Un portafolio de inversión contiene una combinación de activos financieros como bonos, acciones y bienes raíces, con el objetivo de reducir el riesgo mediante la diversificación y lograr la mejor rentabilidad posible considerando el riesgo. Para construir un portafolio de inversión se determinan los objetivos, tolerancia al riesgo y restricciones del inversionista, se asignan los activos y se monitorea continuamente.

4. Las Etapas : META: Maximizar la rentabilidad para un nivel de riesgo dado. 1. Determinar necesidades del pasivo. 2. Construcción del portafolio. 4. Monitoreo continuo 3. Administración del portafolio.

5. Determinar las necesidades del cliente 1. Objetivos de inversión. 2. Tolerancia al riesgo. 3. Restricciones de inversión. 4. Horizonte de tiempo. 1

6. Construcción del portafolio 1. Asignación del gerente de portafolio. 2. Metas de riesgo y rentabilidad. 3. Estructura de portafolio (Selección tipo de activos). 2

7. Administración del portafolio 1. Filtro y selección de las inversiones 2. Administración del riesgo. 3. Excelencia en la ejecución de compras y ventas. 3

8. Monitoreo continuo 1. Información directa del mercado. 2. Seguimiento a las políticas de riesgo y metas de rentabilidad. 4

10. La Relación Riesgo - Rentabilidad Aumentar el Rendimiento Disminuir el Riesgo EL RETO