPin, FATF, CIA, FBI, etc.
• Énfasis en el cumplimiento regulatorio.
• Integración de Lista Interna de la Institución para
monitoreo de nombres. • Conocimientos técnicos y experiencia con un enfoque
• PEPs, detección de personas políticamente expuestas basado en disposiciones internacionales .
(nacionales e internacionales). • Enfoque basados en riesgos.
CARGA DE LA INFORMACIÓN
• Interfaces de acuerdo a las necesidades del cliente.
• Conectividad a diferentes ambientes y “extractores de
información”.
ALERTAS TEMPRANAS Y MONITOREO
TRANSACCIONAL
• Monitoreo de clientes y funcionarios de la institución.
• Alarmas y Mensajes (por cliente, cambios en los
patrones y frecuencia de operación; por tipo de
negocio y número de transacciones; por montos y
operaciones de integración y dispersión de efectivo;
por geografía y funcionario que opera la transacción).
• Seguridad e integridad de la información total, log de
errores y cambios.
• Diseño de patrones individualizado por cliente y por
producto.
• Estatus de documentación por clientes.
7. BENEFICIOS
MINDs consultoría pld
• Único producto diseñado 100% para trabajar en el • Medidas para la selección de personal.
ambiente financiero mexicano.
• Contar con programas de capacitación y difusión.
• Diseñado por especialistas en la materia, con amplia
experiencia en las necesidades del sector financiero. • Medidas para la identificación de posibles operaciones
Inusuales.
• Desde la carga inicial, el sistema es capaz de procesar
y generar patrones de conducta por cliente y producto • Manuales de prevención de recursos de procedencia
a evaluar. ilícita y sistema de administración de riesgos.
• Soporte local por un equipo de profesionales en • Entrevistas y cuestionarios, y procedimientos para el
prevención de lavado de dinero y tecnologías de debido conocimiento del perfil transaccional.
información en el sector financiero.
• Reportes de operaciones relevantes, inusuales e
• Sencillo en su uso y administración. internas preocupantes debidamente analizados.
• Funcionalidad acorde con las regulaciones emitidas • Adecuadas Políticas, criterios, medidas y
por la autoridad. procedimientos de identificación y conocimiento del
cliente.
• Actualizaciones oportunas por cambios en regulación.
• Consideraciones para modificar el grado de riesgo
previamente determinado para un cliente.
8. OPORTUNIDADES
MINDs consultoría pld
• Formar estructuras internas con sus funciones y • Identificación de propietarios reales, proveedor de
obligaciones. recursos.
• Contar con sistemas que clasifiquen operaciones. • Mantener esquemas de seguridad de la información
procesada, que garanticen la integridad,
• Sistemas que generen alertas para contribuir a la disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad de la
detección, seguimiento y análisis de las posibles misma.
operaciones inusuales y operaciones internas
preocupantes. • Procedimientos para mantener la más absoluta
confidencialidad sobre la información relativa a los
• Agrupar en una base consolidada en los sistemas los reportes.
diferentes contratos de un mismo cliente, a efecto de
controlar y dar seguimiento integral a sus saldos y • Procedimientos operaciones microcrédito.
operaciones.
9. MINDs
LA RESPONSABILIDAD ES BASE DEL PROGRESO.
Le ayudamos a lograrlo con el mejor sistema, conocimientos
especializados, procesos probados y constante actualización.
www.sysde.com • info@sysde.com
• México Tel: + (52 55) 8525-4810 / + (52 55) 1168-9733