1. PLANEACIÓN El servicio de Cobranzas fue implementado como un departamento independiente en Mayo de este año , el mismo que tiene por objetivo maximizar la recuperación de la cuentas por cobrar , entregando una asesoría integral y estratégica

3. Seguimiento

4. Extensión de Garantía

5. Cambio Fecha en la garantía de pago

6. Aplicación de Cobro

7. Abonos

8. Devolución de Cheques

10. 1.-ESTADO DE CUENTA CEDENTE Permite analizar el vencimiento de cartera de acuerdo a la garantía de pago de Cedente y Reasegurador Las observaciones nos indican que tipo de negocio es :una inclusión, negocio nuevo, ,extensión de vigencia , etc. El estado de cuenta de la cedente interno nos permite identificar movimiento en cero que corresponden a ajuste de corretaje

11. 2.-SEGUIMIENTO Llamadas telefónicas con cada jefe de Reaseguros o jefe comercial E-mail de respaldo si existe un ofrecimiento de pago por parte de la cedente E-mail adjunto el estado de cuenta de asegurados y ramos específicos Visita a la cedente con la compañía de un gerente comercial y ejecutiva de cuenta

12. 3.-EXTENSIÓN DE GARANTÍA Este procedimiento se lo realiza después de un requerimiento formal por parte de la cedente Solicitar extensión de garantía de acuerdo a liquidaciones amarillas las mismas que nos proporcionan información de participación de Reasegurados se lo realiza bajo un formato y control de aceptación paulatino Se solicita 10 días de la fecha de solicitud de la cedente considerando múltiples factores como tiempo de transferencia , o pago tardío por parte del cliente –cedente En caso de que los Reaseguradores no acepten dicha solicitud la cedente deberá conocer y estar al tanto de encontrarse en riesgo si se suscitara un siniestro Posterior a la aceptación de cada uno de los reaseguradores se procede a cambio de fecha de garantía ,mediante nuestro sistema

13. 4.-CAMBIO DE FECHA EN LA GARANTÍA DE PAGO De acuerdo a la fecha dada por la cedente procedemos a cambiar su garantía de pago De acuerdo al numero de negocio : Colocación facultativa Cambio de fecha en la garantía de pago Cedente Actualizar nuestro proceso Guardar exitosamente

14. 5.-APLICACIÓN DE COBRO Recepción de transferencia o cheque enviada por la cedente Cuadrar valores con liquidaciones amarillas si se registra diferencia , solicitar apoyo del área de producción /ejecutiva de cuenta Aplicar cobro en el sistema por numero de negocio Aviso de cobro del numero que corresponda, e-mail, copia de cheque o transferencia , liquidaciones amarillas son enviados al departamento financiero para el pago respectivo a los reaseguradores

15. 6.-ABONOS Este proceso nace de un acuerdo de pago Cedente /Producción Mediante nuestro sistema nos permite abonar de acuerdo al porcentaje acordado Se entrega al Departamento Financiero únicamente la copia de la liquidación amarilla

16. 7.-DEVOLUCIÓN DE CHEQUES Este proceso se lo realiza mediante autorización del área de producción/ ejecutiva de cuenta cuando existe un excedente en el pago o un valor pendiente a favor e la cedente Utiliza un formato con numero de carta así como el respaldo de copias que servirán para nuestro registro contable

17. 8.-ANULACIONES Este proceso se lo realiza cuando el negocio ha sido cancelado, o existe un problema de pago por parte del cliente , o se creo un nuevo negocio El sistema nos permite anular las liquidaciones cuando se registra en efectivo la forma de pago Es muy importante colocar en las observaciones que estamos realizando una anulación por instrucciones recibidas del area de producción

18. CORRETAJE COBRADO CEDENTE /REASEGURADOR AÑO 2008

19. CORRETAJE COBRADO CEDENTE /REASEGURADOR AÑO 2009

20. CRECIMENTO CORRETAJE AÑO 2008-2009

21. CRECIMENTO CORRETAJE AÑO 2008-2009