El documento describe las estrategias financieras de cuatro personalidades financieras diferentes: Roble, Bonsai, Bambú y Cactus. Roble (15% de la población) invierte, ahorra y dona. Bonsai (45%) gasta en necesidades básicas y placer, ahorrando poco. Bambú (5%) invierte, ahorra y dona más. Cactus (35%) gasta principalmente en necesidades y poco en otros.

1. Estrategias de
Personalidades
Financieras

2. ¿Cuál es tu Frase Financiera?
La Diversificación
Disminuye el
Riesgo
El Dinero no
Hace la Felicidad
La Falta de
Dinero Produce
Infelicidad
Somos Pobres
pero Honrados

3. ¿Qué Harías Si Tuvieras Mucho Dinero?
Tuviera un
Portafolio bien
Diversificado
Tendría una Casa
Grande y un
Negocio Familiar
Hiciera
Turismo
Espacial
Ayudaría a
Todos los
Pobres del Mundo

4. ¿Quién te Asesora Financieramente?
Equipo de
Expertos
El Gurú Del
Momento
Mi Familia
Dios y/o
La Vidente

5. AHORRO

6. INVERSIÓN

7. DISFRUTE

8. DESPRENDIMIENTO

10. AHORRO Y PREVISIÓN

11. ¿PARA QUÉ AHORRAN?
PARA SU
RETIRO Y
SUS HIJOS
VACACIONES
DE LUJO
TENER CASA
Y AUTO
¿AHORROS?

12. HORIZONTE DEL AHORRO
Largo Plazo
(10 – 25 años)
Mediano Plazo
(1 – 10 años)
Corto Plazo
( 1 año)
No Ahorran

13. AHORROS
Roble
20%
Bonsai
33%
Bambú
10%
Cactus
0%

14. INVERSIÓN

15. ¿POR QUÉ INVERTIR?
PARA TENER
MÁS
GANANCIA
CON MENOR
RIESGO
PORQUE ES
EL TRABAJO
DE MI DINERO
PARA SER MI
PROPIO
EMPLEADO
PARA
AYUDAR A
LA GENTE

16. TIPOS DE INVERSIÓN
Portafolios de
Inversión
Un taxi o un
Negocio Familiar
Oro y Empresas Inversiones Ángeles
La Lotería - Azar

17. INVERSIÓN
Roble
25%
Bonsai
0%
Bambú
40%
Cactus
1%

18. PLACER Y DISFRUTE

19. ¿POR QUÉ VACACIONAN?
PORQUE ES
SANO
PORQUE ES
NECESARIO

20. ¿DÓNDE DISFRUTAN?
Inmueble
Vacacional
Visitando
Familiares o
Amigos
Explorando
Lugares
Exóticos
Eventos
Benéficos

21. DISFRUTE
Roble
10%
Bonsai
5%
Bambú
20%
Cactus
0%

22. AYUDAS Y DONACIONES

23. ¿CÓMO AYUDAN?
DEDUCIBLE
DE
IMPUESTOS
POR
EMERGENCIA
O EMOCIÓN

24. ¿A QUIÉN AYUDAN?
Grandes
Organizaciones
A Familiares en
Problemas
Crea su Propia
Fundación
A Quien Necesite
de su Ayuda

25. DONACIONES
Roble
3-5%
Bonsai
1-3%
Bambú
5-10%
Cactus
10-30%

26. DIME COMO USAS TU DINERO,
Y TE DIRÉ QUIÉN ERES

27. DISTRIBUCIÓN DE LAS PERSONALIDADES
FINANCIERAS EN LA POBLACIÓN MUNDIAL
15%
5%
35%
45%
Bambú
Cactus
Bonsai
Roble

28. Roble – 15% de la Población
5%
10%
Bambú – 5% de la Población
20%
Gastos Básicos
40%
Inversiones
Ahorros
20%
Donaciones
Bonsai – 45% de la Población
Gastos Básicos
Inversiones
5%
Ahorros
10%
Placer
25%
25%
Donaciones
Placer
40%
Cactus – 35% de la Población
2%
5%
Gastos Básicos
Inversiones
33%
Gastos Básicos
30%
Inversiones
Ahorros
60%
0%
Donaciones
Placer
Ahorros
1%
69%
Donaciones
Placer

29. • Invertir
• Disfrutar
Roble
Bonsai
• Ahorrar
Bambú
Cactus
• Desprender

37. Febrero 2014
Inteligencia Financiera

38. Marzo 2014:
Descúbrete y Reinvéntate

39. Junio 2014:
Inversionista Inteligente

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