1. Kevin Nolte

2.  Bernard L. Madoff, ex presidente del consejo de
administración de NASDAQ, decide fundar su
compañía en el año 1960.

3.  Madoff decia que tenia un sistema de inversión
que consistía en la compra de acciones de
grandes empresas.
 Madoff decía que era posible hacer dinero
tanto en mercados en alza como en mercados a
la baja debido a que daba a sus inversores entre
8% y 12% anual.

4.  Madoff se dedicaba a invertir una pequeña
parte del dinero de sus inversores y con la otra
parte pagaba los intereses prometidos.
 El respaldo de haber sido el presidente del
consejo de administración de NASDAQ le
ayudo a conseguir rápidamente inversionistas.

5.  Madoff trabajaba bajo el esquema Ponzi, que
consistía en un sistema piramidal con el cual
las personas invertían dinero y conforme mas
personas iban entrando al negocio, se les iba
pagando con los fondos de los inversionistas,
de tal modo que mientras más personas o
empresas ingresaban, mayores eran las
ganancias de Madoff.

6.  Madoff utilizaba dos libros de contabilidad
para cubrir su tan grande fraude. En uno de los
libros, mantenía la información falsa que
mostraba a los inversionistas, de tal forma que
estos solo veían grandes ganancias. En el otro
libro, registraba las perdidas reales generadas.

7.  La Security and Exchange Comisión (SEC)
intervino la compañía en 1992, luego de haber
recibido varias denuncias y alertas, sin
descubrir ningún aparente procedimiento
ilegal.
 En el 2001, surgieron reportajes contra sus
métodos y cuando las autoridades le
preguntaban por información, este respondía
que no podía porque era parte de su secreto,
ocultando así el verdadero fraude.

8.  Los inversores no se vieron interesados en
investigar las practicas de Madoff debido a que
este los atraía con altas tasas de rendimiento
sobre su inversión, además de haber tenido una
excelente trayectoria por NASDAQ.

9.  En el 2008, se inicio la crisis en los EE.UU, con
el colapso del sistema financiero. Esto
dificultaba a Madoff debido a que no podía
conseguir nuevos clientes.
 A su vez, los inversionistas decidían retirar sus
fondos debido al temor por futuras perdidas.

10.  Sin fondos que ingresaran y con los
inversionistas retirando su dinero, Madoff no
tenia como sostener la base de la pirámide,
llegando al punto de no poder devolverle el
dinero a sus inversores.

11.  Madoff decide comunicarle a sus hijos sobre el
fraude que estaba llevando a cabo y el cual no
pudo sostener debido a que no podía devolver
el dinero.
 Son sus mismos hijos que lo denuncian ante las
autoridades y estas proceden a su detención.

12.  La asociación de fondos de cobertura
Alternative Investment Management
Association (AIMA) experimentó una desfalco
millonario que afectó a miles de inversores.
 Japón. El Banco Nomura fue despojado de
224,5 millones de euros.
 España. Banco Santander con una pérdida de
3.117 millones de dólares, el BBVA con 404
millones de dólares y la Caja de Madrid