David Osio, director ejecutivo de 'Davos Financial Group', ofrece consejos para evaluar la tolerancia al riesgo de inversionistas en Latinoamérica, enfatizando la importancia de considerar el marco temporal de las inversiones, el nivel de comodidad del cliente y su situación personal. Se sugiere que un plazo de más de 10 años permite tomar más riesgos y se destaca la necesidad de entender las preocupaciones financieras de los clientes antes de diseñar estrategias de inversión. La comunicación continua con los clientes es clave para adaptar las inversiones a sus necesidades y circunstancias individuales.

1. David Osio
Tips for Assessing Risk Tolerance

2. Introduction
 El Director Ejecutivo de “Davos Financial Group”,
David Osio, provee a negocios independientes en
Latinoamérica una variedad de servicios de inversión
y financieros. Entre las actividades que comprende la
asesoría financiera, David Osio junto a su equipo de
analistas determinan la tolerancia al riesgo de los
clientes que desean invertir dinero. Estos son algunos
consejos sobre la evaluación de la tolerancia al riesgo
para un inversor.
1. Considere las limitaciones de tiempo. Después
de las conversaciones con un cliente, usted debe
desarrollar una comprensión del marco de tiempo en
el que el cliente espera sacar dinero de la actividad
de inversión. Como regla general, un plazo por
encima de 10 años ofrece más espacio para tomar
riesgos, ya que esto permite la recuperación de las
condiciones volátiles del mercado.

3. Assessing Risk Tolerance
 2. Nivel de comodidad del cliente. Incluso si un
cliente tiene los medios financieros para asumir más
riesgos, todavía debe considerar la tolerancia de
riesgo personal del cliente antes de tomar decisiones
de inversión. Hable con los clientes repetidamente
para obtener una comprensión de lo que se siente
cómodos y adaptar cualquier estrategia de inversión
a esta información.
3. Considere la situación personal del cliente.
Factores externos, como el estado matrimonial del
cliente y si están apoyando a una familia, afectan las
necesidades de flujo de efectivo. Hable con los
clientes acerca de tener suficiente dinero puesto a un
lado para situaciones de emergencia y los costos de
vida antes de crear una estrategia de inversión.