El taller de transacciones financieras es una oportunidad para conocer los procedimientos administrativos necesarios para realizar las trasacciones en una casa de cambio. de igual manera ayuda a prevenir fraudes e identificar a los clientes. asi mismo a realizar las transacciones bancarias

1. Taller de Capacitación de
Procedimientos Administrativos
y Atención al Cliente.
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2. TRANSACCIONES
FINANCIERAS

3. OBJETIVO DEL TALLER
• Introducción a las
transacciones financieras en
una casa de cambio.
• Procedimientos y
herramientas utilizados en las
transacciones financieras.
• Riesgos Asociados.
• Cambio de Divisas.
En este taller se busca brindar los
conocimientos necesarios para llevar
a cabo transacciones financieras
eficientes y seguras en una casa de
cambio. Los participantes
aprenderán sobre los procedimientos
y herramientas utilizados en este
tipo de operaciones, realizar
operaciones de cambio de divisas y
cómo manejar los riesgos asociados.
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TEMAS A TRATAR

4. Transacciones
financieras
Las casas de cambio se dedican a la compra y venta de divisas,
ofreciendo un servicio esencial para quienes necesitan
cambiar moneda extranjera. Las transacciones financieras
en una casa de cambio son cada vez más importantes, y la
tecnología ha desempeñado un papel fundamental en su
evolución.

5. Las transacciones financieras son operaciones que involucran el
intercambio de dinero o activos financieros entre diferentes
partes. Estas transacciones pueden incluir la compra y venta
de acciones, bonos, divisas, bienes raíces y otros tipos de
activos. También pueden involucrar el pago de facturas,
transferencias bancarias, préstamos y otras actividades
relacionadas con el manejo y movimiento de dinero.
Es importante llevar un registro preciso de las transacciones
financieras y mantener un buen control de los ingresos y
gastos para garantizar una gestión financiera adecuada.

6. Tipos de transacciones financieras
Transferencias
Las transferencias son
transacciones financieras que
implican la transferencia de fondos
entre cuentas, así como también
entre dos o más países. Estas
transacciones pueden ser
realizadas a través de bancos, casas
de cambio o plataformas de
transferencia de dinero en línea.
Pagos Móviles
Los pagos móviles son
transacciones financieras que se
realizan a través de dispositivos
móviles, como smartphones o
tablets. Estas transacciones pueden
ser realizadas mediante
aplicaciones bancarias, billeteras
digitales o plataformas de pago
móvil como PayPal o Venmo.
.
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7. Tipos de cambios en las transacciones financieras
Existen diferentes tipos de cambio que afectan las transacciones
financieras en una casa de cambio:
• Tipo de cambio fijo: cuando el valor de la moneda se mantiene
constante en relación a otra moneda.
• Tipo de cambio flotante: cuando el valor de la moneda cambia
constantemente en relación a otra moneda debido a factores
económicos y políticos.
• Tipo de cambio nominal: cuando se utiliza un valor establecido
para la moneda en lugar de su valor real en el mercado.
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8. Procedimientos y herramientas en transacciones
financieras.
> Herramientas
• Software de contabilidad: Este tipo de
software permite llevar un registro
detallado de las transacciones
financieras y generar informes
financieros precisos.
• Sistemas de pago electrónico: Estos
sistemas permiten realizar
transacciones financieras de forma
segura y eficiente, sin necesidad de
utilizar efectivo o cheques.
> Procedimientos
• Autorización de transacciones:
Este procedimiento garantiza que
las transacciones sean realizadas
por personas autorizadas y que se
cumplan los límites de gastos y
presupuestos establecidos.
• Revisión de transacciones: Es
importante revisar todas las
transacciones para detectar
posibles errores o fraudes. Esto
incluye verificar la información de
la transacción, el monto y la
fecha.
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9. Riesgo financiero
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10. El cambio de divisas conlleva riesgos financieros que pueden afectar la rentabilidad y
estabilidad de una empresa o individuo. Estos riesgos incluyen:
1. Riesgos de tipo de cambio: la fluctuación de los tipos de cambio puede afectar el
valor de las transacciones en moneda extranjera.
2. Riesgo de crédito: el riesgo de que una de las partes involucradas en la
transacción no cumpla con sus obligaciones financieras.
3. Riesgo de liquidez: el riesgo de que una empresa o individuo no tenga suficiente
efectivo para cumplir con sus obligaciones financieras.
Es importante minimizar estos riesgos a través de estrategias efectivas.
Riesgos asociados al cambio de divisas
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11. Estrategias para minimizar riesgo financieros
> Hacer un seguimiento constante de los tipos de cambio y
tomar medidas para cubrirse contra la fluctuación de
los mismos.
> Diversificar las operaciones en diferentes monedas para
reducir el riesgo de perdida debido a la fluctuación de un
tipo de cambio especifico.
> Usar instrumentos financieros, como opciones y
futuros, para cubrirse contra los riesgos de tipo de
cambio.
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12. Riesgos Asociados
> Las transacciones financieras
pueden estar expuestas a varios
riesgos, incluyendo el fraude, la
manipulación de datos, el robo de
identidad y la violación de la
privacidad del cliente. Estos riesgos
pueden tener consecuencias
financieras y legales para el cliente
y la institución financiera.
> Para mitigar estos riesgos, es importante
implementar medidas preventivas y de
seguridad cibernética. Algunas de estas medidas
incluyen:
• Implementar controles de acceso para limitar
el acceso a la información financiera y los
sistemas de transacciones.
• Utilizar herramientas de autenticación, como
contraseñas fuertes, autenticación de dos
factores y biometría.
• Realizar monitoreo constante de las
transacciones para detectar actividades
sospechosas o inusuales.
• Mantener actualizados los sistemas y
herramientas de seguridad cibernética para
protegerse contra las amenazas emergentes.
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Medidas Preventivas

13. Cambios de
divisas
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14. Operaciones de casas de Cambio
> Las tasas de cambio se refieren la valor de una modena
en relación con otra. Los mercados de divisas son donde
se compran y venden las diferentes monedas del mundo.
> El cambio de divisas es la compra y venta de moneda
extranjera con el objetivo de obtener ganancia mediante
la fluctuación de los tipos de cambio.
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15. Como realizar una operación de cambio de divisas
> Para realizar una operación de cambio de divisas, es
necesario seguir los siguientes pasos.
1. Abrir una cuenta con un corredor de divisas o institución
que ofrezca servicios de divisas.
2. Seleccionar las monedas que se desean intercambiar y la
cantidad de cada una.
3. Determinar el tipo de cambio y el costo de la transacción.
4. Confirmar la transacción y realizar el pago.
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16. Riesgos asociados al cambio de divisas.
> El cambio de divisas implica varios riesgos, incluye el
riesgo del tipo de cambio, el riesgo de crédito y el
riesgo operacional. Es importante atender estos riesgos
antes de realizar cualquier transacción.
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17. Procedimeinto para realizar el cambio de divisas en
b&d bussines corp, s.a.
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18. 18
Gracias