Este documento presenta una revisión de la legislación bancaria panameña. Explica que la regulación bancaria sujeta a los bancos a ciertos requisitos y directrices gubernamentales. Luego describe algunas de las entidades clave involucradas en la regulación del sistema bancario panameño como la Comisión Bancaria, la Cámara de Compensación y la Superintendencia de Bancos. Finalmente, brinda algunos antecedentes históricos sobre el desarrollo de la actividad bancaria en Panamá.

1. UNIVERSIDAD LATINOAMERICANA DEL COMERCIO EXTERIOR (ULACEX)
CARRERA: COMERCIO INTERNACIONAL Y ADMINISTRACIÓN ADUANERA
ASIGNATURA: SISTEMA BANCARIO Y FINANCIERO
PROFESOR: JAVIER MACRE
TEMA: LEGISLACIÓN BANCARIA
GRUPO # 3
INTEGRANTES:
LISA WHARTON (COORDINADORA)
KATHERINE CASTILLO
KAILEYDI ROMERO
LEICHKA ATENCIO
DAURY DURANT
FECHA: VIERNES, 5 DE FEBRERO DE 2015.

2. 2.1 LA LEGISLACIÓN BANCARIA
2.1.1 RESEÑA HISTÓRICA
2.1.2 ORDENACIÓN BANCARIA PANAMEÑA
2.1.3 LA COMISIÓN BANCARIA
2.1.4 LA CÁMARA DE COMPENSACIÓN
2.1.4.1 EL MINISTERIO DE ECONOMÍA Y FINANZAS
2.1.5 CÓDIGO DE COMERCIO
2.1.6 ACUERDO DE LA COMISIÓN BANCARIA
2.1.7 SUPERVISIÓN BANCARIA
2.1.8 LA LEY BANCARIA
ÍNDICE

3. EL LEGISLADOR DEBE SER EL ECO DE LA RAZÓN Y EL MAGISTRADO,
EL ECO DE LA LEY.
PITAGORÁ

4. 2.1 LA LEGISLACIÓN BANCARIA
ES UNA FORMA DE REGULACIÓN GUBERNAMENTAL QUE SUJETA A LOS BANCOS A
CIERTOS REQUISITOS, RESTRICCIONES Y DIRECTRICES.

5. 2.1.1 RESEÑA HISTÓRICA
LOS INICIOS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA EN PANAMÁ SE REMONTAN A LOS
ALBORES DE NUESTRA REPÚBLICA, AL ESTABLECERSE EN 1904 DOS BANCOS
IMPORTANTE:
EL PRIMERO DE ELLOS : EL INTERNATIONAL BANK CORPORATION, QUE CAMBIO
DE NOMBRE A FIRST NATIONAL CITIBANK OF NEW YORK, HOY CITIBANK, QUE
ES PARTE DE CITIGROUP, EL MAYOR CONGLOMERADO DEL MUNDO.
EL SEGUNDO FUE: EL BANCO NACIONAL DE PANAMÁ.

7. CITIBANK
BANCO NACIONAL DE PANAMÁ

8. LAS LEYES DEMASIADAS BENEVOLAS, RARA VEZ SON OBEDECIDAS. LAS
LEYES DEMASIADAS SEVERAS, RARA VEZ SON EJECUTIVAS.
BENJAMIN FRANKLIN

9. 2.1.2 ORDENACIÓN BANCARIA
ORDENACIÓN:
1. COLOCACIÓN DE CIERTAS REGLAS.
2. MANDATO
3. LEY QUE RIGE A LOS BANCOS.

10. 2.1.3 COMISIÓN BANCARIA
LA COMISIÓN BANCARIA NACIONAL TENÍA COMO RESPONSABILIDAD EL
ESTABLECIMIENTO DE UN MARCO DE POLÍTICAS QUE FAVORECIERA EL
DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD BANCARIA. ADEMÁS, PODÍA FIJAR
INTERESES BANCARIOS PARA CIERTO TIPO DE DEPÓSITOS, ASÍ COMO LOS
NIVELES DE LIQUIDEZ, EL ENCAJE LEGAL SOBRE DEPÓSITOS LOCALES Y
LAS RESERVAS DE CAPITAL PARA OPERACIONES LOCALES.

11. LAS LEYES SON COMO LAS TELAS DE ARAÑA, A TRAVÉS DE LAS
CUALES PASAN LIBREMENTE LAS MOSCAS GRANDES Y QUEDAN
ENREDADAS LAS PEQUEÑAS.
HONORÉ DE BALZAC

12. 2.1.4 LA CÁMARA DE COMPENSACIÓN
ES UNA SOCIEDAD QUE SE ENCARGA DE NEGOCIAR, LIQUIDAR Y COMPENSAR LAS
OPERACIONES QUE TIENE LUGAR EN UN MERCADO DE OPCIONES O FUTURO.

13. 2.1.4.1 MINISTERIO DE ECONOMÍA Y FINANZA (MEF)
FUE CREADO MEDIANTE LA LEY # 97 DEL 21 DE DICIEMBRE DE 1998,
MODIFICADA POR LA LEY # 61 DEL 14 DE OCTUBRE DEL 2010.

14. EL ÁRBOL DE LAS LEYES HA DE PODARSE CONTINUAMENTE.
ANATOLE FRANCE

15. 2.1.5 CÓDIGO DE COMERCIO
ES UN CONJUNTO UNITARIO, ORDENADO Y SISTEMATIZADO DE NORMAS
DE DERECHO MERCANTIL.

16. 2.1.6 ACUERDO DE LA COMISIÓN BANCARIA

17. PARA SER LIBRES HAY QUE SER ESCLAVOS DE LA LEY.
CICERÓN

18. 2.1.7 SUPERVISIÓN BANCARIA
LA SUPERINTENDENCIA DEL BANCO DE PANAMÁ ES EL ENTE OFICIAL DE
LA REPÚBLICA DE PANAMÁ QUE TIENE A SU CARGO LA SUPERVISIÓN
BANCARIA Y FIDUCIARIA.

19. 2.1.8 LEY BANCARIA
EN 1960 FUE CONCEBIDA CON UN CARÁCTER PROMOTOR
PARA TRAER LA PRESENCIA FÍSICA DE NUEVOS Y
PRESTIGIOSOS BANCOS INTERNACIONALES DE TODA PARTE
DEL MUNDO.