Un grupo de investigadores diseñó en Los Ángeles, California, una aplicación móvil de asesoramiento financiero en español a través de teléfonos móviles.

1. Crean una app de asesoramiento financiero
para teléfonos móviles de latinos
Jenny Carina Bastidas Ohep

2. Jenny Carina Bastidas Ohep
Esta app se llama Mind Your Money (MYM)
y sus diseñadores aseguran que ha sido
más efectiva que las sesiones presenciales
para mejorar las habilidades de
administración del dinero entre los latinos
en Los Ángeles, donde se ha puesto a
prueba con el propósito de determinar su
utilidad.
Según los creadores, el programa en
español, al cual tuvieron acceso 125
participantes entre 2021 y 2022, las tasas
de retención fueron más altas que las
alcanzadas con los programas
presenciales.

3. Jenny Carina Bastidas Ohep
Esta app habría ayudado a los usuarios a
establecer metas financieras, pagar
facturas, comprender informes y puntajes
de crédito, manejar deudas y lograr
algunos ahorros.
Los datos aportados por los diseñadores
señalan que la app MYM logró mantener
interesados en aprender sobre el manejo
de sus finanzas entre el 56% y 70% de los
participantes durante 6 sesiones.
Este porcentaje es significativo, si se toma
en cuenta que, en comparación, apenas
entre 30% y 38% de los participantes a 6
sesiones presenciales en otros programas
de capacitación en finanzas se
mantuvieron interesados en seguir.

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También aseguraron los impulsores de la
aplicación financiera que los participantes
del programa mostraron puntajes más
elevados de capacidad financiera y
decisiones más informadas y efectivas
sobre la administración y el uso del dinero
que los resultados de los grupos
presenciales.
La profesora de Políticas Públicas y
Economía de la Escuela de Políticas
Públicas de la Universidad de Pepperdine
en California y una de las responsables del
estudio, Luisa Blanco, precisó que “el
programa es fácil de usar y elimina las
barreras existentes como la necesidad de
transporte público y guardería. Que
muchas familias necesitarían si se
reunieran con un asesor financiero en
persona”.

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Entretanto, April Thames, profesora de
psiquiatría y psicóloga clínica licenciada en la
Universidad de California en Los Ángeles y
coautora de este trabajo dijo que “empoderar a
las personas para que tomen el control de sus
finanzas tiene implicaciones positivas para la
salud mental, lo cual es crucial durante estos
tiempos inciertos”.
De igual manera, Isaías Hernández, director
ejecutivo de Eastmont Community Center y
colaborador de este trabajo indicó que existe
“una inversión insuficiente e inadecuada” en
educación financiera, sobre todo para la
población latinoamericana.
Esta es una app que los investigadores esperan
que sirva de apoyo a las familias que más
necesitan de asesoría financiera.

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Lo cierto es que, tras la irrupción del
Covid-19, se aceleró la digitalización del
sector financiero, así como la integración
de nuevas tecnologías en el día a día de la
gente.
En este sentido, el 2022 continuará por el
mismo camino y, de hecho, se espera que
se consoliden nuevas formas de
interacción con usuarios cada vez más
exigentes e hiperconectados.
Para este año, los especialistas
pronostican que la gestión patrimonial a
través de las apps será mayor.

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Se avizora que en un mediano plazo los
usuarios podrán consultar y operar
directamente desde una misma aplicación
que agrupará todos los servicios de
inversión en fondos, valores, jubilación,
manejo de deudas y la atención de pagos,
entre otros.
Las apps de asesoría, en este sentido,
servirán a unos usuarios inexpertos en
este tipo de materia a obtener los análisis
patrimoniales y facilitarán las decisiones
que habrán de tomar.
Ya desde hace algún tiempo estaban a
disposición apps para asesorías
financieras como Quipu, destinada a
PYMES y asesores autónomos.

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Esta app permite entregar la
información a clientes rápidamente,
manteniéndolos actualizados en todo
momento.
Es bastante intuitiva. Incorpora
funciones de analítica y lector de
documentos.
Otra de estas apps es Sage 50Cloud
Asesor Contable, la cual se especializa
principalmente en mantener bien
gestionados los despachos a fiscales y
la contabilidad.

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De igual modo, genera informes de
manera automatizada o cuando el
usuario lo requiere y no se necesita
ser un experto en software para
emplearla.
Es útil para toda clase de negocios
y sobre todo para pequeñas
empresas.
Estas son apps de asesoría
financiera más para el trabajo en
esta área, pero se pretende que con
nuevas aplicaciones como Mind
Your Money este tipo de
instrumentos esté más al alcance
de todos.

10. Referencias:
Jenny Carina Bastidas Ohep
https://jennycarinabastidasohep.wordpress.
com/2022/06/15/jenny-carina-bastidas-
ohep-crean-una-app-de-asesoramiento-
financiero-para-telefonos-moviles-de-
latinos/