Este documento presenta los resultados de una encuesta sobre la gerencia de riesgos en Caja Trujillo. La encuesta cubre temas como las políticas y prácticas de gestión de riesgos, el soporte y las relaciones, los riesgos y objetivos, y la comunicación. Los encuestados indican que Caja Trujillo tiene definidos procesos y mapas de riesgos, con enfoque en riesgos estratégicos, financieros y operacionales. La gerencia de riesgos se reporta a la Junta Directiva y trabaja con auditoría interna

1. integrantes
GIL GRANDEZ, JULISSA
LEÓN PÉREZ, ALLISON
SANDOVAL VÁSQUEZ, SHEYLA
SIPIRAN ABANTO, ARTURO
ZEGARRA RUÍZ, GRESE
ZOTELO ROQUE, LELAR

2. gerenCia De
riesgOs
UPaO-2012

3. ¿Qué Tipo de decisiones toman
los Gerentes de Riesgo?

4. ESTACIONES DE SERVICIO REPSOL
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5. TIPO DE DECISIONES
DECISIONES DE MERCADO DECISIONES DE OPERACIÒN DECISIONES DE FINANCIAMIENTO
EJEMPLOS EJEMPLOS EJEMPLOS
•CUADRES DE CAJA.
•TIPO DE CAMBIO. INTERESES.
•MULTAS.
•COMPORTAMIENTO •POLITICA DE VENTAS. RIESGO LIMITE
DEL MERCADO. DE CREDITO.
•INCENDIO EN LA ESTACION DE SERVICIO.
•PRECIO DE LOS SOLVENCIA.
COMBUSTIBLES. •ROBOS POR PARTE DE LOS
TRABAJADORES. NIVE DE
•DESASTRES
NATURALES. •RIESGO DE FRAUDE. APALANCAMIEN
•RENUNCIAS IMPREVISTAS POR PARTE DE TO
•TECNOLOGIA.
LOS TRABAJADORES.
•BAJO INGRESO DE
LOS CLIENTES. •PROBLEMAS EN LAS RELACIONES
LABORALES.
•IMPUESTOS.
•DESABASTECIMIENTO.
•ROBOS PROVEEDORES.
•INVENTARIOS DEL MES.

7. • Delincuencia
• Inflación
• Desastres naturales
• Devaluación de la moneda
• Crisis económicas
• Crisis hipotecaria
• Cambios en las normas legales financieras
• Sociales y políticos

8. Inflación
Spread bancario ( ta – tP)
Tipo de cambio
 tasas de interés

9. Financieros
de crédito, de mercado, de liquidez y operativos
(legales)
No financieros
 riesgos Externos, Estratégicos y reputacionales

10. Descalce
Interés moratorios
Provisiones

12. RESULTADOS DE LA ENCUESTA SOBRE LA GERENCIA
DE RIESGOS EN LA CAJA TRUJILLO
Sección 1. Políticas y prácticas de Gerencia de Riesgos
1.1.- ¿Su empresa cuenta con una política general de gerencia de riesgos y
ésta ha sido comunicada internamente?
Sí, existe una política general que define el enfoque de gerencia de riesgos y la dirección la ha
comunicado internamente
1.2.- ¿Su empresa ha definido y comunicado un procedimiento de gerencia
de riesgos? (p.ej. Documento formal especificando los propósitos y
compromisos de la gerencia de riesgos
Si
1.3.- ¿Su empresa tiene implantado un proceso de gerencia de riesgos?
Sí, el proceso está (definido, documentado y desarrollado para el largo plazo).
1.4.- ¿Como parte de las actividades de gerencia de riesgos de su empresa,
¿cuáles de las siguientes acciones están ya realizadas, actualmente en
marcha o planeada para el futuro?
Asesoría y asistencia para la mejora de las prácticas de gerencia de riesgo operacional en la
empresa

13. 1.5.- ¿Su empresa tiene un mapa de riesgos
(identificación, descripción y priorización)
Sí, pero sólo para determinadas categorías de
riesgos.
1.6.- ¿Qué áreas de riesgos gestiona su
departamento/unidad de gerencia de riesgos?
Todo tipo de riesgos (estratégicos, financieros,
operacionales, fortuitos, etc. )excepto financieros
1.7.- ¿Le suena familiar alguno de los siguientes
marcos de referencia para la gerencia de riesgos?
COSO II

14. Sección 2. Soporte y relaciones de la gerencia de
riesgos
2.1. ¿Por quién es esponsorizada y a quién es reportada la gerencia de riesgos
en su empresa (marque todas las opciones que apliquen)?
Junta Directiva / Comité de Supervisión
2.2. ¿Cómo se ha establecido la relación entre la gerencia de riesgos y la Junta
Directiva / Comité de Supervisión / Comité de auditoría en su empresa?
 Se trata cuando es requerido
2.3. ¿La gerencia de riesgos y la gestión de seguros funcionan juntas en un
único departamento en su empresa?
 Sí, ambas funciones están juntas en un único departamento
2.4. ¿Existe alguna actividad de auditoría interna en su empresa?
 Sí, de manera separada con la gerencia de riesgos
2.5. De haberla, ¿qué tipo de relación existe entre la gerencia de riesgos y la
función de auditoría interna?
 Existe coordinación y medidas de cooperación
2.6. ¿Hasta qué punto está involucrada la gerencia de riesgos en el trabajo de
control interno realizado para cumplir con los requerimientos regulatorios?
(KontraG, LSF, Sarbanes Oxley, Octava Directiva Europea, etc.)?
 La gerencia de riesgos contribuye directamente

15. Sección 3. Riesgos y objetivos de la gerencia de
riesgos
3.1. En su opinión, ¿cuáles son los principales factores externos
que influyen en la gerencia de riesgos en su empresa?
 Eventos catastróficos: crisis, reacción a pérdidas no esperadas
3.2. En su opinión, ¿cuáles son los principales objetivos de la
Alta Dirección de su compañía con respecto a la gerencia de
riesgos?
 Alinear el "apetito por el riesgo" y la estrategia
3.3. En su opinión, ¿cuáles son las categorías de riesgos más
importantes que afronta su empresa? (actuales y futuras).
 Otros( riesgo de liquidez, de mercado, de crédito, de tipo del interés)

16. Sección 4. Comunicación
4.1. En su opinión, ¿su empresa comunica satisfactoriamente a sus
accionistas e inversionistas sus políticas y acciones de gerencia de
riesgos?
 Si
4.2. ¿Hasta qué punto su empresa revela sus riesgos en el alcance de
su reporte de información financiera (reporte anual, documentos de
referencia, etc.)?
 Se comunica los principales riesgos específicos así como la evaluación de su
gestión e importancia.
4.3. ¿Hasta qué punto su empresa revela sus programas de seguros en
el alcance de su reporte de información financiera?
 Se comunican los principales tipos de seguros y los montos cubiertos.
4.4. ¿Qué rol desempeña el departamento de gerencia de riesgos en el
reporte?
 Organiza y prepara los resúmenes correspondientes a los riesgos y seguros

17. La organización
A. ¿Qué posición ocupa en la empresa?
 Otros
B. ¿Cuál es el principal sector de actividad de su empresa?
 Banca, Instituciones financieras, seguros
C. ¿En qué país se encuentra localizada su oficina principal (matriz)?
 Perú
D. Número de países en los que tiene presencia (operaciones) su
empresa
 De 1 a 5 países
E. ¿Cuál es el nivel de facturación de su empresa?
 1200 millones de dólares al año
F. ¿Cuál es el número de empleados de su empresa
 De 1000 a 4999 personas
G. ¿Su empresa cotiza en bolsa? ¿En cuál?
 No
H. ¿Su empresa es miembro de alguna asociación de gerencia de
riesgos?
