Este documento presenta el modelo de negocio de una empresa de asesoría financiera llamada Financial Advice. Resume los principales componentes del modelo de negocios como la segmentación del mercado objetivo, la propuesta de valor, los canales, las actividades clave y los recursos. El objetivo general es establecer una empresa líder en asesoría financiera en Lima que satisfaga las necesidades de los clientes y genere utilidades sostenidas a largo plazo.

1. MODELO DE
NEGOCIO
Modelo de Negocio: Financial
Advice

2. Agenda
Tendencia de Consumo
02
Introducción
01
Producto Mínimo viable
03
Modelo de Negócio
06
Análisis de Mercado
05
Objetívo general de
modelo de negocio
07
08
04
Conclusiones y
recomendaciones
Aprendisaje mas
importante

3. Acerca de
Nosotros

4. Introducción
Financial Advice es una página web que
brinda asesoramiento financiero de manera
virtual, provisionada por expertos en el tema
de manera simultánea.

5. Tendencia de Consumo
NECESIDADES
BÁSICAS
EXPECTATIVA DE
LOS FUTUROS
CONSUMIDORES
 ATENCIÓN DE CALIDAD
 SEGURIDAD AL REGISTRARSE
 INFORMACIÓN VERÍDICA
 ACTUALIZACIONES CONSTANTES

6. PRODUCTO MINIMO VIABLE ASESORIA FINANCIERA

7. ANÁLISIS DEL MERCADO
Descripción del
Sector
Desarrollo de
entrevista y
Encuestas de
Mercado
Buyer Persona
Segmentación de
Mercado
Análisis de
Competencia

8. 8
SEGMENTACION DE MERCADO
SEGMENTACION CONDUCTUAL
SEGMENTACION GEOGRAFICA
Nuestro segmento de mercando esta dirigido a clientes con necesidades de
asesoría financiera para tomar las mejores decisiones de sus finanzas e
inversiones.
SEGMENTACION DEMOGRAFICA
FINANCIAL ADVICE
El mercado objetivo son
personas mayores de edad, con
ingresos desde el mínimo, que
tenga una actividad económica
actual, como salarios,
prestadores de servicios,
pensionados etc.
El segmento del mercado va a ser
Perú y sus principales
departamentos donde los clientes
necesiten asesoría y modelo de
planeación financiera.
Está dirigido a las personas con una
conducta de compra responsable,
que saben utilizar su dinero de
manera responsable sin derrochar
en cosas sin importancia.

9. 9
BUYER PERSONA

10. 10
MODELO DE NEGOCIO
PROPUESTA DE VALOR
Paso 3: Dolores o frustraciones del
Cliente (Pains)
Perder tiempo.
Pérdidas de dinero.
Colas
Costes
Paso 5: Creadores de Valor
Descuentos o promociones.
Rentabilidad segura.
Generar ganancias
Membresia mensual.
Paso 6: Producto y/o servicio
ideado
Plataforma Web
App móvil
Paso 4: Aliviadores de Dolor
Ahorro de tiempo y dinero.
Buena inversión.
Paso 2: Alegrías del Cliente (Gains)
Generar ganancias.
Ahorro de tiempo y dinero.
Éxito y rentabilidad.
Practico.
PASO 1 Trabajo de Cliente (Customer Jobs)
Tiene un emprendimiento.
18 años a 60 años.
Ahorro y manejo de dinero.
Tener mayor rentabilidad

11. 11
RELACION DE CLIENTES
Consultas en linea
Consultas previas
citas sin
interrupciones
Asistencia Personal
exclusiva
 Atencion
personalizada
 Absolucion de
dudas puntuales
 Las citas se
realizaran vía oline
evitando demoras
de respuestas
 Se realizaran citas
por llamadas.
 Las personas
podrán
comentarnos su
dudas por nuestras
paginas oficiales y
serán respondidos
de manera
instantánea.
Evaluacion
 Se podrá realizar
una evaluación de
cada asesor que
atendió.
 Se tomara en
cuenta toda
evaluación dada.

12. 12
CANALES DE MODELO DE NEGOCIO
COMUNICACIÓN
DISTRIBUCION
VENTA
Canales Masivos
Internet:
 Pagina Webs y Sitios Webs.
Redes Sociales:
 Facebook, Instagram,
WhatsApp
Por estos medios nuestros clientes
podrán encontrar nuestros servicios
por los cuales nos podrán contactar
para preguntar sus dudas y
consultas
Canal Directo
 Productor - Consumidor
Por este medio el producto o
servicio, será distribuido
directamente al consumidor por
nuestros asesores de la página
web.
Propios – Directos
Por medio de:
 Página Web
 Equipo comercial
interno
Por este medio de la página web,
nuestros asesores (equipo
comercial interno) atenderás de
manera personalizada cada duda
o consulta de nuestros clientes,
resolviéndolos por medio de
video conferencias o llamadas.

13. ACTIVIDADES
CLAVES
 5° Prestación de servicios.
 1° Un buen diseño de página
web.
 2° Manejo de información
financiera.
 4° Seguimiento y control.
 3° Consultoría especializada
para el cliente.

14. RECURSOS CLAVES
Recursos Humanos:
 Desarrollador de software
 Colaborador
 Asesores
Recursos Intelectuales:
 Página web
 RRSS
 Patente
Recursos Físicos:
 Oficina administrativa
 Equipos tecnológicos
Recursos Económicos:
 Ahorros propios

15. SOCIOS CLAVES
PROVEDORES DE
INTERNET
PROVEDORES DE
TELEFONIA
PROVEDORES DE
HOSTING

16. OBJETIVO GENERAL DEL MODELO DE NEGOCIO
Diseñar un plan de negocio de asesorías administrativas y contables en pequeñas empresas y personas naturales,
bajo el modelo ciudad de lima.
Efectuar un análisis de su situacional para el montaje de la empresa
Realizar un estudio de mercados para la aceptación de la empresa de servicios
De asesoría en la ciudad de lima
Detalla un plan de negocios en el modelo canvas de la empresa integral Financial Advice en la ciudad de
lima.
Ser una de las empresas líderes en brindar el servicio de asesoría financiera, fijando alianzas estratégicas con
entidades financieras con alto prestigio.- Proveer soluciones reales a las necesidades del cliente y que todos
puedan estar satisfechos con el servicio.
Recolectar información en base de encuestas, con el fin de investigar las necesidades de los clientes en cuanto al
servicio financiero se refiere, para de esta forma establecer los servicios que brindará nuestra empresa.
Recolectar información en base de encuestas, con el fin de investigar las necesidades de los clientes en cuanto al
servicio financiero se refiere, para de esta forma establecer los servicios que brindará nuestra empresa.

17. CONCLUSIONES Y RECOMENDASIONES
Nuestro modelo de negocio de acuerdo al análisis realizado, se llegó a la conclusión de
que es rentable a largo plazo. Para lo cual resaltamos que una de las estrategias de
penetración se basará en tener un estándar de tarifa, que el cliente se encuentre en
condiciones de pagar, tomando en cuenta mercado objetivo.-Financial Advice inicia sus
operaciones en agosto del 2023, por lo que financieramente todas sus proyecciones se
ajustaron a 3 meses de actividad. Para fines de año, se generará pérdida, sin embargo,
se resalta que a partir del año siguiente con los ingresos proyectados, la empresa
logrará generar utilidades de manera creciente y sostenida.
Una empresa como nuestro modelo de negocio que está basado en la confianza
por parte del cliente, cualquier error perjudica la imagen de la empresa.
También afecta lo que le suceda a otros competidores, pues repercuta sobre la
credibilidad de las actividades que realizamos. Por ellos, la reputación es un
factor clave para el éxito de nuestra empresa, a la que se le debe dar la máxima
prioridad.

18. El sector en el que operará Financial Advice es muy competitivo. Puesto que
participan entidades financieras y las propias empresas que brindan este
servicio. Esta competitividad limita las tarifas y exige una calidad de servicio
mayor. Por eso es importante ganar pronto un espacio crítico que permita
competir en condiciones más duras del mercado.
Financial Advice inicia sus operaciones en agosto del 2023, por lo que
financieramente todas sus proyecciones se ajustaron a 3 meses de actividad
con S/. 52000 de inversión. Para fines de año, se generará pérdida, sin
embargo, se resalta que a partir del año siguiente con los ingresos
proyectados, la empresa logrará generar utilidades de manera creciente y
sostenida
RECOMENDACIONES

19. APRENDISAJE MAS IMPORTANTE
En este tiempo aprendí lo relevante que es trabajar en equipo y sobre todo la
comunicación con mis compañeros. También de haber conocido que hay diferentes
pasos para la elaboración de Modelo de Canvas ya que nos permite analizar y crear
modelos de de negocio de forma dinámica y visual.
A lo largo del ciclo, he aprendido sobre la herramienta Bussines Model Canvas o
Modelo de Canvas que nos permite reflexionar o analizar sobre un producto o servicio
creado a traves de nueve bloques: Lo que es segmentación de mercado, propuesta de
valor , canales, relación con clientes, fuentes de ingresos, asociaciones claves,
actividades clavd, recursos clave y estructura de costes.
Que el curso Generación de modelos de negocio nos ayuda a definir con claridad que
producto o servicio se quiere ofrecer al mercado, como lo vamos hacer, a quien se lo
vamos a vender, como se lo vamos a vender y de que manera generamos ingresos.