1. Bernard Madoff Preparadopor: KatiriaAvilésCastillo VimarieGonzález Larry R. Marrero Abner Ramos Jannette Medina

2. ¿QuienesMadoff? Nació el 29 de abril de 1938. ¿Cómo nace la fortuna de este millonario? Es el dueño de Bernard MaddofInvestmenSecurities, fundada en los anos 70 por este magnate gracias a los ahorros que le llegaron por su trabajo de salvavidas en una playa. En la misma estaban las funciones de corredor de bolsa y creador de mercado en acciones norteamericanos. Luego fue miembro activo de la NationalAssociation of SecuritiesDealers (NASD), organización auto regulada en la industria de activos financieros norteamericanos.

3. ¿Cómo se realizó la estafa? Reclutaba a susclientes en clubesexclusivos, como el Palm Beach de Florida, y sureputacióncreció entre estas personas ricashastallegarincluso a grandes de la bancainternacional. La estafa consistió en tomar capitales a cambio de grandes ganancias que al principio fueron efectivas, pero que años mas tarde se evidencio que consistían en un sistema Ponzi, convertido hoy en uno de los mayores fraudes de la historia. Los afectados se agruparon en tres categorías: bancos y aseguradoras, banca privada y fondos y fundaciones y personas físicas. El esquema Ponzi fue creada en el 1920 por Carlo Ponzi un emigrante italiano de bajos recursos que llego a los Estados Unidos. El “descubrió” que los cupones de respuesta internacional de correos se podían vender mas caros y hay fue que empezó todo. A pesar de que se descubrió su estafa y fue excarcelado dos veces de diferentes cárceles, fue aclamado por muchos como un benefactor.

5. Obtención de beneficios financieros que no están bien documentados.

6. Dirigido a un publico con poco conocimiento financiero.

7. La empresa no se encuentra registrada y controlada ante un regulador.

8. Falta de una auditoria de confianza.

10. BBVA M&B Capital Advisers

11. SaulKatz, copropietario delos Mets de NY El Multimillonario Ira Rennert

12. Access International Advisors LLC Maxam Capital Management

13. AscotPartnersNomura Holdings

14. Banque BenedictHentsch North Shore-Long Island

15. BNP ParibasSterlingEquities, Inc.

16. NPB NeuePrivat Bank Tremont Capital

17. BramdeanAlternativesUnionBancaire

18. Fairfield Sentry LTD Judy and Fred

19. Fairfield, Connecticut Stephen A Fine

20. Julian J LevittFoundationAvram y Carol Goldberg

22. ¿Queposiciónadoptaríamos? Madoff no teníaresponsabilidadéticayaquesiemprevelóporsusinteresespersonales antes de los de la compañía. Buscandoasi la manera de aumentarsusingresos a pesarqueestos no eranadquiridos de forma legal. Además se valió de la confianzaque le teníanlas personas y empresas, paraqueestasinvirtieran en suempresa, a pesarque el sabíaquesusinversiones no eranseguras.