esta materia va dirigida al sector bancario donde los estudiantes tienen que descubrir mucho

1. Universidad Tecnológica de Honduras
Asignatura
Derecho Financiero
Catedrático Abog
JOSE RAMON CRUZ FERREIRA
Tema
Análisis de los artículos reformados
Presentado
Estudiante Ma. Zocorro Hernandez 2014 300 101 26
24 de octubre del 2021

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Introduccion
Análisis de los artículos reformados
El articulo (219) del nuevo CódigoPenal sobre la trata de personas donde se le aumento
de 10 a 15 años de prisión antes era de 5 a 8 años y con la reforma sufre un aumento
a la pena este articulo 219 es bastante extenso en primer lugar sobre la explotación de
tipo de personas en si se podría decir que es un beneficio para las personas que a diario
suceden maltratos ya sea en el área de trabajos se sufre descriminalidad y lo que se
quiere es erradicar este tipo de cosas y ya viéndolo en la realidad estas leyes no se
cumplen a cabalidad uno por que se politizan y cada lo hace a su conveniencia.
Otro artículo reformado fue el (373) sobre la extorsión donde señala que se incrementa
la pena de 15 a 20 años de prisión para las personas que cometan este tipo de delitos
en el actual Código es de 10 a 15 años esto con necesidad de poder reducir los grados
de extorsión que suceden a diario especialmente a las personas que se dedican día a
día luchan con sus empresas grandes y pequeñas que también al igual las empresas
grandes y empresas pequeñas son afectadas por la extorsión producto que en nuestro
país hayan más fácil cometer estos actos de criminalidad ya que en nuestro país se
carecen de empleos dignos. Con salarios bien remunerados. Siguiendo con las reforma
otra de las reformas polémicas que diferentes sectores de la sociedadcivil ha molestado
son los artículos de la Ley especial contra el lavado de activos articulo 47 este se
refiere al secreto bancario al señalar que deberá ser suspendido únicamente en las

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investigaciones por los delitos tipificados en los títulos 25 y 32 del Código Penal y
supuestos de privación definitiva de dominio de bienes de origen ilícito, el cual menciona
siempre orden emitida por el Órgano Jurisdiccional competente. Todo esto pone en
dudas muchas reformas muy a la carrera podría decirse que es algo que no analizan la
situación del país que se vive.
Por ejemplo, los títulos 25 y 32 del Código Penal más que todo se refieren a la
receptación, lavado de activos y al terrorismo que tanto daño causa a nuestro país esto
indica que en los casos ligados a corrupción las instituciones bancarias están obligados
a no revelar a terceros y sin causa justificada los datos de sus clientes. Observando otra
reforma es del artículo 2, numeral 34 esto tiene que ver con la definicion de Persona
Expuesta políticamente que categoriza a las organizaciones civiles respectivamente
como se sabe una persona expuesta es políticamente(PEP) es aquella persona que
tiene o tuvo una función pública bastante relevante o mantiene algún tipo de relación
con personas en una función. También el artículo 378 del Código Penal la pena se
endureció de 4 a 6 años de prisión esto con el propósito de impedir que una persona
natural o jurídica legalmente constituida pueda desarrollar o continuar el ejercicio de sus
labores, afectando el normal funcionamiento de sus actividades y derecho, así como las
tomas invasiones también se consideran bajo el mismo tipo.
También durante esa sección virtual se aprobó sobre las zonas turísticas se admitió con
dispensa de debates un decreto que amplía por 15 años los beneficios e incentivos
fiscales que concede la Ley de la Zona Libre Turística del Departamento de Isla de
la Bahía (Zolitur), mismos que solo serán aplicables a las empresas que se encuentran
adheridas a esta área.

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Análisis y resumen
Con todas estas reformas tanto a los artículos del Código Penal y a la Ley sobre el
secreto bancario como a los artículos relacionados con la extorsión la usurpación de los
lugares públicos por ejemplo cuando se trata de extorsión si se aplica de verdad y
cuando las personas que son puestos a la orden de los tribunales siempre y cuando se
les respete sus derechos constitucionales sería bueno empezar a dar buen ejemplo de
castigo a estos grupos criminales pero volvemos a los mismos casos que no se cumplen
desde de los altos jerarcas que nos gobiernan y así no podemos decir que si nos
benefician o nos perjudican a la población más que todo que es la más sufre con estas
extorsiones de los negocios por que no se puede invertir por falta seguridad jurídica y
lo venimos viendo desde hace varios años no se han tomada buenas decisiones y a la
hora de querer aplicar la ley los sectores no lo toman tan en serio por los mismos
resultados que hemos visto a lo largo del tiempo las leyes no se aplican parejo para
todos especialmente cuando los políticos meten las manos cuando los interese de ellos
se ven afectados ahí está el problema con nuestro sistema de justicia.
Por otra parte, se habla del secreto bancario aquí el beneficiado con esta reforma puede
ser las personas que no quieren que se les rebele sus cuentas bancarias de cuanto
obtienen producto de las actividades de corrupción o de otra índole si afecta como la
población tiene o cualquier persona que desea hacer una investigacion a determinada
persona no se lo van a dar. Por ejemplo, el articulo 2 numeral 34 donde habla de las

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personas expuestas ¿aque afecta a una apersona expuesta políticamente(PEP)?
aunque no se está limitando solo al sector financiero, la importancia de ser considerado
PEP se suele relacionar con este. Esto es porque las entidades financieras tienen la obligación
de saber si se están vinculando con un PEP. O, dicho de otra manera, son sujetos obligados a
saber si se están vinculando con un PEP. Es por eso que las entidades financieras están
obligadas en conocer si alguien es PEP y radica en el riesgo elevado de participacion en
sobornos y corrupción y estas entidades deberán realizar un mayor estudio y monitoreo de las
operaciones de los PEP ¿esto afecta al sector financiero podría ser que si se ve afectado en
cuanto a la recaudación de todo dinero recibido por que más de algún dinero podría ser producto
lavados de activos extorsión producto de tanta delincuencia y los bancos reciben todo tipo de
dinero por depósitos de cualquier clientes que hacen varios trámites porque también las
personas que depositan el dinero de buena fe producto de sus trabajo o empresas todo esos
vienen a afectar la economía de nuestro país

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