El documento habla sobre la planificación patrimonial y el rol del asesor financiero independiente en este proceso. Explica que la planificación patrimonial abarca más que la distribución de bienes después de la muerte, y puede ayudar a personas y empresas a alcanzar objetivos como mantener su estilo de vida después de jubilarse, aumentar su patrimonio familiar, pagar educación o proveer seguridad financiera. Un asesor financiero puede ayudar evaluando alternativas de inversión para optimizar resultados financieros y fiscales, minimizar riesgos
Factores a considerar cuando determinan la tolerancia al riesgoDavid Osio
El CEO de Davos Financial Group, David Osio cuenta con más de dos décadas de experiencia en la gestión de activos a través de esta boutique financiera. Para David Osio y su equipo de asesores financieros es una prioridad entender la tolerancia al riesgo de un cliente antes de desarrollar estrategias de inversión. Antes de elegir acciones y fondos para invertir, es crucial entender su tolerancia al riesgo.
Factores a considerar cuando determinan la tolerancia al riesgoDavid Osio
El CEO de Davos Financial Group, David Osio cuenta con más de dos décadas de experiencia en la gestión de activos a través de esta boutique financiera. Para David Osio y su equipo de asesores financieros es una prioridad entender la tolerancia al riesgo de un cliente antes de desarrollar estrategias de inversión. Antes de elegir acciones y fondos para invertir, es crucial entender su tolerancia al riesgo.
El Director Ejecutivo de “Davos Financial Group”, David Osio, provee a negocios independientes en Latinoamérica una variedad de servicios de inversión y financieros. Entre las actividades que comprende la asesoría financiera, David Osio junto a su equipo de analistas determinan la tolerancia al riesgo de los clientes que desean invertir dinero. Estos son algunos consejos sobre la evaluación de la tolerancia al riesgo para un inversor.
El objetivo de ProMéxico es el de apoyar las exportaciones mexicanas, atraer inversión extranjera a nuestro país, fomentar la internacionalización de compañías mexicanas y diversificar el comercio de México con el mundo.
La propuesta de nombrar socios locales de ProMéxico bajo la figura de "Consejeros Honorarios" permite aumentar el alcance de ProMéxico sin requerir mayor presupuesto.
Servicios de asesoramiento personalizado para que nuestros clientes puedan tomar decisiones basadas en un análisis serio, riguroso y con un enfoque profesional, que les permita superar con en las mejores circunstancias los retos empresariales que se les presentan.
Nuestro equipo está especializado en los siguientes servicios:
Financial Consulting, Corporate Finance, Transaction Services, Valuation Services and Business Models, Business Restructuring
IESE Executive Education - Programa de Finanzas. 2 días de formación intensiva en Madrid.
En el entorno actual de tipos de interés bajos y elevada volatilidad, el private equity o capital privado se ha convertido en un activo cada vez más demandado por los inversores (fondos de pensiones, compañías de seguros, entidades financieras y family offices). No solo les permite diversificar sus carteras, sino también acceder a un atractivo binomio rentabilidad-riesgo.
El Director Ejecutivo de “Davos Financial Group”, David Osio, provee a negocios independientes en Latinoamérica una variedad de servicios de inversión y financieros. Entre las actividades que comprende la asesoría financiera, David Osio junto a su equipo de analistas determinan la tolerancia al riesgo de los clientes que desean invertir dinero. Estos son algunos consejos sobre la evaluación de la tolerancia al riesgo para un inversor.
El objetivo de ProMéxico es el de apoyar las exportaciones mexicanas, atraer inversión extranjera a nuestro país, fomentar la internacionalización de compañías mexicanas y diversificar el comercio de México con el mundo.
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En el entorno actual de tipos de interés bajos y elevada volatilidad, el private equity o capital privado se ha convertido en un activo cada vez más demandado por los inversores (fondos de pensiones, compañías de seguros, entidades financieras y family offices). No solo les permite diversificar sus carteras, sino también acceder a un atractivo binomio rentabilidad-riesgo.
Finanzas es el área de la economía que estudia el funcionamiento de los mercados de dinero y capitales, las instituciones que operan en ellos, las políticas de captación de recursos, el valor del dinero en el tiempo y el coste del capital.
Presentación de Finanzas, en dónde refleja la clasificación de las mismas con el objetivo de que las personas que deseen ampliar sus conocimientos, puedan usar dicha presentación como herramienta para diversas situaciones y requerimientos.
Se ha expuesto de la manera más clara y detallada cada clasificación con su correspondiente definición, basada totalmente en información fiable, por lo que se encuentra citada.
Observatorio Inverco. La mejor diversificación de sus ahorros, los fondos de ...Observatorio-Inverco
Observatorio Inverco. La diversificación es fundamental para tener un patrimonio financiero protegido, ordenado y rentable; los fondos de inversión cuentan con una serie de ventajas que facilitan la posibilidad de realizar inversiones diversificadas de forma ágil, simple y controlada.
Venezuelan-American Chamber of Commerce Offers Many BenefitsDavid Osio
El Director Ejecutivo de Davos Financial Corp., David Osio, tiene más de 30 años de experiencia asesorando financieramente a sus clientes a través de su equipo de analistas financieros especializados. David Osio pertenece a la Cámara de Comercio Venezolano-Americana (VACC), que presenta una multitud de beneficios y recursos para organizaciones que participan en operaciones comerciales entre Estados Unidos y Venezuela.
Four Characteristics of a Successful Financial AdvisorDavid Osio
Reconocido como Líder Empresarial del Sur de la Florida, David Osio es el Director Ejecutivo de Davos Financial Corp en Miami. En esta capacidad, David Osio fundó la primera firma prestando servicios de asesoría financiera a Venezuela. También dirige un equipo de expertos asesores financieros.
The Features of the Nicklaus Children's Hospital’s Fit4KidsCare AppDavid Osio
Con más de 20 años de experiencia en el sector de servicios financieros, David Osio supervisa las operaciones en Davos Financial Group. Más allá de su trabajo, David Osio apoya el Nicklaus Children's Hospital (NCH).
Questions to Ask Before Hiring a Financial AdvisorDavid Osio
David Osio, reconocido ejecutivo financiero, es el director ejecutivo de Davos Financial Group, fundada en 1993. Como asesor, el objetivo principal de David Osio es trabajar con su equipo de analistas y en conjunto con los clientes para desarrollar estrategias financieras que logren activos con crecimiento a largo plazo. La decisión de elegir al Asesor Financiero es sumamente importante por esa razón es importante tomar en cuentas algunas preguntas claves.
Qualities of Successful Financial AdvisorsDavid Osio
Graduado del Instituto de Finanzas de Nueva York, donde estudió el curso de administración de cartera de valores, David Osio actualmente dirige “Davos Financial Group”, bajo el cargo de CEO. Como parte de su trabajo, David Osio, con el apoyo de su equipo de analistas, proporciona asesoramiento financiero a los clientes. Aquellos que buscan un nuevo asesor financiero deben buscar las siguientes cualidades
Cómo los asesores financieros pueden servir a los clientes en el 2017David Osio
David Osio asesor financiero veterano, fundador y CEO de Davos Financial Group. David Osio colabora con su equipo de analistas para proporcionar información a los clientes sobre temas tales como planificación tributaria, planificación sucesoral y gestión de activos. Las finanzas son un sector en constante evolución. Aquí hay algunas cosas que los asesores financieros deben hacer para asegurarse de que asesoran bien a los clientes para el 2017:
Davos Financial Group - Providing Real-Time Investment EstimatesDavid Osio
David Osio lidera, con su equipo de ejecutivos, Davos Real Estate Group para mantener una presencia establecida en el áea de inversión inmobiliaria de la Florida. Enfocado en proporcionar asesoramiento confiable y de fácil acceso sobre propiedades específicas de los Estados Unidos, la firma de David Osio recientemente desarrolló la aplicación móvil Davos CAP Calculator.
El CEO (Chief Executive Officer) de Davos Financial Group, Davos Osio, ofrece a través de su equipo de asesores especializados, servicios de gestión de activos y asesoramiento financiero a clientes de toda Latinoamérica. David Osio también consulta con las pequeñas empresas sobre el desarrollo de proyecciones de flujo de efectivo.
David Osio es director ejecutivo de Davos Financial Group, un grupo de empresas dedicadas a la planificación financiera con oficinas en Nueva York, Miami, Ginebra y otras ciudades importantes del mundo. Además de supervisar las operaciones cotidianas de la firma y el desarrollo de negocios a largo plazo, David Osio es activo en el sector filantrópico, contribuyendo a causas como el Miami Children's Hospital.
Association Romande des Intermediaires FinanciersDavid Osio
David Osio es un experimentado profesional en el área legal y financiera, localizado en Miami y es el director ejecutivo de Davos Financial Group. Además de supervisar la prestación de servicios de gestión de activos y asesoría de inversiones de la firma financiera, David Osio ha participado en eventos de organizaciones de la industria financiera, incluida la Asociación de Intermedios Financieros en Suiza “Association Romande des Intermediaires Financiers” (ARIF).
The Difference between Aggressive and Defensive PortfoliosDavid Osio
David Osio es el Director Ejecutivo (CEO) de Davos Financial Group, una empresa de servicios financieros con sede en Miami. Los clientes buscan a David Osio y su equipo para orientarse en la navegación de un amplio espectro de asuntos financieros, incluyendo la creación de carteras de inversión.
ARIF Conducts Basic Training on the Code of DeantologyDavid Osio
CEO de Davos Financial Group, David Osio junto a su equipo de analistas financiero se centra en la estructuración de portafolios de inversión y la gestión de activos para empresas independientes. David Osio es conocedor de la Asociación Alemana Des intermédiaires Los financieros, o ARIF.
La revista Business Leader reconoce a emprendedores de negociosDavid Osio
Como fundador del Grupo Financiero Davos , David Osio ha dirigido la empresa y ayudó con su posicionamiento en los mercados nacionales e internacionales . Líder, con una formación académica en derecho, banca y las finanzas, David Osio recibió el Premio de “Movers and Shakers” en 2009, en honor a los líderes de negocios en el sur de la Florida. Cada año, la revista Business Leader reconoce a los líderes que ofrecen, productos o servicios valiosos innovadores para su comunidad local. Conocida como una de las mejores publicaciones de negocio del Sur de la Florida por otro grupo financiero local , Business Leader muestra los mejores 300 nuevas pequeñas empresas y sus logros.
Las regulaciones a seguir por parte de los miembros de ARIFDavid Osio
El director ejecutivo de Davos Financial Group, David Osio estableció la firma de asesoría financiera hace más de dos décadas. Asegurando que utiliza las mejores prácticas al crear carteras de activos, David Osio dirige gran parte de sus operaciones de acuerdo a normas establecidas por la Associacion Romande des Intermediares Financiers (ARIF), así como también de acuerdo al resto de los reguladores que supervisan cada una de las empresas.
Premios “Movies and shakers” honra a empresarios emergentesDavid Osio
David Osio lideriza Davos Financial Group con el objetivo de proporcionar las instituciones, las familias y los individuos con los servicios financieros personalizados. Un asesor financiero con más de 30 años de experiencia y hombre de negocios, David Osio es también un galardonado del premio “Movers and Shakers Award 2009”.
Que significa administración del riesgo?David Osio
Davos Financial Group, liderado por David Osio, ofrece a sus clientes servicios de inversión y planificación financiera. Parte del proceso que realizan los asesores financieros como David Osio implica gestionar el riesgo de la cartera de inversión a sus clientes. El término riesgo se refiere a la posibilidad de que el retorno de una inversión termine en una forma que es contrario a lo que se esperas.
2. Que significa Planificación Patrimonial?
La planificación patrimonial usualmente se le vincula a temas que, por lo general,
generan un nivel significativo de emocionalidad e incertidumbre. El concepto está
ligado muchas veces al patrimonio que la familia ha acumulado de generación en
generación, y supone un reto para los más jóvenes el fortalecerlo o venderlo en las
mejores condiciones, a fin de obtener el mayor de rendimiento posible.
Tradicionalmente, se le vinculaba a un proceso legal que definía cómo serían
distribuidos los bienes personales de una persona al fallecer. Pero en la actualidad, la
planificación patrimonial abarca una serie de situaciones que le ofrecen al inversionista
un sinfín de posibilidades para las más diversas situaciones que el futuro depara.
•Específicamente, este tipo de panificación responde a retos como sostener el
estilo de vida que se desea luego de jubilarse, mantener o aumentar el
patrimonio de la familia, pagar la educación de los hijos o brindar seguridad
financiera a la familia.
2 15/12/2014 Título de la presentación
3. Por qué un Asesor Financiero al momento de planificar su patrimonio?
Cuando se opta por la planificación, el número de preguntas termina siendo mayor a
las respuestas que se tienen, y por eso es ahí donde un asesor financiero
independiente juega un papel muy relevante.
Sobre todo, porque los mercados no son perfectos, ni los instrumentos tienen un
comportamiento completamente predecible.
De acuerdo a las palabras de David Osio, CEO de Davos Financial Group “Con la
ayuda del asesor independiente, la persona o empresa puede comenzar a evaluar las
distintas alternativas que el mercado ofrece, con el objetivo de obtener una
optimización financiera o fiscal; disminución de riesgos y responsabilidades, y una
programación sucesoral adecuada”.
Entre los criterios clave a utilizar, David Osio sugiere tomar en cuenta de manera
realista la capacidad de inversión disponible y el objetivo que persigue con la
planificación de lo que será el portafolio de inversión.
3 15/12/2014 Título de la presentación
4. Qué hace el Asesor Financiero al momento de planificar su patrimonio?
Por qué un Comité de Riesgo?
Basados en las diferentes características de cada portafolio, y en los diversos
productos y servicios disponibles, cada activo puede generar o una alta expectativas
de rentabilidad o un nivel mínimo de riesgo, para lo cual se estudian desde activos de
renta fija y variable, como los líquidos o en moneda, y los inmobiliarios, afirma David
Osio.
Adicionalmente, Davos Financial Group considera importante que las personas puedan
recibir las evaluaciones de múltiples portafolios de inversión, y un completo
entendimiento de las opciones de inversión.
Esto se logra a través del Comité de Riesgo, que en el caso de Davos Financial
Group es una instancia que se alimenta de las investigaciones y análisis de las más
prestigiosas instituciones financieras del mundo, sobre escenarios, volatilidad del
mercado y mejores opciones de rendimientos.
Eso permite a Davos Financial Group actuar con la cautela necesaria, ser
proactivos, aconsejar calma y disciplina a los clientes en todo momento,
conservando el foco en activos buenos y no en la especulación con precios altos
o bajos.
4 15/12/2014 Título de la presentación
5. Por qué un gobierno corporativo al momento de planificar su
patrimonio?
David Osio añade “la dimensión del patrimonio requiere que la planificación incluya la
creación de un gobierno corporativo, que permita administrar los activos sobre la base
de su operatividad y futura venta”.
En este sentido, la figura de una fundación de interés privado o un “Trust” pueden
constituir alternativas que permiten realizar actividades y transacciones civiles y
comerciales en beneficio de la estructura patrimonial. Si alguna de ellas es una opción
a considerar, es pertinente tener en cuenta las regulaciones que rigen las funciones y
responsabilidades de este tipo de estructuras.
En conclusión, la planificación patrimonial constituye una verdadera plataforma de
seguridad que la permite a la familia o a una organización resolver situaciones que se
van a presentar en el futuro, y sobre las cuales la preparación es fundamental.
5 15/12/2014 Título de la presentación