Este documento discute la importancia de mejorar la cultura financiera de los clientes. Propone que una mayor educación financiera puede reducir los "accidentes financieros" al enseñar a las personas a tomar decisiones financieras más racionales y comprender cómo los factores emocionales y psicológicos afectan sus decisiones. También resalta algunas iniciativas de educación financiera en diferentes países y sugiere que una fórmula eficaz implica hacerla una asignatura obligatoria en las escuelas, involucrar a expertos financieros y

1. DE LA CUALIFICACIÓN DE LOS ASESORES A LA CUALIFICACIÓN DE LOS
CLIENTES: POR UNA MAYOR CULTURA FINANCIERA
Accidentes financieros
Jose Sande
EFPA

2. Velocidad de circulación
Probabilidad de accidente grave
Consecuencias sobre terceros
MUY BAJAS
Ponferrada (1961) N-VI, Coruña-Madrid

3. Velocidad de circulación
Probabilidad de accidente grave
Consecuencias sobre terceros
Ponferrada (2012) N-VI, Coruña-Madrid
MUY ALTAS

4. Las principales consecuencias de
un accidente las sufría
el patrimonio del accidentado
1920, Accidente del senador Boles Penrose
Actualmente una conducta
negligente puede tener graves
consecuencias sobre terceros

5. Ley de Educación financiera (Colombia 2009)
Campaña masiva de CONDUSEF (Mexico)
Asesoramiento genérico FSA (UK)
1918, Leola King,
primera mujer agente de tráfico en D.C Washington
Algunas iniciativas interesantes

6. Educación
financiera
MICRO
(finanzas
personales)
CONDUCTA
Educación
financiera
MACRO
(finanzas sociales
y globales)
Componentes Educación financiera

7. Buscamos
Somos nuestro APRENDER A TOMAR
previsores interés
DECISIONES
Respondemos a
RACIONALES
estímulos
ENTENDER QUE SOMOS
PREVISIBLEMENTE… Efecto
dotación
IRRACIONALES
FINANZAS CONDUCTUALES
“Además, la competencia financiera implica la habilidad en la
gestión de los factores emocionales y psicológicos que influyen en la
toma de decisiones financieras...” OCDE 2010

8. FÓRMULA DE EDUCACIÓN
FINANCIERA EFICAZ
MATERIA ESCOLAR OBLIGATORIA
+ EXPERTOS PROFESIONALES EN EL AULA
+ CONCIENCIACIÓN SOCIAL
MUCHAS GRACIAS POR SU ATENCIÓN!!