El documento describe el módulo de "Crédito Corporativo y Listas Especiales" de una aplicación, el cual se divide en 4 secciones: 1) Análisis de Crédito, 2) Control de Crédito, 3) Clientes Especiales y 4) Reportes. La sección 1 detalla el proceso de alta de clientes, análisis y evaluación de crédito. La sección 2 cubre el control del crédito mediante órdenes. La sección 3 permite consultar listas de clientes denegados, boletinados y especiales.

1. CONS – 0538
Crédito Corporativo y Listas Especiales
SOIN

2. Crédito Corporativo y Listas Especiales
La aplicación de “Crédito Corporativo” se
dividirá en 4 módulos:
1. Análisis de Crédito
2. Control de Crédito
3. Clientes Especiales
4. Reportes

3. 1. Análisis de Crédito
Proceso de Alta de Cliente
Ingresar los
Identificar
datos del Enviar
el tipo de
cliente y solicitud
solicitud
validarlos

4. 1. Análisis de Crédito
Ingresar los datos del
cliente y validarlos
Respuesta al
Usuario El Cliente existe en El Cliente existe
Listas de Clientes en el ERP
Especiales
Si Si
Alta de
Cliente
¿El Cliente
existe en ¿El Cliente
No
Listas de existe en el
clientes ERP?
especiales?

5. 1. Análisis de Crédito
Identificar el tipo de
solicitud
Tipos de Solicitud:
- Alta de Cliente
- Réplica
- Actualización RFC
- Cambio de Razón Social
Se envía la solicitud de
“Alta de Cliente”
Solo empresas
dadas de alta por
CC

6. 1. Análisis de Crédito
Enviar solicitud
Mesa de Control
No
¿Es un tipo
de solicitud
válida para
CC?
Si
Crédito
Corporativo

7. 1. Análisis de Crédito
Proceso de Alta de Cliente
El Cliente existe en El Cliente existe
Respuesta al en el ERP Mesa de Control
Listas de Clientes
Usuario
Especiales
Tipos de Solicitud:
- Alta de Cliente
- Réplica No
Si Si
- Actualización RFC
- Cambio de Razón Social
¿El Cliente ¿Es un tipo
existe en No ¿El Cliente No Se envía la
de solicitud
Alta de Listas de existe en el solicitud de “Alta
válida para
Cliente clientes ERP? de Cliente”
CC?
especiales?
Solo empresas
dadas de alta por
CC
Si
Crédito
Corporativo

8. 1. Análisis de Crédito
Proceso de Análisis
Recepción y
Captura de
revisión del Evaluación
información
cliente

9. 1. Análisis de Crédito
Recepción y revisión
del cliente
Solo se mostraran los No tiene
clientes validos para CC documentación
¿Tiene
Seleccionar Parado, hasta que se
Crédito completo el
entregue la
Corporativo Cliente checklis de
documentación
documentos?
Si no aplica
análisis
Consultar
Cliente
Documentum
Mesa de control
“Riesgo y Causa”

10. 1. Análisis de Crédito
Captura de información
Estado de Resultados
+
Balance
=
Razones Financieras
Captura de datos
-> Estado de Resultados Otros Conceptos:
-> Otros Conceptos -> Depreciaciones
-> Balance -> Amortizaciones
-> Datos complementarios del -> Incremento Reservas
cliente -> Total de partidas que no
requieren flujo
Datos complementarios del
cliente:
-> Asociados
-> Representantes legales
-> Compañías relacionadas

11. 1. Análisis de Crédito
Evaluación
Se asignan: Mesa de
¿Prospecto No Si
¿Autorización control
-> Calificaciones apto para manual?
autorización? “Riesgo y
-> Limite de crédito Causa”
-> Plazo del crédito
Si No
Mesa de Denegado
control

12. 1. Análisis de Crédito
Proceso de Análisis de Crédito
Comparativos Se asignan:
(Estados, Balances, -> Calificaciones
Análisis
Razones)
-> Limite de crédito
-> Plazo del crédito
Parado, hasta que se
entregue la documentación
Documentum
¿Prospecto
No tiene apto para
documentación autorización?
Solo se mostraran los
clientes validos para CC Si
Captura de datos
Si aplica
¿Tiene
análisis -> Estado de Resultados Mesa de
Crédito Seleccionar completo el
-> Otros Conceptos
Corporativo checklis de control
Cliente -> Balance
documentos?
-> Datos complementarios
del cliente
Estado de Resultados
Si no aplica + No
análisis ¿Autorización
Balance manual?
=
Consultar Razones Financieras
Cliente Documentum
Otros Conceptos:
Si
-> Depreciaciones Denegado
-> Amortizaciones
-> Incremento Reservas
-> Total de partidas que no
requieren flujo Mesa de control
Mesa de control “Riesgo y Causa”
Datos complementarios del
“Riesgo y Causa” cliente:
-> Asociados
-> Representantes legales
-> Compañías relacionadas

13. 2. Control de Crédito
Consultar
Cliente
Captura de datos:
Captura de datos
-> Días de pago
-> Días de venta en
Crédito Seleccionar -> Ejecutivo de
cartera vencida
Corporativo Cliente ventas
-> Margen de tolerancia
-> Análisis de
en sobregiro
crédito
-> Reglas Rígidas /
Estrictas (Órdenes)
Bitácora de
Órdenes

14. 2. Control de Crédito
Servicio despachador de órdenes
Guardar Si
Ingreso de ¿Control Orden
información de la
“Estricto”?
orden orden en bitácora autorizada
Valida reglas de Control “Rígido”
control de crédito
Autoriza o
rechaza orden

15. 3. Clientes Especiales
Consulta lista de
clientes denegados Alta / Bajas / Cambios
de clientes boletinados
•Estatus del cliente
•Información general
•Motivo por el cual
esta en la lista Consulta lista de Crédito
clientes especiales Corporativo
•Fecha de alta
•Quien (o como) lo
ingreso a la lista
Modificación de listas
Consulta lista de especiales
clientes boletinados
Sacar a un cliente de alguna
lista.
(Especiales, boletinados,
denegados)

16. 4. Reportes

17. Prototipo
Dirección General de Sistemas y Comunicaciones

18. Gracias
Dirección General de Sistemas y Comunicaciones