FIN 3100 Principios de Finanzas Caso de estudio Barry y Samantha Harris - Ahorros para la jubilacin !!!! Prepare una carta de inversin de asesoramiento formal para la familia Harris utilizando el siguiente escenario! (Sugerencia: puede comenzar llenando la plantilla de Excel. Una vez que haya calculado todos los valores en Excel, puede trabajar en la carta y adjuntar o insertar sus tablas de Excel dentro de la carta para enviarla). Barry y Samantha estn empezando a tomarse en serio la planificacin de su jubilacin. Ambos tienen 46 aos y planean jubilarse en 20 aos a la edad de 66. Esperan vivir 15 aos jubilados (una expectativa de vida de 81). Entre sus cuentas 401k e IRA, actualmente tienen $66,000 en ahorros para la jubilacin. Actualmente tienen un ingreso combinado de $85,000 por ao y esperan poder vivir cmodamente en la jubilacin con el 80% de su poder adquisitivo actual. Esperan que la inflacin sea del 2% anual por el resto de sus vidas. Tambin esperan ganar un 10,5 % anual (el rendimiento promedio de las acciones de Blue Chip) sobre sus inversiones, tanto ahora como cuando se jubilen. Realice un anlisis de sus necesidades de planificacin de jubilacin y proporcineles una carta escrita profesionalmente. En la carta y anejos adjuntos proporcione informacin que responda las siguientes preguntas. Incluya una descripcin de los supuestos relevantes y cualquier comentario explicativo que facilite la comprensin de los resultados. Qu cantidad de ingresos anuales necesitarn (despus de ajustar por inflacin) en cada uno de los quince aos de jubilacin para tener el poder adquisitivo del 80% de sus ingresos actuales? Suponiendo que seguirn ganando el 10,5 % de sus inversiones, cunto dinero necesitarn tener en sus cuentas de jubilacin cuando se jubilen para que les proporcione los quince aos de ingresos? Teniendo en cuenta lo que tienen actualmente en ahorros, cunto tendrn que ahorrar cada mes para cubrir sus necesidades de jubilacin? Anlisis de sensibilidad: rehaga el anlisis asumiendo que solo ganan el 9 % de sus inversiones, en lugar del 10,5 %. Determinar las cantidades necesarias para que tengan el dinero que necesitan en la jubilacin. Nota: Suponga que todos los pagos se realizarn al final del perodo (anualidad ordinaria). FIN 310 0 Prin cipi os de Fina nza s Cas o de estu dio Barr y y Sa man tha Harr is - Aho rros par a la jubil acin !!!! Pre pare una cart a de inve rsin de ase sor ami ent o for mal para la fami lia Harr is utiliz and o el sigui ente esc enar io! (Su gere ncia : pue de com enz ar llen and o la plan tilla de Exc el. Una vez que hay a calc ulad o todo s los valo res en Exc el, pue de trab ajar en la cart a y adju ntar o inse rtar sus tabl as de Exc el dent ro de la cart a para envi arla) . Barr y y Sam anth a estn emp eza ndo a tom arse en seri o la plan ifica cin de su jubil acin . Amb os tien en 46 aos y plan ean jubil arse en 20 aos a la eda d de 66. Esp eran vivir 15 aos jubil ado s (una exp ecta tiva de vida de 81). Entr e sus.

1. FIN 3100 Principios de Finanzas
Caso de estudio
Barry y Samantha Harris - Ahorros para la jubilacin
!!!! Prepare una carta de inversin de asesoramiento formal para la familia Harris utilizando el
siguiente escenario!
(Sugerencia: puede comenzar llenando la plantilla de Excel. Una vez que haya calculado todos
los valores en Excel, puede trabajar en la carta y adjuntar o insertar sus tablas de Excel dentro de
la carta para enviarla).
Barry y Samantha estn empezando a tomarse en serio la planificacin de su jubilacin. Ambos
tienen 46 aos y planean jubilarse en 20 aos a la edad de 66. Esperan vivir 15 aos jubilados (una
expectativa de vida de 81). Entre sus cuentas 401k e IRA, actualmente tienen $66,000 en ahorros
para la jubilacin.
Actualmente tienen un ingreso combinado de $85,000 por ao y esperan poder vivir cmodamente
en la jubilacin con el 80% de su poder adquisitivo actual. Esperan que la inflacin sea del 2% anual
por el resto de sus vidas. Tambin esperan ganar un 10,5 % anual (el rendimiento promedio de las
acciones de Blue Chip) sobre sus inversiones, tanto ahora como cuando se jubilen.
Realice un anlisis de sus necesidades de planificacin de jubilacin y proporcineles una carta escrita
profesionalmente. En la carta y anejos adjuntos proporcione informacin que responda las
siguientes preguntas. Incluya una descripcin de los supuestos relevantes y cualquier comentario
explicativo que facilite la comprensin de los resultados.
Qu cantidad de ingresos anuales necesitarn (despus de ajustar por inflacin) en cada uno de los
quince aos de jubilacin para tener el poder adquisitivo del 80% de sus ingresos actuales?
Suponiendo que seguirn ganando el 10,5 % de sus inversiones, cunto dinero necesitarn tener en
sus cuentas de jubilacin cuando se jubilen para que les proporcione los quince aos de ingresos?
Teniendo en cuenta lo que tienen actualmente en ahorros, cunto tendrn que ahorrar cada mes
para cubrir sus necesidades de jubilacin?
Anlisis de sensibilidad: rehaga el anlisis asumiendo que solo ganan el 9 % de sus inversiones, en
lugar del 10,5 %. Determinar las cantidades necesarias para que tengan el dinero que necesitan
en la jubilacin.
Nota: Suponga que todos los pagos se realizarn al final del perodo (anualidad ordinaria).

2. FIN
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