FONDOS DE
INVERSIÓN:
CLASIFICACIÓN

Angélica Narbona Jaramillo.
Introducción:
Los fondos de inversión pueden clasificarse
de muy diversas formas:
- En función del destino de sus inversio...
Definición:
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Un fondo de inversión es un instrumento de
ahorro que reúne a un gran número de
personas que quieren invert...
Clasificación:
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1ª Clasificación:

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Fondos de Inversión Mobiliaria*: instituciones
de inversión colectiva que invierte...
*Fondos de Inversión
Mobiliaria:
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ordinarios, que invierten mayoritariamente en
renta fija, renta variable y...
Clasificación:
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2ª Clasificación: Según la vocación inversora.

(Esta clasificación es fundamental para que el inversor ...
Fondos de Renta Fija:
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Invierten la mayoría de su patrimonio en
activos de renta fija (obligaciones, bonos,
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Fondos de Renta Variable:
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Invierten la mayor parte de su patrimonio en
activos (renta variable).
Se establecen subca...
Fondos Mixtos:
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Aquellos que invierten parte de su patrimonio
en renta fija y en renta variable.
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Fondos Globales:
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Son fondos que tienen libertad para no fijar los
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Fondos Garantizados:
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Los más populares entre los inversores en los
últimos años.
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Fondos por compartimentos:
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Dentro de un mismo fondo, puede haber dos o
más sub-fondos.
Cada compartimento podrá a...
Otros Fondos:
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Otros tipos de fondos con características
significativas: forma jurídica, liquidez, tipo de
activos en...
BIBLIOGRAFÍA:
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http://www.cnmv.es/TutorialFondos/tema2/cap
4/cap4.htm
http://www.cnmv.es/PortalInversor/section.as...
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Clasificación fondos de inversión

  1. 1. FONDOS DE INVERSIÓN: CLASIFICACIÓN Angélica Narbona Jaramillo.
  2. 2. Introducción: Los fondos de inversión pueden clasificarse de muy diversas formas: - En función del destino de sus inversiones. - De su vocación nacional o internacional. - Según la modalidad de su gestión. - Según la forma de retribución de sus beneficios. - Según su especialización. 
  3. 3. Definición:  Un fondo de inversión es un instrumento de ahorro que reúne a un gran número de personas que quieren invertir su dinero. Se ocupa de invertirlo (cobrando comisiones por ello) en una serie de activos como pueden ser acciones, títulos de renta fija, activos monetarios, derivados…
  4. 4. Clasificación:  1ª Clasificación:  Fondos de Inversión Mobiliaria*: instituciones de inversión colectiva que invierten en activos financieros. Fondos de Inversión Inmobiliaria: instituciones de inversión colectiva que invierten en inmuebles para su explotación en alquiler.  *Fondos de Inversión Mobiliaria, distintos tipos.
  5. 5. *Fondos de Inversión Mobiliaria:      ordinarios, que invierten mayoritariamente en renta fija, renta variable y/o derivados. de fondos, que invierten mayoritariamente en otros fondos de inversión. subordinados, que invierten en un único fondo de inversión. índice, cuya política de inversión trata de replicar un determinado índice. cotizados (ETF), cuya peculiaridad es que se negocian en las bolsas de valores, como las acciones.
  6. 6. Clasificación:  2ª Clasificación: Según la vocación inversora. (Esta clasificación es fundamental para que el inversor pueda saber si el fondo encaja con sus expectativas, situación económica y perfil de riesgo).        Fondos de Renta Fija. Fondos de Renta Variable. Fondos Mixtos. Fondos Globales. Fondos Garantizados. Fondos por Compartimentos. Otros Fondos.
  7. 7. Fondos de Renta Fija:   Invierten la mayoría de su patrimonio en activos de renta fija (obligaciones, bonos, letras y pagarés). Cuanto menor sea el plazo de vencimiento de los activos en los que invierta el fondo, menor riesgo y menor rentabilidad.
  8. 8. Fondos de Renta Variable:   Invierten la mayor parte de su patrimonio en activos (renta variable). Se establecen subcategorías según: los mercados en los que invierta, los sectores de actividad, tamaño de la empresa emisora…
  9. 9. Fondos Mixtos:   Aquellos que invierten parte de su patrimonio en renta fija y en renta variable. Cuanto mayor sea el porcentaje de renta variable, mayor riesgo y mayor rentabilidad potencial.
  10. 10. Fondos Globales:   La política de inversión no está definida. Son fondos que tienen libertad para no fijar los porcentajes que van a invertir en renta fija o variable, la distribución geográfica de la inversión, o la moneda en la que se invierta.
  11. 11. Fondos Garantizados:   Los más populares entre los inversores en los últimos años. Aseguran la recuperación del capital inicialmente invertido más una rentabilidad fija o variable.
  12. 12. Fondos por compartimentos:    Dentro de un mismo fondo, puede haber dos o más sub-fondos. Cada compartimento podrá a su vez, emitir distintas clases de participaciones. Cada compartimento tendrá un valor liquidativo distinto y tendrá una rentabilidad diferente.
  13. 13. Otros Fondos:   Otros tipos de fondos con características significativas: forma jurídica, liquidez, tipo de activos en que invierten… No se les aplica la normativa general.
  14. 14. BIBLIOGRAFÍA:    http://www.cnmv.es/TutorialFondos/tema2/cap 4/cap4.htm http://www.cnmv.es/PortalInversor/section.asp x?hid=149 http://www.finanzas.com/finanzaspersonales/fondos-inversion/

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