Este documento presenta un plan financiero personal de retiro (PPR) ofrecido por una promotora de productos financieros. El plan combina ahorro, inversión, seguro de vida y un fideicomiso en un solo producto. Ofrece diversificación de inversiones, deducibilidad fiscal, protección legal del dinero a través de un fideicomiso, y acceso a préstamos. La compañía de seguros Old Mutual, con presencia global, respalda el plan. El documento responde preguntas frecuentes sobre pagos, retiros, benef

1. PLAN FINANCIERO
PARA EL RETIRO
PPR
“CON MI PLAN PERSONAL DE RETIRO CUIDO MI FUTURO”

2. 2
Somos una promotora de productos financieros y de
seguros, asesoramos y personalizamos el producto
perfecto para ti.
Somos asesores financieros y especialistas en el ramo de
seguros personales y empresariales, también contamos
con una amplia experiencia y especialidad en materias
tales como seguridad social, fiscal y financiero, el cual
fusionamos para crear una sinergia que nos gusta poder
ofrecerte.
Contamos con una amplia cartera de clientes, de varias
partes de la republica, en donde atendemos a personas
físicas, Pymes, sindicatos de jubilados e incluso
actualmente atendemos una de las mayores cadenas de
farmacias de todo el país.
SIEMPRE ESTAMOS AHÍ CUANDO NOS NECESITAN.

3. Somos reconocidos, por parte de Old Mutual
como una de las mejores promotoras financieras a
nivel nacional, distinción que nos llena de orgullo.
Contamos con asesores que se ha distinguido por
su trabajo y han sido reconocidos y galardonados
a nivel nacional reiteradamente, no solo en ramo
financiero, también en los ramos de pensiones y
seguridad social.

4. PLAN PERSONAL DE RETIRO
A
TODO EN UN MISMO
PRODUCTO
AHORRO + INVERSIÓN
+
SEGURO DE VIDA
+
FIDEICOMISO
B
A
B
Es una solución de ahorro de
aportaciones mensuales accesibles,
que te brinda la posibilidad de reunir
un capital para que sigas manteniendo
un buen estilo de vida hasta la llegada
de tu retiro.
AHORRO INVERSIÓN
FIDEICOMISO
SEGURO DE VIDA
Con mi plan personal de retiro puedo
deducir impuestos hasta el
equivalente al 10% del total de mis
ingresos anualizados.

5. ¿ POR QUE INVERTIR EN OLD MUTUAL?
Acceso a Portafolios diversificados de inversión de acuerdo al perfil del
inversionista (Nacional y extranjeros).
Producto personalizado.
Plan financiero se personaliza según la necesidad del cliente.
Fideicomiso sin costo.
Tu dinero se convierte en un fideicomiso, por lo que es totalmente inembargable,
contra terceros, procesos administrativos, fiscales, civiles.
Está libre de impuesto.
Al ser un fideicomiso al retirar tu dinero no se retiene impuesto.
Beneficios fiscales.
Al volverse PPR se puede deducir de manera fiscal.
Seguro de vida sin costo adicional.
Old Mutual te regala un seguro de vida por invalidez y muerte sin costo adicional.
El valor del seguro es igual al total de aportaciones comprometidas en el plan, se ubica
en el plan financiero como suma asegurada inicial.
Costo del producto sumamente bajo.
El del plan financiero por manejo de la inversión es sumamente bajo, es del 2% anual
del valor de fondo ejemplo el primer año el costo seria de 360 pesos. El fideicomiso y el
seguro de vida es sin costo.
Retiro de recursos antes del plazo.
Se puede retirar los recursos antes del plazo contratado, a partir del año 11 del plan no
hay ningún tipo de penalización.
Acceso a prestamos.
A partir del 3er año, tienes acceso a prestamos, con una taza de interés preferencial
baja, menos del 1% mensual, sin que afecte tu plan, a pagar hasta en 24 meses

6. ¿QUIÉN ES OLD MUTUAL?
FUNDADA EN 1845
CASA MATRIZ EN LONDRES
3ER ASEGURADORA MAS GRANDE DEL REINO UNIDO.
TIENE PRESENCIA EN MAS DE 33 PAISES.
UNAS DE LAS 25 ASEGURADORAS MAS GRANDES DEL
MUNDO
OLDMUTUAL POSICIONA # 295 DE 500 EMPRESAS A
NIVEL MUNDIAL DE LA LISTA DE FORBES 2000.
SU VALOR DE VENTA ES DE 17.99 BILLONES DE DOLARES.
OLDMUTUAL ES LA OCUPA EL LUGAR NUMERO 5 DE LAS
COMPAÑIAS FINANCIERAS QUE COMPONEN EL FTSE 350
(INDICE FINANCIERO DE LONDRES)
OLDMUTUAL OPERA EL BANCO MAS GRANDE DE
SUDRAFICA
EN MÉXICO, INICIÓ OPERACIONES EN 1959 A TRAVÉS DE SKANDIA, EXCLUSIVAMENTE COMO
RE-ASEGURADORA.
A PARTIR DE 1995 SE CONCENTRA EN LA ADMINISTRACIÓN DE PLANES DE PREVISIÓN SOCIAL
UTILIZANDO UNA PLATAFORMA MÚLTIPLE DE SOCIEDADES DE INVERSIÓN CON LOS MEJORES
ADMINISTRADORES DE ACTIVOS DEL MUNDO.
EN 2003, CONSOLIDA SU PRESENCIA OFRECIENDO SOLUCIONES DE INVERSIÓN Y AHORRO A
LARGO PLAZO A TRAVÉS DE SU RED ESPECIALIZADA DE CONSEJEROS FINANCIEROS, O
“FINANCIAL PLANNERS” CON ASESORÍA FINANCIERA ESPECIALIZADA.
CONSTITUIDA COMO OPERADORA, Y DISTRIBUIDORA DE FONDOS DE INVERSIÓN, ASÍ COMO
INSTITUCIÓN DE SEGUROS.
CONTANDO CON LA DEBIDA AUTORIZACIÓN TANTO DE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y
DE VALORES ASÍ COMO DE LA COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS.
OLD MUTUAL OPERA EN MÉXICO EL EQUIVALENTE A 2.5 VECES LA RESERVA NACIONAL DEL
BANCO DE MÉXICO.
CUENTA CON MÁS DE 250,000 CLIENTES, MÁS DE 450 CLIENTES CORPORATIVOS, 250
EMPLEADOS, 350 ASESORES FINANCIEROS Y 13 CENTROS DE ASESORÍA, DISTRIBUIDOS EN EL
D.F. Y PRINCIPALES CIUDADES DEL PAÍS COMO MONTERREY, GUADALAJARA, CHIHUAHUA Y
QUERÉTARO.

8. PREGUNTAS FRECUENTES.
¿Qué pasa si un mes no puedo pagar mi plan financiero?
Los primeros dos años puedes dejar de pagar hasta dos aportaciones sin que exista afectación alguna, si algún
mes no puedes pagar intenta más adelante ponerte al corriente, primero para que no se vea afectado los
recursos de tu plan financiero, segundo para que tengas siempre esas dos aportaciones sin realizar cuando lo
necesites.
A partir del tercer año se tiene derecho hasta a 11 periodos sin aportar sin que exista penalización o
cancelación del plan.
¿Puedo retirar los recursos antes del plazo contratado?
Si se puede retirar antes, existe un periodo de penalización los primeros años, pues se comprar instrumentos
financiero a determinado número de años y si se venden antes, existe una penalización, a partir del año 11 del
plan se elimina cualquier tipo de penalización.
¿Pago impuesto al recibir el dinero del plan?
No. Al ser un fideicomiso está libre de impuesto.
¿Cuántos beneficiarios puedo nombrar?
No hay límites, pueden elegir los beneficiarios que uno desea sin importar si son familiares o no.
¿Lo puedo hacer deducible de impuesto?
Si el plan financiero se contrata como un plan personal de retiro se puede hacer deducible de impuesto.
¿Cómo pago el plan financiero?
Por comodidad se domicilia el plan financiero, sea tarjeta de débito o crédito, pudiendo elegir si el cargo se
realiza de manera mensual, trimestral, semestral o anual.
¿Qué garantía me dan que no se irán con mi dinero o hacerlo perdidizo?
El dinero que se aporta y todos los rendimientos que va generando producto de las inversiones, son un
fideicomiso, al ser un fideicomiso no solamente lo vuelve inembargable, también hace que el dinero nunca
forme parte del activo de una empresa financiera, de tal manera que si una empresa se fuera del país el
fideicomiso no se lo podría llevar. Por lo que este tipo de instrumento da protecciones adicionales a todo tipo
de activo, dinero, aún más que cualquier institución bancaria en donde el dinero de las personas forma parte
del activo de la institución financiera.

9. Grupo Asegurador GYA
www.grupoaseguradorgya.com @GYAIRAPUATO GRUPO GyA ASEGURADOR
AV. ESPAÑA #815 COL. EL CORTIJO
IRAPUATO GTO.
TEL 462 6885467
grupoaseguradorgya@gmail.com
“Fortaleciendo tu futuro.”