Este documento proporciona información sobre la composición del capital accionario, la participación de los accionistas en juntas generales y elecciones de directorio, y el funcionamiento del directorio de una entidad financiera entre 2010-2014. Detalla la distribución de accionistas, número de juntas, gastos asociados, participación en elecciones, comités del directorio, capacitación, y gastos del directorio.

1. A INFORMACIÓN DEL ÁREA
A.1
A 1.1
Informe sobre la composición del
capital de la entidad, distribución de
los accionistas. Revelación de las
instituciones vinculadas como parte
del Grupo Financiero.
Distribución del capital de los
accionistas
Número de accionistas en los últimos tres (3) años.
2010 = 2.198
2011 = 2.246
2012 = 2.284
2013 = 2.298
Distribución porcentual del capital por rango: de US$
1.000 a 5.000; de 5.001 a 10.000; de 10.001 a 50.000;
de 50.001 a 100.000; más de 100.000.
de 1 a 999 = 1.182
de 1.000 a 5.000 = 593
de 5.001 a 10.000 = 203
de 10.001 a 50.000 = 190
de 50.001 a 100.000 = 38
más de 100.000 = 92 a diciembre del 2013
A.1.3
Clasificación de los accionistas por tiempo de
permanencia: menos de 1 año; de más de 1 a 3 años;
de más de 3 años a 5 años; más de 5 años.
Menos de un año = 62
de más de 1 año a 3 años = 240
de más de 3 años a 5 años = 158
de más de 5 años = 1.838
a diciembre del 2013
A.2.
A.2.1
Número de juntas generales de
accionistas realizadas durante el año,
incluyendo la siguiente información:
Número total de los accionistas asistentes / Número
total de accionistas de la entidad.
UNA JUNTA GENERAL ORDINARIA DE ACCIONISTAS HASTA JUNIO DEL 2014
A.2.1.1 Fecha de la junta (dd-mm-aa).
FECHA: 20 DE MARZO DEL 2014
A.2.1.2
Tipo de junta: ordinaria o
extraordinaria.
20 DE MARZO DEL 2014
A.2.1.3
Número total de los accionistas
asistentes.
Número de accionistas que registraron su voto en la
Junta General frente al total de accionistas de la
entidad.
74 ACCIONISTAS QUE REPRESENTAN 463.661.833 ACCIONES
A.2.2
Gastos totales erogados por junta.
Es la totalidad de gastos erogados
para la celebración de cada junta,
incluyendo cualquier tipo de gasto
realizado (publicidad, transporte,
alquiler, otros).
Promedio de los gastos erogados para la realización
de la Junta por cada accionista asistente
El costo de la publicación en medios de la convocatoria fue de US$ 483 para la Junta
General Extraordinaria y de US$ 1173 para la Junta General Ordinaria, total US$ 1.173
El costo del catering fue de US$ 3.533,12
El costo por memoria de la Institución fue de US$ 17.034,84
Gasto Total US$ $ 21.740,96 a diciembre del 2014
A.2.3
Número total de accionistas que
participaron en la última elección a
miembros del directorio, la información
se podrá clasificar por género de los
participantes. Los datos que se deben
incluir son los siguientes:
JUNTA GENERAL ORDINARIA DE ACCIONISTAS 20 DE MARZO DEL 2014 - TOTAL DE
ACCIONISTAS ASISTENTES 74, QUE REPRESENTA 463.661.833 VOTOS, CON UN
PORCENTAJE DEL 87.48% DEL CAPITAL SUSCRITO Y PAGADO DEL BANCO.
A.2.3.1
1. Fecha de la última elección de
representantes (dd-mm-aa).
1. Número de votos con los cuales fueron elegidos
cada uno de los miembros del directorio actual
ELEGIDOS EN LA JUNTA GENERAL ORDINARIA DE ACCIONISTAS DEL 20 DE MARZO
2014, CON 458.648.748 VOTOS, EQUIVALENETES AL 98.92% DE VOTOS DE LOS
ACCIONISTAS ASISTENTES A LA JUNTA
A.2.3.2
2. Número total de accionistas
asistentes a dicha junta
2. Número total de los accionistas que votaron /
Número total de accionistas de la entidad JUNTA GENERAL ORDINARIA DE 20 DE MARZO DEL 2014 - 74 ASISTENTES; VOTARON
29 ACCIONISTAS QUE REPRESENTAN 458.648.748 ACCIONES CON UN PORCENTAJE
DEL 98.92% DE VOTOS DE LOS ACCIONISTAS ASISTENTES
A.2.4
Número total de miembros del
directorio que fueron elegidos; tiempo
para el cual fueron elegidos; número
de votos con los cuales fueron
elegidos; y , clasificación por género
Tiempo promedio de permanencia de los miembros
del directorio MIEMBROS DEL DIRECTORIO ELEGIDOS: 10, GENERO MASCULINO, POR EL PERIODO
DE UN AÑO; CON 458.648.748 VOTOS, EQUIVALENTES AL 98.92% DE VOTOS DE LOS
ACCIONISTAS ASISTENTES
A.2.5
Participación de los accionistas en
decisiones adoptadas por la Junta
General sobre la política de
remuneraciones.
Número total de los accionistas que aprobaron tales
políticas/Número total de accionistas de la entidad EN JUNTA GENERAL ORDINARIA DE ACCIONISTAS DEL 20 DE MARZO DEL 2014, SE
APROBO POR UNANIMIDAD EL INFORME DEL COMITÉ DE RETRIBUCIONES RELATIVO
A LA POLITICA SOBRE LA CUAL SE CONSTRUIRA LA ESCALA DE REMUNERACIONES Y
COMPENSACIONES
Fecha de la junta en la que se
adoptaron las decisiones (dd-mm-aa).
20 DE MARZO DEL 2014
Número total de los accionistas
asistentes
74 ACCIONISTAS
A.2.6
Participación de los accionistas en
decisiones adoptadas por la Junta
General sobre política que tratará
conflictos de interés.
Número total de los accionistas que aprobaron tales
políticas/Número total de accionistas de la entidad
Se realizó una reforma de Estatutos en el año 2012 en lo relativo a Gobierno Corporativo y
se estableció que el Directorio trate estos temas. El conflicto de interés se encuentra dentro
del "Código de Etica" del Banco, aprobado por el Directorio en sesión del 10 de julio del
2012.
A.1.2
PARTICIPACIÓN EN LAS JUNTAS GENERALES DE ACCIONISTAS
INFORMACION DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO Y PARA DIFUNDIR A TRAVES DE LA PAGINA WEB INSTITUCIONAL Y REMITIR A
LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO
CONFORMACIÓN DE CAPITAL
Capital acciones - acciones comunes y nominativas de US$ 1 de cada una; capital suscrito
y pagado US$ 530.000.000. En lo relativo a Instituciones del Grupo Financiero: Cabeza de
Grupo: Banco Pichicha C.A.; Agencia en el exterior: Banco Pichincha Agencia Miami;
Subsidiarias: Banco Pichincha S.A. en Colombia, Banco Financiero del Perú S.A. en Perú;
Banco Pichincha España S.A. en España; Credi Fe Desarrollo Microempresarial S.A.,
Pichincha Sistemas Acovi C.A., Amerafin S.A., Almacenera del Ecuador S.A. Almesa y
Vaserum Cia Ltda. en Ecuador.

2. Fecha de la junta en la que se
adoptaron las decisiones (dd-mm-aa).
Corresponde al Directorio
Número total de los accionistas
asistentes
Corresponde al Directorio
B
B.1.
B.1.1.
Características y rotación de los
miembros del directorio
Tiempo promedio de permanencia como miembro del
directorio que se encuentra en funciones a la fecha
de presentar la información
LOS MIEMBROS DEL DIRECTORIO SON ELEGIDOS CADA AÑO
B.1.2.
Tiempo promedio de permanencia de cada miembro
del directorio en cada comité
Comité de Riesgos: 5 años; Comité de Etica: 1 año; Comité de Riesgos: 1 año; Comité de
Auditoría: 7 años: todo esto, a diciembre del 2013
B.1.3
Nivel de rotación.-Corresponde al tiempo promedio en
años, durante los últimos cinco (5) años, que un
directivo permanece como miembro del directorio.
Para el efecto se determina la rotación promedio en
años, de todos los directivos que han formado parte
del directorio durante los últimos cinco (5) años.
Directivos que han estado en sus funciones desde el año 2009 hasta el 2014: 7 Directores;
del año 2009 al 2011: 4 Directores; del año 2009 al 2012: 1 Director; por el año 2009: 2
Directores; por el año 2013: 1 Director; del año 2010 al 2013: 2 Directores y de marzo a
junio del 2014: 2 Directores
B.1.4
Número de miembros del directorio que tienen
educación reacionada con administración, finanzas o
leyes.
7 miembros del Directorio
B.2
B.2.1 Funcionamientos de los comités
Número de sesiones durante el año y asistentes a
cada sesión.
B.2.2 Comité de auditoría
Número de sesiones durante el año y asistentes a
cada sesión.
11 sesiones: asistentes ANDRES PEREZ, CARLOS SUÁREZ, BERTHA PROAÑO,
RODRIGO SANCHEZ, VICTOR OJEDA Y FERNANDO POZO, a diciembre del 2013
B.2.3 Comité de riesgos
Número de sesiones durante el año y asistentes a
cada sesión.
B.2.4 Comité de cumplimiento
Número de sesiones durante el año y asistentes a
cada sesión.
12 sesiones: asistentes Carlos Suárez, Juan Fernando Moscoso, Guido Cordero, María de
los Angeles Román, Fernando Benítez, Eduardo Arregui, Alexandra Cevallos, Francisco
Miño, Jaime Flor, Víctor Regalado, Víctor Ojeda, Jaime Mancheno, a diciembre del 2013
B.2.5 Comité de ética
Número de sesiones durante el año y asistentes a
cada sesión.
1 sesión: Padre José Ribas, Adolfo Callejas, Fernando Benitez y Luciano Guerrero: a
diciembre del 2013
B.2.6 Comité de retribuciones
Número de sesiones durante el año y asistentes a
cada sesión.
1 sesión: Fidel Egas Grijalva, Ernesto Dávalos, Andrés Péres Espinosa, Fernando Pozo y
Luciano Guerrero, a junio del 2014
B.3
B.3.1
Sistemas de promoción de la
capacitación de los miembros del
directorio
Participación de los miembros del directorio en
procesos de capacitación.
1) Conversatorio con el Sr. Arturo Carvajal, socio de KPMG, tema: "Desafíos e inquietudes
que se pueden derivar sobre Gobierno Corporativo en combinación con la gestión y
administración integral de riesgo"; 2) Seminario dictado por KPMG, tema: "Ejecutivos de
Gobierno Corporativo y Administración integral de riesgos"; 3) Conferencia dictada por
expertos de la empresa Kaspersky, líder mundical en seguridad informátiva, tema:
"Tendencias mundiales en seguridad en banca electrónica", 4) Conferencia dictada por el
agregado adjunto de la oficina de Investigaciones del departamento de Seguridad Nacional
de la Embajada de los Estados Unidos, tema: "El Gobiernos Corporativo frente a la
prevensión del lavado de activos".
B.3.2
Participación de los accionistas en procesos de
capacitación promocionados por la entidad.
Prevención de Lavado de Activos
C
C.1
C.1.1
Información cuantitativa sobre el
funcionamiento del directorio
Número total de reuniones del directorio realizadas en
el año
EN EL AÑO 2013 SE REALIZARON 12 SESIONES
C.1.2
Número de miembros del directorio que asistieron a
cada reunión
Sesiones: enero 4 miembros, febrero 4 miembros, marzo 3 miembros, abril 4 miembros,
mayo 3 miembros, junio 4 miembros, julio 4 miembros, agosto 4 miembros, septiembre 4
miembros, octubre 3 miembros, noviembre 3 miembos y diciembre 4 miembros: todo esto, a
diciembre del 2013
C.1.3 Participación en el comité de ética
Número de casos reportados y número de casos
resueltos por el Comité de Ética
No ha existido casos reportados
C.1.4
Participación en la definición y
cumplimiento del sistema de
remuneraciones y compensación,
escalas por niveles jerárquicos
incluido aquellas dirigidas a los
miembros del directorio
Número de desviaciones observadas en la aplicación
de la polìtica de remneraciones y compensación
No ha existido casos
C.2
CONFORMACION DEL DIRECTORIO
INFORMACIÓN DEL DIRECTORIO
FUNCIONAMIENTO DEL DIRECTORIO
PARTICIPACION DE LOS MIEMBROS DEL DIRECTORIO EN LOS COMITES: AUDITORIA, RIESGOS, CUMPLIMIENTO, ETICA, RETRIBUCIONES
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD INSTITUCIONAL
INFORMACION SOBRE EL DIRECTORIO
NIVEL DE GASTOS INVERTIDOS EN EL DIRECTORIO
4 sesiones: Fernando Pozo, Adolfo Callejas, Guido Cordero, Jorge Chiriboga, Santiago
Bayas, Victor Ojeda, Rolando Ochoa, Fernando Benitez, José Antonio Flores, Juan Carlos
Beltrán, Diego Vargas, Jaime Mancheno, Cristina Gonzalez, Belén Sánchez, Wilson Jácome,
Diego Romero, Xavier Cajiao y Pablo Borja, a diciembre del 2013

3. C.2.1
Gasto total anual del directorio.-
Corresponde a los gastos causados
por los miembros del directorio en el
período analizado. Se incluirá también
gastos de capacitación, movilización u
otros conceptos.
Gasto promedio de las reuniones realizadas por el
directorio en el período correspondiente al gasto:
Monto del gasto efectuado / Número de reuniones
realizadas.
Gasto total anual US$ 77.950. Por 12 sesiones US$ 59.200. Por asistencia a diferentes
Comités US$ 13.750. Por Donación US$ 2.300: todo esto, a diciembre del 2013
C.2.2
Gasto promedio causado por los miembros del
directorio que asisten a las reuniones.
Monto de gastos efectuados / Número de miembros
asistentes a las reuniones.
US$ 6.495,83 gasto promedio mensual/ Asisten 5 Directores y 3 asesores, a diciembre del
2013
C.2.3
Monto de inversión en cursos de capacitación a los
miembros del directorio / frente a número de
miembros del directorio.
Monto de inversión en los cursos de capacitación
frente al total de gastos operativos de la entidad.
No aplica
C.3
C.3.1
Información sobre estadísticas de
consultas y reclamos presentados por
los usuarios de los servicos
financieros. Casos resueltos por la
propia entidad y casos presentados a
resolución de la Superintendencia de
Bancos y Seguros
Número de casos resueltos/Número de casos
presentados
107.713 casos resueltos / 110.696 casos presentados Total: 97,31% a diciembre del
2013
C.3.2
Número de casos presentados a la Superintendencia
de Banco y Seguros/ Número de casos presentados a
la entidad
983 casos presentados a la SBS / 110.696 casos presentados al Banco / Total: 0,89%
presentados a la SBS, del total de reclamos: a diciembre del 2013
C.3.3 Incorporación de clientes nuevos Número de clientes nuevos incorporados cada año
326.718 a diciembre del 2013/ 178.747 a mayo del 2014
C.3.4 Salida de clientes Número de clientes que se retiran cada año
164.390 a diciembre del 2013/ 33.330 a mayo del 2014
D
1
D.1.
Información del equipo gerencial de
las instituciones controladas. Para el
efecto se consideran como miembros
del equipo gerencial, al gerente
general, administrador principal o
representante legal y a los niveles
jerárquicos calificados como superior
en el manual de funciones u
organigrama de la entidad.
información a diciembre del 2013
D.1.1.
Todos los indicadores se formularan
sobre cada nivel jerárquico
Tiempo de servicio en la entidad
Nombre Años
POZO CRESPO AURELIO FERNANDO 19,31
ACOSTA ESPINOSA ANTONIO ALFONSO 39,33
ACOSTA ESPINOSA SIMON ANDRES 25,16
BERRU DE LA TORRE JUAN CARLOS 12,53
BAYAS PAREDES SANTIAGO 16,62
CORDERO DIAZ GUIDO OSWALDO 18,19
OCHOA RODAS ROLANDO ELOY 11,56
MINO ROBALINO FRANCISCO XAVIER 6,48
DENYER DE FRANCISCO CLARA INES 2,2
ORELLANA SAENZ JULIO GONZALO 16,33
GUERRERO VILLACRESES LUCIANO ALBERTO 19,24
CHIRIBOGA MONCAYO JORGE ANIBAL 19,19
SANCHEZ ZAMBRANO RODRIGO ALFREDO 50,56
MANCHENO VASQUEZ JAIME SANTIAGO 17,68
OJEDA SAMANIEGO VICTOR RODRIGO 19,82
GUDINO GUZMAN FREDI BLADIMIR 1,47
D. 1.2
Tiempo promedio de permanencia del equipo
gerencial en esas funciones asignadas.
6,25 años
D.1.3 Participación en el equipo gerencial por género.
Género #
Femenino 1
Masculino 15
Total general 16
D.1.4
Clasificación del equipo gerencial por nivel de
estudios: secundaria, superior, post grado.
2 Diplomados, 4 Maestrías, 9 Universidad Completa, 1 Egresado
E
1
E.1.1.
Características de los empleados de la
entidad.
Número de empleados de la entidad últimos tres (3)
años, clasificados por género.
Genero 2011
MASCULINO 1943
FEMENINO 3340
TOTAL 5283
E.1.2.
Número de empleados de la entidad clasificados por
nivel de educación, para los tres (3) años. Niveles de
educación: primaria, secundaria, superior, post grado.
Nivel de Estudios
2011
DOCTORADO COMPLETO 9
MAESTRIA COMPLETA 101
MASTER/MAESTRIA INCOMPLETA 55
DIPLOMADO COMPLETO 51
DIPLOMADO INCOMPLETO 2
UNIVERSIDAD COMPLETA 1332
EGRESADO 242
UNIVERSIDAD INCOMPLETA 81
TECNICO 293
SECUNDARIA 2406
NINGUNO 3
Sin Datos 708
Total general 5283
E.1.3
Número de empleados relacionados directamente con
operaciones de captación y crédito, en los últimos tres
(3) años. 2011 1327 2012
1506 2013 639
E.1.4
Clasificación de los empleados por su permanencia:
menos de un año; de 1 a 3 años; más de 3 a 5 años;
más de 5 años.
Menos de un año= 1163
De 1 a 3 años = 1610
De 4 a 5 años = 872
De 5 en adelante = 2243
E.1.5
Salidas de personal en cada uno de los tres (3)
últimos años. 2011
SALIDAS 1164
E.1.6. Clasificación del personal por rangos de salarios. Rango Sueldo Básico
# Personas
0 - 500 1100
501 - 1000 2921
1001 - 1500 761
1501 - 2000 369
2001 - 2500 219
INFORMACIÓN SOBRE EL EQUIPO GERENCIAL
CARACTERÍSTICAS DEL EQUIPO GERENCIAL
INFORMACION LABORAL
CARACTERISTICAS DE LOS EMPLEADOS DE LA ENTIDAD
USUARIOS DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS

4. 2501 - 3000 112
3501 - 4000 54
3001 - 3500 118
4001 - 4500 67
4501 - 5000 34
5001 - 5500 20
5501 - 6000 16
6001 - 6500 13
6501 - 7000 7
7001 - 7500 7
7501 - 8000 11
8001 - 8500 9
8501 - 9000 13
9001 - 9500 7
9501 - 10000 5
> 10000 25
Total general 5888
E.2
E.2.1 Programas de capacitación
Valor de la inversión en capacitación (Para cada uno
de los tres (3) últimos años).
2011 1.489.529,20
2012 1.588.354,14
2013 901.015,00
E.2.2
Número de programas de capacitación emprendidos
por la entidad en el año
254 a diciembre del 2013
E.2.3
Número de asistentes a los programas de
capacitación / Número de empleados de la entidad en
el año
Aula: 5888 /5888
E-learning: 5888 / 5888, a diciembre del 2013
CAPACITACION