PROPUESTA DE NEGOCIOS

2. PROYECTO
“Xiimbal” Visitando México
Agencia de Viajes para adultos
mayores

3. NATURALEZA
• Xîimbal nació en octavo semestre de
la Licenciatura administración en La
Facultad de Contaduría y
Administración UNAM (2009).
• Xîimbal es una agencia de viajes
especializada en la atención del
Adulto Mayor.
• Ofrecemos una oferta turística

4. DESCRIPCIÓN
• Conocemos el comportamiento y
necesidades del Adulto Mayor.
• Queremos convertirnos en la agencia que
hará posible el viaje de placer que siempre
quiso realizar.
• Xîimbal está integrada por un staff de
profesionales de primer nivel.

6. JUSTIFICACIÓN
• Un 8.2% de la población del Distrito
Federal tienen entre 50 y 59 años.
• Los viajes incluyen destinos para
todos los gustos.
• Xîimbal tiene el compromiso de lograr
las expectativas de cada uno de sus
usuarios.

7. MISIÓN
Nuestra empresa es una nueva
alternativa de entretenimiento,
diversión, viajes y convivencia para
brindarles la atención necesaria y
especializada a los adultos mayores
por medio de paseos recreativos con
un servicio de calidad y profesional.

8. VISIÓN
Ser la mejor empresa líder en
entretenimiento para adultos
mayores satisfaciendo sus
expectativas con solidaridad,
calidad y compromiso.

9. FORTALEZAS
 Capital humano
 Existe fidelidad por parte del personal
que labora en la empresa.
 Diversidad de paquetes turísticos
 Compromiso y atención personalizada a
nuestros usuarios.
 Proveedores son de confianza y con
experiencia.
 Precios accesibles y competitivos.

10. OPORTUNIDADES
 En México la pirámide poblacional indica un
crecimiento de adultos mayores en el país, por lo
que la búsqueda de una mejor calidad de vida nos
permite ofrecer este tipo de servicio.
 Existen muchos destinos turísticos atractivos para el
sector que estamos dirigidos.
 Nuestro nicho se encuentra en una etapa llamada
Nido Vacío, en la cual se cuenta con más tiempo
para salir, viajar o hacer aquellas cosas que
desearon con anterioridad y que por alguna
circunstancia las hicieron esperar.
 Por la viabilidad, factibilidad y rentabilidad de
nuestra empresa, a futuro tenemos la posibilidad de
conseguir más fuentes de financiamiento.

11. DEBILIDADES
Falta de experiencia de los socios.
Muy reducida liquidez para
desarrollar planes de promoción y
publicidad.
Falta de posicionamiento.
Personal Reducido.
Falta de infraestructura

12. AMENAZAS
 Existencia de agencias de viajes que
ofrecen mayor experiencia en el mercado.
 Creciente inflación en el país y la
desaceleración económica que influyen en
la decisión de consumo.
 Existe una creciente competencia en la
oferta de paquetes turísticos.
 Falta de credibilidad y confianza en
nuestra agencia por parte de los posibles
usuarios.

13. OBJETIVOS
 GENERAL: Crecer económicamente y a nivel
nacional como una empresa confiable y
competitiva en nuestro mercado, cumpliendo
con los servicios ofrecidos para los adultos
mayores y contribuyendo al desarrollo
económico y cultural de los sitios y
comunidades visitadas en cada uno de
nuestros viajes.
 ESPECIFICOS
 ESTRATEGICOS

14. ESTUDIO DE
MERCADO
Las encuestas se aplicaron en las
delegaciones:
Azcapotzalco
Tlalpan
Coyoacán
Benito Juárez
Iztapalapa
Miguel Hidalgo
Gustavo A. Madero

15. El universo es de 324,698
habitantes de las delegaciones
Coyoacan, Magdalena Contreras,
Benito Juárez y Miguel Hidalgo,
que es donde se concentra más
población a la que vamos dirigidos
y que cuentan con los recursos
para contratar nuestro servicio.

16. MERCADO
META

17. (3.8416*942,928*.5*.5)/(.0025*942,928)+(3.8416*.25)
= 385 Encuestas

18. RESULTADOS
ENCUESTA

20. 11.- ¿Cuánto estarías dispuesto a pagar por un
paseo programado?

23. LOGO

25. PRONÓSTICO DE
VENTAS
5 040 420 10
paquetes paquetes viajes en
en 1 año en 1 mes un mes

26. PAQUETES AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2
VISIÓN
AÑO 3 AÑO 4
HIDALGO 1 761.940,00 914.328,00 1.097.193,60 1.426.351,68 1.854.257,18
HIDALGO 2 761.940,00 914.328,00 1.097.193,60 1.426.351,68 1.854.257,18
HIDALGO 3 761.940,00 914.328,00 1.097.193,60 1.426.351,68 1.854.257,18
HIDALGO 4 819.060,00 982.872,00 1.179.446,40 1.533.280,32 1.993.264,42
HIDALGO 5 890.460,00 1.068.552,00 1.282.262,40 1.666.941,12 2.167.023,46
HIDALGO 6 2.332.740,00 2.799.288,00 3.359.145,60 4.366.889,28 5.676.956,06
HUASTECA 4.236.536,00 5.083.843,20 6.100.611,84 7.930.795,39 10.310.034,01
CUETZALAN 3.229.048,00 3.874.857,60 4.649.829,12 6.044.777,86 7.858.211,21
COMANJILLA 4.787.698,67 5.745.238,40 6.894.286,08 8.962.571,90 11.651.343,48
CATEMACO 4.621.008,00 5.545.209,60 6.654.251,52 8.650.526,98 11.245.685,07
ACAPULCO I 3.941.280,00 4.729.536,00 5.675.443,20 7.378.076,16 9.591.499,01
ACAPULCO II 3.272.976,00 3.927.571,20 4.713.085,44 6.127.011,07 7.965.114,39
VALLE DE
BRAVO 686.868,00 824.241,60 989.089,92 1.285.816,90 1.671.561,96
TOTAL 31.103.494,67 37.324.193,60 44.789.032,32 58.225.742,02 75.693.464,62

27. PLAZA
Oficinas:
Adriano Brower No 93, Col. Alfonso XIII,
Delegación Álvaro Obregón.
Canales de distribución
Medios electrónicos y trato personal que se
generara a través de medios impresos.
Sitio Web:
www.xiimbal.110mb.com

29. ESTUDIO DE
MERCADO
Las encuestas se aplicaron en las
delegaciones:
Azcapotzalco
Tlalpan
Coyoacán
Benito Juárez
Iztapalapa
Miguel Hidalgo
Gustavo A. Madero

30. CONTROLES DE
CALIDAD

31. ORGANIGRAMA

32. ESCALA DE SUELDOS Y SALARIOS MAS COMISIONES
PUESTO TRBJ x TOTAL SALARIO TOTAL COMISION SUELDO TOTAL
AREA TRBJ BASE SAL BASE ES POR SUELDOS
PERSONA
% x PERS TOTAL % $ x PERS TOTAL $
AUXILIAR 1 3 82,20 7.398,00 5,00% 15,00% 971,98 2.915,95 3.437,98 10.313,95
VENDEDORES 2 2 82,20 4.932,00 10,00% 20,00% 1.943,97 3.887,94 4.409,97 8.819,94
GERENCIA 1 3 164,40 14.796,00 10,00% 30,00% 1.943,97 5.831,91 6.875,97 20.627,91
Mercadotecnia 1 1 164,40 4.932,00 15,00% 15,00% 2.915,95 2.915,95 7.847,95 7.847,95
DIRECCION 1 1 274,00 8.220,00 20,00% 20,00% 3.887,94 3.887,94 12.107,94 12.107,94
TOTAL 10 40.278,00 100,00% 19.439,68 59.717,68

34. TRANSPORTE Y
HOSPEDAJE
PROVEEDOR INCLUYE COTIZACION
Masajes
44 Doctor $600
Agencia de Viajes habitaciones
TV cuádruples por
persona
Aire incluye
acondicionado desayuno
TURISMO DVD buffet
Arrendadora de
JALISCIENSES
Sanitario 14,000.00 Autos
Niñera + buffet
Micrófono Caja de
Seguridad
Música Cambio de
ambiental Divisas
Room Service

35. PAQUETES
HIDALGO SAN LUIS POTOSI PUEBLA GUERRERO
PARQUE ACUATICO Y
LA HUASTECA COMANJILLA Y
ALBERCA DE OLAS ACAPULCO
POTOSINA TEQUILA EXPRESS
"DIOS PADRE"
EDOMEX VERACRUZ
CATEMÁCO Y
VALLE DE BRAVO
CORDOBA

36. PRES_CTO_GTO:
ACAPULCO
Transporte (Autobus)
Costo del Autobus 14,000.00
Personas en el autobus 40.00
Costo del transporte por persona 350.00
Hospedaje (Hotel Playa Suites) habitación cuadruple
Costo habitación mas desayunos 1,800.00
Pesonas por habitación 4.00
Costo del hospedaje por persona 450.00
Comidas
Costo de dos comidas buffet 160.00
Comida extra al regreso 50.00
Costo de la Comida por persona 210.00
Costo del paquete por persona 1,010.00
Otros costos 40.00
Costo Unitario del Paquete por Persona 1,050.00
Utilidad por boleto vendido 750.00
Precio de Venta 1,800.00

37. COSTOS, VENTAS, INGRESOS
Frecuencia de consumo anual 2
TODO 42
No. Paquetes 13
Mercado potencial del mes 1 546
Mercado potencial del mes
vacacional 3 1638
meses temporada baja 8
Meses temporada alto 4
NOTA: Suponiendo que se realice un viaje al mes por cada
paquete.
NOTA: E n temporada vacacional las ventas aumentan en un
400%
NOTA: Los mese altos son abril, julio, agosto y
diciembre

38. COSTO Y GASTO
MENSUAL/ANUAL
MATERIA MANO DE GTO
PAQUETES PRIMA OBRA INDIRECTOS TOTAL
HIDALGO 1 22,410.00 476.21 1,538.46 24,424.67
HIDALGO 2 22,410.00 476.21 1,538.46 24,424.67
HIDALGO 3 22,410.00 476.21 1,538.46 24,424.67
HIDALGO 4 24,090.00 511.91 1,538.46 26,140.37
HIDALGO 5 26,190.00 556.54 1,538.46 28,285.00
HIDALGO 6 68,610.00 1,457.96 1,538.46 71,606.42
HUASTECA 124,604.00 2,647.84 1,538.46 128,790.30
CUETZALAN 94,972.00 2,018.16 1,538.46 98,528.62
COMANJILLA 35,214.67 2,992.31 1,538.46 39,745.44
CATEMACO 142,384.00 2,888.13 1,538.46 146,810.59
ACAPULCO I 136,630.48 2,463.30 1,538.46 140,632.24
ACAPULCO II 114,278.48 2,045.61 1,538.46 117,862.55
VALLE DE BRAVO 35,650.48 429.29 1,538.46 37,618.23
TOTAL 869,854.10 19,439.68 20,000.00 909,293.78

39. PRES_CTO_VTA MENSUAL/ ANUAL
PRESUPUESTO DE VENTAS
POR AÑO
PAQUETES AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4
HIDALGO 1 761,940.00 914,328.00 1,097,193.60 1,426,351.68 1,854,257.18
HIDALGO 2 761,940.00 914,328.00 1,097,193.60 1,426,351.68 1,854,257.18
HIDALGO 3 761,940.00 914,328.00 1,097,193.60 1,426,351.68 1,854,257.18
HIDALGO 4 819,060.00 982,872.00 1,179,446.40 1,533,280.32 1,993,264.42
HIDALGO 5 890,460.00 1,068,552.00 1,282,262.40 1,666,941.12 2,167,023.46
HIDALGO 6 2,332,740.00 2,799,288.00 3,359,145.60 4,366,889.28 5,676,956.06
HUASTECA 4,236,536.00 5,083,843.20 6,100,611.84 7,930,795.39 10,310,034.01
CUETZALAN 3,229,048.00 3,874,857.60 4,649,829.12 6,044,777.86 7,858,211.21
COMANJILLA 4,787,698.67 5,745,238.40 6,894,286.08 8,962,571.90 11,651,343.48
CATEMACO 4,621,008.00 5,545,209.60 6,654,251.52 8,650,526.98 11,245,685.07
ACAPULCO I 3,941,280.00 4,729,536.00 5,675,443.20 7,378,076.16 9,591,499.01
ACAPULCO II 3,272,976.00 3,927,571.20 4,713,085.44 6,127,011.07 7,965,114.39
VALLE DE
BRAVO 686,868.00 824,241.60 989,089.92 1,285,816.90 1,671,561.96
TOTAL 31,103,494.67 37,324,193.60 44,789,032.32 58,225,742.02 75,693,464.62

40. AMORTIZACION PRESTAMO BANCARIO
TOTAL AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4
AMORTIZ 37,333.3 AMORTIZ
ACION 3 ACION 0.00 37,333.33 37,333.33 37,333.33 0.00
INTERES INTERES
ES ES 0.00 13,440.00 8,960.00 4,480.00 0.00
SALDOS SALDOS
$ ACUMUL
ADOS
ACUMUL
ADOS 0.00 37,333.33 74,666.67 112,000.00 0.00
AMORTIZACION GASTOS PREOPERATIVOS
TOTAL AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4
AMORTIZ AMORTIZ
ACION 8,733.33 ACION 0.00 8,733.33 8,733.33 8,733.33 0.00
SALDOS SALDOS
ACUMUL ACUMUL
ADOS ADOS 0.00 8,733.33 17,466.67 26,200.00 0.00

41. FLUJOS DE EFECTIVO
AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4
2009 2010 2011 2012 2013
EFECTIVO AL INICIO DEL PERIODO 0.00 26,200.00 26,200.00 25,086.67 23,973.33
OPERACIÓN
Ventas 0.00 31,103,494.67 31,414,529.61 32,356,965.50 33,974,813.78
Costo de ventas 0.00 21,823,050.71 22,041,281.21 22,702,519.65 23,837,645.63
Gastos de administracion 0.00 508,968.00 585,313.20 673,110.18 774,076.71
Gastos de venta 0.00 298,368.00 328,204.80 361,025.28 397,127.81
Gastos financieros 0.00 13,440.00 8,960.00 4,480.00 0.00
Amortizacion Prestamo Bancario 0.00 37,333.33 37,333.33 37,333.33 0.00
Amort acum gastos
0.00 8,733.33 17,466.67 26,200.00 0.00
preoperativos
Deprec Acum Maq y Eq Of 0.00 2,620.00 5,240.00 7,860.00 10,480.00
Deprec Acum Eq Comput 0.00 33,600.00 67,200.00 100,800.00 112,000.00
ISR 0.00 2,345,666.76 2,330,276.78 2,363,594.91 2,500,328.22
IETU 0.00 1,466,041.73 1,456,422.99 1,477,246.82 1,562,705.14
TOTAL 0.00 4,565,672.81 4,536,830.63 4,602,795.33 4,780,450.28
INVERSION
Compra Maq y Eq Of 26,200.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Compra Eq Comput 112,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Gastos preoperativos 26,200.00 0.00 0.00 0.00 0.00
TOTAL 164,400.00 0.00 0.00 0.00 0.00
FINANCIAMIENTO
Capital Social 26,200.00 26,200.00 26,200.00 26,200.00 26,200.00
Prestamo Bancario 112,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Utilidad Neta 0.00 4,565,672.81 4,535,717.30 4,600,568.66 4,866,710.28
TOTAL 138,200.00 4,591,872.81 4,561,917.30 4,626,768.66 4,892,910.28
EFECTIVO AL FINAL DEL PERIODO 26,200.00 26,200.00 25,086.67 23,973.33 112,460.00

42. BALANCE GENERAL

43. ESTADO DE RESULTADOS
AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4
2009 2010 2011 2012 2013
VENTAS 0.00 31,103,494.67 31,414,529.61 32,356,965.50 33,974,813.78
COSTO DE VENTAS 0.00 21,823,050.71 22,041,281.21 22,702,519.65 23,837,645.63
UTILIDAD BRUTA 0.00 9,280,443.96 9,373,248.40 9,654,445.85 10,137,168.15
GASTOS DE VENTA 0.00 298,368.00 328,204.80 361,025.28 397,127.81
GASTOS DE ADMINISTRACION 0.00 508,968.00 585,313.20 673,110.18 774,076.71
UTILIDAD DE OPERACIÓN 0.00 8,473,107.96 8,459,730.40 8,620,310.39 8,965,963.63
GASTOS FINANCIEROS 0.00 13,440.00 8,960.00 4,480.00 0.00
Amortizacion prestamo
bancario 0.00 37,333.33 74,666.67 112,000.00 0.00
AMORTIZACION GASTOS
PREOPERATIVOS 0.00 8,733.33 17,466.67 26,200.00 0.00
DEPR ACUM MAQ Y EQ OFIC 0.00 2,620.00 2,620.00 2,620.00 2,620.00
DEPR ACUM EQUIP COMP 0.00 33,600.00 33,600.00 33,600.00 33,600.00
UTILIDAD ANTES DE
IMPUESTOS 0.00 8,377,381.29 8,322,417.07 8,441,410.39 8,929,743.63
ISR 0.00 2,345,666.76 2,330,276.78 2,363,594.91 2,500,328.22
IETU 0.00 1,466,041.73 1,456,422.99 1,477,246.82 1,562,705.14
UTILIDAD NETA 0.00 4,565,672.81 4,535,717.30 4,600,568.66 4,866,710.28

44. RAZONES
FINANCIERAS
PERIODO DE RECUPERACION DE LA INVERSION
PERIODO DE RECUPERACION DE LA INVERSION
DESCONTADO
PERIODO FE FE ACUM PERIODO FED FED ACUM
0 -138,200.00 0 0 -138,200.00 0
1 0.00 0 1 26,200.00 26,200.00
2 31,103,494.67 31,103,494.67 2 26,200.00 52,400.00
3 31,414,529.61 62,518,024.28 3 25,086.67 77,486.67
4 32,356,965.50 94,874,989.78 4 23,973.33 101,460.00
5 33,974,813.78 128,849,803.56 5 112,460.00 213,920.00
AÑO RECUPERACION 1 AÑO RECUPERACION 4
FE MENSUAL 2,591,957.89 FE MENSUAL 9,371.67
FE DIARIO 86,398.60 FE DIARIO 3.92
PRI (dias) 1.60 PRD (años) 4.33
VPN 80,390,504.03 VPN 6,412.44
VP 80,252,304.03 VPN 144,612.44
BENEFICIO / BENEFICIO /
580.70 1.05
COSTO COSTO
TIR 1452% TIR 13%
TIRM 305% TIRM 12%

45. INDICE DE RENTABILIDAD
AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 PROMEDIO
Utilidad del ejercicio 0.00 4,565,672.81 4,535,717.30 4,600,568.66 4,866,710.28 3,713,733.81
Inversion inicial 138,200.00 4,666,539.47 9,164,923.44 9,162,485.97 9,493,478.94 6,525,125.56
Rentabilidad 0.00% 97.84% 49.49% 50.21% 51.26% 56.91%
COSTO PONDERADO DE CAPITAL COSTO DE
%
DESPUES DE IMPUESTOS CAPITAL
112,000.0
Prestamo bancario 81.04% 12.00%
0
Capital Social 26,200.00 18.96% 10.00%
138,200.0
TOTAL 100.00%
0
CPPC 11.09%