1. Fuente: Superintendencia de Banca y Seguros P E R U - BANCO NUEVO MUNDO EVOLUCION ESTADOS FINANCIEROS EN US $000
11/30/2000 12/31/2000 (+/-)
BALANCE GENERAL Dec-96 Dec-97 Dec-98 Dec-99 Mar-00 Jun-00 Sep-00 (1) (2) 12/00-11/00
FONDOS DISPONIBLES 101,133 139,925 131,501 76,452 121,242 115,221 96,635 93,430 31,940 (61,490)
Caja + Banco Central 80,748 7,432 11,747 20,060 15,425 14,597 18,696 6,561 2,373 (4,188) (67,658) Pago Depositantes
Otras Instituciones Financieras 6,153 111,310 87,165 47,192 92,690 85,942 52,293 68,891 16,270 (52,621) (13,004) Pago Bancos Exterior
Canje 246 5,862 5,408 1,212 3,882 6,401 9,626 4,356 95 (4,261) 19,172 Caja Generada 1100-0901
Inversiones Financieras C/P 13,985 15,321 27,181 7,988 9,245 8,281 16,020 13,622 13,202 (420)
COLOCACIONES 216,711 320,331 345,354 471,472 473,080 516,972 516,577 463,430 392,498 (70,932)
Interbancarias Otorgadas 4,462 1,188 - 2,874 2,907 6,292 11,490 - - -
Sobregiros + Avances Cta.Cte 25,860 26,945 26,064 25,567 24,256 30,436 24,752 28,765 21,450 (7,315)
Descuentos + Préstamos 173,092 245,037 183,027 258,923 239,274 233,374 222,648 188,606 125,108 (63,498)
Créditos Hipotecarios - - 29,424 27,528 27,174 24,405 21,519 20,532 16,029 (4,503)
Otras Colocaciones + Leasing 17,137 40,763 98,869 153,872 169,030 201,150 205,119 189,227 158,217 (31,010) (12,169) Cartera Recuperada
Créditos Refinanciados + CxL 2,859 6,243 8,396 9,286 15,244 21,280 21,795 27,276 47,542 20,266 (58,763) Sobre-exig.Provisiones
Créd.Vcdo.+ Jud.(Cartera Atrasada) 4,737 8,046 11,969 17,857 20,809 31,584 39,082 37,914 111,804 73,890 0 Intereses no-devengados
- Provisión Riesgos Incobrabilidad (5,601) (7,891) (12,395) (24,435) (25,613) (31,550) (29,828) (28,889) (87,652) (58,763)
-Ints. + Comisiones no devengadas (5,835) - - - - - - - - -
Ints., Comisiones + Otros x Cobrar 9,620 - - - - - - - - -
Bienes Adjudicados 761 256 3,335 3,069 5,083 3,838 3,465 4,177 4,775 599
Inversiones Permanentes 3 2 0 - - - - - - -
Activo Fijo Neto 20,247 26,936 27,142 47,789 48,248 44,696 45,292 44,736 40,435 (4,301) (10,094) Castigo Goodwill
- - - - - - - - - - (6,414) Castigo Diferidos
Otros Activos 9,618 21,176 30,443 119,012 134,248 138,518 131,676 139,284 68,306 (70,979) 54,471 Diferencia no-explicada
TOTAL ACTIVOS 358,092 508,626 537,776 717,794 781,901 819,244 793,644 745,057 537,954 (207,103)
DEPOSITOS 208,228 290,132 257,504 264,678 309,341 337,759 312,311 254,176 186,518 (67,658)
Vista 19,548 26,805 17,326 21,853 20,930 21,130 23,361 16,745 27,164 10,419
Ahorros 26,994 34,998 26,874 41,451 47,779 50,281 43,735 29,279 14,320 (14,959)
Plazo (Incl. CTS + CBME) 149,334 220,959 193,393 191,352 213,144 229,670 226,850 183,247 136,312 (46,935)
En Garantía 4,263 - - - - - - - - -
Otros Depósitos 8,089 7,371 19,911 10,022 27,488 36,677 18,366 24,905 8,722 (16,182)
FINANCIAMIENTO UTILIZADO 111,293 159,532 206,634 318,322 323,092 311,191 304,000 302,062 278,528 (23,534)
- Interbancarias Recibidas - - - - - - - 850 - (850) (13,004) Repago Adeudados
- Préstamos + Financ.Otros Bancos 91,107 159,532 206,634 318,322 323,092 311,191 304,000 247,212 225,891 (21,322) (9,168) Incremento Adeudados
- Bonos y Valores adeudados 20,187 - - - - - - 54,000 52,637 (1,363) (1,363) Repago Bonos
Ints.+ Comisiones Devengadas 2,214 - - - - - - 7,113 - (7,113)
Otros Pasivos 2,376 12,006 25,607 59,501 72,333 96,656 96,389 100,107 83,065 (17,041) (17,041) Diferencia no-explicada
Provisiones & Beneficios Sociales 3,388 8,484 7,910 8,324 9,364 7,965 8,362 9,320 13,145 3,825
Según Resolución SBS 775-2001 (IX/19/2001), el
TOTAL PASIVO 327,500 470,154 497,655 650,826 714,130 753,570 721,063 672,777 561,256 (111,521)
- déficit patrimonial del BNM es US $222.517 millones
PATRIMONIO NETO 30,592 38,472 40,121 66,969 67,771 65,674 72,581 72,280 (23,302) (95,582)
Capital Social 24,046 29,632 34,026 35,661 34,476 47,309 47,915 52,735 52,786 51 37,654 Provisiones
Capital Adicional - - - 11,036 13,143 - 5,011 - - - 6,414 Diferidos
Reservas 458 1,073 1,713 15,413 18,753 16,145 17,123 17,061 17,078 17 10,094 Goodwill
- - - - - - - - - - 18,117 Diferencia x Explicar
Resultados Acumulados - - - (378) - - - - - - 73,005 Pérdidas x Gestión SBS
Utilidad/ (Pérdida) del Ejercicio 6,087 7,768 4,382 5,237 1,399 2,219 2,531 2,484 (93,166) (95,650) Según exposición SBS al Congreso
TOTAL PASIVO Y PATRIM. 358,092 508,626 537,776 717,794 781,901 819,244 793,644 745,057 537,954 (207,103)
TOTAL CONTINGENCIAS 114,372 135,772 132,266 168,461 177,892 189,717 179,487 170,608 113,100 (57,508)
Derivados Financieros (desde mar 2001) 35,198 - - - - - - - - - No existe expliicación de la SBS si
Créditos Contingentes 43,008 135,772 132,266 168,461 177,892 189,717 179,487 170,608 113,100 (57,508) se redujo proporcionalmente la
Cartas Crédito + Otras Cntg. (hasta 3/2001) 36,165 - - - - - - - - - respectiva Provisión
TASA DE CAMBIO (S/. 1 x US$) $0.385 $0.368 $0.319 $0.287 $0.291 $0.287 $0.287 $0.283 $0.283
(1) Ultimo Estado Financiero emitido y aprobado por los accionistas del BNM y del cual son responsables
(2) Estados Financieros preparados y emitidos bajo responsabilidad de la Superintendencia de Banca y Seguros y los auditores externos PriceWaterhouse Coopers
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2. Fuente: Superintendencia de Banca y Seguros P E R U - BANCO NUEVO MUNDO EVOLUCION ESTADOS FINANCIEROS EN US $000
11/30/2000 12/31/2000
PERDIDAS Y GANANCIAS Dec-96 Dec-97 Dec-98 Dec-99 Mar-00 Jun-00 Sep-00 (1) (2)
INGRESOS FINANCIEROS 46,317 61,330 67,856 93,664 22,299 45,100 67,798 83,506 88,122
Ints.+Comisiones/ Colocaciones 31,388 44,415 49,834 76,930 18,293 37,137 55,470 68,637 73,185 A pesar de no estar
Ints.+Comisiones/ Institut.Financieras 3,997 4,220 3,950 3,376 1,058 2,365 3,614 4,226 4,302 operativo, a septiembre
Ints./ Interbancarias Otorgadas 90 97 145 278 17 133 213 261 261 2001 el BNM obtiene
Comm x Créditos Contingentes 6,635 8,077 7,263 7,075 1,710 3,295 5,212 6,431 6,705 ingresos financieros
Comm x Fideicomisos & Adm. - - - - 50 80 182 214 214 superiores que el Standard
Ganancia en Cambio 2,137 2,313 2,942 3,739 1,058 1,760 2,412 2,804 2,822 Chartered, BankBoston,
Renta de Valores en Cartera 2,070 2,179 3,673 2,175 103 289 630 849 542 BNP-Andes, Comercio, BIF
Otros Ingresos Financieros 2 29 50 91 10 41 65 85 90 y Financiero
GASTOS FINANCIEROS (25,950) (31,284) (35,119) (53,106) (14,013) (27,851) (42,647) (50,981) (54,506)
Ints./ Depósitos (18,889) (20,336) (19,573) (24,970) (6,415) (13,128) (20,311) (24,070) (25,461)
Ints.+Coms./ Financiamiento Utilizado (6,722) (10,747) (15,401) (26,118) (7,374) (14,240) (21,541) (25,905) (28,039)
Pérdidas en Cambio (3) - (6) (1,324) (28) (41) (92) (99) (87)
Depósitos Reajustables - - - - - - - - - Si la SBS pagó US $13 millones de Adeudados al exterior
Fdo.Seg.Dep.+ Otros (337) (201) (139) (695) (196) (442) (702) (907) (919) (menor deuda) violando la prelación que exige la Ley y si
ha bajado en más de 9 veces la tasa de interés mundial,
se incrementa el costo del financiamiento recibido por
RESULTADO FINANCIERO 20,368 30,046 32,737 40,558 8,286 17,249 25,151 32,525 33,616 BNM por incapacidad de negociación de la SBS
PROVISION COLOCACIONES (3,320) (3,862) (10,004) (7,057) (6) (1,138) (3,976) (4,976) (64,381)
- Provisión/ Créditos Directos (3,320) (3,862) (10,004) (7,057) (6) (1,138) (3,976) (4,976) (64,381)
RESULT. FINANC NETO 17,048 26,184 22,733 33,501 8,280 16,111 21,174 27,550 (30,765)
OTROS INGRESOS 11,296 6,211 7,778 18,854 5,456 15,196 19,697 20,417 20,645 Bajo su exclusiva administración de casi
un año la SBS mantuvo el mismo nivel de
OTROS GASTOS (18,786) (21,264) (25,560) (47,275) (12,351) (29,011) (38,103) (45,066) (82,218)
gasto administrativo a pesar que el BNM
Gastos de Personal + Directorio (5,710) (8,607) (9,920) (14,323) (2,891) (6,441) (10,180) (12,756) (14,967) no opera desde diciembre 5, 2000
Gastos Generales (5,528) (8,356) (10,905) (17,327) (6,375) (11,199) (14,151) (16,917) (30,819)
Depreciación + Amortización (1,066) (1,756) (2,673) (4,830) (2,119) (4,083) (5,879) (7,045) (21,665)
Otros Gastos (6,483) (2,545) (2,063) (10,796) (965) (7,289) (7,893) (8,349) (14,768)
UTIL.ANTES IMPTO RENTA 9,558 11,131 4,950 5,080 1,385 2,297 2,769 2,900 (92,338)
Impuesto a la Renta (2,771) (2,758) - - - - - - -
Resultado x Exposición Inflación-REI (699) (604) (568) 157 13 (77) (238) (416) (828) Pérdidas generadas bajo
Ingr./(Cargas) Extraordinarias - - - - - - - - - administración exclusiva de la
SBS en BNM
UTIL/PDDA NETA 6,087 7,768 4,382 5,237 1,399 2,219 2,531 2,484 (93,166)
UTIL/PDDA NETA (-) REI 6,087 7,768 4,382 5,080 1,385 2,219 2,531 2,484 (93,166)
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3. Fuente: Superintendencia de Banca y Seguros P E R U - BANCO NUEVO MUNDO EVOLUCION ESTADOS FINANCIEROS EN US $000
11/30/2000 12/31/2000
ANALISIS FINANCIERO Dec-96 Dec-97 Dec-98 Dec-99 Mar-00 Jun-00 Sep-00 (1) (2)
ESTRUCTURA PORCENTUAL
Fondos Disponibles/ Activos 28.2% 27.5% 24.5% 10.7% 15.5% 14.1% 12.2% 12.5% 5.9%
Invers.Financ.C/P/ Activos 3.9% 3.0% 5.1% 1.1% 1.2% 1.0% 2.0% 1.8% 2.5%
Colocaciones Netas/ Activos 60.5% 63.0% 64.2% 65.7% 60.5% 63.1% 65.1% 62.2% 73.0%
Colocaciones Brutas/ Activos 63.7% 64.5% 66.5% 69.1% 63.8% 67.0% 68.8% 66.1% 89.3%
Sobreg. + Av.Cta./ Coloc.Brutas 11.3% 8.2% 7.3% 5.2% 4.9% 5.5% 4.5% 5.8% 4.5%
Desc.+Préstamos/ Coloc.Brutas 75.9% 74.7% 51.2% 52.2% 48.0% 42.5% 40.7% 38.3% 26.1%
Activo Fijo/ Activos 5.7% 5.3% 5.0% 6.7% 6.2% 5.5% 5.7% 6.0% 7.5%
Depósitos/ (Pasivo + Patrim) 58.1% 57.0% 47.9% 36.9% 39.6% 41.2% 39.4% 34.1% 34.7%
Ahorros/ Depósitos 13.0% 12.1% 10.4% 15.7% 15.4% 14.9% 14.0% 11.5% 7.7%
Depósitos Plazo/ Depósitos 71.7% 76.2% 75.1% 72.3% 68.9% 68.0% 72.6% 72.1% 73.1%
Financ.Utilizado/ Pasivo + Patrimonio 31.1% 31.4% 38.4% 44.3% 41.3% 38.0% 38.3% 40.5% 51.8%
Valores en Circulac/ Pasivos + Patrim. 5.6% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 7.2% 9.8%
Patrim.Neto/ Pasivos + Patrim.Neto 8.5% 7.6% 7.5% 9.3% 8.7% 8.0% 9.1% 9.7% (4.3%)
COEFICIENTES OPERATIVOS Y DE RENTABILIDAD
Retorno Patrimonial (ROE) 19.9% 20.2% 10.9% 7.6% 2.0% 3.4% 3.5% 3.4% 399.8%
Retorno sobre Activos (ROA) 1.7% 1.5% 0.8% 0.7% 0.2% 0.3% 0.3% 0.3% (17.3%)
Utilidad.(Pérdida)/ TotalDepósitos 2.9% 2.7% 1.7% 1.9% 0.4% 0.7% 0.8% 1.0% (49.9%)
Ingr.Financieros/ Activos Rentables 1.9% 1.7% 0.9% 1.0% 0.2% 0.4% 0.4% 0.5% (26.4%)
Retorno s/ Activos en Riesgo RORA 2.4% 2.1% 1.1% 0.8% 0.2% 0.3% 0.4% 0.4% (18.4%)
Activos en Riesgo (US$ MM) $257 $369 $406 $641 $661 $704 $697 $652 $506
Costo Operat./ Rsltdo.Financ.Neto 72.2% 71.5% 103.4% 108.9% 137.5% 134.8% 142.7% 133.3% (219.2%)
Costo Operativo/ TotalActivos 3.4% 3.7% 4.4% 5.1% 1.5% 2.7% 3.8% 4.9% 12.5%
Gtos.Personal/ TotalDepósitos 2.7% 3.0% 3.9% 5.4% 0.9% 1.9% 3.3% 5.0% 8.0%
Gtos.Personal/ TotalActivos 1.6% 1.7% 1.8% 2.0% 0.4% 0.8% 1.3% 1.7% 2.8%
Costo Operativo/ Activo Rentable 3.9% 4.2% 5.1% 6.7% 2.0% 3.6% 5.3% 7.1% 19.1%
CALIDAD DE ACTIVOS
CarteraAtrasada/ Colocaciones Brutas 2.1% 2.5% 3.3% 3.6% 4.2% 5.8% 7.2% 7.7% 23.3%
Cart.Atrasada + Refinanc/ Coloc.Brutas 3.3% 4.4% 5.7% 5.5% 7.2% 9.6% 11.1% 13.2% 33.2%
Prov.Incobrab./ Cart.Atrasada + Rfncd. 73.7% 55.2% 60.9% 90.0% 71.0% 59.7% 49.0% 44.3% 55.0%
Prov.Incobrab./ Colocaciones Brutas 2.5% 2.4% 3.5% 4.9% 5.1% 5.8% 5.5% 5.9% 18.3%
Prov.Incobrab./ Colocaciones Netas 2.6% 2.5% 3.6% 5.2% 5.4% 6.1% 5.8% 6.2% 22.3%
Activos Rentables-Pasivos Costosos $346 ($1,667) ($660) ($38,997) ($52,433) ($44,473) ($43,773) ($40,035) ($112,397)
Activo Rentable Neto/ Total Activos 0.1% (0.3%) (0.1%) (5.4%) (6.7%) (5.4%) (5.5%) (5.4%) (20.9%)
Colocaciones Brutas/ TotalDepósitos 109.6% 113.1% 138.9% 187.4% 161.2% 162.4% 175.0% 193.7% 257.4%
ActivoFijo/ Patrimonio 66.2% 70.0% 67.7% 71.4% 71.2% 68.1% 62.4% 61.9% (173.5%)
(*) Depósitos = Excluye Depósitos de Bancos y Entidades Financieras (Placements) por ser consideradas operaciones activas en el ámbito internacional
LIQUIDEZ
ActivoLíquido/ TotalDepósitos 48.6% 48.2% 51.1% 28.9% 39.2% 34.1% 30.9% 36.8% 17.1%
Fncmto.Utilizado/ Colocac.Brutas (**) 48.8% 48.6% 57.8% 64.2% 64.8% 56.7% 55.6% 61.4% 58.0%
DepósitosVista/ TotalDepósitos 9.4% 9.2% 6.7% 8.3% 6.8% 6.3% 7.5% 6.6% 14.6%
Interbanc.Recib./ TotalDepósitos 43.8% 55.0% 80.2% 120.3% 104.4% 92.1% 97.3% 97.6% 121.1%
Interbanc.Recib./ TotalColocaciones 39.9% 48.6% 57.8% 64.2% 64.8% 56.7% 55.6% 50.4% 47.0%
Interbanc.Otorg./ TotalActivos 1.2% 0.2% 0.0% 0.4% 0.4% 0.8% 1.4% 0.0% 0.0%
Costo Financiero/ Financiamiento Utilizado 6.0% 6.7% 7.5% 8.2% 2.3% 4.6% 7.1% 8.6% 10.1%
(**)Financiamiento Utilizado incluye: Interbancarias, Depósitos de Bancos (Placements), Préstamos y Otros Financiamientos recibidos de bancos y/o entidades financieras
CAPITALIZACION
Patrimonio/ Total Activos 8.5% 7.6% 7.5% 9.3% 8.7% 8.0% 9.1% 9.7% (4.3%)
Patrimonio/ Activos en Riesgo 11.9% 10.4% 9.9% 10.4% 10.3% 9.3% 10.4% 11.1% (4.6%)
Patrimonio/ Colocaciones Brutas 13.4% 11.7% 11.2% 13.5% 13.6% 12.0% 13.3% 14.7% (4.9%)
Patrimonio/ TotalDepósitos 14.7% 13.3% 15.6% 25.3% 21.9% 19.4% 23.2% 28.4% (12.5%)
Activos + Cred.Contg.x Riesgo 10.87 7.60 10.80 0.00 10.80 10.80 0.00 10.80 (0.12)
(***) Activos en Riesgo = Total Activos - Disponible
Jorge Romani Page 3
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