Este documento describe una cartera colectiva de inversión denominada "Renta Total Activa" con un perfil de riesgo agresivo y un horizonte de inversión a largo plazo. La cartera está compuesta principalmente por bonos del sector financiero y real con calificaciones AA+ y AAA, indexados a tasas como el IPC, DTF e IBR. El objetivo es ofrecer una alternativa de inversión en renta fija local con una rentabilidad superior a otros productos.
Ahorro en fondos de inversión y fondos de pensiones: balance 2014Observatorio-Inverco
Nuestro país ha abordado importantes reformas, especialmente en el ámbito presupuestario, laboral, así como en el sector financiero y en la Seguridad Social, que irán produciendo sus frutos de forma progresiva. Todo esto se ha reflejado en el progresivo interés de los inversores extranjeros por España, que se manifiesta en los importantes flujos hacia la deuda pública y privada, lo que ha permitido reducir la prima de riesgo por debajo de los 120 puntos básicos, y situar la rentabilidad de la deuda pública a largo plazo en mínimos históricos.
En este escenario, los fondos de inversión con alguna exposición a mercados de renta variable (mixtos y renta variable) han acumulado, hasta noviembre de este año, un total de 23.000 millones de suscripciones netas, lo que supone el 69% del total.
Ahorro en fondos de inversión y fondos de pensiones: balance 2014Observatorio-Inverco
Nuestro país ha abordado importantes reformas, especialmente en el ámbito presupuestario, laboral, así como en el sector financiero y en la Seguridad Social, que irán produciendo sus frutos de forma progresiva. Todo esto se ha reflejado en el progresivo interés de los inversores extranjeros por España, que se manifiesta en los importantes flujos hacia la deuda pública y privada, lo que ha permitido reducir la prima de riesgo por debajo de los 120 puntos básicos, y situar la rentabilidad de la deuda pública a largo plazo en mínimos históricos.
En este escenario, los fondos de inversión con alguna exposición a mercados de renta variable (mixtos y renta variable) han acumulado, hasta noviembre de este año, un total de 23.000 millones de suscripciones netas, lo que supone el 69% del total.
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2. Sabemos Cómo Cartera Colectiva Renta Total Activa
Perfil de Riesgo AGRESIVO
Horizonte Inversión LARGO PLAZO
Bonos Sector Financiero
Bonos Sector Real
Títulos Deuda Pública
Emisiones calificadas AA+, AAA
Inversiones
La inversión se basa en una estrategia diversificada en títulos a tasa fija e indexada al IPC, DTF, IBR que permitirá una rentabilidad superior a la de productos tradicionales.
El objetivo de la cartera colectiva es constituirse en una alternativa de inversión que permita acceder a los inversionistas al mercado de renta fija local, principalmente en bonos de deuda privada (compañías del sector real y financiero).
3. Sabemos Cómo
Cartera Colectiva Renta Total Activa–
Composición Inversiones 31/07/2014
Composición portafolio por calificación Composición portafolio por tipo de renta
Nación
46,14%
AAA
52,79%
AA+
1,07%
Tasa Fija
53,71%
IPC
44,08%
UVR
2,20%
Emisor Participación
1 GOBIERNO NACIONAL 40,22%
2 CUENTAS BANCARIAS 12,83%
3 BANCO DAVIVIENDA 9,07%
4 EMGESA 8,92%
5 BANCO POPULAR 8,89%
6 BANCO DE OCCIDENTE 8,89%
7 BANCO AV VILLAS 8,52%
8 INTERCONEXION ELECTRICA 1,72%
9 BANCO COLPATRIA 0,94%
100%
Calificación de Riesgo Fitch Ratings 6/AAA
4. Sabemos Cómo Benchmark Cartera Renta Total Activa
FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVA
RENTABILIDAD
MES
SEMESTRE
AÑO
CORRIDO
Renta Total Activa
5,501%
7.650%
7.161%
Peer Group Sociedades Fiduciarias, Fondos de Pensiones y Comisionistas
( # 6)
1.282%
5.621%
4.488%
Información con corte al 31 de Julio de 2014 Fuente: Superfinanciera.gov.co
5. Liquidez
•Cada 30 días. Fuera de la fecha tiene penalización del 1% de valor del retiro.
Horarios
•Recepción de los aportes: Días hábiles de 8:00 a.m. a 3:00 p.m. y en cierre bancario hasta las12:00 pm.
•Retiros: Días hábiles hasta las 12 pm.
Monto Mínimo y Permanencia
•El aporte mínimo para el ingreso a la cartera colectiva será de 15 SMMLV ($9.240.000) y para la permanencia será de cien mil pesos ($100.000).
•Comisión 2% Cartera Colectiva Renta Total Activa
6. "Las obligaciones de Profesionales de Bolsa como la sociedad administradora de la cartera colectiva relacionadas con la gestión del portafolio son de medio y no de resultado. Los dineros entregados por los inversionistas a la cartera colectiva no son depósitos, ni generan para la sociedad administradora las obligaciones propias de una institución de depósito y no están amparados por el seguro de depósito del Fondo de Garantías de Instituciones Financieras FOGAFíN, ni por ninguno otro esquema de dicha naturaleza. La inversión en la cartera colectiva está sujeta a los riesgos de inversión, derivados de la evolución de los precios de los activos que componen el portafolio ".
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