1. MINDs
CONFÍE
EN LOS EXPERTOS
EN PREVENCIÓN DE LA ADO DE DINERO
V
Prepárese con SYSDE MINDS y supere con éxito sus retos regulatorios, desde
el dictamen de sus actuales procesos, envío de reportes, capacitación y
establecimiento de nuevas políticas y procedimientos, hasta la actualización
oportuna ante nuevas disposiciones.
Solución tecnológica lista para ser operada y auditada, permitiendo
obtener un dictamen favorable ante la autoridad en materia de
MINDs prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

2. SYSDE [ En breve ]
Proveedor líder de servicios y tecnología
para la industria microfinanciera, con más
de 600 proyectos a la fecha y con soluciones
en 34 países alrededor del mundo.
Desde hace 21 años, SYSDE se ha dedicado a
construir oportunidades tangibles para el
sector microfinanciero, a través de
soluciones basadas en el talento humano,
metodologías probadas y tecnología de
punta; gracias a esto, muchas instituciones
microfinancieras en todo México y alrededor
del mundo, han enfrentado exitosamente sus
retos de negocio, llámense financieros,
competitivos o regulatorios.
EL RETO [ Contextualizando ]
SOFOMES EN LA MIRA
FUERTES SANCIONES PARA SOFOMES QUE INCUMPLAN
REGULACIÓN EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE
LAVADO DE DINERO.
Contar con sistemas automatizados es clave para cumplir con las
disposiciones y requerimientos de las autoridades.
En agosto del 2011, se publica decreto que establece que la CNBV
tendrá a cargo la inspección y vigilancia de las SOFOMES ENR para
verificar el cumplimiento de las disposiciones de la ley general de
organizaciones y actividades auxiliares del crédito.
VER MÁS

3. A TOMAR EN CUENTA
A. Flujo de la supervisión e información
A REPORTAR ANTE LA CNBV
UIF
1. 2. 3. 4. 5.
SOFOMES CNBV SHCP UIF PGR
Control de Secretaria de Unidad de Procuraduría
Reporte de
cumplimiento por Hacienda y de Inteligencia General de la
operaciones
parte de la Comisión Crédito Público. Financiera. República.
relevantes,
Nacional de Banca y Recibe los reportes Da seguimiento a las
inusuales e internas
de Valores. de operaciones. querellas.
preocupantes ante
la CNBV.
B. En caso de no cumplir
LAS SOFOMES SUFRIRÁN FUERTES SANCIONES
Según “LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES
AUXILIARES DEL CRÉDITO”; la violación a las disposiciones será sancionada
por la CNBV con MULTA DE 200 HASTA 100,000 días de salario mínimo general.
Las sanciones podrán ser impuestas tanto a las sociedades financieras de objeto
múltiple no reguladas, a los centros cambiarios y a los transmisores de dinero, así
como a los miembros del consejo de administración, directivos, funcionarios,
apoderados y toda aquella persona que haya intervenido para incurrir en la
irregularidad.

4. LA SOLUCIÓN
MINDs
Solución especializada, que le ayudará a cumplir con las Disposiciones de Carácter General en
materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, aplicables a las
ENTIDADES DEL SISTEMA FINANCIERO.
SYSDE MINDS cuenta con un módulo con las principales listas restringidas a nivel mundial emitidas
por diversas autoridades y organismos internacionales en materia de seguridad, prevención de
operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.
consultoría pld
Servicio de asesoría basado en conocimientos técnicos y prácticos, en materia de prevención,
detección y reporte de operaciones con recursos de procedencia ilícita, que le permitirán a las
ENTIDADES DEL SISTEMA FINANCIERO prepararse y cumplir con las disposiciones y
requerimientos de la AUTORIDADES. Incluye asistencia, capacitación, evaluación y seguimiento.
El énfasis del servicio está en el cumplimiento regulatorio, en la evaluación de procedimientos y en
la aplicación de las funciones del Comité de Comunicación y Control. El servicio de consultaría en
PLD incluye ASISTENCIA, CAPACITACIÓN, EVALUACIÓN Y SEGUIMIENTO.

5. SYSDE CONSULTORÍA PLD
ASISTENCIA
• Elaboración de matriz de riesgo transaccional.
• Diseño e implementación de programas de cumplimiento regulatorio.
• Desarrollo de políticas, manuales operacionales y metodologías para
la identificación y conocimiento del cliente, riesgos y controles.
CAPACITACIÓN
• Administración de riesgos.
• Matriz de riesgo transaccional.
• Control interno, ética y valores.
• Prevención y detección de Operaciones con recursos de procedencia ilícita.
• Niveles: básico, intermedio y avanzado.
EVALUACIÓN Y SEGUIMIENTO
• Políticas de identificación y conocimiento del cliente.
• Perfil y comportamiento transaccional de los clientes.
• Entorno tecnológico y estructura operativa, recomendando soluciones
multidisciplinarias.
• Verificación de reportes de operaciones Relevantes, Inusuales e Internas
Preocupantes.
• Programas establecidos por las entidades para la prevención de
operaciones con recursos de procedencia ilícita.
• Procedimientos y aplicación de las funciones del Comité de Comunicación
y Control.
• Entorno de control Interno y los procesos de administración de riesgo para
ayudar a identificar las áreas y/o actividades que resultan más vulnerables
al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

6. POSIBILIDADES
MINDs consultoría pld
KYC (CONOCIMIENTO DEL CLIENTE) AMBIENTE REGULATORIO ACTUAL
• Administración de la información de los clientes. • Mayor riesgo legal derivado de los escándalos
• Check List de Información y Documentos. financieros y políticos.
• Método de Asignación de Riesgo de Lavado de Dinero • Mayor responsabilidad para las áreas de cumplimiento.
(Calificación del Cliente) . • Acciones radicales de las autoridades en la
persecución del lavado de dinero.
LISTAS RESTRINGIDAS
ENFOQUE CONSULTORÍA
• OFAC, ONU Terrorismos, KingPin, FATF, CIA, FBI, etc.
• Énfasis en el cumplimiento regulatorio.
• Integración de Lista Interna de la Institución para
monitoreo de nombres. • Conocimientos técnicos y experiencia con un enfoque
• PEPs, detección de personas políticamente expuestas basado en disposiciones internacionales .
(nacionales e internacionales). • Enfoque basados en riesgos.
CARGA DE LA INFORMACIÓN
• Interfaces de acuerdo a las necesidades del cliente.
• Conectividad a diferentes ambientes y “extractores de
información”.
ALERTAS TEMPRANAS Y MONITOREO
TRANSACCIONAL
• Monitoreo de clientes y funcionarios de la institución.
• Alarmas y Mensajes (por cliente, cambios en los
patrones y frecuencia de operación; por tipo de
negocio y número de transacciones; por montos y
operaciones de integración y dispersión de efectivo;
por geografía y funcionario que opera la transacción).
• Seguridad e integridad de la información total, log de
errores y cambios.
• Diseño de patrones individualizado por cliente y por
producto.
• Estatus de documentación por clientes.

7. BENEFICIOS
MINDs consultoría pld
• Único producto diseñado 100% para trabajar en el • Medidas para la selección de personal.
ambiente financiero mexicano.
• Contar con programas de capacitación y difusión.
• Diseñado por especialistas en la materia, con amplia
experiencia en las necesidades del sector financiero. • Medidas para la identificación de posibles operaciones
Inusuales.
• Desde la carga inicial, el sistema es capaz de procesar
y generar patrones de conducta por cliente y producto • Manuales de prevención de recursos de procedencia
a evaluar. ilícita y sistema de administración de riesgos.
• Soporte local por un equipo de profesionales en • Entrevistas y cuestionarios, y procedimientos para el
prevención de lavado de dinero y tecnologías de debido conocimiento del perfil transaccional.
información en el sector financiero.
• Reportes de operaciones relevantes, inusuales e
• Sencillo en su uso y administración. internas preocupantes debidamente analizados.
• Funcionalidad acorde con las regulaciones emitidas • Adecuadas Políticas, criterios, medidas y
por la autoridad. procedimientos de identificación y conocimiento del
cliente.
• Actualizaciones oportunas por cambios en regulación.
• Consideraciones para modificar el grado de riesgo
previamente determinado para un cliente.

8. OPORTUNIDADES
MINDs consultoría pld
• Formar estructuras internas con sus funciones y • Identificación de propietarios reales, proveedor de
obligaciones. recursos.
• Contar con sistemas que clasifiquen operaciones. • Mantener esquemas de seguridad de la información
procesada, que garanticen la integridad,
• Sistemas que generen alertas para contribuir a la disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad de la
detección, seguimiento y análisis de las posibles misma.
operaciones inusuales y operaciones internas
preocupantes. • Procedimientos para mantener la más absoluta
confidencialidad sobre la información relativa a los
• Agrupar en una base consolidada en los sistemas los reportes.
diferentes contratos de un mismo cliente, a efecto de
controlar y dar seguimiento integral a sus saldos y • Procedimientos operaciones microcrédito.
operaciones.

9. MINDs
LA RESPONSABILIDAD ES BASE DEL PROGRESO.
Le ayudamos a lograrlo con el mejor sistema, conocimientos
especializados, procesos probados y constante actualización.
www.sysde.com • info@sysde.com
• México Tel: + (52 55) 8525-4810 / + (52 55) 1168-9733