1. SAGRILAFT-
SISTEMA DE AUTOCONTROL Y
GESTIÓN DEL RIESGO PARA EL
LAVADO DE ACTIVOS (LA),
FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO (FT)
Y FINANCIACIÓN DE LA PROLIFERACIÓN
DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN
MASIVA (FPADM-).
2. Introducción
En diciembre de 2020 la superintendencia de sociedades
emitió la circular 100-000016 24/12/2020 por la cual modi-
ficó de manera Integral el Capítulo X de la Circular Básica
Jurídica de 2017, en esta, la Superintendencia de Socieda-
des obliga a todas las empresas vigiladas por la misma a
implementar un sistema de autocontrol y gestión del
riesgo para el lavado de activos (LA), financiación del
terrorismo (FT) y financiación de la proliferación de armas
de destrucción masiva (FPADM)- (SAGRILAFT).
El objetivo principal del SAGRILAFT es profundizar el enfo-
que basado en riesgos asociados a la probabilidad de que
éstas pueden ser usadas o puedan prestarse como medio
en actividades relacionadas con el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la
proliferación de armas de destrucción masiva.
Lo invitamos a consultar la política, el manual y sus anexos
de Lavado de Activos (LA), Financiación del Terrorismo (FT)
Y financiación de la proliferación de armas de destrucción
masiva (FPADM) en BMS (https://bms.woodplc.com/bms/home)
documento COP-POL-110004 POLÍTICA SAGRILAFT y
COP-MAN-110001 MANUAL SAGRILAFT.
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3. ¿SABE USTED
QUE ES EL LAVADO DE ACTIVOS (LA)?
Es una figura que busca darle apariencia de legalidad a
unos dineros de origen ilegal. Los delincuentes mediante
el movimiento de activos y dinero buscan crear esa
apariencia legal de sus ganancias, o por lo menos
pretenden que sea difícil seguir o rastrear el origen ilícito
de sus utilidades ilícitas. Este delito se encuentra tipificado
en el artículo 323 del Código Penal colombiano.
¿SABE USTED
QUE ES LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO (FT)?
Es el apoyo financiero, en cualquier forma, al terrorismo o
a aquellos que lo fomentan, planifican o están implicados
en el mismo. Se debe tener en cuenta que es complicado
definir al terrorismo en sí mismo, porque el término puede
tener connotaciones políticas, religiosas y nacionales,
dependiendo de cada país.
Los dineros destinados a la financiación del terrorismo
suelen invertirse en la compra de armas y equipos, pagos
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4. de nómina o sostenimiento de células terroristas, costeo
de logística para acciones terroristas, inversión en adiestra-
miento y tecnología, pago de sobornos y mantenimiento
de complicidades, entre otras. Igualmente, la financiación
del terrorismo tiene también como objetivo el recolectar
fondos, sin que estos necesariamente sean utilizados. Este
delito está tipificado en el artículo 345 del Código Penal
colombiano.
¿SABE USTED QUE ES EL FINANCIAMIENTO DE LA
PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN
Masiva (FPADM)?
Es todo acto que provea fondos o utilice servicios financie-
ros, en todo o en parte, para la fabricación,
adquisición, posesión, desarrollo, exportación, trasiego de
material, fraccionamiento, transporte, trasferencia,
depósito o uso dual para propósitos ilegítimos en
contravención de las leyes nacionales u obligaciones
internacionales, cuando esto último sea aplicable.
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5. Enriquecimiento
ilícito
Líder mundial contra la
droga ilícita y el crimen
internacional.
Reúne a las unidades de
Inteligencia Financiera del
mundo
Primer ente internacional
que trato tema de lavado
de dinero
Fomentar la estabilidad
financiera y crecimiento
económico
Busca reducir la
pobreza
Rechazo con el tráfico de
estupefacientes y la
corrupción
Testaferrato Narcotráfico Secuestro
Rebelión
Delitos contra la
administración
publica
Tráfico de
armas - personas
Concierto para
delinquir
Delitos contra el
sistema
financiero
Defraudación y
evasión tributaria
Contrabando Minería Ilegal
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¿Cuáles son los delitos Fuente de LA/FT?
¿Conoce usted los cuáles son los entes
de control a nivel internacional?
6. Junta
Directiva
Representante
Legal
Oficial de Cumplimiento
Persona natural o jurídica con la que la empresa tenga
vínculos comerciales, de negocios, contractuales o
jurídicos (empleados, contratistas,proveedores,
clientes).
Conozca los objetivos del
SAGRILAFT de WOOD:
Impedir que la WOOD sea utilizada directa o indirectamente
como instrumento para el lavado de activos, financiación del
terrorismo y delitos fuente, implementando todas las medidas,
procedimientos y estrategias necesarias, de acuerdo con el
objeto social de la Compañía.
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¿Conoce usted cuáles son los entes de control
a nivel nacional?
¿Cuál es la estructura organizacional del
SAGRILAFT en WOOD?
7. ¿Quién es un PEP?
Son los individuos que desempeñan o han desempeñado
funciones públicas destacadas, por ejemplo, jefes de
Estado, políticos de alta jerarquía, funcionarios guberna-
mentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos
ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes
de partidos políticos definición tomada de las 40
Recomendaciones del GAFI.
Si usted declara ser un PEP o su conyugue o compañero
permanente, o tiene familiares hasta segundo grado de
consanguinidad, segundo afinidad y primero civil con
condición de PEP
, según el Decreto 830 de 2021 deberán
informarlo al Oficial de Cumplimiento.
¿Qué es una operación inusual?
Son inusuales las transacciones cuya cuantía o característi-
cas no guardan relación con la actividad económica de los
clientes o que, por su número, por las cantidades transa-
das o por otras de sus características particulares se salen
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Contribuir con la política del Gobierno Nacional y las recomen-
daciones internacionales en materia de administración y control
del riesgo para el lavado de activos, financiación del terrorismo
y sus delitos fuente.
Velar porque las operaciones que se realicen en WOOD sean
transparentes por medio de la aplicación de la debida diligencia,
el conocimiento adecuado de todas las contrapartes (emplea-
dos, contratistas, aliados, proveedores y clientes) y el seguimien-
to permanente a los recursos que ingresan a la Compañía.
8. Operaciones o actividades con Contrapartes
relacionadas con:
de los parámetros de normalidad establecidos para deter-
minado rango de mercado de los usuarios.
¿Qué es una operación sospechosa?
Las operaciones sospechosas, realizadas por una persona
natural o jurídica, son aquellas que, por su
número, cantidad u otras características, se desvían de los
sistemas de ejecución y de las prácticas
normales propios de los negocios de una industria o de un
sector determinado y que, de acuerdo con los
usos y costumbres de la actividad que se trate, no haya
podido ser razonablemente justificada.
¿Qué es son las señales de alerta?
Son aquellas situaciones que al ser analizadas se salen de
los comportamientos particulares de los clientes
o del mercado, considerándose atípicas y que, por tanto,
requieren mayor análisis para determinar si
existe una posible operación de lavado de activos o
financiación del terrorismo.
Personas naturales o
jurídicas que no estén
plenamente identificadas.
Empleados o Asociados
con antecedentes
judiciales de LA/FT.
Nuevos asociados que
hayan sido aceptados o
vinculados sin verificar
previamente el origen de
los recursos que aportan
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9. Operaciones, negocios o contratos que representen,
tengan por objeto o involucren:
Alto Volumen en efectivo
sin justificación aparente.
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Bienes muebles o inmuebles a
precios considerablemente distintos
a los normales del mercado.
Donaciones sin un beneficiario final
aparente, que no se conozca su origen
o que se encuentren domiciliado en
jurisdicción de alto riesgo.
Operaciones, negocios o
contratos relevantes que no
consten por escrito.
Realizar pagos de operaciones con
recursos de giros internacionales
sin relación aparente.
Operaciones con subcontratistas
sin identificar.
Operaciones comerciales o
negocios con personas incluidas en
las listas vinculantes.
Operaciones con Contrapartes
localizadas en jurisdicciones
designadas por GAFI como no
cooperantes.
¿Cuáles son mis funciones frente al SAGRILAFT?
• Reportar operaciones inusuales o sospechosas al Oficial de Cumplimiento.
• Asistir a las capacitaciones del SAGRILAFT.
• Atender la divulgación del SAGRILAFT.
• Aplicar los controles para autocontrolar y gestionar el riesgo de LA/FT/
FPADM.
• Apoyar cualquier solicitud de información, proveniente de requerimientos
legales.
10. ¿Quiénes son los Oficiales de Cumplimiento en WOOD?
• Sandra Sepúlveda - Principal SAGRILAFTWOODCOLOMBIA@woodplc.com
• Angelica Pinilla - Suplente SAGRILAFTWOODCOLOMBIA@woodplc.com
¿Qué formato debo usar para reportar una operación inusual o
sospechosa al Oficial de Cumplimiento?
https://bms.woodplc.com/bms/home
COP-FOR-110017 CONTROL REPORTES SAGRILAFT, PESTAÑA FORMATO ROI.
¿Qué espera la Compañía de sus contrapartes?
• Mantener controles y conductas para garantizar una actuación transparente.
• Mantener actualizados los formularios de actualización de datos personales.
• Informar al Oficial de Cumplimiento cualquier operación inusual o sospechosa
que detecte.
• Asistir activamente a las capacitaciones relacionadas con SAGRILAFT.
• Abstenerse de realizar cualquier actividad ilícita relacionada LA/FT/FPDAM.
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¿Dónde encuentro formato para reportar operaciones
inusuales o sospechosas?
11. ¿A qué tipo de sanciones está expuesto WOOD?
Los invitamos a mantener la cultura de legalidad y transparencia, la lucha contra
el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo es responsabilidad de
todos.
Esperamos que sean muy activos y reporten a tiempo cualquier operación
inusual o sospechosa que detecte.
Le solicitamos contactar al oficial de cumplimiento y solicitar el enlace para
realizar el examen de conocimiento del SAGRILAFT, recuerde que por ser un
requisito legal es de obligatorio cumplimiento.
¿Cuáles son los riesgos asociaciados LA/FT?
RIESGO LEGAL
• Sanciones
• Multas
• Investigaciones
• Extinción de Dominio
RIESGO REPUTACIONAL
• Desprestigio
• Perdida de Imagen
• Publicidad negativa
• Deterioro de las
relaciones comerciales
RIESGO CONTAGIO
Es la posibilidad de pérdida
que una Empresa puede sufrir,
directa o indirectamente, por
una acción o experiencia de
una Contraparte.
Laborales Administrativas Penales
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