Este documento describe la importancia de los estados financieros para desarrollar la conciencia financiera. Los estados financieros muestran la situación económica y financiera de una persona u organización en un momento dado y permiten mejorar los hábitos financieros mediante el análisis de los ingresos, gastos, activos y pasivos a lo largo del tiempo. Llevar los estados financieros al día es un hábito esencial para los inversores conscientes ya que proporciona información objetiva para tomar mejores decisiones financieras

1. ESTADOS FINANCIEROS

2. Introducción
• ESTADOS FINANCIEROS —> Estados financieros, también
denominados estados contables, informes financieros o cuentas anuales, son
informes para dar a conocer la situación económica, financiera y los cambios
que experimenta una persona =sica o jurídica a una fecha o periodo
determinado.
¡Punto de parDda
de la toma de
conciencia financiera!

3. Conciencia Financiera
• CONCIENCIA = CONOCIMIENTO + RESPONSABILIDAD + ACCIÓN
• La Conciencia Financiera procede del SER, pero toma forma concreta en
nuestros Estados financieros —> reflejan nuestro estado mental o creencias
acerca del dinero y de nosotros mismos.
• EGO = nos boicotea —> escasez + generalizaciones —> para mantenernos en
el bucle

4. Conciencia Financiera
• LOS HECHOS OBJETIVOS Y MEDIBLES NOS DAN LA CLAVE PARA NO
AUTOENGAÑARNOS!
• Los Estados Financieros son como la Nutrición
• si no sé lo que como y las calorías que consumo no puedo mejorar mi
salud
• Si no sé cuanto ingreso y cuánto gasto no puedo mejorar mi economía

5. Conciencia Financiera
• LOS ESTADOS FINANCIEROS NOS PERMITEN MEJORAR
• No son una foto fija sino una SECUENCIA DE NUESTRA EVOLUCIÓN
• RESISTENCIAS A LLEVAR LOS ESTADOS FINANCIEROS AL DÍA:
• Creencias limitantes (no lo merezco, no valgo, no puedo…)
• Hábitos tóxicos

6. Conciencia Financiera
• ESTADOS FINANCIEROS = REQUISITO IMPRESCINDIBLE PARA LOS
INVERSORES CONSCIENTES
• Sin ellos = autoengaño
• No sirve el “ojímetro” —> el EGO siempre quiere volver a los patrones
anDguos de escasez para sobrevivir
• “Yo ya sé lo que ingreso y gasto” —> falso! sin los Estados Financieros NO lo
sabes

7. Conciencia Financiera
• ESTADOS FINANCIEROS = HÁBITO NO NEGOCIABLE
• Uso correcto = analizar, revisar, mejorar
• No usarlos para senDrnos mal, compararnos, culpabilizarnos…
• Cada persona Dene su punto de parDda, sus aprendizajes y objeDvos
• Responsabilidad = aceptar que tenemos lo que valoramos
• SOMOS LOS ÚNICOS RESPONSABLES DE LIDERAR NUESTRA ECONOMÍA

8. Conciencia Financiera
• ESTADOS FINANCIEROS = REFLEJO DE NUESTRO ESTADO MENTAL Y
CREENCIAS
• Aprender = cambiar —> los cambios toman forma en nuestra experiencia
• Todo pensamiento sobre el dinero toma forma en nuestro día a día
• Los Estados Financieros nos permiten detectar, mejorar y evolucionar.

9. Conciencia Financiera
• BENEFICIOS DE LOS ESTADOS FINANCIEROS:
• Desarrollar una mentalidad de riqueza
• Fijar un propósito real —> más allá de nuestras necesidades básicas
• Alcanzar objeDvos tangibles y coherentes para evolucionar
• Generar hábitos de responsabilidad y disciplina posiDva

10. Conceptos clave
• ACTIVO —> suma tanto de derechos como de bienes de
los que una persona es Dtular. Es decir, aquellas
posesiones que pueden tocarse y de las que la persona
dispone. Generan ingresos.
• PASIVO —> obligaciones que la persona ha contraído
con terceros. Aquí también se incluyen la previsión de
gastos futuros. Generan gastos.
• INGRESO —> Entrada de dinero en nuestro bolsillo.
• GASTO —> Salida de dinero de nuestro bolsillo.
OJO NO CONFUNDIR AQUI
ACTIVO Y PASIVO CON INGRESOS
ACTIVOS Y PASIVOS

11. Conceptos clave
• BALANCE—> Resumen de todas
las posesiones (acDvos) y todas las deudas y
el capital de una persona en un periodo de contable
determinado. Es como una fotogra=a del patrimonio.
• PATRIMONIO NETO —> Diferencia entre el acDvo y el
pasivo.
• LIQUIDEZ —> capacidad que Dene una persona para
obtener dinero en efecDvo y así hacer frente a sus
obligaciones a corto plazo.
LA INFORMACIÓN ES
PODER

12. Consejos
• Uso consciente y responsable
• Apuntar todos los gastos (cada día, semana o mes)
• UDlizar una hoja excel para cada mes
• Revisar de forma mensual, trimestral y anual
• Clasificar ingresos y gastos por categorías

13. Ejemplo
• ESTADOS FINANCIEROS DE PAULA:
• https://docs.google.com/spreadsheets/d/
1DL1PSyeyfx6fY7kpQ3X2NjlH7AaAMl50XzlwQm0D4Qs/
edit#gid=397546606

14. ¿Dudas?
¿Preguntas?
¡Gracias!