Segmentar cada uno de los clientes de acuerdo con las características particulares de cada uno de ellos, garantizando homogeneidad al interior de los segmentos y heterogeneidad entre ellos. A través de la segmentación determinar las características usuales de las transacciones que se desarrollan y compararlas con aquellas que realicen los clientes, a efectos de detectar las operaciones inusuales Implementar metodologías para la detección de operaciones inusuales y sospechosas, teniendo en cuenta la información de vinculación y sus factores de riesgo para el oportuno y eficiente reporte de éstas últimas a las autoridades competentes. Obtener una calificación de riesgo de cliente tanto al momento de su vinculación como también obtener una calificación de riesgos con base a su transaccionalidad, permitiendo identificar los clientes de más alto riesgo y establecer acciones de monitoreo continuo.

1. Soluciones para el
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control estratégico de riesgos

2. Pragma CERO
Somos una compañía colombiana, especializada en
metodologías y mejores prácticas de gestión integral de
riesgos, aplicadas en nuestra solución tecnológica
CERO.
Con más de 10 años de experiencia en implementación
de sistemas de administración de riesgos.
Nos encontramos ubicados en Colombia, Perú, México,
Ecuador y Centroamérica.
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3. Asesoría y consultoría en implementación de estándares como: AS/NZ-4360, ISO31000, COSO ERM y
adaptación a la normativa local.
Implementación de nuestras soluciones para gestión de riesgos:
 CERO GIR - Gestión integral de riesgos.
 CERO MCR - Modulo de Estimación de Capital para Riesgo Operacional
 CERO GLA – Gestión y prevención de lavado de activos
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Nuestros Servicios

4. ¿Qué es GLA?
Gestión y prevención de
Lavado de Activos
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5. GLA es nuestra solución tecnológica cuyo enfoque principal es la prevención del lavado de activos y la financiación del
terrorismo. GLA apoya a las organizaciones a:
Segmentar cada uno de los clientes de acuerdo con las características particulares de cada uno de ellos, garantizando
homogeneidad al interior de los segmentos y heterogeneidad entre ellos. A través de la segmentación determinar las
características usuales de las transacciones que se desarrollan y compararlas con aquellas que realicen los clientes, a
efectos de detectar las operaciones inusuales.
Implementar metodologías para la detección de operaciones inusuales y sospechosas, teniendo en cuenta la información
de vinculación y sus factores de riesgo para el oportuno y eficiente reporte de éstas últimas a las autoridades
competentes.
Contar con la información necesaria que permita analizar las transacciones inusuales de sus clientes y determinar la
existencia de operaciones sospechosas.
Obtener una calificación de riesgo de cliente tanto al momento de su vinculación como también obtener una
calificación de riesgos con base a su transaccionalidad, permitiendo identificar los clientes de más alto riesgo y
establecer acciones de monitoreo continuo.
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¿Qué es GLA – Gestión de lavado
de activos ?

6. GLA se integra a los sistemas core del negocio para obtener
información de los clientes y sus producto con el fin de poder
segmentarlos. Se integra a:
Información de cliente.
Información de vinculación.
• Datos financieros.
• Datos demográficos.
• Productos.
Información transaccional.
Método de integración en línea o batch.
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Etapas GLA
1. Integración Core del negocio

7. Modelo estadístico basado en información financiera y
demográfica de clientes y la historia transaccional para
crear grupos de segmentación de clientes.
Gestión de variables de segmentación, no solo por
Variables obligatorias (Clientes, Productos, Zona
Geográfica) sino también por variables opcionales
(Canales, Actividad Económica, otros).
Predicción de segmentos para nuevos clientes.
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Etapas GLA
2. Segmentación de clientes

8. Integración de la segmentación de clientes en el modelo de
alertas por perfilamiento.
Habitualidad transaccional
• Perfil de importes o valores de operación por conceptos de
Efectivo, cheque, transferencia, divisas, etc
• Perfil de repetición transaccional por conceptos de
operación.
Herramientas de conteo, totalización, agrupamiento, promedio,
etc.
Alertas configurables a cualquier campo disponible en el
registro de información.
Indicadores (comportamiento cliente).
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Etapas GLA
3. Monitoreo Transaccional

9. Diseño de work flow para los casos que necesitan
investigación, permitiendo la participación de las áreas
comerciales para la evaluación de conocimiento de
cliente.
Tratamiento de operaciones inusuales.
Tratamiento de operaciones normales.
Tratamiento de operaciones sospechosas.
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Etapas GLA
4. Gestión de Alertas

10. Permite obtener una calificación de riesgo
por cliente en el momento de su
vinculación, esa calificación se da de
acuerdo a la ponderación de variables que
se utilizan para vincular un cliente, las
cuales están asociadas a cada factor de
riesgo: Cliente, Zona geográfica, Producto,
Canal transaccional, otros.
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Etapas GLA
5. Score de clientes

11. Gracias
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Carlos J Bastidas Erazo
Director de producto
Bogotá | (571) 7452523
Móvil. (57) 314 8800094
skype. pragmacero
Bogotá | Calle. 86A N. 22 - 25