Pepito Pérez presenta una queja ante la Superintendencia Financiera por un fraude bancario en Bancolombia. Alguien suplantó su identidad para solicitar una tarjeta de crédito y realizar retiros por $3 millones. Pérez solicita una investigación del caso, copias de evidencias como huellas y llamadas, y que se exonere de la deuda fraudulenta.

1. Bogotá, 7 de Julio de 2021
Señor
Representante legal o quien haga sus veces
Superintendencia financiera
Bogotá
Asunto: Derecho de petición
Fraude Daños y perjuicios
Yo Pepito Perez Sandoval mayor de edad, identificado con cédula de ciudadanía número
1111.234.567 de Bogotá y quien reside en la calle 28 Z # 25-35 sur barrio Las Aguas. Le
manifiesto que hago uso del derecho de petición contemplado en el artículo 23 de la
constitución política de Colombia en armonía con el decreto 01 de 1984 a fin de que provea
favorablemente a las siguientes peticiones.
PETICIONES
Solicito a usted o a quien corresponda sea investigado el fraude que se está generando a mi
nombre en la entidad bancaria Bancolombia, ya que una persona ajena a mí solicitó una
tarjeta de crédito en dicha entidad suplantándome, el banco activó y entregó dicha tarjeta a
una persona que no soy yo, todo esto sin una previa autorización de mi parte. La tarjeta de
crédito en cuestión no me ha sido entregada y desde dicha tarjeta se han realizado una serie
de avances de cajeros electrónicos desde el día 20 de junio en horas de la noche.
FUNDAMENTOS Y HECHOS
Descripción detallada de los hechos

2. Desde hace unos meses, me encuentro recibiendo llamadas que yo considero son fraudulentas
de terceros haciéndose pasar por funcionarios del banco pidiéndome información acerca de
algunas de mis tarjetas de créditos, información que nunca accedí a dar y que por razones de
seguridad preferí dejar de atender a estas llamadas, notificando al banco que estaba
recibiendo llamadas por personas que decían pertenecer al banco, que conocían todos mis
datos personales y que me solicitaban claves de seguridad y fechas de vencimiento de mis
tarjetas sin obtener una respuesta oportuna diferente a la adquisición de un seguro en caso de
robo, lo cual considero una falta de respeto, puesto que el banco debería garantizar la
seguridad de mis datos personales y de mis recursos económicos.
El día 2 de julio, en horas de la mañana entré a la App de Bancolombia para ver la cuota
mensual que debía pagar por mis tarjetas de crédito, encontrando un saldo mucho mayor al
que debía por $3.000.000 cuando mi deuda era de $500.000. Después revise el historial de
transacciones y movimientos de mi tarjeta y me dí cuenta de que alguien había estado
haciendo avances por $300.000 pesos desde el día 20 de junio y durante los días siguientes
con un mismo monto. En ese momento, me comunique de manera inmediata con el call center
de mi entidad bancaria, siendo atendida por el asesor Carlos Giraldo, a quién le solicite la
cancelación inmediata de todas mis tarjetas de crédito y débito por fraude, al realizar la
comprobación del plástico físico que tengo yo nos damos cuenta que la tarjeta desde la cual
se hicieron estas transacciones no era la que yo poseía. El asesor me comunica que yo había
llamado el día 10 de junio a reportar mi tarjeta como perdida o robada, llamada que nunca
fue realizada por mí, además me informa que el sistema al bloquear una tarjeta genera
automáticamente otra, el asesor comienza a realizar la verificación de los datos personales
que tenían registrados para el envío de la nueva tarjeta y todos los datos habían sido
cambiados como el teléfono fijo, el teléfono celular, el correo electrónico y el lugar de
residencia, el cual se encontraba en la ciudad de Barranquilla cuando mi lugar de residencia
es en la ciudad de Bogotá; dicha tarjeta se entregó a otra persona sin que el banco poderme
dar una explicación coherente dado que la entrega se realizó con verificación de la cédula de
ciudadanía.

3. Le informé al asesor que el cupo máximo de mi tarjeta era de $1.500.000 y que debía
$500.000 razón por la cual no entendía que un desconocido pudiera sacar $3.000.000, además
de que el banco hubiese ampliado el cupo sin mi autorización y sin haberme notificado. El
asesor me informa que desconoce la información y procede a darme el número de caso
8006001823 y un tiempo de espera de 10 días hábiles. Ese mismo día me dirijo a la oficina
de la SIJÍN de la localidad Antonio Nariño para realizar la respectiva denuncia. Por motivos
de seguridad ese mismo día me dirijo nuevamente a la sede de Bancolombia ubicada en el
centro comercial Centro Mayor para retirar todo mi dinero de la cuenta de ahorros, sin
embargo, como la tarjeta ya se encontraba bloqueada no puedo realizar dicho retiro, me dirigí
al asesor Carlos Giraldo nuevamente ya que él conocía la situación y muy amablemente me
ayudó a generar una nueva tarjeta y me asigna una nueva clave (diferente a la anterior) de la
tarjeta débito para realizar el retiro.
A las 4:00 p.m. del 7 de Julio me llega un mensaje de texto informando de un nuevo avance
por $800.000 de la tarjeta MasterCard 5298 que yo ya había bloqueado, aumentando mi
deuda a $3.800.000. Me comunico nuevamente al banco, siendo atendido por la señorita
Milena Rodríguez del área de seguridad quien me comunica que la tarjeta efectivamente se
encontraba bloqueada y se encarga de bloquear la clave que se generó para retirar el dinero
de la cuenta de ahorros, le pregunté cómo era posible que alguien retirará dinero de una
cuenta bloqueada, respondiendo que no sabía y que quedaba lo sucedido agregado al mismo
caso y que se iba a generar una alerta de prioridad para mi caso.
Realmente me siento totalmente expuesto por el banco con todos mis datos personales y de
seguridad, ya que Bancolombia nunca hizo nada ante mis alertas de posible fraude, las cuales
realice personalmente en las oficinas del banco.
PETICIÓN ESPECIAL
● Solicito copia de firma y huella de la persona que recibió el nuevo plástico terminado
en 4807

4. ● Solicito dirección, fecha y hora de entrega del nuevo plástico
● Solicito audio de la llamada en la que se reportó como robada o perdida la tarjeta visa
anterior terminada en 6747 y de la llamada actualizando los datos personales para el
envío del nuevo plástico.
● Solicito los datos personales que fueron dados en actualización a los míos, como
números telefónicos y dirección.
● Solicito cámaras de los cajeros en los cuales han realizado los avances con la tarjeta
fraudulenta.
● Solicito que se sea exonerada la deuda que se dio debido a el fraude realizado en el
banco, haciéndome cargo de mi deuda inicial que es de $500.000, ya que no cuento
con los recursos para cubrir una deuda que no adquirí, y el banco no tuvo las medidas
de seguridad con mis datos personales y adicional a esto entregó la tarjeta de crédito
a otra persona.
En el evento que usted no sea funcionario competente sírvase proceder en concordancia con
el artículo 320 33 del decreto preceptuado.
Anexo copia de la denuncia realizada.
PRUEBAS

6. NOTIFICACIÓN
Celular: 3125987893
E-mail: pepitoperezsandoval@gmail.com
Teléfono: 7164985
Dirección: calle 28 Z # 25-35 sur barrio Las Agua
Cordialmente,

7. Pepito Perez Sandoval
C.C 1111.234.567 de Bogotá
Celular: 3125987893
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