Nuevos requerimientos a los participantes del Sistema de Pagos Electrónicos
Interbancarios (SPEI) para reforzar las políticas y controles en las transferencias
de fondos
Los nuevos proyectos de RENAFIPSE incluyen una Escuela de Formación, una plataforma de software llamada MinkaSoft, la Gestión Integral de Riesgos, el Factoring y el Comercio Electrónico Multicomercio. La Escuela de Formación ofrecerá capacitación virtual y presencial a socios, miembros y empleados de entidades financieras locales. RiesgoNadimConsultores implementará sistemas de administración de riesgos de mercado, liquidez, crédito y operativo. El factoring permitirá a prove
El 22 de enero de 2016, el SAT recibió la primera declaración de IVA a través de un proveedor autorizado, Edicom México. Este esquema permite a los contribuyentes enviar declaraciones de IVA de manera más accesible a través de proveedores autorizados que integran sus sistemas de manera segura con el SAT. El objetivo es facilitar el cumplimiento de obligaciones fiscales ampliando los trámites electrónicos disponibles a través de terceros.
El Directorio del Banco Central de la República Argentina aprobó nuevas normas para ampliar la protección de los derechos de los usuarios de servicios financieros. Las nuevas reglas prohíben que las entidades financieras cobren cargos por servicios ya incluidos en otros cobros, apliquen comisiones por operaciones en sucursales distintas a la cuenta o registren ganancias por seguros obligatorios. Estas medidas buscan garantizar una mayor protección y transparencia en la prestación de servicios financieros.
El CIRBE es una base de datos pública y confidencial gestionada por el Banco de España donde las entidades financieras declaran los riesgos de sus clientes, como préstamos y saldos de deuda. El CIRBE permite a las entidades evaluar el riesgo de los solicitantes de crédito y al Banco de España supervisar el sistema financiero. Los clientes pueden revisar la información que tienen en el CIRBE y solicitar su rectificación si es incorrecta.
Funciones de las instituciones financieras de MéxicoMarioMaldonado917
Este documento resume las funciones de las principales instituciones que componen el sistema financiero mexicano, incluyendo la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, el Banco de México, el IPAB, la CNBV, la CNSF, la CONSAR, la CONDUSEF y la Bolsa Mexicana de Valores. Describe brevemente el rol de cada una en áreas como la regulación bancaria, la protección del ahorro, la supervisión de seguros y finanzas, y el funcionamiento del mercado de valores.
El documento describe las funciones de varias instituciones que forman parte del sistema financiero mexicano. La Secretaría de Hacienda y Crédito Público se encarga de proyectar los ingresos y egresos del gobierno, manejar la deuda pública y determinar los criterios fiscales. El Banco de México regula la emisión monetaria y promueve el desarrollo del sistema financiero. El IPAB protege los ahorros bancarios. La CNBV y CNSF supervisan a las entidades financieras y de seguros. La CON
La empresa OLIVARES DON SALIM S R L tiene una deuda de 100,1 mil pesos con el BANCO DE LA NACION ARGENTINA desde agosto de 2015. La información sobre deudores se publica sin alteraciones de acuerdo con la ley de protección de datos personales. Los deudores pueden ejercer sus derechos de rectificación, actualización y supresión de datos ante las entidades correspondientes.
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Funciones de las instituciones financieras de MéxicoMarioMaldonado917
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El documento describe las funciones de varias instituciones que forman parte del sistema financiero mexicano. La Secretaría de Hacienda y Crédito Público se encarga de proyectar los ingresos y egresos del gobierno, manejar la deuda pública y determinar los criterios fiscales. El Banco de México regula la emisión monetaria y promueve el desarrollo del sistema financiero. El IPAB protege los ahorros bancarios. La CNBV y CNSF supervisan a las entidades financieras y de seguros. La CON
La empresa OLIVARES DON SALIM S R L tiene una deuda de 100,1 mil pesos con el BANCO DE LA NACION ARGENTINA desde agosto de 2015. La información sobre deudores se publica sin alteraciones de acuerdo con la ley de protección de datos personales. Los deudores pueden ejercer sus derechos de rectificación, actualización y supresión de datos ante las entidades correspondientes.
El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) administra un sistema de protección de depósitos bancarios que garantiza el pago de obligaciones de instituciones bancarias hasta 400,000 UDI por persona. El IPAB también implementa métodos de resolución para instituciones con problemas financieros y administra deuda relacionada con programas de saneamiento.
Normas para facilitar la aplicación dl764 2014 que contiene la ley de impuest...ElContadorPublico.com
Este documento establece normas para facilitar la aplicación de la Ley de Impuesto a las Operaciones Financieras. Define términos clave, establece procedimientos para identificar cuentas y operaciones exentas del impuesto, y regula el cálculo y tratamiento del impuesto en diferentes sectores como bolsas de valores y productos.
SECRETARIA DE HACIENDA Y CRÉDITO PUBLICO
DISPOSICIONES de carácter general que establecen el régimen de comisiones al que deberán sujetarse las empresas operadoras de la Base de Datos Nacional SAR.
Este documento establece directrices para la gestión de riesgo crediticio y clasificación de activos de riesgo por parte de instituciones financieras en Panamá. Asigna responsabilidades a la junta directiva para establecer políticas de crédito, supervisar la evaluación y clasificación de activos, y asegurar que se implementan procedimientos para administrar el riesgo crediticio. También define conceptos clave y agrupa la cartera de créditos en cuatro categorías para fines de clasificación y provisión.
Instituciones del Sistema Financiero MexicanoKevin López
Este documento describe las funciones de varias instituciones del sistema financiero mexicano, incluyendo el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, la Bolsa Mexicana de Valores y la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro.
Este documento contiene el reglamento del Sistema de Central de Información de Riesgo Crediticio (CIRC) administrado por la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI). El reglamento establece las normas para que las entidades financieras reporten información sobre sus operaciones crediticias, obligados y garantías al CIRC. Incluye secciones sobre disposiciones generales, normas de reporte de información, normas para el registro de obligados, operaciones y garantías, y otros aspectos relacionados al funcionamiento del sistema.
El documento describe las funciones de varias instituciones del sistema financiero mexicano como el Instituto Para La Protección Al Ahorro Bancario, la Banca Central, la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, la Secretaria de Hacienda y Crédito Público, la Bolsa Mexicana De Valores, la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro Para El Retiro, la Comisión Nacional Para La Protección y Defensa De Los Usuarios de Servicios Financieros y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. Se explican las
Este documento presenta un nuevo Catálogo Único de Cuentas obligatorio para las instituciones del sistema financiero en Ecuador. Incluye consideraciones sobre la supervisión bancaria efectiva y la importancia de un marco conceptual y un sistema de información contable sólido. El Catálogo Único de Cuentas estandariza el registro contable y proporciona información confiable a la Superintendencia de Bancos y Seguros para supervisar el riesgo en el sector financiero y mantener la confianza pública.
Instituciones del sistema financiero mexicano Jesus Murillo
El documento proporciona información sobre varias instituciones del sistema financiero mexicano, incluyendo sus funciones principales. Describe las funciones del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, entre otras.
El documento describe varias iniciativas electrónicas en México como el SPEI (Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios), el portal www.tuempresa.gob.mx para la constitución de empresas, y el IFAI (Instituto Federal de Acceso a la Información). El SPEI permite realizar transferencias electrónicas de dinero entre bancos. El portal www.tuempresa.gob.mx agiliza el proceso de constitución de empresas mediante la integración de trámites gubernamentales. El IFAI garantiza el
Act 2.1 Instituciones del sistema financiero mexicanoEduardo Guijarro
El documento proporciona información sobre varias instituciones del sistema financiero mexicano, incluyendo el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB), la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, la Bolsa Mexicana de Valores, y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros. Resume sus funciones principales como garantizar depósitos bancarios, regular el sector financiero, operar el mercado de valores, y proteger a los usuarios de servicios financieros, respectivamente
Este documento resume la legislación ecuatoriana sobre las instituciones financieras. Detalla los tipos de instituciones financieras públicas y privadas reguladas, incluyendo bancos, cooperativas de ahorro y crédito, y compañías de seguros. También describe la Superintendencia de Bancos como el organismo de control y regulación del sistema financiero, con responsabilidad de supervisar la solvencia y el funcionamiento correcto de las instituciones. Finalmente, resume los pasos para la constitución legal de nuevas instituciones financieras privadas.
Guia de Orientacion General para la Aplicacion de la Ley de Impuesto a las Op...Miguel A. C. Sánchez
Este documento presenta una guía de orientación general para la aplicación de la Ley de Impuesto a las Operaciones Financieras emitida por la Dirección General de Impuestos Internos. Explica las definiciones clave, las operaciones exentas del impuesto al cheque y las transferencias electrónicas, particularmente las cuentas de entidades públicas y los desembolsos de préstamos menores a ciertos montos para microempresarios, vivienda, agricultura y consumo.
El documento habla sobre la auditoría bancaria de los microcréditos. Explica que los microcréditos son créditos otorgados a personas naturales o jurídicas para financiar pequeñas actividades productivas o comerciales. También establece criterios para calificar la morosidad de los deudores de microcréditos y para reestructurar microcréditos impagos. Por último, detalla los requisitos de documentación e información que deben cumplir las instituciones financieras que otorgan microcréditos.
Instituciones del sistema financiero mexicano.Aarón Real
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Ley para regular las actividades de las sociedades cooperativas de ahorro y p...lxiilegislatura
Este documento presenta una iniciativa de ley para reformar la Ley de Ahorro y Crédito Popular y la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo. La propuesta busca promover el desarrollo del sector de ahorro y crédito popular permitiendo que las entidades que lo componen puedan contratar a terceros para prestar servicios y realizar operaciones a nombre de dichas entidades, con el fin de ampliar su cobertura e inclusión financiera. También propone establecer límites a las operaciones
Este documento trata sobre la banca y el servicio público de banca y crédito en México. Explica que la banca involucra las actividades realizadas por bancos comerciales y de desarrollo como admitir depósitos y otorgar créditos. También describe las instituciones regulatorias clave como el Banco de México y la Secretaría de Hacienda y Crédito Público. Finalmente, resume algunas de las regulaciones y disposiciones legales aplicables a las instituciones de crédito en México.
Este documento describe la implementación de la contabilidad electrónica en México. Explica que a partir de 2014, los contribuyentes están obligados a llevar registros contables electrónicos y presentar mensualmente su información contable al SAT. Detalla los requisitos para la presentación de la balanza de comprobación y el catálogo de cuentas, así como las pólizas contables cuando sea solicitado. Finalmente, señala los beneficios de este cambio como una auditoría más eficiente y la reducción de costos para los contribuyentes y la autoridad fiscal.
LA FACTURACIÓN FRAUDULENTA DE OPERACIONES SIMULADASMGMCCONTADORES
Este documento analiza la facturación fraudulenta de operaciones simuladas en tres puntos:
1) Explica que esta práctica es comúnmente empleada para ocultar flujos financieros ilícitos y evadir impuestos, lo que perjudica los sistemas tributarios.
2) Señala que existen diferentes estimaciones sobre el monto de esta práctica a nivel mundial debido a las diferentes metodologías, pero que su magnitud se incrementa cada año.
3) Menciona que en México recientes estudios de la SHCP estim
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vehiculo importado desde pais extrajero contien documentos respaldados como ser la factura comercial de importacion un seguro y demas tambien indica la partida arancelaria que deb contener este vehículo 3. La importadora PARISBOL TRUCK IMPORT SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA perteneciente a Bolivia, trae desde CHILE , un vehículo Automóvil con un número de ruedas de 6 Número del chasis YV2RT40A0HB828781 De clase tractocamión, con dos puertas . El precio es de 35231,46 dólares, la importadora tiene los siguientes datos para el cálculo de sus costos:
• Flete de $ 1500 por contenedor
• El deducible es de 10 % de la SA y la prima neta de 0.02% de la SA
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• Servicios aduana 30
• Movilización de carga 70.10
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• Gastos operativos 70
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GASTOS FINANCIEROS o GASTOS APERTURA DE L/C (0.3 % FOB) o Intereses proveedor $ 1050 CALULAR:
i) El valor FOB
j) hallar la suma asegurada de la mercancía y la prima neta que se debe pagar a la compañía aseguradora, y el valor CIF
k) El total de derechos e impuestos
l) El costo total de importación y el factor
m) El costo unitario de importación de cada alfombra en $us y Bs. (tipo de cambio: Bs.6.85)
SERVICIOS DIGITALES EN EL PERÚ - LO QUE DEBES SABER-1.pdf
BANCO DE MÈXICO, SPEI COMUNICADO DE PRENSA
1. Comunicado de Prensa
27 de julio de 2018
Nuevos requerimientos a los participantes del Sistema de Pagos Electrónicos
Interbancarios (SPEI) para reforzar las políticas y controles en las transferencias
de fondos
El Banco de México, con el propósito de cumplir con la finalidad que la ley le confiere para
propiciar el buen funcionamiento de los sistemas de pagos, ha procurado que los
participantes en el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) cuenten con
estándares de seguridad adecuados para operar en dicho sistema. Al respecto, el Banco ha
determinado establecer obligaciones adicionales a los participantes del SPEI para reforzar
las políticas y controles de seguridad en las transferencias de fondos, mejorar los esquemas
de respuesta ante posibles riesgos y contar con una identificación plena de las operaciones,
en particular cuando se traten de transferencias a empresas que pueden permitir la salida
de recursos del sector financiero hacia activos virtuales.
De conformidad con los “Principios para reforzar la seguridad de la información en el
sistema financiero” reconocidos por el Consejo de Estabilidad Financiera, el Banco de
México ha publicado el día de hoy las Circulares 10/2018 y 11/2018, por medio de las cuales
ha emitido disposiciones de carácter general sobre políticas y procedimientos adicionales
que habrán de seguir los participantes en el SPEI, atendiendo los siguientes aspectos:
i. Deberán seguir los protocolos de acción ante posibles ataques a la infraestructura
tecnológica relacionada con el SPEI, que establezca el Banco de México en su
carácter de administrador del sistema, mediante los avisos que este emita.
Deberán contar con protocolos y procedimientos que documenten las medidas y
acciones a tomar en caso de que se materialicen riesgos de ciberseguridad en su
infraestructura tecnológica, en sus canales electrónicos y en la infraestructura
tecnológica provista por terceros que pudiera afectar la operación de la institución
financiera en el SPEI;
Deberán establecer e implementar pruebas de confianza e integridad a su personal,
así como al de terceros que provean servicios de tecnología de la información y
comunicación, que tengan acceso a información y sistemas relevantes en su
operación con el SPEI;
Deberán designar un oficial de seguridad de la información responsable del diseño,
implementación y verificación de las políticas de prevención de riesgos de
ciberseguridad, así como de la implementación de medidas correctivas ante la
materialización de estos riesgos que pudiera afectar la operación de la institución
en el SPEI.
ii.
iii.
iv.
1
2. Adicionalmente, las Circulares 10/2018 y 11/2018 referidas han establecido requerimientos
para robustecer los elementos de seguridad en la prestación de servicios de transferencias
de fondos a aquellos clientes o empresas que ofrezcan el intercambio o compraventa de
activos virtuales. En particular, las disposiciones referidas sujetan a los participantes en el
SPEI a lo siguiente:
i. Deberán identificar aquellas cuentas pertenecientes a este tipo de clientes con el fin
de estar en posibilidad de implementar validaciones adicionales previas a la
acreditación de recursos provenientes de transferencias de fondos a través del SPEI.
Aquellos participantes en el SPEI que lleven cuentas a nombre de los clientes
indicados deberán abonar los recursos correspondientes a las órdenes de
transferencias de fondos que reciban, al día hábil siguiente al de su recepción, hasta
en tanto cuenten con la autorización del Banco de México, como administrador del
SPEI, para llevar a cabo en plazos distintos, validaciones adicionales que tengan
como propósito asegurar la legitimidad de dichas órdenes.
Deberán abstenerse de poner a disposición de este tipo de clientes los recursos
correspondientes a las órdenes de transferencias que reciban, el mismo día de su
recepción, en aquellos casos en que el Banco de México emita avisos ante posibles
ataques a la infraestructura tecnológica del sistema.
Las cuentas que los participantes del SPEI lleven a este tipo de empresas deberán
ser cuentas de depósito de dinero a la vista abiertas únicamente en aquellas
instituciones financieras facultadas para ofrecerlas (instituciones de crédito,
sociedades financieras populares, sociedades financieras comunitarias y sociedades
cooperativas de ahorro y préstamo).
Deberán abstenerse de proveer cuentas a estas empresas con la finalidad de que
estas sean, a su vez, asignadas a clientes para la transferencia de recursos
destinados a la compra de activos virtuales.
ii.
iii.
iv.
v.
Con las acciones antes descritas, el Banco de México continuará procurando del buen
funcionamiento de los sistemas de pagos, así como la protección de los intereses del
público.
2