Este documento presenta la información sobre un curso de Gerencia Bancaria, incluyendo los datos del tutor Javier Macre Hernández, la justificación y descripción del curso, los objetivos generales y específicos, la bibliografía, el calendario y el contenido detallado en 8 temas.

1. DATOS DEL TUTOR-FACILITADOR DEL
CURSO DE GERENCIA BANCARIA
JAVIER MACRE HERNANDEZ
Licenciado en Economía
Idoneidad No. 1117
Post-Grado en Comercio Internacional
Post-Grado en Docencia Superior
Master en Economía del Agronegocio
Post-Grado en Riesgo Financiero de las Inversiones
Tel. Celular 6808-4541
javiermacre@yahoo.com
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2. JUSTIFICACIÓN DEL CURSO GERENCIA BANCARIA
La banca en la actualidad, juega un papel
preponderante ante la globalización económica. Sirve en
forma amplia y efectiva a todos los sectores de la
economía, tanto público como privado a la industria y al
comercio directa e indirectamente a través de la gran
gama de servicios que ofrece, facilitando las
transacciones entre las empresas y los consumidores
A través del curso de “Gerencia Bancaria”, se espera que
los estudiantes de maestría alcancen los conocimientos
necesarios que les permitan un buen desempeño en el
área bancaria.
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3. DESCRIPCIÓN DEL CURSO DE GERENCIA BANCARIA
El curso requiere de la participación activa del estudiante, ya
sea mediante trabajo individual o grupal, complementado
con lecturas relacionadas con la actividad bancaria,
previamente seleccionada por el profesor.
El desarrollo del curso está basado, principalmente sobre las
experiencias de aprendizaje, tal como se establece en la
programación semanal.
Del interés, dedicación e iniciativa que cada estudiante
demuestre, dependerá el éxito del curso ya que se requiere
de aportes constantes para la solución de los casos, ejercicios
y charlas que se impartirán.
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4. OBJETIVO GENERAL DEL CURSO
Con el curso “Gerencia Bancaria” se espera que
los estudiantes manejen el instrumental
bancario, que les permita un desempeño
eficiente y que sean capaces de tomar
decisiones válidas y saludables para la
institución.
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5. OBJETIVOS ESPECIFICOS
Al finalizar el curso el estudiante estará en la capacidad para:
Identificar los temas bancarios de una manera integral.
Manejar eficientemente el instrumental financiero,
mismos que deberá reflejarse en su buen desempeño.
Utilizar herramientas teóricas para competir
profesionalmente en la oportunidad de un empleo
bancario.
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6. BIBLIOGRAFIA
 BARRERA, Augusto C. Nociones de Operaciones Bancarias. Taller Senda Panamá 1996
 BARRANDIARAN, Rafael Diccionario de Términos Financieros. Edit. Trillas, México 1993.
 CASTILLO, Jorge Formación Social Panameña Panamá 1986.
 B.I.D. Administración de carteras en las Instituciones Financieras de
Desarrollo en América Latina. Programa Regional de Banca de
Desarrollo 1985.
 Asoc. Bancaria de Revista Centro Financiero. Año 1990 a la fecha.
Panamá
 Banco Nacional de Información Económica y Financiera. Boletín Estadístico. 1994 y 1995
Panamá
 Banco Nacional de Introducción a la Moneda y la Banca. Nivel I y Nivel II
Panamá
 CONAVAL Aspectos Básicos del Mercado de Valores en Panamá
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7. Calendario del Curso
MODALIDAD TUTORIA
Inicio de clases
Primer encuentro sábado 11 de febrero 2012
Organización y metodología de la tutoría a desarrollar, entrega de los temas de
investigación y del calendario de presentaciones.
Del 12 al 24 de febrero periodo de investigación de los temas I y II del temario 13 días disponibles.
Segundo encuentro sábado 25 de febrero 2012
Entrega (digital), revisión y presentación (power point) de los temas I, II del temario (25 min. c/tema)
Del 26 de febrero al 09 de marzo periodo de investigación de los temas III y IV del temario 13 días disponibles.
Tercer encuentro sábado 10 de marzo 2012
Entrega (digital), revisión y presentación (power point) de los temas III, IV del temario (25 min. c/tema)
Del 11 al 23 de marzo periodo de investigación de los temas V y VI del temario 13 días disponibles.
Cuarto encuentro sábado 24 de marzo 2012
Entrega (digital) , revisión y presentación (power point) de los temas V, VI del temario (25 min. c/tema)
Del 25 de marzo al 06 de abril periodo de investigación de los temas VII y VIII del temario 13 días disponibles.
Quinto encuentro sábado 07 de abril 2012
Entrega (digital), revisión y presentación (power point) de los temas VII, VIII del temario (25 min. c/tema)
Nota: Los últimos diez minutos de cada encuentro se utilizarán para expresar las reflexiones del tutor sobre cada uno de
los temas expuestos. 7/15

8. CONTENIDO DE LA ASIGNATURA
TEMA I: GENERALIDADES DE UN BANCO
1. Aspectos Generales
a) Definición de banco
b) Centro bancario panameño
c) Sistemas bancarios más aceptados
2. Clasificación de la banca según actividad.
a) Banca de consumo
b) Banca corporativa
c) Banca de inversión
d) Banca hipotecaria
e) Banca múltiple
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9. CONTENIDO DE LA ASIGNATURA
TEMA II: SISTEMA FINANCIERO
1. Centro Bancario
a) Definición del sistema financiero y sus
principales componentes
b) Bancos con licencia general.
c) Bancos con licencia internacional
d) Bancos con licencias de representación
2. Sistema no bancario.
a) Instituciones oficiales de fomento
b) Instituciones privadas.
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10. CONTENIDO DE LA ASIGNATURA
TEMA III: LA REGULACION BANCARIA
1. Superintendencia bancaria
a) Objetivos y estructura
b) Nueva ley bancaria
c) Regulación contra el lavado de dinero
d) Basilea I, Basilea II y Basilea III
2. Asociación bancaria y asociación panameña de bancos.
a) Objetivos
b) Servicios que prestan al sistema.
c) Constitución
3. Regulación fiscal panameña
a) Reforma tributaria
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11. CONTENIDO DE LA ASIGNATURA
TEMA IV: LA CAMARA DE COMPENSACIÓN
1. Generalidades
a) Definición
b) Reglamentación
2. Proceso de compensación
a) Cheques girados contra el mismo banco
b) Cheques girados contra bancos del exterior
c) Cheques girados contra otros bancos locales
3. Reglamento de la cámara de compensación
a) Reuniones y sus procedimientos
b) Plazas para compensar
c) Sanciones
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12. CONTENIDO DE LA ASIGNATURA
TEMA V: LICENCIAS BANCARIAS
1. Tipos de licencia
a) Licencia general
b) Licencia internacional
c) Licencia de representación
2. Solicitudes de licencias
a) Procedimientos
3. Cancelaciones de licencias
a) Procedimientos
4. Criterios básicos de análisis y requisitos mínimos para el otorgamiento de las licencias bancarias.
a) Estabilidad o solidez
b) Importancia y fortaleza
c) Experiencia
d) Contribución al desarrollo de los servicios bancarios y financieros del centro financiero
internacional de Panamá.
e) Estructura y política administrativa
f) Composición nacional del capital
g) Representación geográfica
h) Representación latinoamericana y del caribe
i) Reputación
j) Compatibilidad de licencia
k) Personal directivo y accionario
l) Documentación
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13. CONTENIDO DE LA ASIGNATURA
TEMA VI: ORGANIZACIÓN DE UN BANCO
1. Principales funciones de una organización bancaria
a) Asamblea de accionistas
b) Junta directiva
c) Gerencia general
d) Gerencia de crédito
e) Gerencia de operaciones
f) Gerencia de finanzas
g) Gerencia de auditoría interna
h) Gerencia de tesorería
i) Auditoría externa
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14. CONTENIDO DE LA ASIGNATURA
TEMA VII: ACTIVIDADES BANCARIAS
1. Activos
a) Activos productivos
- Préstamos: comerciales, hipotecarios, personales, agropecuarios, sobregiros, tarjetas
de crédito, línea de crédito, redescuento.
b) Activos no productivos
- Efectivo o caja
- Documentos y efectos por cobrar
- Depósitos en bancos
- Gastos pagados por adelantado
- Cuentas por cobrar
- Activos fijos
2. Operaciones pasivas
a) Cuentas de depósito
b) Otras cuentas del pasivo
3. Operaciones de capital
a) Capital asignado
b) Reserva de capital
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15. CONTENIDO DE LA ASIGNATURA
TEMA VIII: CREDITO DOCUMENTARIO
1. Propósito
2. Documentos utilizados
a) Documentos financieros: letra de cambio, giro bancario, cheque, pagaré
b) Documentos comerciales: factura comercial, factura consular, conocimiento de
embarque, póliza o certificado de seguro
c) Certificado de origen, certificado sanitario, lista de empaque.
3. Métodos de pago
a) Cuenta abierta
b) Consignación
c) pago por adelantado
d) Carta de crédito: participantes en una carta de crédito, carta de crédito según
plazo, cartas de crédito según tipo
e) Transferencias internacionales
f) Aceptaciones bancarias
4. Términos de comercio internacional “INCOTERMS”
a) Tipos de “INCOTERMS” más utilizados
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