DEFINICION DE LAVADO DE ACTIVOS

1. LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL
TERRORISMO
 Introducción
 Objetivos
 Video
 Definición Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.
 Instrumentos Internacionales
 Efectos del LA/FT
 Delitos relacionados con LA/FT
 Como podemos colaborar
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2. LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL
TERRORISMO
INTRODUCCION:
El lavado de dinero tiene un efecto negativo en:
 La economía, el gobierno y el bienestar social de un país.
 En las entidades financieras genera desconfianza e inseguridad en
los usuarios del sistema, el desprestigio.
 Los representantes que se hacen acreedores a las sanciones
penales correspondientes, además que le abre las puertas a los
criminales, para que operen libremente en los circuitos financieros
del mundo.
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3. LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL
TERRORISMO
 OBJETIVO:
Identificar las formas de prevenir y controlar el lavado
de activos y financiación del terrorismo, para evitar
cometer errores en el momento de vincular al cliente.
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4. DEFINICION DE LAVADO DE ACTIVOS
 Tratar de dar apariencia de legalidad a bienes de
origen ILICITO.
 El que adquiera, resguarde, invierta, transporte,
transforme, custodie o administre bienes ILICITOS.
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5. PROCEDENCIA DE LOS RECURSOS ILICITOS
 Rebelión
 Extorsión
 Tráfico de armas
 Contrabando
 Enriquecimiento ilícito
 Trata de personas
 Delitos contra la
administración
pública (corrupción)
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6. DEFINICION DE FINANCIACION DEL
TERRORISMO
El que directa o indirectamente provea, recolecte,
entregue, reciba, administre, aporte, custodie o
guarde fondos, bienes o recursos, o realice
cualquier otro acto que promueva, organice, apoye,
mantenga, Financie o sostenga económicamente a
grupos armados al margen de la ley o a sus
integrantes, o a grupos terroristas.
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7. FINANCIACION DEL TERRORISMO
SANCIONES:
Prisión de trece (13) a veintidós (22) años y multa de
mil trescientos (1.300) a quince mil (15.000)
salarios mínimos legales mensuales vigentes.
“Artículo 345 del Código Penal”
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8. INSTRUMENTOS INTERNACIONALES
GAFI: Grupo de Acción Financiera Internacional
 1990: Se diseñan las 40 recomendaciones, para combatir el mal
uso del sistema financiero por los lavadores de dinero de la droga.
 1996: Se constituyen en un estándar internacional del anti-lavado.
 2001: Se crean 8 recomendaciones más incorporando la
financiación del terrorismo, para combatir actos terroristas y de las
organizaciones.
 La han adoptado 130 países.
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9. INSTRUMENTOS INTERNACIONALES
GAFI: Grupo de Acción Financiera Internacional
40 Recomendaciones:
 Sectores regulados
 Normas sobre conocimientos del cliente
 Definición operaciones inusuales y sospechosas
 Conformación de Unidades de inteligencia Financiera
 Metodologías de evaluación.
9 recomendaciones más después del 11 de septiembre
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10. INSTRUMENTOS INTERNACIONALES
LISTAS INTERNACIONALES:
 Lista clinton: Narcotráfico
 Lista Bush: Terroristas
 Lista de la ONU: Talibanes
 Lista Unión Europea: Terroristas
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11. EFECTOS LA/FT
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SANCIONES ADMINISTRATIVAS
•Llamada de atención (Hoja de vida)
•Sanción
•Terminación del contrato laboral
•Veto al sector financiero
SANCIONES PENALES
•Prisión 8 a 22 años
•Multas de 650 a 50.000 S.M.L.V.
•Extinción de dominio
•“Articulo 323 de la ley 599 de
2000;modificado por la ley 1121 de
2006”

12. DELITOS RELACIONADOS CON LA/FT
 Enriquecimiento Ilícito de Particulares
Incremento patrimonial no justificado, derivado de actividades delictivas
prisión de 6 a 10 años y multa correspondiente al doble del valor del
incremento ilícito logrado, sin que supere el equivalente a 50 mil
S.M.L.M.V”
 Receptación
El que adquiera, posea, convierta, o transfiera bienes muebles o inmuebles,
que tenga su origen mediato o inmediato en un delito. Prisión de 2 a 8 años y
multa de 5 a 500 S.M.L.M vigentes
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13. COMO PODEMOS COLABORAR PARA PREVENIR
LA/FT
 Observando lo señalado en el manual de
cumplimiento de código y conducta.
 Anteponiendo los principios éticos al logro de
las metas comerciales.
 Reportando al oficial de cumplimiento o
funcionario designado las operaciones inusuales
detectadas.
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14. COMO PODEMOS COLABORAR PARA PREVENIR
LA/FT
 Aplique mecanismos de conocimiento del cliente
 Documente todas las operaciones que realice
 Monitorear las operaciones
 Identificar las señales de alerta
 Conocer el manual de SARLAFT
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