Este documento presenta consejos para planificar las finanzas del año 2021 de manera sostenible. Se discuten las proyecciones económicas para el próximo año, la importancia de romper paradigmas limitantes sobre el dinero, y los tres pilares del éxito: significado, enfoque y fisiología. También se explican conceptos básicos como registrar gastos, manejo de tarjetas de crédito y formas de ahorro. Finalmente, se invita a establecer una meta financiera anual SMART y sostenible para el 2021.
5. ¿Qué veremos hoy?
• Proyecciones 2021
• Romper con los paradigmas sobre el dinero que no nos dejan
avanzar
• Los tres pilares del éxito
• Lo básico de las finanzas sanas
• Ser prósperos y felices
• Meta SMART y sostenible para el 2021
7. ¿Qué nos depara el 2021?
Una encuesta a 3.200 personas del Diario El Español indica que:
• 42% cree que nos irá peor
• 39% que será igual
• 16% cree que será mejor
• 3% no sabe
8. Romper paradigmas
Tenemos paradigmas sobre el dinero que no nos dejan avanzar.
• Creencias
• Hábitos y patrones
• Aprendizajes errados
• Otros paradigmas
9. Los tres pilares del éxito
1. Significado – ¿Qué más le
puedes dar a tu cliente?
2. Enfoque – Dónde está tu
atención - concepto de
eficiencia
3. Fisiología – Postura de
ganador “Cada día su propio afán” - Biblia
10. Finanzas: Lo básico
1. El secreto: registra todos tus gastos
• El bolón, el bus/taxi/parqueo, la copia…
2. Manejo de tarjeta:
• Diferir de acuerdo a la duración del bien; pagar más del mínimo; no
prestar la tarjeta; pagar a tiempo…
3. 3 fuentes de ahorro:
• Cortar gastos no necesarios: TÉCNICA PERC (posponer, eliminar,
reducir, conservar)
• Guardar el 10% de los ingresos: “Mi pago”
• Generar ingresos extras
Tus inversores no te piden tu hoja de vida, te piden tu estado de cuenta, tu información crediticia.
– Robert Kiyosaki autor del libro Padre Rico Padre Pobre Mejorar tus finanzas
11. Sobrevivir y tener orden
Si estás con el bolsillo roto:
Cáete 7 veces, levántate 8 – proverbio japonés
1. Deja de gastar: aplica el Presupuesto Solo Arroz y desarrolla El Arte
de Vivir con Poco
2. Consolida tus deudas: cada día que pasa acumulas intereses en tu
contra.
3. Aprende y acciona: lee, videos, cursos gratuitos, PRACTICA. Sigue
una sola metodología.
4. Emprende o busca empleo: aplica tu TALENTO principal. OFRECE
servicios en los negocios de potencial: ventas locales, delivery, todo
lo digital.
12. ¿Dónde guardar e invertir?
•Guardar en una cuenta aparte
en una institución financiera
•Tener una red de seguridad
confiable: familia, red
contactos, www.tusfinanzas.ec
y Comunidad Pro.
•Empezar hoy
13. Resoluciones de enero
• Lluvia de ideas
• Listado de 4 o 5 metas:
comprar o cambiar de carro,
comprar o adecuar la casa,
emprender o afinar un negocio,
estudiar una maestría
hacer deporte todos los días,
bajar de peso, aprender a cocinar,
tomar vacaciones en familia.
• Escríbelas en tu cuaderno
• Te invitamos en febrero al Reto Resolución ¡anótate!
14. Prosperidad
Ser prósperos y felices (nos
hace felices ir progresando
poco a poco, aprendiendo,
viendo crecer a los hijos y
nietos en paz).
15. Test: ¿Qué es prosperidad?
Anota sí o no…
Resultados:
• 7 respuestas afirmativas: sabes qué es prosperidad y estás
en su camino, disfrutando del proceso.
• 4 a 6 respuestas afirmativas: estás en la búsqueda de la
prosperidad y la vas a conseguir.
• 4 o menos respuestas afirmativas: no sabes cómo Vivir con
Prosperidad. ¡Te invitamos a aprender hoy!
16. Vivir Con Prosperidad
es desarrollar tu ser
interior con valores y
principios firmes, con
más entrega a los
demás, mejorando tus
conocimientos, con
abundancia y orden en
tus finanzas, sin
impactar el ambiente,
viviendo experiencias
compartidas con los
que más quieres.
17. Meta sostenible 2021
Metas SMART y sostenible para el 2021 (que dure más años y sea respetuosa
con el ambiente y la sociedad).
META SMART – Voy a crear un fondo de imprevistos
S – desde el 1ero de febrero
M– $200
A – de mis ingresos mensuales
R – a un fondo de emergencia
T – durante 12 meses
18. Resumen
1. Proyecciones 2021 – vale ahorrar y emprender
2. Romper con creencias y paradigmas que no nos dejan
avanzar
3. Pilares del éxito: Fisiológica importante para producir con
energía, encontrar Significado en mis tareas y Enfoque
4. Lo básico de las finanzas sanas. Tomar acciones
5. Ser prósperos y felices cumpliendo nuestra resolución
anual
6. Meta Smart y sostenible para el 2021
Bienvenido al Taller Toma Control de Tus Deudas
Intro Facilitador:
Para dar inicio al taller vamos a realizar un ejercicio.
Desarrollo:
De manera individual, cada participante escribe en una cartulina 5 palabras que defina lo que crédito representa para ellos. Las palabras pueden comunicar aspectos positivos y/o negativos.
Formar grupos de 4-5 personas aleatoriamente. Cada participante comparta sus palabras con el resto del grupo y se abre una conversación para llegar a un consenso y una definición del tema tratado en 2 palabras.
En plenaria, cada grupo presenta sus 2 palabras y explica cuales son las razones de las mismas.
REFLEXION: A veces dejamos que las deudas nos controlan. En este taller vamos a presentarles con una serie de herramientas para retomar control.
Presentación de la regla 50/40/10
50% de lo que ganamos lo podemos destinar al pago de gastos necesarios. Preguntar: Cuales son?
40% a Gastos de estilo de vida – Cuáles son?
10% restante debemos destinar al ahorro. OJO: Aquí estamos cambiando el concepto de ahorro. Lo conceptualizamos como un gasto más.
Esta regla es una forma muy sencilla de diagnósticar nuestra situación financiera. Vamos a entregar un formulario a cada uno de ustedes para calcular cómo estan.
Reflexiones: Cómo quedó la distribución de sus ingresos en la actualidad. Los % arrojados en el ejercicio nos dan pistas. No tienes ahorros? Has sobrepasado el límite en gastos de consumo y deudas? A continuación, vamos a presentar una serie de herramientas que puedes utilizar para cambiar la distribución de tus ingresos – o para empezar a ahorrar, o bajar bajar el nivel de deuda que actualmente tienes. OJO: Si estas muy endeudado, lo mas aconsejable es bajar el nivel de deuda primero, antes de fijar metas de ahorro.
Indicar como llenar un formulario – que por el momento son estimados. Nuestro consejo es llevar el ejercicio a la casa y realizarlo nuevamente con números más precisos y con la familia.
