Webinar finanzas diagnostica tu salud financiera
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Este documento presenta 5 preguntas para evaluar la salud financiera de una persona al final del año. Las preguntas cubren si el patrimonio ha crecido, cómo están los indicadores financieros como el endeudamiento y el ahorro, si los gastos exceden los ingresos, los cambios en la vida del último año, y si la persona se siente feliz con sus finanzas. El propósito es diagnosticar la salud financiera y determinar si se necesitan ajustes.
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- 3. • Diagnostica tu salud financier 2017 ¿Qué tenemos para HOY?
- 4. 25 MINUTOS 4 Papel y lápiz Preguntas ¿Qué esperamos de ti el día de hoy…?
- 5. - 5 Preguntas para conocer cómo estás en tu salud financiera SALUD FINANCIERA AL TERMINAR EL AÑO
- 6. 1. ¿Ha crecido tu patrimonio?
- 7. Identifica tu patrimonio actual ACTIVOS - PASIVOS
- 8. 2. ¿Cómo están tus indicadores?
- 9. Indicador de endeudamiento Calcula tu deuda sobre tu ingreso: TOTAL DEUDAS <= 40% TOTAL INGRESO HOGAR
- 10. Porcentaje de ahorro Calcula tu nivel de ahorro: Al menos el 10% de tus ingresos
- 11. Fondo para emergencias Calcula cuánto tienes en tu fondo para emergencias: Al menos tres meses de tus ingresos mensuales
- 12. 3. ¿Gastas más de lo que ganas?
- 13. ¿Cómo controlas tus gastos? TÉCNICA PERC P OSTERGAR E LIMINAR R EDUCIR C ONSERVAR
- 14. 4. ¿Qué cambió en tu vida en el ultimo año?
- 15. Identifica todos los cambios que afectaron tus finanzas ADAPTA TUS FINANZAS A TU NUEVA REALIDAD
- 16. 5. ¿Te sientes feliz con tus finanzas?
- 17. Encuentra un equilibrio para estar sano con tus finanzas
- 18. Resumen 1. ¿Ha crecido tu patrimonio? 2. ¿Cómo están tus indicadores? 3. ¿Gastas más de lo que ganas? 4. ¿Qué cambió en tu vida el último año? 5. ¿Te sientes feliz con tus finanzas? ¿Tienes una finanzas saludables? ¿Necesitas una prescripción para estar saludable?
- 19. 19
Notas del editor
- Bienvenido al Taller Toma Control de Tus Deudas Intro Facilitador: Para dar inicio al taller vamos a realizar un ejercicio. Desarrollo: De manera individual, cada participante escribe en una cartulina 5 palabras que defina lo que crédito representa para ellos. Las palabras pueden comunicar aspectos positivos y/o negativos. Formar grupos de 4-5 personas aleatoriamente. Cada participante comparta sus palabras con el resto del grupo y se abre una conversación para llegar a un consenso y una definición del tema tratado en 2 palabras. En plenaria, cada grupo presenta sus 2 palabras y explica cuales son las razones de las mismas. REFLEXION: A veces dejamos que las deudas nos controlan. En este taller vamos a presentarles con una serie de herramientas para retomar control.
- Presentación de la regla 50/40/10 50% de lo que ganamos lo podemos destinar al pago de gastos necesarios. Preguntar: Cuales son? 40% a Gastos de estilo de vida – Cuáles son? 10% restante debemos destinar al ahorro. OJO: Aquí estamos cambiando el concepto de ahorro. Lo conceptualizamos como un gasto más. Esta regla es una forma muy sencilla de diagnósticar nuestra situación financiera. Vamos a entregar un formulario a cada uno de ustedes para calcular cómo estan. Reflexiones: Cómo quedó la distribución de sus ingresos en la actualidad. Los % arrojados en el ejercicio nos dan pistas. No tienes ahorros? Has sobrepasado el límite en gastos de consumo y deudas? A continuación, vamos a presentar una serie de herramientas que puedes utilizar para cambiar la distribución de tus ingresos – o para empezar a ahorrar, o bajar bajar el nivel de deuda que actualmente tienes. OJO: Si estas muy endeudado, lo mas aconsejable es bajar el nivel de deuda primero, antes de fijar metas de ahorro. Indicar como llenar un formulario – que por el momento son estimados. Nuestro consejo es llevar el ejercicio a la casa y realizarlo nuevamente con números más precisos y con la familia.
- Pregunta a la gente cuanto gastaron el mes pasado y te darán un estimado. Preguntales cuánto gastaron al centavo y casi NADIE te va a poder contestar. Por qué, por casi sin excepción todos vivimos una simple verdad. No.tenemos.ni.idea.cuanto.gastamos. Suena conocido? Para conocer nuestra realidad, qué hay que hacer? Llevar un registro de nuestros gastos y ingresos.
- Pregunta a la gente cuanto gastaron el mes pasado y te darán un estimado. Preguntales cuánto gastaron al centavo y casi NADIE te va a poder contestar. Por qué, por casi sin excepción todos vivimos una simple verdad. No.tenemos.ni.idea.cuanto.gastamos. Suena conocido? Para conocer nuestra realidad, qué hay que hacer? Llevar un registro de nuestros gastos y ingresos.
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- Entregar hoja de evaluación.