Curso plaft mfs - empleados

Octubre, 2014
Lima, Peru
Curso
Prevención de Lavado de
Activos y Financiamiento
del Terrorismo
JTPJupiter Technology Perú

A Movistar and MasterCard initiative
MFSH – all information is proprietary and confidential2
Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
Tipologías y Delitos Precedentes
Consecuencias y Magnitud del Lavado de Activos
Sistema Nacional de Prevención de LA/FT
Prevención en las empresas supervisadas
Operaciones Inusuales y Sospechosas
Conocimiento del Cliente
Señales de Alerta
Infracciones y Sanciones
Conocimiento del empleado
Canal de Comunicación
Índice

¿Qué es el lavado de
activos?
Es el conjunto de
operaciones realizadas por
una o más personas
naturales o jurídicas,
tendientes a ocultar o
disfrazar el origen ilícito
de bienes o recursos que
provienen de actividades
delictivas

Etapas del lavado de
activos
1) Colocación
2) Diversificación
3) Reingreso

¿Qué es el financiamiento
del terrorismo?
Es el acto de proporcionar
apoyo financiero a
terroristas u
organizaciones terroristas
a fin de permitirles
realizar actos de
terrorismo

Etapas del financiamiento
del terrorismo
1) Recaudación
2) Disposición
3) Utilización

¿Cuál es la finalidad del lavado de activos?
> Que los bienes de origen delictivo se integran en el
sistema económico legal con apariencia lícita
> Adquirir, resguardar, invertir, transformar, transportar,
custodiar y administrar bienes o ganancias ilícitos
Para financiar
actividades ilícitas
y el terrorismo
Se crea el
FINANCIAMIENTO
AL TERRORISMO

MFSH – all information is proprietary and confidential
Tipologías de Lavado de Activos
> Empresas de Transferencias de Fondos
> Ocultamiento bajo negocios ilícitos
> Utilización de cuentas de Terceros
> Uso de identificaciones y documentos falsos
> Créditos ficticios
> Sobrefacturación de exportaciones
> Estructurar o hacer trabajo de hormiga
> Complicidad de un funcionario o institución
> Empresa fachada
> Transferencias electrónicas
> Ventas fraudulentas de bienes inmuebles
8

9
Delitos precedentes del Lavado de Activos
> Grupo delictivo organizado
> Tráfico ilícito de migrantes
> Explotación sexual
> Tráfico ilícito de drogas
> Tráfico ilegal de armas
> Tráfico ilícito de mercancías robadas
> Corrupción y soborno
> Falsificación de dinero
> Piratería
> Fraude
9

10
Implicancias negativas del lavado de Activos
para el país y las empresas
> Competencia desleal
> Distorsión económica e inestabilidad
> Pérdida de rentas públicas
> Riesgos para la reputación
> Costo Social
> Incrementa los índices de criminalidad
10

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Magnitud del Lavado de Activos
> De 2007 a 2013, los Informes de Inteligencia
Financiera, involucran US$ 8,055 millones por
Delitos precedentes, principalmente tráfico ilícito
de drogas (51%) y minería ilegal (34%).
> El FMI y la ONU, estiman que al año se lavan
activos por US$ 2 billones (2% - 5% PBI
mundial).
11

¿Qué esfuerzos realiza el Perú para
combatir el LA/FT?
> En 2006, se creo la Unidad de
Inteligencia Financiera (UIF) que forma
parte del Sistema Anti Lavado y
Contra el Financiamiento del
Terrorismo (SILAFIT)
> El SILAFIT es el Sistema integrado por
el sector privado, el sector público y la
comunidad internacional, de lucha local
e internacional contra el LA/FT
> En 2011, se creó el Plan Nacional de
Lucha contra el Lavado de Activos y el
Financiamiento del Terrorismo, con el
cual se busca combatir estos delitos en
forma más efectiva y eficiente
UIF -PERU
Ministerio
Público
Poder
Judicial
Policía
Nacional del
Perú
Órganos de
Control
Organismos
Supervisores
12

Campañas de Difusión SBS - Concientización

Sujetos obligados:
> Empresas del Sistema
Financiero y Seguros
> Notarios Públicos
> Compraventa de Divisas
> Casas de Préstamo y
Empeño
> Compraventa de Vehículos,
Embarcaciones, Aeronaves
> Construcción e Inmobiliarias
> Casinos, Sociedades de
Lotería y Casas de Juego
> Sociedades Agentes de Bolsa,
Agentes de Productos e
Intermediarias de Valores
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15
¿Qué esfuerzos deben realizar las empresas
obligadas para combatir el LA/FT?
> Realizar toda acción con el objetivo de
limitar y reducir el uso de las diferentes
unidades económicas como plataformas para
legitimar fondos bienes o activos de
procedencia ilícita.
¿Quiénes son los encargados?
Director Gerente Oficial de
Cumplimiento
> Vigilar el Sistema de
Prevención de LA/FT
15

Oficial de
Cumplimiento
Persona con rango de Gerente
Le reportará al Director
Nombramiento es comunicado a la UIF
Identidad en reserva
JTPObligada a
aplicar el
Sistema de
Prevención
> Verificar la aplicación
> Analizar las operaciones
inusuales detectadas
> Proponer señales de alerta
> Adoptar acciones para
capacitación
> Ser el interlocutor
> Emitir informes

¿Cuáles son los tipos de operaciones y cómo identificarlas
Inusuales
> Cuantía
> Características
> Periodicidad
Salen de la
normalidad
del cliente
Depósitos diarios
?
Sospechosa
> Civil
> Comercial
> Financiera
Velocidad de
rotación
inusual
Por el conocimiento
del cliente, se
presuma sea de una
actividad ilícita
Pueden estar
vinculadas al
lavado de
activos
Ejemplos:
Retiro significativo
de una cuenta que
había tenido poco
movimiento
Múltiples
transacciones el
mismo día, misma
institución, diferentes
ventanillas

¿Qué hacer en caso de identificar una operación Inusual?
Oficial de
Cumplimiento
determinará si la
operación es
sospechosa
Se lo comunicará a:
Empleados o Agregadores
informarán al Oficial de
Cumplimiento:

Conocimiento del Cliente:
¿Porqué identificar a nuestros clientes?
Evitaremos:
¿Cuáles identificaciones recibimos?
JTP
Artículo séptimo
de la resolución
SBS 486-2008
Riesgos Alertas Infracciones

Señales de Alerta de operación y/o conducta inusual:
> No proporcionar información solicitada
> Presenta identificaciones inusuales
> Se tiene conocimiento de que está siendo investigado
o procesado por lavado de activos, u otros delitos
> Efectúa en forma reiterada operaciones fraccionadas
> Las operaciones no guardan relación con su actividad
> Utiliza frecuentemente intermediarios para realizar las
operaciones
> Las operaciones no corresponden con su perfil y/o su
actividad económica
> Presenta una inusual despreocupación respecto de los
riesgos que asume y/o las comisiones y costos que
implica la operación.
Señales de Alerta

LEVE No haber realizado durante el año la
capacitación de acuerdo a la norma
GRAVE > No vigilar la detección de operaciones
> No tomar acciones para las
observaciones por las auditorías.
> No entregar la información solicitada
por la SBS.
MUY GRAVE > Transgredir el deber de reserva indicado
en la Ley
¿Cuáles son las infracciones?:

Persona Natural Persona Jurídica
LEVE > Amonestación
> Multa de 0.15
UIT a 3 UIT
> Amonestación
> Multa de 0.5 UIT
a 10 UIT
GRAVE > Multa de 0.5 UIT
a 6 UIT
> Multa de 2 UIT a
20 UIT
MUY GRAVE > Multa de 4 UIT a
15 UIT
> Multa de 7 UIT a
50 UIT
23
Sanciones por Incumplimiento
Sanciones SBS: Resolución SBS 3091-2011. Reglamento de
Infracciones y Sanciones en materia de Prevención de LA/FT

Ilícito Sanción
Actos de conversión
y transferencia
El que convierte o transfiere
dinero, bienes, efectos o
ganancias cuyo origen ilícito
conoce o debía presumir
Pena
privativa de
la libertad
de 8 hasta
15 años y
multa.
Actos de
ocultamiento y
tenencia
El que adquiere, utiliza, guarda,
administra, recibe, cuyo origen
ilícito conoce o debía presumir
Transporte,
traslado, ingreso o
salida por territorio
nacional
El que transporta o traslada
dentro del territorio nacional
dinero o valores cuyo origen
ilícito conoce o debía presumir
24
Sanciones por Incumplimiento
Sanciones Penales: DL 1106-2012. Decreto Legislativo de Lucha
Eficaz contra el Lavado de Activos

Expedientes de Personal debe incluir:
> Fotocopia de documento de identidad.
> Carta compromiso PLA/FT
> Declaración jurada de secreto bancario
> Carta compromiso de código de conducta
> Declaración Jurada de Bienes Patrimoniales
> Constancias de no tener antecedentes judiciales,
policiales o penales
> Currículum Vitae
> Documento que identifique domicilio actual
> Reporte en Central de Riesgos (Equifax o SBS)
No contar con alguno de los documentos, nos
expone a multa por parte de la SBS
Conocimiento del empleado

cumplimiento@mfsholding.com
• Central: 256-7256
• RPM (#) 958-812976
Contacto:
Canal de Comunicación

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