Alternativas a las inversiones tradicionales en Alzira. Resumen de la presentación realizada en la Casa de la cultura de Alzira el pasado 11 de Junio. Bajo el título “Alternativas a las inversiones tradicionales” dos expertos en finanzas y economía te enseñarán metodologías a la hora de invertir y el porqué de un asesoramiento financiero Independiente. Comparte con Guillermo Ramón CFA y Pere Serra EFA, directores de GRG EAFI tus dudas e inquietudes. Una charla dirigida a todo aquel que tenga interés por la economía y quiera conocer las opciones de inversión que existen actualmente en el mercado español. Lugar del evento: Aula 2 de la Casa de la cultura de Alzira Dirección: Carrer Escoles Pies, 4, 46600 Alzira, Valencia, España

1. El Asesoramiento
financiero
independiente en
España
11 JUNIO 2015
CASA DE LA CULTURA
ALZIRA PRESENTA
GUILLERMO RAMÓN, CFA I
MBA. PERE SERRA, EFA

2. UN CLIENTE SIN ASESORAMIENTO: CARLOS
 Carlos ha sido autónomo toda su vida, ha
trabajado en innumerables obras y
proyectos, siempre cuidando su trabajo
con la mayor profesionalidad.
 Carlos no ha planificado sus ahorros,
opera sobre la marcha
 Carlos ni entiende ni quiere entender de
finanzas
 Carlos nunca ha planificado su jubilación

3. CARLOS A MERCED DE LOS TIPOS DE INTERÉS
 Carlos sólo ha utilizado el Plazo Fijo
 Carlos es un ahorrado neto
 Carlos empezó a invertir en Depósitos
cuando los tipos pasaban de los dos
dígitos

4. CARLOS Y SUS PINITOS EN BOLSA
 Carlos se inicia en la bolsa porque todo
el mundo lo hace
 A Carlos invierte en Terra.
 La burbuja Punto Com explota y Carlos
pierde todo lo invertido en Terra.

5. CARLOS DECIDE OLVIDARSE DE LA BOLSA Y DE TODO
LO DEMÁS
 Carlos decide nunca más invertir en
bolsa.
 Carlos desdeña todos los productos que
le ofrecen, ni las letras del tesoro le
parecen bien
 A Carlos le enseñan productos
fiscalmente ventajosos como los fondos
de inversión pero se niega en rotundo a
poner un solo Euro

6. CARLOS AL FINAL PRUEBA UNA ALTERNATIVA: SON CASI IGUAL
QUE UN DEPÓSITO
 Pasan los años y Carlos continúa
trabajando con los mismos bancos en los
que confía
 A Carlos le ofrecen Preferentes
 Carlos empieza a temer por sus ahorros
 Carlos se ve atrapado

7. CARLOS CAMBIA DE BANCO.
 Carlos no recibe a penas dinero por sus
ahorros y cada vez está más
descontento.
 Los depósitos son irrisorios
 Carlos no sabe donde acudir ni en quien
confiar

8. MARIA, LA CLIENTA QUE CONOCIA LA FIGURA
DEL ASESOR INDEPENDIENTE.
 María conoce el asesor independiente
porque ha vivido fuera.
 María quiere empezar a planificar sus
finanzas desde bien pronto.
 María decide contratar los servicios de una
EAFI

9. MARIA TIENE UN PLAN
Plan
De
Inversión
Visión del asesor
de los mercados de
capitales
Análisis del inversor:
Capacidad, fiscalidad,
contingencias futuras,
aversión al riesgo, teoría del
comportamiento del inversor

10. MARIA QUIERE SABER EN LO QUE INVIERTE
 A María se le busca la entidad financiera
óptima
 María quiere saberlo todo sobre lo que
invierte
 María ve la relación con su asesor como la de
un maestro-alumno

11. A MARIA LE PRESENTAN TODA UNA
TIPOLOGIA DE ACTIVOS
RENTA VARIABLE
RENTA FIJA Y PLAZOS
FIJOS
INVERSIONES
ALTERNATIVAS
DERIVADOS
VEHICULOS DE
INVERSIÓN

12. A MARIA LE PRESENTAN TODOS LOS RIESGOS DE LOS
PRODUCTOS QUE DECIDE INVERTIR: LA RENTA FIJA
 RIESGO DE IMPAGO
 RIESGO DE ILIQUIDEZ
 RIESGO DE TIPOS DE INTERÉS.
 RIESGO DE REINVERSIÓN.
 RIESGO ESTRUCTURAL
 LA RENTABILIDAD HISTORICA DE ESTE ACTIVO SE SITUA
SOBRE EL 4%

13. A MARIA LE EXPLICAN QUE INVERTIR EN BOLSA NO ES
JUGAR AL CASINO NI ESPECULAR
 La Inversión en bolsa, algo más que el ciclo
económico
 La bolsa frente a los bonos, dueño vs acreedor
 A mayor volatilidad mayor retorno esperado

14. A MARIA LE EXPLICAN QUE LOS DERIVADOS NO TIENEN
PORQUE SER ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA
 Los derivados van desde Futuro y opciones hasta
cfds
 El apalancamiento es peligroso.
 Los derivados no sólo sirven para especular.

15. A MARIA LE EXPLICAN QUE ADEMÁS EXISTEN LAS LLAMADAS
INVERSIONES ALTERNATIVAS Y QUE PAPEL JUEGAN DENTRO DE LAS CARTERAS

16. A MARIA LE EXPLICAN LOS VEHÍCULOS DE
INVERSIÓN COLECTIVA
FONDOS DE
INVERSION
FONDOS DE
PENSIONES
SICAVS

17. EL ASESORAMIENTO FINANCIERO EN ESPAÑA:
RETOS
FALTA DE VISIBILIDAD.
NO SE CONOCE LA
FIGURA EAFI
ESCASA CULTURA
FINANCIERA AVANZADA
FALTA DE COSTUMBRE A
LA HORA DE PAGAR
HONORARIOS POR
ASESORAMIENTO

18. ¿POR QUÉ ES NECESARIA UNA EAFI?
CONFLICTO DE INTERÉS INFORMACIÓN ASIMÉTRICA
EAFI

19. QUE HACE UN ASESOR POR TI: A LA CAZA DEL ACTIVO
APROPIADO
ETF
BONOS
BOLSA
FONDOS DE
INVERSIÓN

20. QUÉ HACE EL ASESOR POR TI: BUSQUEDA DE
LA ENTIDAD OPTIMA PARA OPERAR
ENTIDADES ONLINE. TARIFAS BARATAS VS SERVICIO
DESPERSONALIZACIÓN. DIFICIL SOLUCIÓN DE PROBLEMAS,
SUELEN RADICAR EXTRANJERO ANALISIS DE SOLVENCIA I
PROTECCIÓN AL INVERSOR
ENTIDADES BANCARIAS TRADICIONALES: TARIFAS CARAS,
FIABILIDAD Y SOLVENCIA VS RIGIDEZ. NO TODOS LOS
ACTIVOS ESTÁN DISPONIBLES. SE PRIORIZA LA VENTA
CRUZADA PROPIA
BANCA PRIVADA AGENCIAS DE BOLSA. TARIFAS
ASEQUIBLES Y NEGOCIABLES POR VOLUMEN. MÁS
FLEXIBLES Y CON MÁS ACTIVOS.

21. EN QUE SE DIFERENCIA EL TRABAJO DE UN ASESOR