1. Oriol Ros i Mas
oros@latinia.com
@oros @Latinia
Hashtag: #FinanceForum

4. La distancia entre Banca y clientes ha crecido enormemente
“Por mas que me grites (que inviertas), ni te oigo ni te escucho”

6. Que lo que le dices puede ser interesante para él (contenido)
Encontrar el momento oportuno para decírselo (contexto)
Escoger la mejor forma de comunicárselo (canal)

7. Resuelto el Acceso, Contexto y Contenido
emergen como la nueva realeza….

8. Settings, atributos
…opera en un momento y básicos (edad, sexo,
en un lugar determinados tamaño familiar…)
El cliente genera un evento
(directo o indirecto)
….y tiene una vida financiera
(que el banco conoce)

9. Más allá del texto informativo, ¿Podemos comunicarle algo más?
Si el mensaje es único (sociodemográficos + contenido + contexto),
¿por qué no lo tratamos como tal?
¿Cómo podemos ser relevantes para él? ¿En función de quién es?
¿En función del tipo de operación? ¿De la cantidad? ¿Dependiendo
de dónde esté?
De un marketing de segmentos no ya a uno de individuos, si no a
uno de contextos (el cliente es poliédrico)

10. Se acabaron las audiencias. Existen personas únicas con
necesidades semejantes pero momentos de consumo
únicos (que generan infinitas ventanas de oportunidades)

12. La personalización como camino a la relevancia es
un medio, no un fin

13. La (ingente) actividad que un
cliente genera, directa e
indirectamente, lo dice todo, lo
que quiere…y lo que no quiere

14. La curiosidad de tu cliente
(por lo relevante de tu
propuesta) como permiso
para un nuevo diálogo
Ser relevantes nos
permitirá crear
experiencias positivas y
generar engagement

15. Ya no se trata de avanzarse a la competencia, se trata de avanzarse
a los deseos y necesidades de sus clientes
Resuelto esto, allí no hay competencia. El cliente te escucha

16. ¿quiere patatas con su hamburguesa?

17. Devolución de Hacienda + contenido (realidad financiera del cliente)
= alerta SMS + cross‐selling depósito (conoces su pasivo)
Liquidación tarjeta crédito + contenido (realidad financiera del cliente)
= alerta SMS + cross‐selling
ampliación/fraccionamiento/aplazamiento
Pago con tarjeta débito + contenido (realidad financiera del cliente)
= alerta SMS gasto + cross‐selling oferta tarjeta crédito (si scoring)
Compra por Internet + sociodemográficos
= e‐mail informativo con oferta producto cuenta online banco
Ingreso nómina + contenido (realidad financiera del cliente) + sociodemográficos
= aviso e‐mail ingreso + cross‐selling depósito al target (conoces su pasivo)
Pago con tarjeta + contenido (realidad financiera del cliente)
= redención escalera de puntos (qué puede redimir/aspira)
Retirada efectivo + contexto (espacio‐temporal) + sociodemográficos
= PNS aviso retirada + cross‐selling con dto. fast food (tercero)

18. Ok, ya somos un banco multicanal, ¿y ahora?

19. ¿“reingeniamos” la
conveniencia?
(la 3ª dimensión)
…lo hemos hecho de
entrada…¿lo hacemos
de salida?
(entender) la presencia
y disponibilidad (de tus
clientes)

20. Notificaciones según contexto (espacio‐temporal)
y conveniencia (preferencias del cliente)
Servicios de suscripción (existe permissioning)

21. Latinia, qué hacemos…
• Generar nuevos puntos de encuentro con el cliente
• Alinear intereses de banco y cliente
• Marketing de contextos como herramienta para
monetizar la actividad financiera de sus clientes
• El cliente como ventana de oportunidades en el
contexto de su actividad financiera
• Acelerar el ciclo de vida del cliente a través de los
productos y servicios que el banco pueda ofrecerle